2017年4月《金融市场基础知识》真题

2010年6月29日，投资人刘先生出售的股票金额为50万元，按照我国证券交易的纳税要求，应当缴纳的印花税为（ ）元。

证券经纪商接受客户委托后应按（）的原则进行申报竞价。

Ⅰ．时间优先

Ⅱ．价格优先

Ⅲ．等级优先

Ⅳ．客户优先

通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有（ ）。

违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取（ ）年的证券市场禁入措施。

我国在国际市场已发行的金融债券中，期限最长的为（ ）年。

下列关于证券公司账户体系的说法，不正确的是（ ）。

下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是（ ）。

内幕信息包括（ ）。

Ⅰ、公司分配股利或者增资的计划；

Ⅱ、公司债务担保的重大变更；

Ⅲ、公司董事的行为可能依法承担重大损害赔偿责任；

Ⅳ、上市公司收购的有关方案。

契约型基金的信托关系当事人有（ ）。

Ⅰ、发行者；

Ⅱ、投资者；

Ⅲ、管理人；

Ⅳ、托管人。

我国金融行业的监管机构主要有（ ）。

Ⅰ．中国银行

Ⅱ．中国银行业监督管理委员会

Ⅲ．中国保险监督管理委员

Ⅳ．中国证券监督管理委员会

下列选项中，属于处罚处分信息的有（ ）。

Ⅰ．受到中国证监会的处罚，包括警告、没收非法所得、罚款、暂停执业资格、吊销执业资格

Ⅱ．受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其他派出机构的检查或调查

Ⅲ．受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚

Ⅳ．受到其他境内外自律组织的处分

下列影响股价的因素中，属于宏观经济与政策因素的有（ ）。

Ⅰ、市场利率；

Ⅱ、经济周期循环；

Ⅲ、行业分类；

Ⅳ、公司竞争力。

一般来说，记名股票的转让都必须由股份公司将受让人的（ ）记载于公司的股东名册，并办理股票过户登记手续，这样受让人才能取得股东的资格和权利。

Ⅰ．姓名

Ⅱ．名称

Ⅲ．住所

Ⅳ．职业

增发除了应当符合上述上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有以下的特别规定，包括（ ）。

Ⅰ．最近2个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据

Ⅱ．最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据

Ⅲ．除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形

Ⅳ．发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价

证券服务机构包括（ ）等从事证券服务业务的机构。

I．资信评级机构

Ⅱ．投资评级机构

Ⅲ．资产评估机构

Ⅳ．财务评估机构

直接融资，亦称直接金融，是指在没有金融中介机构介入的情况下，以（ ）为主要金融工具进行资金融通的方式。

Ⅰ．股票

Ⅱ．债券

Ⅲ．现金

Ⅳ．期货

（ ）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。

（ ）是指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社保基金投资管理业务应当在最近（ ）年没有重大的违规行为。

根据中国证监会2006年5月6日公布的《上市公司证券发行管理办法》规定，针对非公开发行受限股，本次发行的股份自发行结束之日起，（ ）个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，（ ）个月内不得转让。

公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为()。

（ ）及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。

（ ）是金融市场上主要的资金供给者。

（ ）属于基金当事人。

《国务院关于发行2009年地方政府债券有关问题的通知》中规定，地方政府债券将由（ ）通过现行国债发行渠道代理发行。

《中华人民共和国证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于（ ）。

按照驱动因素划分，金融风险不包括（ ）。

场外交易市场的英文缩写是（ ）。

代办股份转让系统即俗称的（ ）。

发行人在确定债券期限时，要考虑的多种因素不包括（ ）。

股份有限公司采取发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的（ ），在发起人认购的股份缴足前，不得向他人募集股份。

股票的市场价格总是围绕其（ ）波动。

股权类产品的衍生工具是指以（ ）为基础工具的金融衍生工具。

国债承销团甲类成员最低承销额(含追加承销部分)为当次国债竞争性招标额的（ ）；乙类为（ ）。

金融期货交易的对象是（ ）。

开放式基金所特有的风险是（ ）。

如果外汇汇率上升，则外币债权人（ ）、外币债务人（ ）。

上海证券交易所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为（ ）元。

深圳证券交易所买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应符合：股票上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的（ ）以内，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下（ ）。

所谓指定交易，是指凡在上海证券交易所市场进行证券交易的投资者，必须事先指定上海证券交易所市场某一交易参与人，作为其（ ），并由该交易参与人通过其特定的交易业务单元参与交易所市场证券交易的制度。

