2021年04月《金融市场基础知识》押题密卷5

以下（ ）交易机制中，证券交易价格是由市场上买方和卖方订单共同驱动的。

中央银行采取宽松性货币政策，（ ）货币供给，促使股价（ ）。

货币随时间的推移而发生的增值是货币的（ ）。

从理论上分析，公司经营状况和股票价格的关系是（ ）。

①公司经营状况好，股价上升

②公司经营状况好，股价下降

③公司经营状况差，股价上升

④公司经营状况差，股价下降

影响股价变化的其他因素包括（ ）。

①心理因素

②人为操纵因素

③政策及制度因素

④宏观经济因素

证券账户信息中的关键信息包括（ ）。

①投资者姓名或名称

②投资者地址

③投资者有效身份证明文件及号码

④投资者电话

目前我国证券交易所采用的竞价方式是（ ）。

可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流是（ ）。

远期交易和期货交易的区别主要体现在（ ）。

①交易场所不同

②合约的规范性不同

③交易风险不同

④履约责任不同

主板（中小企业板）上市公司存在下列（ ）情形时，不得非公开发行股票。

①上市公司最近36个月内受到中国证监会的行政处罚

②上市公司最近12个月内受到证券交易所的公开谴责

③最近一年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告

④严重损害投资者合法权益及社会公众利益的情形

⑤上市公司及其附属公司违规对外提供担保尚未解除

在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的（ ），在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。

按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为（ ）。

按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括（ ）。

①证券投资基金

②在证券交易所挂牌交易的股票

③在证券交易所挂牌交易的债券

④在证券交易所挂牌交易的权证

⑤股指期货

金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（ ）。

（ ）是计算投资者申购基金份额、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

我国债券市场分为场内市场和场外市场，其中，市场参与者限定为机构的是（ ）。

下列关于金融衍生工具发展现状，说法有误的是（ ）。

股票票面上标明的金额，是股票的（ ）。

资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种不匹配性主要表现在（ ）。

①流动性和期限的不匹配

②利率的不匹配

③品种类型的不匹配

④风险权重的不匹配

收入政策目标包括（ ）

①收入总量目标

②收入功能目标

③收入效率目标

④收入结构目标

关于可转换债券的要素，下列说法中正确的有（ ）。

①有限期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间

②转换期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日的存续时间

③转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数

④转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格

在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其安全性的指标有（ ）。

①每股收益

②债务担保比率

③杠杆比率

④销售利润率

证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（ ），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

国债的竞争性招标方式包括（ ）。

下面有关影响国债销售价格因素的说法正确的是（ ）。

任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（ ）。

（ ）作为一种金融风险度量工具，可以给风险管理者提供频率分布中最坏区域平均损失大小的准确信息。

下面关于风险，说法正确的是（ ）。

①风险识别是进行风险管理的基础工作和前提条件

②市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等

③某债券发行人不能如期还本付息、债券发行人破产倒闭，这对债券持有人而言，就发生了风险事件

④风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体

国际长期资金流动主要包括（ ）。

①国际信贷

②国际直接投资

③国际间接投资

④贸易资金的流动

资本外逃可能在（ ）情况下发生。

①政治形势动荡

②经济形势恶化

③国际收支平衡

④实施外汇管制

按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为（ ）。

可交换债券与可转换公司债券的相同之处有（ ）。

①发行要素相似

②投资价值与上市公司价值无关

③在约定期限内都可以以约定的价格交换为标的股票

④都包括票面利率、期限、转股价格和转股比率、转股期限等

下列关于短期国债、中期国债和长期国债的说法不正确的是（ ）。

债券所规定的借贷双方的权利义务关系包括的含义有（ ）。

①发行人是借入资金的经济主体

②投资者是出借资金的经济主体

③发行人必须在约定的时间付息还本

④债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证

基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于（ ）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。

