2021银行专业初级《银行管理》高分通关卷

1.

下列不属于非现场监管的基本程序的是（）。

A. 制订监管计划
B. 日常监测分析
C. 资产评估
D. 现场检查联动

A B C D

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2.

金融机构应坚持（）原则合理确定同业业务的期限。

A. 实事求是
B. 公平
C. 风险收益匹配
D. 审慎

A B C D

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3.

（），即发行人委托承销商代为发行金融债券。

A. 私募
B. 公募
C. 直接发行
D. 间接发行

A B C D

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4.

高级管理层负责执行（）制定的金融创新发展战略和风险管理政策。

A. 董事会
B. 股东大会
C. 理事会
D. CEO

A B C D

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5.

国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办《商业银行金融创新指引》所述业务和品种的，由（）受理、审查并决定。

A. 中国银监会
B. 中国证监会
C. 中国银行业协会
D. 商务主管部门

A B C D

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6.

2010年6月，经国务院批准，率先完成股份制改造的（）获准试点开展非金融机构不良资产收购业务。

A. 东方公司
B. 长城公司
C. 信达公司
D. 华融公司

A B C D

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7.

金融租赁业务于20世纪50年代起源于（），在国际上已经成为与银行信贷、资本市场等并列的重要投融资行为。

A. 美国
B. 英国
C. 德国
D. 中国

A B C D

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8.

金融租赁公司的负债业务不包括（）。

A. 接受承租人租赁保证金
B. 吸收股东3个月以上定期存款
C. 向金融机构借款
D. 吸收成员单位存款

A B C D

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9.

货币经纪公司最早起源于英国外汇市场，其盛行于（）。

A. 20世纪60年代
B. 20世纪70年代
C. 20世纪90年代
D. 20世纪80年代

A B C D

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10.

全面风险管理的“全面”主要体现为全面性、全程性和（）。

A. 全局性
B. 全时性
C. 全员性
D. 全身性

A B C D

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11.

银行业消费者的（）是指银行业消费者对其基本信息与财务信息享有不被银行非相关业务知悉，不被非法机构和任何企业、个人查询或传播的权利。

A. 安全权
B. 知情权
C. 隐私权
D. 受尊重权

A B C D

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12.

银行从业人员行应（）严格遵守保密法规，自觉履行保密责任。

A. 规范操作
B. 自觉抵制内幕交易
C. 树立保密观念
D. 自觉抵制欺诈

A B C D

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13.

（）分为两类：银行业消费知识的教育权和消费者权益保护知识的教育权。

A. 隐私权
B. 受教育权
C. 受尊重权
D. 损害赔偿权

A B C D

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14.

银行业金融机构不得在营销产品和服务的过程中一任何方式（）

A. 隐瞒缺陷
B. 隐瞒收益
C. 夸大收益
D. 夸大风险

A B C D

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15.

重大投诉处理基本原则不包括（）。

A. 积极应对、快速反应
B. 有效控制、减少影响
C. 结果透明公开
D. 公正诚信、实事求是

A B C D

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16.

在《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷的说法，不正确的是（　）。

A. 引入杠杆率监管是为银行体系杠杆率累积确定底线
B. 引入杠杆率监管是可以防止模型风险和计量错误
C. 采用的指标简单、透明
D. 采用的指标不是基于风险总量的

A B C D

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17.

金融类不良资产主要操作模式的环节不包括（　）。

A. 管理
B. 处置
C. 收购
D. 重组

A B C D

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18.

流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（　）天的流动性需求。

A. 30
B. 60
C. 90
D. 180

A B C D

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19.

（　）是商业银行将其所吸收的资金，按一定的利率贷给客户并约期归还的业务。

A. 贷款业务
B. 信用贷款
C. 担保贷款
D. 项目融资

A B C D

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20.

以下不属于风险管理框架的要素的是（）。

A. 内部环境
B. 事项识别
C. 目标设定
D. 风险控制

A B C D

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21.

