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2021银行专业初级《银行管理》押题密卷10

卷面总分：120分 答题时间：240分钟 试卷题量：120题 练习次数：89次
单选题 （共80题，共80分）
1.

金融会计具有（ ）两项主要功能。

  • A. 核算和监督
  • B. 核算和经营管理
  • C. 监督与管理
  • D. 经营核算与监督
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2.

1988年，美国注册会计师协会发布《审计准则公告第55号》指出内部控制在结构上由控制环境、会计制度和（）三个要素构成。

  • A. 内部牵制
  • B. 整体框架
  • C. 控制程序
  • D. 控制制度
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3.

下列选项中，不属于新型货币政策工具的是（ ）。

  • A. 再贷款
  • B. 常备借贷便利
  • C. 中期借贷便利
  • D. 抵押补充贷款
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4.

债券回购的最长期限为（ ）。

  • A. 6个月
  • B. 12个月
  • C. 18个月
  • D. 24个月
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5.

商业银行的生命线是( )。

  • A. 风险管理
  • B. 人员管理
  • C. 社会声誉
  • D. 盈利能力
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6.

银行监管的目的在于( )。

  • A. 降低银行盈利能力
  • B. 提高银行的盈利能力
  • C. 降低银行破产概率及破产后的影响程度
  • D. 推迟银行破产的发生时间
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7.

( )主要强调安全是制衡的结果，通过前中后台分离、不相容岗位与职务分离，实现查错防弊的目的。

  • A. 内部牵制阶段
  • B. 内部控制制度阶段
  • C. 内部控制结构阶段
  • D. 内部控制整体框架阶段
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8.

经中国人民银行批准的银行或非银行金融机构是办理支付结算和资金清算的( )。

  • A. 唯一机构
  • B. 代理机构
  • C. 监管机构
  • D. 中介机构
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9.

商业银行合规管理职能应与（）分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。

  • A. 风险监管职能
  • B. 内部审计职能
  • C. 内部控制职能
  • D. 系统稽核职能
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10.

大额存单的投资人不包括( )。

  • A. 个人
  • B. 非金融企业
  • C. 证券公司
  • D. 机关团体
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11.

( )是商业银行市场营销的起点，也是商业银行制定和实施其他营销策略的基础和前提。

  • A. 营销渠道建设
  • B. 产品的开发管理
  • C. 应急预案
  • D. 精准营销
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12.

商业性个人住房贷款是指银行运用信贷资金向在( )购买各类型住房的自然人发放的贷款。

  • A. 任意位置
  • B. 县级以上城市
  • C. 农村
  • D. 城镇
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13.

自2015年5月1日起，我国正式实行《存款保险条例》，由( )负责实施。

  • A. 中国银保监会
  • B. 政策性银行
  • C. 商业银行
  • D. 中国人民银行
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14.

下列应当从商业银行核心一级资本中全额扣除的是( )。

  • A. 一般风险准备
  • B. 对未并表金融机构的少数资本投资
  • C. 盈余公积
  • D. 商誉
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15.

发卡银行不得将信用卡发卡营销、领用合同(协议)签约、( )、交易授权、交易监测、资金结算等核心业务外包给发卡业务服务机构。

  • A. 人员管理
  • B. 信息披露
  • C. 授信审批
  • D. 征信报告网上查询
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16.

内部环境是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称，是银行实施内部控制的基础。一般包括( )。

  • A. 组织架构、内部资源、企业文化、规章制度
  • B. 组织架构、人力资源、企业文化、规章制度
  • C. 组织架构、人力资源、职工素养、规章制度
  • D. 组织架构、人力资源、企业文化、公司财务
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17.

包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务是指( )。

  • A. 福费廷
  • B. 信用证
  • C. 出口押汇
  • D. 保理
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18.

( )用来反映在特定日期(月末、季末、年末)的财务状况和在一定会计期间(月份、年度等)内的经营成果。

  • A. 业务报表
  • B. 银行报表
  • C. 银行经营报表
  • D. 财务报表
标记 纠错
19.

合规管理的流程不包括( )。

  • A. 合规风险识别和评估
  • B. 合规风险度量和计算
  • C. 合规风险的监测和测试
  • D. 合规风险报告
标记 纠错
20.

根据《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行资本充足率的计算公式为( )。

  • A. （总资本-对应资本增加项）／风险加权资产×100％
  • B. （总资本增加项-对应资本扣减项）／风险加权资产×100％
  • C. （总资本-资本扣减项）／风险加权资产×100％
  • D. （总资本-对应资本扣减项）／风险加权资产×100％
标记 纠错
21.