下列不属于股票发行制度的是（ ）。

下列不属于金融市场特点的是（ ）。

下列产品的风险由低到高排序正确的是（??）。

下列说法中错误的是（ ）。

下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是（ ）。

下列选项中货币市场基金可投资的金融工具是（ ）。

衍生证券投资基金不包括（ ）。

场内交易市场的特点包括（ ）。

Ⅰ．集中交易

Ⅱ．公开竞价

Ⅲ．经纪制度

Ⅳ．市场监管严密

对公司治理情况的分析包括（ ）之间的关系。

Ⅰ．公司股东

Ⅱ．管理层

Ⅲ．员工

Ⅳ．外部利益相关者

风险补偿的形式有（ ）补偿。

Ⅰ．人力

Ⅱ．物资

Ⅲ．风险准备金

Ⅳ．应急资本

股票发行类型有（ ）。

Ⅰ、公开发行；

Ⅱ、首次公开发行；

Ⅲ、上市公司增资发行；

Ⅳ、非正式发行。

股权分置改革的完成标志着（ ）等一系列问题初步得到解决，也是推进我国资本市场国际化进程的重要一步，对我国证券市场产生了深刻而积极的影响。

Ⅰ．国有资产管理体制改革

Ⅱ．历史遗留的制度性缺陷

Ⅲ．被扭曲的证券市场定价机制

Ⅳ．公司治理缺乏共同利益基础

关于股份有限公司责任的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ、股东以自身财产对公司债务承担责任；