银行业金融机构应坚持（　），合理安排柜面窗口，缩减等候时间。

A. 公平性原则
B. 公正性原则
C. 公开性原则
D. 服务便利性原则

A B C D

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22.

为了加强银行业资本监管，提高银行抵御风险能力，巴塞尔委员会于1988年通过了（　）。

A. 《巴塞尔协议Ⅰ》
B. 《巴塞尔协议Ⅱ》
C. 《巴塞尔协议Ⅲ》
D. 《巴塞尔协议Ⅳ》

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23.

（　）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。

A. 个人住房贷款
B. 个人消费贷款
C. 个人经营类贷款
D. 自营性个人住房贷款

A B C D

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24.

代理政策性银行业务不包括（　）。

A. 代理资金结算
B. 代理现金支付
C. 代理贷款项目管理
D. 代理公用事业收费

A B C D

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25.

主要目的是反垄断和反不正当竞争的政策是（）。

A. 市场秩序政策
B. 产业合理化政策
C. 产业保护政策
D. 市场控制政策

A B C D

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26.

（）是指对国民经济具有全局和长远影响的有可能在未来成为主导产业或支柱产业的新兴产业。

A. 主导产业
B. 战略产业
C. 新兴产业
D. 衰退产业

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27.

银行金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系不包括（）。

A. 银行业消费者权益保护工作组织架构和运行机制
B. 银行业消费者权益保护工作内部控制体系
C. 银行业消费者权益保护工作外部控制体系
D. 银行业消费者权益保护工作报告体系

A B C D

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28.

（　）是平衡银行流动性和盈利性的优良工具。

A. 政府债券
B. 金融债券
C. 债券投资
D. 股票投资

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29.

银行业消费者投诉途径不包括（　）。

A. 银行分支机构接访
B. 客户服务中心受理的消费者投诉
C. 营业网点现场受理
D. 电话

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30.

（）是我国商业银行最为传统、最为熟悉的信贷业务。

A. 固定资产贷款
B. 流动资金贷款
C. 项目融资
D. 银团贷款

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31.

惠普金融的发展目标不包括（　）。

A. 提高金融覆盖率
B. 完善金融体系
C. 提高金融服务可得性
D. 提高金融服务满意度

A B C D

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32.

（　）是财务公司主要负债，也是财务公司货币资金主要来源之一。

A. 发行公司债券
B. 发行金融债券
C. 同业负债业务
D. 吸收成员单位存款

A B C D

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33.

自2015年5月1日起中国正式实行《存款保险条例》，（）负责存款保险制度实施。

A. 财政部
B. 国务院
C. 中国人民银行
D. 银监会

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34.

商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本来满足。

A. 1%
B. 1.5%
C. 2%
D. 2.5%

A B C D

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35.

商业银行规模越大，抵抗风险的能力越强，其声誉的潜在威胁（）。

A. 越小
B. 越大
C. 不受规模大小影响
D. 随市场状况而变动

A B C D

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36.

2009年3月，谢某委托他人持其二代身份证到某银行开立了个人银行账户。11月有人持伪造的存折和谢某的一代身份证在该银行另一支行办理了换折业务，并分次取款共计51万元。谢某向该银行核实情况后，确认被他人伪造凭证骗取了存款，随即向警方报案。双方就赔偿问题协商未果。该案中谁应负责（　）

A. 银行负全责
B. 谢某负全责
C. 银行和谢某共同负责
D. 银行工作员负责

A B C D

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37.

以下不属于中国证监会对内部审计人员应具备的专业从业资格的基本要求的是（　）。

A. 胜任能力
B. 专业水平
C. 从业经验
D. 道德准则

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38.

定期回购是指最初出售者在卖出债券至少（）以后再将同一债券买回。

A. 2天
B. 1天
C. 10天
D. 1个月

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39.

（　）至今已经经历了古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计三个发展阶段。

A. 国家审计
B. 独立审计
C. 内部审计
D. 社会审计

A B C D

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40.

