2021年07月《金融市场基础知识》押题密卷5

沪深300指数为（　　）。

沪深300指数所选择的公司一般满足下列（　　）条件。

①经营状况良好

②股票价格无明显波动

③财务报告无重大问题

④无明显市场操纵

从理论上分析，公司经营状况和股票价格的关系是（　　）。

①公司经营状况好，股价上升

②公司经营状况好，股价下降

③公司经营状况差，股价上升

④公司经营状况差，股价下降

下列（　　）股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。

①股份回购

②增发股票

③资本公积转增股本

④股份分割与合并

可以申请设立证券账户的有（　　）。

①自然人

②法人

③合伙企业

④个体工商户

沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（　　）

股价指数的主要功能包括（　　）。

①综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度

②为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析

③作为指数衍生产品和其他金融创新的基础

④作为投资者业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报

政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有（　　）。

①战争

②政权更迭

③财政政策

④国际社会政治、经济的变化

股票投资的主要分析方法包括（　　）。

①基本分析法②定性分析法

③技术分析法④量化分析法

开设证券账户应当遵循的原则包括（　　）。

①公正性

②合法性

③有效性

④真实性

证券账户信息中的关键信息包括（　　）。

①投资者姓名或名称

②投资者地址

③投资者有效身份证明文件及号码

④投资者电话

首次公开发行股票采用询价方式的，网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得（　　）。

影响股价变化的其他因素包括（　　）。

①心理因素

②人为操纵因素

③政策及制度因素

④宏观经济因素

金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：最近（　　）平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。

《创业板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》明确了发行上市审核和注册程序，规定深交所审核期限为（　　），中国证监会注册期限为（　　）。

证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（　　），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通（　　）形式募集一定额度的人民币资金。

（　　）是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。

下面关于记账式国债的说法，正确的是（　　）。

金融债券的发行主体可以是（　　）。

伦敦证券交易所适合规模较小的成长型公司上市融资的板块是（　　）。

任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（　　）。

（　　）是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。

关于金融期权，下列说法错误的是（　　）。

银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件不包括（　　）。

下列关于主板市场和创业板市场说法，正确的是（　　）。

基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称为（　　）。

无限售条件股份包括（　　）。

①国家持股

②外资持股

③人民币普通股

④境外上市外资股

国际长期资金流动主要包括（　　）。

①国际信贷

②国际直接投资

③国际间接投资

④贸易资金的流动

基金的主要当事人有（　　）。

①基金服务机构

②基金投资者

③基金管理人

④基金托管人

5Cs系统是指（　　）。

①品德和资本

②还款能力

③抵押

④经营环境

下列属于信用风险评估方法的是（　　）。

①专家系统

②5Cs

③信用打分模型

④信用评级

中国香港的金融监管机构包括（　　）。

①香港金融管理局

②中国香港政府

③证券及期货事务监察委员会

④保险业监理处

申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列（　　）条件。

①有明确、合法的投资方向

②有明确的基金运作方式

③基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定

④基金名称表明基金的类别和投资特征

按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括（　　）。

①证券投资基金

②在证券交易所挂牌交易的股票

③在证券交易所挂牌交易的债券④在证券交易所挂牌交易的权证

⑤股指期货

有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利。关于有选择权的债券，下列说法有误的是（　　）。

交易所市场的债券清算和结算主要采取的是中央对手方的（　　）。

上市公司募集资金使用中不符合规定的是（　　）。

在风险管理中，风险识别的主要内容包（　　）。

证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（　　）。

未来中国金融体系改革的重点方向不包括（　　）。

以下（　　）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。

企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（　　）。

证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据是（　　）。

（　　）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。

关于下列首次公开发行股票的行为中，正确的情形是（　　）。

二级市场的重要功能有（　　）。

①筹资

②为已发行的金融资产提供流动性

③发现资产价格

④降低风险

基金资产估值需考虑以下（　　）因素。

①估值频率

②交易价格的公允性

③估值方法的一致性

④估值方法的公开性

金融衍生工具的基本特征包括（　　）。

①跨期性

②杠杆性

③联动性

④不确定性或高风险性

根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合下列条件（　　）。

①发行后股本总额不低于人民币3000万元

②发行后股本总额不低于人民币2000万元

③首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币3亿元的，首次公开发行股份的比例为5%以上

④首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上

证券交易所在证券市场上可以进（　　）活动。

①审核、安排证券上市交易

②决定证券暂停上市

③决定证券恢复上市

④决定证券终止上市和重新上市

按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定，适当性管理工作包括以下方面内容（　　）。

①向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、《证券期货投资者适当性管理办法》及其他有关规定

②在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险

③基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险登记等因素，提出明确的适当性匹配意见

④将适当的产品或者服务销售提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任

下面关于风险的相关描述，说法正确的是（　　）。

①操作风险只可能带来损失，不能够带来收益

②对操作的风险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险

③声誉风险一般是受其他风险影响而产生的次生风险，很难确认和计量

④市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等

—个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和（　　）。

可转换债券的发行条件包括（　　）。

①最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据

②本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的40%

③最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

④组织机构健全、运行良好、盈利能力具有可持续性、上市公司的财务状况良好

上市公司出现（　　）情形，可以向证券交易所申请退市。

①上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易

②上市公司被其他公司实施控股合并

③上市公司股东大会决议公司解散

④其他收购人向所有股东发出收购或收购全部或者部分股份要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等，具有下列特征（　　）