Ⅱ、公司以全部财产对公司债务承担责任；

Ⅲ、股东以认购股份对公司债务承担责任；

Ⅳ、公司以未分配利润对公司债务承担责任

记名股票是指在（ ）上记载股东姓名的股票。

Ⅰ．股份公司的股东名册

Ⅱ．招股说明书

Ⅲ．股票票面

Ⅳ．公司章程

金融远期合约主要包括（ ）。

Ⅰ、远期货币期货；

Ⅱ、远期利率协议；

Ⅲ、远期外汇合约；

Ⅳ、远期股票合约。

设立证券公司需要符合的条件有（ ）。

I．有与公司经营业务范围相应的注册资本

Ⅱ．主要股东具有持续盈利能力，信誉良好

Ⅲ．有完善的风险管理和内部控制制度

Ⅳ．董事、监事、高级管理人员具备任职资格

属于保险公司次级定期债务的性质有（ ）。

Ⅰ、保险公司经批准定向募集的；

Ⅱ、期限在10年以上(含10年)；

Ⅲ、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后；

Ⅳ、先于保险公司股权资本的保险公司债务。

我国《证券法》规定，证券公司的自营业务必须使用（ ）。

I．自有资金

Ⅱ．客户交易结算资金

Ⅲ．客户保证金

Ⅳ．依法筹集的资金

下列关于直接融资的说法中，错误的有（ ）。

Ⅰ．资金数量、期限、利率等方面较自由

Ⅱ．兑现能力较强

Ⅲ．风险较小

Ⅳ．流通性较间接融资的要弱

下列属于金融市场功能的有（ ）。

Ⅰ．资本积累

Ⅱ．资源配置

Ⅲ．调节经济

Ⅳ．财富初次分配

下列属于资金回收风险规避方法的是（ ）。

Ⅰ．是利用“5C”评估法，对客户进行科学评估，制定合理的资信等级和信用政策

Ⅱ．在现销和赊销之间权衡，当赊销所增加的盈利超过所增加的成本时，才实施应收账款赊销

Ⅲ．确定合理的应收账款比例，对应收账款回收情况进行监督，对坏账损失事先做好准备

Ⅳ．针对不同的客户、不同的阶段采取不同的收账政策

以下关于质押债券的说法正确的是（ ）。

Ⅰ．以动产或权利作担保

Ⅱ．通常以股票、债券或其他证券为担保

Ⅲ．发行人主要是控股公司

Ⅳ．质押的证券一般应以信托形式过户给独立的中介机构

银行面临的信用风险存在于（ ）中。

Ⅰ、贷款业务；

Ⅱ、债券投资业务；

Ⅲ、票据买卖业务；

Ⅳ、承兑业务。

在美国，基金设立的两个重要法律文件包括（ ）。

I．基金合同

Ⅱ．基金财务报告

Ⅲ．基金招募说明书

Ⅳ．基金年度报告

证券投资基金的特点是（ ）。

I．基金管理人管理

Ⅱ．基金托管人托管

Ⅲ．受益人为基金份额持有人

Ⅳ．以资产组合方式进行证券投资

沪深300指数的计算采用（ ），按照样本股的调整股本为权数加权计算。

基金按（ ），可分为封闭式基金和开放式基金。

基金管理人运用基金财产进行证券投资，若一只基金持有一家上市公司的股票，则其市值不得超过基金资产净值的（ ）。

基金资产估值的最终目的是（ ）。

将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按（ ）划分的。

可转换公司债券最主要的金融特征为（ ）。

目前，上市证券的集中交易主要采用的是（ ）方式。

期货公司开立、变更或者撤销期货保证金账户的，应在（ ）向其住所地的中国证监会派出机构和期货保证金安全存管监控机构备案。

企业年金基金财产投资股票的比例，不得高于基金净资产的（ ）。

全额结算采用的结算方式是（ ）。

投资主办人与原证券公司解除劳动合同的，原证券公司应当在（ ）日内向中国证券业协会进行离职备案。

下列关于股票的永久性的说法中，错误的是（ ）。

下列关于金融衍生工具联动性特征的表述不正确的是（ ）。

（ ）因素导致的风险适用于风险转移。

Ⅰ．地震Ⅱ．台风

Ⅲ．战争Ⅳ．海啸

2010年6月25日的G20多伦多峰会首次明确了国际监管的四大支柱，下列关于四大支柱的说法正确的有（ ）。

Ⅰ．强大的监管制度

Ⅱ．有效的监督

Ⅲ．风险处置和解决系统重要性机构稳定的政策框架

Ⅳ．半透明的国际评估和同行审议

按信托财产的形态，可将信托划分为（ ）。

I．资金信托

Ⅱ．动产信托

Ⅲ．不动产信托

Ⅳ．债权信托

按照能否分散，可将金融风险分为（ ）。

Ⅰ．系统风险

Ⅱ．会计风险

Ⅲ．非系统风险

Ⅳ．经济风险

符合基金资产估值规则的是（ ）。

I．基金管理人应于每个交易日当天对基金资产进行估值

Ⅱ．遇到某些特殊情况，可以暂停估值

Ⅲ．采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数

Ⅳ．基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值

根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，中国结算公司对证券账户实施统一管理，为投资者开立证券账户的机构有（ ）。

Ⅰ．中国结算公司上海分公司、深圳分公司

Ⅱ．中国结算公司委托代理证券账户开户业务的证券公司

Ⅲ．证券交易所

Ⅳ．中国结算公司境外B股结算会员

根据我国法律法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括（ ）。

Ⅰ．资产保管Ⅱ．资金清算

Ⅲ．资产核算Ⅳ．投资运作监督

公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载（ ）。

Ⅰ．股东的姓名或者名称及住所

Ⅱ．各股东所持股份数

Ⅲ．各股东所持股票的编号

Ⅳ．各股东取得股票的日期

关于债券的经营风险，正确的说法包括（ ）。

I．经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险

Ⅱ．经营风险与公司经营活动引起的收入现金流的不确定性有关

Ⅲ．政府债券存在经营风险

Ⅳ．企业债券存在经营风险

国务院《证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营融资融券业务，应当具备的条件有（ ）。

Ⅰ．证券公司治理结构健全，内部控制有效

Ⅱ．风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好

Ⅲ．有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券

Ⅳ．有完善的融资融券业务管理制度和实施方案

会计师事务所申请证券资格，应当符合的条件包括（ ）。

Ⅰ、依法成立5年以上，且质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；

Ⅱ、上一年度审计业务收入不少于人民币500万元；

Ⅲ、注册会计师不少于55人；

Ⅳ、净资产不少于人民币500万元。

基本面分析认为影响股价变动的基本因素为（ ）等三方面因素。

Ⅰ．宏观经济与政策

Ⅱ．企业所处行业的发展状况

Ⅲ．企业的前景

Ⅳ．企业自身的经营情况

基金托管人的职责包括（ ）。

I．安全保管基金财产

Ⅱ．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

Ⅲ．对所托管的不同基金财产分别设置账户

Ⅳ．保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

客户交易结算资金第三方存管制度是按照（ ）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。

Ⅰ．保障客户资产安全

Ⅱ．防止风险传递

Ⅲ．方便投资者

Ⅳ．有利于证券公司业务创新

每个交易日大宗交易结束后，属于股票和基金大宗交易的，交易所公告（ ）等信息。

Ⅰ．证券名称Ⅱ．成交价

Ⅲ．成交量Ⅳ．买卖双所在会员营业部的名称方

目前，我国的基金主要投资于（ ）。

Ⅰ、公开发行上市的股票；

Ⅱ、非公开发行股票；

Ⅲ、国债；

Ⅳ、货币市场工具。

我国中央银行宣布的货币政策的目标包括（ ）。

I．促进国际化

Ⅱ．保持货币币值的稳定

Ⅲ．促进经济增长

Ⅳ．促进证券市场发展

下列各项中，属于系统风险的是（ ）。

I．公司破产风险

Ⅱ．市场风险

Ⅲ．通胀风险

Ⅳ．利率风险

下列关于金融风险的作用机制说法正确的是（ ）。

Ⅰ．金融体系在内在不稳定机制、冲击机制的作用下，不稳定性逐步积聚与增强，金融风险随之产生

Ⅱ．在传导机制作用下，金融风险逐步扩散，对实质经济产生影响

Ⅲ．在稳定机制作用下，金融风险逐步得到控制

Ⅳ．金融风险的传导机制是金融风险扩散乃至演化为金融危机的重要途径

下列关于外资参股证券公司境内股东的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ、应当具备中国证监会规定的证券公司股东资格条件；

Ⅱ、应当有3名是内资证券公司；

Ⅲ、可以用现金、经营中必需的实物出资；

Ⅳ、境内股东只能以现金出资。

以下关于附认股权证的公司债券，说法正确的是（ ）。

Ⅰ．是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券

Ⅱ．可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权

Ⅲ．行使认股权的方式可将其分为现金汇人型与抵缴型

Ⅳ．投资价值与上市公司价值相关，在约定期限内可以以约定的价格交换为标的股票

证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合的规定有（ ）。

Ⅰ、为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5％；

Ⅱ、持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30％；

Ⅲ、为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5％；

Ⅳ、接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20％。