下列关于存放同业的叙述中，有误的一项是( )。

  • A. 本外币资金存放同业业务是指金融机构与国内同业按约定的利率、期限及金额，以回购的方式将本外币资金存放至同业客户的业务
  • B. 外币须为可自由兑换货币
  • C. 存放同业业务范围分为信用存放同业业务和存单质押存放同业业务
  • D. 信用存放同业业务指无论存放期限长短及金额大小，100％占用国内同业授信额度的业务
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22.

内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的（ ）防线。

  • A. 第二道
  • B. 第四道
  • C. 第一道
  • D. 第三道
标记 纠错
23.

银行可通过（ ）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。

  • A. Ⅲ类户
  • B. Ⅳ类户
  • C. Ⅱ类户
  • D. Ⅰ类户
标记 纠错
24.

各金融机构参与同业拆借市场的主要目的是（ ）。

  • A. 增加流动性
  • B. 降低风险
  • C. 增加收入
  • D. 调剂短期资金余缺
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25.

同业借款业务期限按照监管部门对金融机构借款期限的有关规定执行，由双方共同协商确定，但最长期限自提款之日起不得超过（ ）年。

  • A. 2
  • B. 3
  • C. 4
  • D. 5
标记 纠错
26.

（ ）是商业银行得以生存和健康持续发展的基础前提。

  • A. 经济效益
  • B. 合法合规
  • C. 持续经营
  • D. 经营目标的实现
标记 纠错
27.

货币政策的主要传导媒介是（ ）。

  • A. 上市公司
  • B. 证券公司
  • C. 保险公司
  • D. 商业银行
标记 纠错
28.

（ ）是出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

  • A. 汇票
  • B. 本票
  • C. 支票
  • D. 商业承兑汇票
标记 纠错
29.

（ ）是指商业银行及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。

  • A. 风险评估
  • B. 风险识别
  • C. 内部控制
  • D. 风险管理
标记 纠错
30.

全面审计一般以（ ）为一个周期对分支机构开展一次全面审计。

  • A. 1年
  • B. 2年
  • C. 3年
  • D. 5年
标记 纠错
31.

我国银行业监督管理部门对银行进行的检查，属于（ ）。

  • A. 外部审计
  • B. 经济监督形式
  • C. 内部审计
  • D. 政府审计
标记 纠错
32.

商业银行应加强对保证人的档案信息管理，在保证合同有效期间，应定期对保证人的资信状况和代偿能力及保证合同履行情况进行检查，每年不少于（ ）。

  • A. 一次
  • B. 二次
  • C. 三次
  • D. 四次
标记 纠错
33.

消费金融公司向个人发放消费贷款的余额最高不得超过人民币( )万元。

  • A. 50
  • B. 40
  • C. 30
  • D. 20
标记 纠错
34.

以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险?（ ）

  • A. 交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异
  • B. 部分营业场所系统故障造成客户损失
  • C. 柜员错误收取外币汇款手续费
  • D. 客户提前赎回定期产品造成银行流动资金不足
标记 纠错
35.

（ ）是常备借贷便利的缩写。

  • A. SLO
  • B. SLF
  • C. MLF
  • D. PSL
标记 纠错
36.

下列选项中，不属于贷款提款条件的是（ ）。

  • A. 合法授权
  • B. 监管条件落实
  • C. 信息交流
  • D. 政府批准
标记 纠错
37.

商业银行开展的新型负债业务不包括（ ）。

  • A. 结构性存款
  • B. 现金业务
  • C. 理财业务
  • D. 大额存单
标记 纠错
38.

基本建设投资的综合范围为总投资（ ）万元（含）以上的基本建设项目。

  • A. 30
  • B. 50
  • C. 100
  • D. 150
标记 纠错
39.

近年来，（）加大金融领域反腐败力度，着力铲除金融领域腐败滋生土壤，净化经济金融环境，一体推进"不敢腐、不能腐、不想腐"，构建清正廉洁的金融文化。

  • A. 中国银行
  • B. 中国银保监会
  • C. 中国银行业协会
  • D. 中国进出口银行
标记 纠错
40.

（ ）是由出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据。

  • A. 本票
  • B. 商业汇票
  • C. 支票
  • D. 银行汇票
标记 纠错
41.