金融稳定理事会的前身为金融稳定论坛，是应西方七国财长和央行行长提议于（）成立的。

A. 1999
B. 2000
C. 2001
D. 2002

A B C D

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41.

（　）是商业银行在金融市场发行的、按约定还本付息的有价证券。

A. 金融债券
B. 公司债券
C. 政府债券
D. 一级债券

A B C D

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42.

金融市场最重要、最基本的功能是（）。

A. 优化资源配置
B. 融通货币资金
C. 经济调节
D. 交易及定价

A B C D

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43.

（）承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。

A. 银行业金融机构
B. 银行经理
C. 银行职员
D. 银行董事会

A B C D

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44.

现场审计主要包括全面审计、专项审计及（）三个方面。

A. 独立审计
B. 重点审计
C. 离任审计
D. 自行核查

A B C D

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45.

银行作为经营货币信用业务的金融企业，最显著的特点是（）。

A. 负债经营
B. 贷款业务
C. 客户管理
D. 净利润高

A B C D

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46.

银行（　）负责监督银行的合规风险管理。

A. 董事会
B. 监事会
C. 高级管理层
D. 银行内部的各个部门及其人员

A B C D

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47.

（）是基本内部控制理论基础上发展和完善起来的，如今已成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。

A. 成本控制制度
B. 内部管理制度
C. 全面风险管理
D. 客户关系管理

A B C D

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48.

银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于（　）义务。

A. 遵守相关法律
B. 交易信息公开
C. 交易有凭有据
D. 妥善处理客户交易请求

A B C D

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49.

下列（　）不属于银行的主要促销方式。

A. 广告
B. 人员促销
C. 公共宣传和公共交流
D. 销售促进

A B C D

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50.

机构客户可按行业、（ )与银行的关系等标准进行细分。

A. 机构所在地
B. 类型
C. 所有权
D. 经营性质

A B C D

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51.

（　）是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。

A. 信用风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 法律风险

A B C D

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52.

以不属于我国银行业消费者权益保护基本要求的是（ )。

A. 依法公开消费者信息
B. 依法保障存款安全
C. 诚信对待消费者
D. 营造和谐服务环境

A B C D

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53.

资产公司的主要业务中，（）是核心业务。

A. 不良资产业务
B. 投资业务
C. 贷款业务
D. 中间业务

A B C D

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54.

汽车金融公司（　）是指将汽车金融公司流动性差但具有相对稳定的可预期现金收入的资产。

A. 资产证券化
B. 同业拆入
C. 向金融机构借款
D. 发行金融债券

A B C D

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55.

对于超额贷款损失准备，商业银行采用内部评级计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。

A. 0.3%
B. 0.4%
C. 0.5%
D. 0.6%

A B C D

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56.

银行业消费者按照投诉的影响程度分为（　）。

A. 一般性投诉和重大投诉
B. 普通投诉和重要投诉
C. 普通投诉和一般性投诉
D. 重大投诉投诉和普通投诉

A B C D

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57.

以下说法正确的是（ )。

A. 债券的流动性比现金资产高
B. 债券的盈利性比贷款高
C. 债券投资的管理成本较低
D. 债券投资的管理成本较高

A B C D

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58.

下列不属于金融机构反洗钱义务的是（　）。

A. 在职责范围内调查可疑交易活动
B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度
C. 建立客户身份识别制度
D. 按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

A B C D

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59.

以下不属于连续营业方案的是（　）。

A. 财务管理
B. 业务和技术风险评估
C. 面对灾难时的风险缓释措施
D. 危机和事故管理

A B C D

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60.

2014年，（　）修订发布了新版《商业银行内部控制指引》。明确商业银行内部控制目标、原则、职责及措施，同时还从内部评价、内部监督和监管约束等方面引导银行强化内控管理。

A. 国务院
B. 中央银行
C. 中国银监会
D. 中国证监会

A B C D

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61.