①要求更高的初始净投资

②其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动

③不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资

④在未来某一日期结算

货币中介目标的选取必须符合的标准包括（　　）。

①可测性

②可控性

③独立性

④原子性

证券公司目前可以发行的债券品种包括（　　）。

①证券公司普通债券

②证券公司短期融资券

③证券公司次级债券

④证券公司次级债务

目前通行的观点，以下关于银行的中间业务和表外业务的说法正确的是（　　）。

（　　）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。

短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（　　）内还本付息的债务融资工具。

为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场称为（　　）。

在QDII制度中，基金、集合计划不得购买证券用于控制和影响发行该证券的机构或管理层，同一境内机构投资管理的全部基金、集合计划不得持有同一机构（　　）以上具有投票权的证券发行总量，指数基金可以不受上述限制。

对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，资金投资面临（　　）与（　　）。

基金类投资者包括（　　）。

①证券投资基金

②社保基金

③企业年金

④社会公益基金

中期国债是指偿还期限在（　　）以上、（　　）以下的国债。

①1年

②5年

③1年或1年

④10年（包括10年）

宏观审慎监管与货币政策的关系是（　　）。

①二者联系紧密，目标中均包含稳定宏观经济

②二者的监管途径中均包含资产负债表

③宏观审慎监管难以有效维护金融稳定，需要货币政策的补充

④宏观审慎监管的使用，可以有效帮助货币政策集中注意力于投入和产出上

证券公司开展自营业务要求（　　）。

①治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险

②建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系

③公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统

④对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见

资本的功能主要体现在（　　）方面。

①为金融机构提供融资

②可以抵御风险损失，保证公司正常运营，为避免破产提供余地

③资本显示金融机构的实力和荣誉，向债权人和投资者树立信心

④限制业务过度扩张和承担风险，资本是与风险相联系的资产，是金融机构承担风险的底线和边界

按照《商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（　　）。

①从事信托投资业务

②从事证券经营业务

③向非自用不动产投资

④向非银行金融机构和企业投资

⑤利用自有资金买卖债券

国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括（　　）。

①影子银行

②负债管理行业

③互联网金融

④金融控股公司

债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的基本要素包括（　　）。

①债券的票面价值

②债券的到期期限

③债券的票面利率

④债券发行者名称

证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织结构，充分考虑压力测试结果，制定有效的（　　），确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求。

信用风险的构成要素分析以（　　）为中心。

我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是（　　）。

（　　）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

（　　）是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。

基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后（　　）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

发行企业债券的条件要求发行方在发行企业债券前（　　）。

下列关于项目收益债券的说法，正确的是（　　）。

以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述，不完全合理的是（　　）。

报价系统是经中国证监会批准设立的为机构投资者提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台，下列选项不符合其定位的是（　　）。

商业银行发行次级债务，固定期限不低于（　　）。

—般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险的说法有误的是（　　）。

在分析影响股票价格的公司经营状况因素时，可以从以下（　　）方面进行分析。

①公司治理水平与管理层质量

②产业竞争结构

③财务状况④货币政策

证券交易所监事会的职能有（　　）。

①提议召开临时会员大会

②提议召开临时理事会

③向会员大会提出提案

④检查证券交易所风险基金的使用和管理

⑤当理事、高级管理人员的行为损害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠正

按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为（　　）。

①最终目标

②底层目标

③中介目标

④操作目标

下列对于风险规避的说法中，正确的是（　　）。

①风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机构对该业务或市场的风险暴露

②风险规避策略的应用对象往往是金融机构不擅长承担和管理的非目标风险、超过金融机构资本金承受范围的过度风险和不具有适当风险溢价的不当风险

③在现代金融机构风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现

④对于不擅长因而不愿意承担的风险，金融机构设立非常有限的风险忍耐度，从而决定了对该类风险非常有限的经济资本配置，迫使业务部门降低对该业务的风险暴露，甚至完全退出该业务领域

买卖价差法常用的价差指标包括（　　）。

①买卖价差

②有效价差

③实现的价差

④合理价差

下列属于传统信用风险评估方法的是（　　）。

①专家系统

②5Cs

③信用打分模型

④信用评级

保荐人的保荐责任期包括（　　）。

①发行上市全过程

②对发行的股票承担终身责任

③发行上市后一段时间

债券利息的支付方式有（　　）。

①息票方式

②折扣利息

③本息分离方式

④本息合一方式

证券公司的主要业务包括（　　）。

①证券承销与保荐业务

②证券自营业务

③证券资产管理业务

④证券监管业务

在合格境外机构投资者中，对证券公司的资产规模的要求如下：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（　　）亿美元。

下列不属于记账式国债的优点的是（　　）。

按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，应当符合的要求有（　　）。

①具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与私募基金子公司之间出现风险传递和利益冲突

②最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定

③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形

④公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批

衍生工具的特点有（　　）

①以现货资产作为标的物

②成交时需要立即交割

③价格由基础资产决定

④一般表现为合约

地方政府债券的专项债券说法正确的是（　　）。

信用违约互换（CDS）的危险来自（　　）。

①具有较高的杠杆性

②信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具

③场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易

④期货价格与未来的现货价格之间可能存在一定的偏离