对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资5%或超过（）万元人民币的贷款资金支付，应采用商业银行受托支付方式。

  • A. 100
  • B. 300
  • C. 500
  • D. 1000
标记 纠错
42.

商业银行从本质上来说就是经营（ ）的金融机构。

  • A. 负债
  • B. 风险
  • C. 资产
  • D. 贷款
标记 纠错
43.

下列关于信用证的表述，错误的是（）。

  • A. 信用证是一项独立文件
  • B. 开证申请人是信用证第一付款人
  • C. 开证行是信用证第一付款人
  • D. 信用证业务处理的是单据
标记 纠错
44.

金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于（ ）。

  • A. 操作风险
  • B. 法律风险
  • C. 信用风险
  • D. 市场风险
标记 纠错
45.

商业银行贷款的费率一般以信贷产品（ ）为基数按一定比率计算。

  • A. 金额
  • B. 数量
  • C. 时间
  • D. 利润
标记 纠错
46.

下列选项中，（）是银保监会监管的非银行金融机构。

①股份制商业银行

②基金管理公司

③农村信用社

④企业集团财务公司

⑤汽车金融公司

⑥城市信用合作社

⑦金融租赁公司

⑧期货经纪公司

  • A. ②⑧
  • B. ④⑤⑥⑦
  • C. ①③⑥
  • D. ④⑤⑦
标记 纠错
47.

以下关于商业银行市场营销相关监管要求的说法，错误的是（ ）。

  • A. 商业银行应当加强投资者教育，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念
  • B. 商业银行开展代理保险业务，可允许不超过3家保险公司人员派驻银行网点
  • C. 商业银行要加强对产品体系的梳理，特别对理财等重点产品要加强管理
  • D. 商业银行在固定营业场所以外，由外部营销人员向消费者推介个人银行业务或零售银行业务的各类产品和服务的外部营销业务也应向所在地银保监会派出机构报告
标记 纠错
48.

《个人外汇管理办法》对个人外汇管理进行了相应调整和改进，“不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过（ ）进行管理”。

  • A. 现汇账户
  • B. 外汇结算账户
  • C. 资本项目账户
  • D. 外汇储蓄账户
标记 纠错
49.

（ ）用于评价银行提供金融服务、支持节能减排和环境保护、提高社会公众金融意识的情况。

  • A. 风险管理类指标
  • B. 经营效益类指标
  • C. 发展转型类指标
  • D. 社会责任类指标
标记 纠错
50.

普惠金融的基本原则不包括（ ）。

  • A. 机会平等、惠及民生
  • B. 健全机制、持续发展
  • C. 市场导向、自由竞争
  • D. 防范风险、推进创新
标记 纠错
51.

金融租赁公司是以经营（ ）业务为主的非银行金融机构。

  • A. 转租赁
  • B. 融资租赁
  • C. 经营租赁
  • D. 租赁
标记 纠错
52.

托收行接受委托申请书后即构成其与委托人之间的（ ），必须按照托收委托书上的知识及国际商会托收统一规则行事。

  • A. 要约关系
  • B. 承诺关系
  • C. 契约关系
  • D. 借贷关系
标记 纠错
53.

下列属于银保监会监管的非银行金融机构有（ ）。

①股份制商业银行

②基金管理公司

③农村信用社

④企业集团财务公司

⑤汽车金融公司

⑥货币经纪公司

⑦金融租赁公司

⑧期货经纪公司

  • A. ②⑧
  • B. ①③⑥
  • C. ④⑤⑦⑧
  • D. ④⑤⑥⑦
标记 纠错
54.

债券投资业务中，债券票面利息与购买价格之间的比率为（ ）。

  • A. 即期收益率
  • B. 名义收益率
  • C. 到期收益率
  • D. 持有期收益率
标记 纠错
55.

非银借款业务最长期限为（），业务到期后不得展期。

  • A. 3年(含)
  • B. 4年(含)
  • C. 2年(含)
  • D. 1年(含)
标记 纠错
56.

商业银行针对每一个客户的个体需求而设计不同的产品和服务，有条件地满足单个客户的需要属于（ ）营销策略。

  • A. 低成本策略
  • B. 产品差异策略
  • C. 单一营销策略
  • D. 情感营销策略
标记 纠错
57.

超额存款准备金的主要用途不包括（ ）。

  • A. 支付清算
  • B. 头寸调拨
  • C. 稳定物价
  • D. 作为资产运用的备用资金
标记 纠错
58.