（　）是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利，是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式。

A. 项目融资
B. 并购贷款
C. 银团贷款
D. 贸易融资

A B C D

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62.

（　）是指单位类客户（含个体工商户）将人民币存入银行，不规定存期、可随时转账、存取，银行按结息日人民银行规定的活期存款利率计付利息的一种存款。

A. 单位活期存款
B. 单位定期存款
C. 单位通知存款
D. 单位协定存款

A B C D

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63.

商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规范相适应的（　）。

A. 合规管理目标
B. 内部控制
C. 合规风险管理体系
D. 内部审计部门

A B C D

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64.

全面审计一般以（　）为一个周期对分支机构开展一次全面审计。

A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 5年

A B C D

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65.

代理保险业务的种类不包括（　）。

A. 代理人寿保险业务
B. 代理财产保险业务
C. 代理保险公司资金结算业务
D. 代理支付保费业务

A B C D

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66.

具体会计准则对银行的影响不包括（　）。

A. 金融工具减值对银行的影响
B. 金融工具计量对银行的影响
C. 金融工具确认对银行的影响
D. 金融工具创新对银行的影响

A B C D

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67.

按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为（　）年。

A. 4
B. 5
C. 3
D. 2

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68.

银行建立的内部审计管理体系应当（），审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由董事会或其专门委员会决定。

A. 客观公正
B. 独立客观
C. 独立垂直
D. 层级分明

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69.

商业银行开展保理业务，应当按照”权属确定，转让明责“的原则，严格审核并确认债权的（　）。

A. 实在性
B. 客观性
C. 真实性
D. 独立性

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70.

（）是指经中国银监会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。

A. 企业财务公司
B. 汽车金融公司
C. 金融租赁公司
D. 信托公司

A B C D

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71.

列哪一项不属于中国银行业协会的服务职责（　）。

A. 组织开展业务竞技活动
B. 组织开展银行业国际交流与合作
C. 建立会员间信息沟通机制
D. 提高社会公众的金融意识和风险意识

A B C D

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72.

（）是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。

A. 风险补偿
B. 风险规避
C. 风险分散
D. 风险对冲

A B C D

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73.

2015年6月，财政部与中国银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》，允许开展非金融机构不良资产收购业务的公司，其中不包括（）。

A. 信达公司
B. 长城公司
C. 华融公司
D. 华夏公司

A B C D

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74.

同业借款业务最长期限自提款之日起不得超过（）。

A. 3个月
B. 6个月
C. 1年
D. 3年

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75.

（　），欧洲议会和欧洲理事会就设立欧洲单一监管机制（SSM）达成了一致意见。

A. 2011年9月
B. 2012年9月
C. 2013年9月
D. 2014年9月

A B C D

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76.

深圳证券交易所规定，债券回购交易的最小报价单位为（）元或其整数倍。

A. 0.01
B. 0.005
C. 0.001
D. 0.1

A B C D

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77.

金融租赁公司从事（　）是指金融租赁公司投资于可以在特定的时间内取得固定的收益并预先知道取得收益的数量和时间的证券。

A. 向金融机构借款
B. 境外借款
C. 融资租赁业务
D. 固定收益证券投资

A B C D

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78.

下列关于信用卡业务说法错误的是（　）。

A. 信用卡持卡人可在指定的特约商户购物或获得服务
B. 银行信用卡实质上是一种消费信贷
C. 一旦信用卡已使用的余额得到偿还，该信用额度又会重新恢复使用
D. 根据发行主体不同可分为个人卡和单位卡

A B C D

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79.

（　）是向社会各阶层消费者提供的，以满足其对最终商品和服务的消费需求为目的的现代金融服务方式。

A. 财务管理
B. 消费金融
C. 信托
D. 汽车金融

A B C D

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80.