根据募集方式的不同，可将投资基金分为（ ）与（ ）两大类。

我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是（ ）。

①金融监管和行业发展

②银行与企业

③预算软约束部门和硬约束部门

④资本市场的投融资关系

基金类投资者包括（ ）。

①证券投资基金

②社保基金

③企业年金

④社会公益基金

报价系统是经中国证监会批准设立的为机构投资者提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台，下列选项不符合其定位的是（ ）。

金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为（ ）。

①股权类产品的衍生工具②货币衍生工具

③利率衍生工具④信用衍生工具

⑤嵌入式衍生工具

—般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是（ ）。

①发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上

②发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在5亿美元以上

③发债机构经两家（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力

④人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）以上

债券的开户合同应当包括（ ）事项。

①委托人真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号

②委托人与证券公司之间的权利和义务

③确立开户合同的有效期限

④延长合同期限的条件和程序

下列不属于记账式国债的优点的是（ ）。

中国证券业协会的宗旨有（ ）。

①遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德规范，坚持中国共产党的领导，在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理

②发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用

③为会员服务，维护会员的合法权益

④维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展

证券公司分类结果主要供（ ）使用，证券公司不得将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。

行为金融学认为，有一项因素是影响投资决策和资产定价不可或缺的重要因素，主要通过投资者对资产价格走势的预期来体现，该因素为（ ）。

封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经（ ）通过并经监管机构同意可适当延长期限。

A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（ ）。

1774年，世界上第一个投资基金诞生于（ ）。

按照《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为（ ）。

目前通行的观点，以下关于银行的中间业务和表外业务的说法正确的是（ ）。

关于科创板申报要求，下列说法正确的是（ ）。

在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（ ），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。

银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件不包括（ ）。

证券机构应该建立健全的（ ）体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅和及时地在公司内部传递。

商业银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（ ）。

截至2018年末，全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场是（ ）。

若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年甲证券金融公司应提取的准备金为（ ）。

下列关于市场风险的说法错误的是（ ）。

按照《保险资金运用管理办法》的规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（ ）。

影响货币政策作用发挥的因素不包括（ ）。

关于证券公司资产管理计划，下列说法正确的是（ ）。

以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是（ ）。

以下（ ）不是发行公募债券的主体。

证券公司受期货公司委托从事IB业务，下列做法正确的是（ ）。

基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

下列关于中央银行票据的说法有误的是（ ）。

—个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和（ ）。

超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在（ ）天以内的短期融资券。

下列不属于货币市场的有（ ）。

投资股票、股票基金、混合基金、股票型养老金产品的比例，合计不得高于养老基金资产净值的（ ）。

下面关于证券市场融资活动的特点的表述正确的是（ ）。

①证券市场是一种间接融资

②证券市场融资是一种强市场性的融资活动

③证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的

④证券市场融资活动的权利义务主体有资金赤字单位、资金盈余单位和证券交易机

资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（ ）。

①增加资产的流动性，提高资本使用效率

②提升资产负债管理能力，优化财务状况

③实现低成本融资

④增加收入来源

按照《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券投资者保护基金公司履行以下（ ）职责。

①筹集、管理和运作基金

②监测证券公司的风险，参与证券公司风险处置工作

③组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作

④发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制.

5Cs系统是指（ ）。

①品德和资本

②还款能力

③抵押

④经营环境

关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（ ）。

①直接信用控制以行政命令或其他方式做出

②直接信用控制涉及总量和流量两个方面

③道义劝告和窗口指导属于间接信用控制

④流动性比率不是直接信用控制

证券公司申请IB业务资格，应当符合的条件有（ ）。

①申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准

②证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名开展IB业务的营业部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员

③全资拥有或者控股一家期货公司，或者与—家期货公司被N—机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、中请丨1前两个月的风险监管指标应持续符合规定的标准