以下选项中，（ ）是银行发生损失最频繁、最集中的领域。

  • A. 关注贷款
  • B. 政策贷款
  • C. 不良贷款
  • D. 信用贷款
标记 纠错
59.

下列属于中国银行业协会协调职责的是（ ）。

  • A. 建立会员间信息沟通机制
  • B. 建立和完善行业内部争议调解处理机制
  • C. 组织开展银行业国际交流与合作
  • D. 组织开展业务竞技活动
标记 纠错
60.

（）指企业、事业单位对原有设施进行固定资产更新和技术改造，以及相应配套的工程和有关工作（不包括大修理和维护工程）。

  • A. 基本建设投资
  • B. 更新改造投资
  • C. 房地产开发投资
  • D. 其他固定资产投资
标记 纠错
61.

金融市场按照某一标准分为一级市场和二级市场，这一标准为（ ）。

  • A. 根据金融交易合约性质的不同
  • B. 根据期限不同
  • C. 根据市场功能不同
  • D. 根据金融产品成交与定价方式的不同
标记 纠错
62.

（ ）指中央银行对金融机构的贷款，也称中央银行贷款，是中央银行调控基础货币的渠道之一。

  • A. 转贷款
  • B. 再贴现
  • C. 再贷款
  • D. 转贴现
标记 纠错
63.

财务公司的资产业务不包括（）。

  • A. 成员单位产品的融资租赁
  • B. 投资业务
  • C. 同业拆出
  • D. 发行金融债券
标记 纠错
64.

根据《汽车金融公司管理办法》规定，以下不属于汽车金融公司业务的是（ ）。

  • A. 提供购车贷款业务
  • B. 固定收益类证券投资
  • C. 提供汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款
  • D. 向金融机构借款
标记 纠错
65.

根据《商业银行合规风险管理条例》，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（ ）。

  • A. 明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性
  • B. 识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调
  • C. 审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
  • D. 制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策
标记 纠错
66.

定期储蓄存款在存期内遇到利率调整，按存单（）计息。

  • A. 开户日挂牌公告的活期存款利率
  • B. 开户日挂牌公告的定期存款利率
  • C. 调整日挂牌公告的活期存款利率
  • D. 调整日挂牌公告的定期存款利率
标记 纠错
67.

商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（ ）。

  • A. 0.5％
  • B. 0.6％
  • C. 1.5％
  • D. 1.6％
标记 纠错
68.

一般来说，流动性与偿还期限（ ）。

  • A. 成正比
  • B. 成反比
  • C. 不确定
  • D. 无关
标记 纠错
69.

下列选项中，（ ）不属于一般性政策工具。

  • A. 存款准备金
  • B. 再贷款与再贴现
  • C. 抵押补充贷款
  • D. 公开市场业务
标记 纠错
70.

以下关于信用证的描述，说法错误的是（ ）。

  • A. 信用证是一项独立文件
  • B. 开证申请人是信用证第一付款人
  • C. 开证行是信用证第一付款人
  • D. 信用证业务处理的是单据
标记 纠错
71.

下列选项中，（ ）是纳入年度现场检查计划的检查。

  • A. 临时检查
  • B. 常规检查
  • C. 后续检查
  • D. 专项检查
标记 纠错
72.

下列关于我国普惠金融的说法，正确的是（ ）。

  • A. 我国普惠金融发展服务主体单一、服务覆盖面较广、移动互联网支付使用率高
  • B. 人均持有银行账户数量、银行网点密度等基础金融服务水平仍处于中下游水平
  • C. 普惠金融面临着服务不均衡、普惠金融体系不健全的问题和挑战
  • D. 法律法规体系完善，但基础设施建设有待加强
标记 纠错
73.

回购交易要发生（ ）次券款交割。

  • A. 3
  • B. 2
  • C. 1
  • D. 0
标记 纠错
74.

（ ）以来，全球经济一体化进程加快，金融技术日新月异，银行的经营规模越来越大、业务日趋复杂。

  • A. 20世纪80年代
  • B. 20世纪50年代
  • C. 20世纪60年代
  • D. 20世纪90年代
标记 纠错
75.

下列选项中，（ ）形成的原因更加复杂，涉及的范围更广，通常被视为一种多维风险。

  • A. 流动性风险
  • B. 信用风险
  • C. 市场风险
  • D. 操作风险
标记 纠错
76.