金融创新是商业银行以（　）为中心，以市场为导向，不断提高自主创新能力和风险管理能力，有效提升核心竞争力，更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求，实现可持续发展战略的重要组成部分。

A. 创新
B. 客户
C. 利益最大化
D. 风险控制

A B C D

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81.

单位保证金存款按照保证金担保的对象不同，可分为（）。

A. 银行承兑汇票保证金
B. 信用证保证金
C. 黄金交易保证金
D. 远期结售汇保证金
E. 期权交易保证金

A B C D E

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82.

金融会计的主要特点有（）。

A. 风险管理的严格性
B. 核算方法的独特性
C. 监督的政策性
D. 内部控制的严密性
E. 核算内容的社会性

A B C D E

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83.

信托公司开展信托业务，不得有下列行为（）。

A. 利用委托人地位谋取不当利益
B. 将信托财产挪用于非信托目的的用途
C. 承诺信托财产不受损失或者保证最低收益
D. 以信托财产提供担保
E. 法律法规和中国银监会禁止的其他行为

A B C D E

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84.

内部审计部门需要向中国证监会或其派出机构报告的事项包括（）。

A. 制定的内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划
B. 向董事会提交的全面审计工作报告
C. 内部审计部门开展异地审计的，应当同时将审计报告抄报审计对象所在地的中国证监会派出机构
D. 外部中介机构对银行的审计报告
E. 内部审计部门发现重大问题并报告董事会后，在问题未得到认真查处整改情况下，应直接向中国证监会报告相关情况

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85.

以下属于银行业消费者保护工作目标的是（）

A. 坚持以人为本
B. 坚持服务至上
C. 坚持社会责任
D. 践行向银行业消费者公开信息的义务
E. 遵从公平交易的原则

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86.

商业银行应要求借款人在合同中对与贷款相关的重要内容作出承诺，承诺内容包括（）。

A. 贷款项目及其借款事项符合法律法规的要求
B. 及时向贷款人提供完整、真实、有效的材料
C. 配合贷款人对贷款的相关检查
D. 发生影响其偿债能力的重大不利事项及时通知贷款人
E. 借款人应及时提供贷款资金使用记录和资料

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87.

商业银行根据风险评估结果，运用相应的控制措施，主要包括（　）。

A. 不相容职务分离控制
B. 授权审批控制
C. 会计系统控制
D. 运营控制
E. 绩效考评控制

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88.

内部环境是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总和，是银行实施内部控制的基础，一般包括（　）等

A. 管理结构
B. 组织构架
C. 人力资源
D. 企业文化
E. 规章制度

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89.

我国现有的货币经纪公司有（　）。

A. 天津信唐货币经纪公司
B. 平安利顺国际货币经纪有限公司
C. 中诚宝捷思货币经纪公司
D. 上海国利货币经纪有限公司
E. 上海国际货币经纪有限公司

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90.

商业银行的全面风险管理模式体现了（　）先进的风险管理理念和方法。

A. 全球的风险管理体系
B. 全面的风险管理范围
C. 全程的风险管理过程
D. 全新的风险管理办法
E. 全员的风险管理文化

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91.

英国银行体制改革法案提出的“栅栏原则”，说法正确的是（）。

A. 将高风险的投资银行业务及相关业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离
B. 降低银行结构的复杂性
C. 减少其遭外部冲击和风险传染的可能性
D. 增加救助难度
E. 将所有银行业务分为三类

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92.

在借款合同中应与借款人明确约定流动资金贷款的（　）等条款。

A. 金额
B. 期限
C. 利率
D. 用途
E. 支付

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93.

商业银行应根据设定的控制目标，全面系统持续地收集相关信息，结合实际情况，及时进行风险评估。这里所指的控制目标主要包括（　），在实践中须结合实际进一步细化。

A. 经营管理合法合规
B. 风险管理有效
C. 提高经营效率和效果
D. 财务会计等相关信息真实完整
E. 发展战略和经营目标的实现

A B C D E

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94.