④已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度

下列属于传统信用风险评估方法的是（ ）。

①专家系统

②5Cs

③信用打分模型

④信用评级

上市公司出现（ ）情形，可以向证券交易所申请退市。

①上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易

②上市公司被其他公司实施控股合并

③上市公司股东大会决议公司解散

④其他收购人向所有股东发出收购或收购全部或者部分股份要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

首次公开发行股票的方式包括（ ）。

①网下发行

②网上发行

③向战略投资者配售

④向个人投资者配售

债券报价的主要方式有（ ）。

①公开报价

②小额报价

③双边报价

④对话报价

首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的（ ）基金配售。

①证券投资基金

②商业财产保险基金

③全国社会保障基金

④基本养老保险基金

按照中国证监会发布的《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》，下列创业板上市公司发行股票需满足的条件中，错误的是（ ）。

①发行后股本总额不少于3000万元

②最近两年按照上市公司章程的规定实施现金分红

③最近两年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告

④上市公司最近12个月内不存在违规对外提供担保

证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。

①在证券公司出现关闭、破产等重大风险时，可以依据国家政策保护投资者权益

②有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散

③是对现有的国家行政监管部门、中国证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充

④为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机

下列普通机构投资者符合参与期权交易条件的有（ ）。

①甲机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币50万；净资产为人民币100万元

②乙机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币50万元；净资产为人民币50万元

③丙机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币100万元；净资产为人民币100万元

④丁在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币100万元；净资产为人民币200万元

按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定，适当性管理工作包括以下（ ）内容。

①向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、《证券期货投资者适当性管理办法》及其他有关规定

②在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深人调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险

③基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险登记等因素，提出明确的适当性匹配意见

④将适当的产品或者服务销售提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任

证券交易所的债券交易价格按竞价的方式进行，竞价方式包括（ ）。

①口头报唱

②书面竞价

③板牌竞价

④计算机终端申报竞价

下面（ ）属于中小非金融企业集合票据特点。

①分别负债，集合发行

②共同负债

③分别发行

④发行期限灵活

2018年3月17日第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，下面关于其表述正确的是（ ）。

①决定组建中国银行保险监督管理委员会

②重新规划原中国银监会、原中国保监会的职责范围

③中国人民银行的监管职责减少

④使中国银保监会微观职能更为明确

构成我国信用债市场主体的有（ ）。

①中期票据

②短期融资券

③企业债

④公司债

债贷组合是按照（ ）模式，由银行为企业制订系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。

①融资统一规划

②信贷统一授信

③动态长效监控

④全程风险管理

根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、（ ）及其他货币政策工具等。

①操作性货币政策工具

②中介性货币政策工具

③选择性货币政策工具

④具体货币政策工具

关于金融互换交易，下列说法正确的是（ ）。

①互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易

②目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种

③互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构，从而规避相应的风险

④中国证券业协会于2010年底启动了股票收益互换业务试点工作

我国证券登记结算制度包括（ ）内容。

①证券实名制

②货银对付的交收制度

③分级结算制度和结算参与人制度

④全额结算制度

⑤结算证券和资金的专用制度

基金的主要当事人有（ ）。

①基金服务机构

②基金投资者

③基金管理人

④基金托管人

互换可以分为（ ）。

①货币互换

②利率互换

③权益互换

④信用互换

按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》的规定，自2019年1月1日起慈善组织开展投资活动应采用下列（ ）方式。

①购买商业银行等金融机构发行发售的理财产品

②委托专业投资管理机构管理和运作的财产

③投资人身保险产品

④直接进行与慈善组织宗旨和业务范围相关的股权投资

我国自20世纪90年代就开始探索资产债券化业务。目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可以分为（ ）。

①信贷资产证券化

②企业资产证券化

③资产支持票据

④保险资产证券化

与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（ ）方面。

①远期交易买卖双方必须签订远期合同

②远期交易的买卖双方进行商品交收或交割的时间至达成交易的时间，通常有较长的时间间隔

③远期交易往往要通过正式谈判，双方达成一致意见签订合同才算成立

④远期交易存在价格风险，价格会随着时间的推移而变动

沪深300指数所选择的公司一般满足下列（ ）条件。

①经营状况良好

②股票价格无明显波动

③财务报告无重大问题

④无明显市场操纵