银行提供银行产品或者银行服务，应当按照有关规定向消费者出具合法的交易凭证或者服务单据属于银行对消费者的主要义务中的（ ）。

  • A. 遵守相关法律
  • B. 交易信息公开
  • C. 交易有凭有据
  • D. 交易留痕
标记 纠错
77.

下列哪种情况不应计入不良贷款?（ ）

  • A. 王丽因出差在外，未及时归还贷款本息
  • B. 张伟宣告死亡，以其财产清偿后，仍未能还清其生前的贷款
  • C. 张海涛由于金融危机而失去工作，目前无正常收入，暂无力偿还房贷
  • D. 李国庆已无力归还贷款，银行将其抵押物拍卖，但损失金额尚不能确定
标记 纠错
78.

（ ）是为没有收益的公益性项目发行，主要以一般公共预算收入作为还本付息资金来源。

  • A. 一般债券
  • B. 专项债券
  • C. 地方政府债券
  • D. 国债
标记 纠错
79.

1999年，我国四家金融资产管理公司最初注册资本均为人民币（ ）。

  • A. 500亿元
  • B. 1000亿元
  • C. 100亿元
  • D. 300亿元
标记 纠错
80.

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，商业银行为自然人客户办理（ ）现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

  • A. 人民币单笔10万元以上或者外币等值5000美元以上
  • B. 人民币单笔3万元以上或者外币等值5000美元以上
  • C. 人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上
  • D. 人民币单笔3万元以上或者外币等值1万美元以上
标记 纠错
多选题 （共20题，共20分）
81.

银行对消费者的主要义务包括( )。

  • A. 交易信息公开
  • B. 妥善处理客户交易请求
  • C. 交易有凭有据
  • D. 妥善处理投诉
  • E. 保护消费者安全
标记 纠错
82.

商业银行建立内部监督机制的作用有( )。

  • A. 可以及时发现内控缺陷
  • B. 改善内控体系
  • C. 促进企业内部控制不断健全
  • D. 提高内部控制有效性
  • E. 保障股东等利益相关者的权益
标记 纠错
83.

风险对冲对管理市场风险非常有效，可以分为( )。

  • A. 自我对冲
  • B. 互相对冲
  • C. 正向对冲
  • D. 市场对冲
  • E. 反向对冲
标记 纠错
84.

根据信托财产运用方式的不同，信托业务可以分为( )。

  • A. 资金信托
  • B. 财产信托
  • C. 融资类信托
  • D. 投资类信托
  • E. 事务管理类信托
标记 纠错
85.

商业银行绩效考评应当坚持的原则有( )。

  • A. 稳健经营
  • B. 合规引领
  • C. 战略导向
  • D. 综合平衡
  • E. 统一执行
标记 纠错
86.

信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取（）等方式进行。

  • A. 投资
  • B. 出售
  • C. 存放同业
  • D. 买入返售
  • E. 租赁
标记 纠错
87.

我国银行业消费者权益保护的基本要求包括( )。

  • A. 依法合规经营，诚信对待消费者
  • B. 热情友好服务，营造和谐服务环境
  • C. 客观披露信息，保障消费者知情选择权
  • D. 忠实履行合约，保障消费者获得相应质量的服务
  • E. 完善投诉处理机制，确保消费者投诉妥善处理
标记 纠错
88.

消费金融公司发放个人消费信贷是指消费金融公司采取（ ）方式，以货币形式向个人消费者提供的贷款。

  • A. 信用担保
  • B. 抵押担保
  • C. 质押担保
  • D. 收购
  • E. 保证
标记 纠错
89.

2015年，《商业银行杠杆率管理办法（修订）》对（ ）等表外项目的计量方法进行调整，其他内容和要求保持不变。

  • A. 承兑汇票
  • B. 保函
  • C. 跟单信用证
  • D. 贸易融资
  • E. 项目融资
标记 纠错
90.

托收结算方式分为（ ）。

  • A. 光票托收
  • B. 跟单托收
  • C. 直接托收
  • D. 间接托收
  • E. 跟票托收
标记 纠错
91.

《信托法》允许以（ ）设定信托。

  • A. 合同
  • B. 遗嘱
  • C. 口头
  • D. 电话
  • E. 其他法定书面方式
标记 纠错
92.

产品开发的目标主要表现在（ ）。

  • A. 提高商业银行的利率
  • B. 提高现有市场的份额
  • C. 降低商业银行的经营成本
  • D. 吸引现有市场之外的新客户
  • E. 以更低的成本提供同样或类似的产品
标记 纠错
93.