市场定位的步骤有（　）。

A. 识别重要属性
B. 目标选择
C. 执行定位
D. 制作定位图
E. 定位选择

A B C D E

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95.

市场风险的计量方式有（　）

A. 缺口分析
B. 久期分析
C. 敏感性分析
D. 情景分析
E. 外汇敞口分析

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96.

大额存单的发行主体包括（）

A. 商业银行
B. 政策性银行
C. 农村合作金融机构
D. 中国人民银行认可的其他金融机构
E. 中国进出口银行

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97.

非票据结算业务包括（　）。

A. 汇兑
B. 托收承付和委托收款
C. 委托收款
D. 支票
E. 汇票

A B C D E

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98.

商业银行的授权审批控制中，授权一般可分为（）。

A. 一般授权
B. 特殊授权
C. 常规授权
D. 特别授权
E. 特定授权

A B C D E

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99.

风险评估主要包括（　）。

A. 目标设定
B. 风险识别
C. 风险分析
D. 风险管理
E. 风险应对

A B C D E

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100.

按存款的支取方式不同，单位存款一般分为（　）。

A. 单位活期存款
B. 单位定期存款
C. 单位通知存款
D. 单位协定存款
E. 保证金存款

A B C D E

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101.

下列关于金融债券的特点，说法正确的有（）

A. 发行者有较大的主动权
B. 盈利性较好
C. 流动性较好
D. 不必缴纳法定存款准备金
E. 债券的流通性受市场发达程度的制约、管理当局的限制较松

A B C D E

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102.

英国政府对金融监管体制进行一系列的改革，说法正确的是（）。

A. 新成立了金融政策委员会
B. 新设立审慎监管局
C. 新成立金融行为管理局
D. 银行体制改革
E. 提出了“栅栏原则”

A B C D E

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103.

根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循的原则包括（　）。

A. 全覆盖原则
B. 制衡性原则
C. 审慎性原则
D. 相匹配原
E. 合法合规原则

A B C D E

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104.

合规风险导致损失的后果有多种表现形式，可能的情形有（　）。

A. 负债减少
B. 受到法律制裁
C. 重大财务损失
D. 声誉受到冲击
E. 声誉提升

A B C D E

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105.

下列关于商业银行开展内部控制评价，说法正确的是（　）。

A. 在评价对象方面，商业银行对纳入并表管理机构进行内部控制评价
B. 在评价标准制定方面，商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准
C. 在评价质量控制方面，商业银行应当建立内部控制评价质量控制机制
D. 在评价结果与运用方面，商业银行应当强化内部控制评价结果运用
E. 在评价实施方面，商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制频率

A B C D E

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106.

商业银行应建立与其（）相适应的合规风险管体系。

A. 管理目标
B. 经营范围
C. 制度体系
D. 组织结构
E. 业务规模

A B C D E

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107.

下列属于投资业务创新的有（）

A. 金融期货与期权
B. 结构性票据
C. 资产支持证券
D. 可交换证券
E. 本息分离债券

A B C D E

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108.

以下属于银行金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系的有（　）。

A. 银行业消费者权益保护工作组织架构和运行机制
B. 银行业消费者金融知识宣传教育框架安排
C. 银行业消费者权益保护工作进度考评制度
D. 银行业消费者权益保护工作重大突发事件应急预案
E. 银行业消费者投诉受理流程及处理程序

A B C D E

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109.

代理保险业务的种类主要包括（）。

A. 代理人寿保险业务
B. 代理财产保险业务
C. 代理保险公司资金结算业务
D. 代理收取保费及支付保险金业务
E. 代理社保资金结算业务

A B C D E

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110.

《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力的说法正确的有（　）。

A. 提高资产证券化交易风险暴露的风险权重
B. 大幅提高了在证券化风险暴露的风险权重
C. 大幅度提高内部模型法下市场风险的资本要求和定性标准
D. 大幅度提高场外衍生品和证券融资交易的交易对手信用风险的资本要求
E. 在第二支柱框架下明确了商业银行全面风险治理结构的监管要求

A B C D E

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111.