2018年修订的《商业银行流动性风险管理办法》，流动性风险监管指标包括（）。

  • A. 流动性覆盖率
  • B. 流动性比例
  • C. 净稳定资金比例
  • D. 杠杆率
  • E. 存贷比
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94.

下列符合银行从业人员行为规范的有（ ）。

  • A. 实事求是，客观、真实反映银行活动信息
  • B. 严格遵守各项法律、法规
  • C. 履行法律义务，保守国家机密和商业秘密
  • D. 尊重创造，保护知识产权和专利
  • E. 坚持依法合规办事
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95.

离任审计报告至少应当包括（ ）情况及其所负责任（包括领导责任和直接责任）的评估结论。

  • A. 本人是否涉及所任职机构或分管部门经营中的重大内幕交易
  • B. 所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险
  • C. 所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效
  • D. 贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况
  • E. 所任职机构或分管部门的经营是否合法合规
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96.

中国银保监会对银行业实施监管的手段包括（ ）。

  • A. 风险控制
  • B. 市场准入
  • C. 非现场监管
  • D. 现场检查
  • E. 资本要求
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97.

商业银行的合规政策对合规管理职能的有关事项作出的规定包括（ ）。

  • A. 合规管理部门的功能和职责
  • B. 合规管理部门的权限
  • C. 合规负责人的合规管理职责
  • D. 保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施
  • E. 合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系
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98.

信托公司开展信托业务的禁止性行为有（ ）。

  • A. 利用受托人地位谋取不当利益
  • B. 将信托财产挪用于非信托目的的用途
  • C. 承诺信托财产不受损失或者保证最低收益
  • D. 以信托财产提供担保
  • E. 法律法规和中国银保监会禁止的其他行为
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99.

商业银行的代收代付业务主要包括（ ）。

  • A. 代理各项公用事业收费
  • B. 代理行政事业性收费
  • C. 代发工资
  • D. 代扣住房按揭贷款
  • E. 代理财政性收费
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100.

银行绩效考评中的风险管理类指标包括（）。

  • A. 流动性风险指标
  • B. 信用风险指标
  • C. 声誉风险指标
  • D. 操作风险指标
  • E. 市场风险指标
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判断题 （共20题，共20分）
101.

银行建立的内部审计管理体系应当是独立垂直的，审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由董事会或其专门委员会决定。( )

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102.

合法合规是商业银行得以生存和健康持续发展的基础前提。( )

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103.

金融类不良资产经营在收购、管理及处置各个环节可运用的手段多元，预期可实现收益的不确定性和弹性空间较小。( )

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104.

外部审计是内部审计的基础。( )

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105.

违规风险是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。 ( )

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106.

英国用“栅栏”将高风险的投资银行业务及相关业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离，降低银行结构的复杂性和救助难度，减少其遭受外部冲击和风险传染的可能性。 ( )

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107.

根据《突发事件应对法》《银行业监督管理法》等，制定和完善银行业相关的配套法规制度和规范性文件，加大执法力度，实现依法应急。

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108.

商业银行因解散而终止，在注销之前不用清算。( )

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109.

银行本票不允许背书转让。

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110.

构成银行内部控制环境的因素分为外部环境和内部环境，外部环境对内部控制的影响更多体现的是约束和规范，是内部控制系统的重要组成部分。

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111.

汽车金融公司可以有效刺激我国的汽车消费需求，也可以增加消费者的金融产品选择。（ ）

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112.

外聘审计人员可以不配合现场检查。（ ）

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113.

根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统，及时、准确记录经营管理信息，确保信息的完整、连续、准确和可追溯。（ ）

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114.

一级清算业务，即法人证券公司与下属证券营业部之间的证券资金汇划业务。（ ）

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115.

银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人需持户口本等有效身份证件办理。（ ）

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116.

根据《商业银行法》，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。（ ）

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117.

商业银行应当建立并严格执行授权和止损制度，制定并定期审查更新各类衍生产品交易的风险敞口限额、止损限额、应急计划和压力测试的制度和指标，制定限额监控和超限额处理程序。（ ）

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118.

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构及其他主体对依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料，应遵循法律、行政法规规定，不得向任何单位和个人提供。（ ）

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119.

法律风险是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。（ ）

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120.

违约概率是指债务人在未来半年时间内发生违约的可能性。（ ）

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答题卡（剩余 道题）

单选题
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80
多选题
81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100
判断题
101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120
00:00:00
暂停
交卷
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