资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本与市场风险加权资产之间的比率。（）

正确错误

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112.

商业银行应设立独立的责任部门或岗位，负责贷款发放审核。（）

正确错误

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113.

由于综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况，它通常被应用于战略目标审视、资源配置、人力资源管理应用、制度建设及企业文化建设等方面。

正确错误

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114.

财务公司的同业资产业务主要包括同业拆出和同业拆入。（）

正确错误

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115.

非金融类不良资产是指非金融机构所有，但不能为其带来经济利益，或带来的经济利益低于账面价值，已经发生价值贬损的资产，以及各类金融机构作为中间人委托管理其他法人或自然人财产形成的不良资产等其他经监管部门认为的不良资产。（）

正确错误

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116.

监事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营。

正确错误

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117.

商业银行所承担的市场风险水平于其市场风险管理能力和市场利率相匹配。

正确错误

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118.

为了避免商业银行虚增资本，在计算资本充足率时，应对资本进行对应扣除。核心一级资本应当全额扣除的项目不包括土地使用权。

正确错误

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119.

金融创新是商业银行以客户为中心，以市场为导向，不断提高自主创新能力和风险管理能力，有效提升核心竞争力，更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求，实现可持续发展战略的重要组成部分。( )

正确错误

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120.

国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办《商业银行金融创新指引》所述业务和品种的，由中国银监会受理、审查并决定。（　）

正确错误

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121.

回购交易属于期货交易的一种特殊方式。（　）

正确错误

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122.

中国银监会于2011年出台了《商业银行贷款损失准备管理办法》，设立了拨备覆盖率和贷款拨备率两个指标来考核商业银行贷款损失准备的充足性。（）

正确错误

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123.

构成银行内部控制环境的因素分为外部环境和内部环境，外部环境对内部控制的影响更多体现的是约束和规范，是内部控制系统的重要组成部分。（　）

正确错误

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124.

内部审计的目标是审查评价。（　）

正确错误

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125.

风险识别是在风险分析的基础上，采用定性和定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及影响程度，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险。（　）

正确错误

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126.

一级清算业务，即法人证券公司与下属证券营业部之间的证券资金汇划业务。（　）

正确错误

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127.

非银行金融机构不良资产包括非银行金融机构按照五级分类标准或行业通过的其他风险分类标准和认定的不良资产。（　）

正确错误

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128.

协定账户属于非存款性负债业务创新。（）

正确错误

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129.

金融稳定理事会成立后，取得的重大进展包括督促修改国际会计标准、加强宏观审慎监管等。（　）

正确错误

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130.

目前我国开展的国债回购业务，都是隔日回购方式。（　）

正确错误

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131.

开展丰富多采的企业文化是培养员工合规意识的方法之一。（　）

正确错误

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132.

前，国债回购业务表现非常活跃。（　）

正确错误

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133.

实施扩张性财政政策的主要手段是减少财政支出和增加税收。（　）

正确错误

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134.

我国银行监督管理部门对银行进行的检查，就是外部审计。（　）

正确错误

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135.

为促进国民经济协调发展，同时实现货币政策的四大目标，是较为理想的选择。（　）

正确错误

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136.

银行消费知识的教育权是指消费者有权接受权益受到侵害时如何维权等知识的教育。（　）

正确错误

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137.

授权审批控制是银行内部控制的基本控制手段。（　）

正确错误

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138.

提供汽车融资租赁业务，在租赁期内，汽车的所有权属于消费者，使用权属于汽车金融公司所有。（）

正确错误

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139.

商业银行内部控制的四个控制目标中，商业银行经营管理合法合规是内部控制的基础目标，在此基础上，保证风险管理有效、财务会计等相关信息真是准确完整才能保证商业银行发展战略和经营目标的实现。（　）

正确错误

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140.

从业人员应履行反洗钱义务，拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易。（　）

正确错误

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