2021年银行专业初级《法律法规》名师预测卷1

1.

当企业经营周转资金出现缺口，可以申请的贷款是（　　）。

A. 项目贷款
B. 固定资产贷款
C. 流动资金贷款
D. 房地产贷款

A B C D

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2.

下列关于票据转贴现的描述，正确的是（　　）。

A. 是金融机构将已到期的未贴现的商业汇票转让给另一金融机构
B. 是金融机构将未到期的已贴现的商业汇票转让给另一金融机构
C. 是金融机构将未到期的已贴现的商业汇票转让给中央银行
D. 是金融机构将未到期的已贴现的商业汇票转让给企事业法人

A B C D

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3.

（　　）是指结算业务发生在两家不同的银行间的清算业务。

A. 联行
B. 联行往来
C. 系统内联行清算
D. 跨系统联行往来

A B C D

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4.

中国人民银行公布的当日外汇牌价是（　　）。

A. 现钞卖出价
B. 现钞买入价
C. 现汇买入价
D. 中间价

A B C D

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5.

（　　）将商业银行的收益与风险直接挂钩，从根本上改变了银行忽视风险、盲目追求利润的经营方式。

A. RAROC
B. ROE
C. EVA
D. ROA

A B C D

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6.

下列选项中，不属于商业银行附属资本的是（　　）。

A. 非公开储备
B. 实收资本
C. 重估储备
D. 混合资本债券

A B C D

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7.

对风险管理水平高、资产结构合理的商业银行而言，采用（　　）能够适度降低风险加权资产、节约资本。

A. 权重法
B. 蒙特卡洛模拟法
C. 资本计量的高级方法
D. 标准法

A B C D

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8.

通过（　　）的分配模式，可有效贯彻银行的战略意图和管理思想，使整个银行业务发展和承担的风险总体可控。

A. 随机分配
B. 平均分配
C. 自上而下
D. 自下而上

A B C D

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9.

（　　）分配模式类似于在银行内部建立经济资本的交易市场，市场上的商品是经济资本、交易价格是风险回报。

A. 平均分配
B. 随机分配
C. 自上而下
D. 自下而上

A B C D

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10.

以下不属于商业银行战略风险主要来源的是（　　）。

A. 商业银行签署的合同缺乏执行力
B. 商业银行发展目标缺乏整体兼容性
C. 商业银行缺乏实现发展目标的资源
D. 商业银行缺乏战略实施过程的质量保证措施

A B C D

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11.

（　　）是商业银行面临的最主要的风险。

A. 市场风险
B. 操作风险
C. 信用风险
D. 法律风险

A B C D

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12.

（　　）是目前风险敏感度最高、最为科学的操作风险计量方法。

A. 基本指标法
B. 标准法
C. 高级计量法
D. 蒙特卡洛模拟法

A B C D

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13.

“以客户为中心”是发达国家商业银行各业务线的共同理念，具体要求个人客户的基础金融服务由（　　）负责。

A. 商业银行业务
B. 财富管理业务
C. 零售业务
D. 金融市场业务

A B C D

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14.

不良贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是下列哪个指标？（　　）

A. 贷款拨备率
B. 拨备覆盖率
C. 存贷比
D. 流动性覆盖率

A B C D

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15.

下列关于抵销的说法，不正确的是（　　）。

A. 抵销分为法定抵销与约定抵销
B. 抵销具有简化交易程序，降低交易成本，提高交易安全性的作用
C. 抵销可以附条件或者附期限
D. 当事人互负债务，标的物种类、品质不相同的，经双方协商一致，也可以抵销

A B C D

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16.

甲向乙贷款6万元，由丙书面承诺在甲不能履行债务时，由丙承担一般保证责任，借款到期后，甲虽有钱仍想赖账不还，乙找甲催款未果，遂要求丙履行保证责任还款，下列关于保证责任的表述，正确的是（　　）。

A. 丙目前可以拒绝承担保证责任
B. 丙应当履行保证责任，先代甲还款6万元后，再向甲追债
C. 丙应当履行保证责任，代甲还款6万元
D. 丙应当履行保证责任，与乙共同向甲追款，追款未果给乙还款6万元

A B C D

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17.

根据我国《公司法》的规定，我国采取的公司资本制度是（　　）。

A. 法定资本制
B. 授权资本制
C. 折中资本制
D. 任意资本制

A B C D

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18.

《证券法》最基本的原则是（　　）。

A. 公平、公开、公正原则
B. 分业经营、分业管理原则
C. 合法原则
D. 自愿原则

A B C D

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19.

破产开始的法律效果不包括（　　）。

A. 对债务人的约束
B. 对债权人的约束
C. 禁止个别清偿
D. 对债务人的债务人或者财产持有人的约束

A B C D

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20.

关于我国《公司法》规定的公司资本制度，下列说法错误的是（　　）。

A. 《公司法》允许公司资本的分批缴纳
B. 股票发行价格不得高于票面金额
C. 非货币出资不得高估作价
D. 公司资本不得任意变更

A B C D

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21.

债务人财产的除外不包括（　　）。

A. 取回权
B. 别除权
C. 抵销权
D. 保留权

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22.

钱某持盗来的身份证及伪造的空头支票，骗取某音像中心VCD光盘4000张，支票票面金额4万元。对钱某骗取光盘行为的准确定性是（　　）。

A. 钱某的行为构成金融凭证诈骗罪
B. 钱某的行为构成票据诈骗罪
C. 钱某的行为不构成犯罪
D. 钱某的行为构成盗窃罪

A B C D

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23.

下列不属于违法行为的是（　　）。

A. 某银行信贷员吸收客户存款50万元故意不计入该银行存款账簿
B. 某银行客户经理以优惠贷款利率向其投资的某企业的高管发放住房按揭贷款
C. 银行工作人员购买假币
D. 银行受客户委托为其资产进行理财

A B C D

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24.

某银行会计花2000元钱购入5万元的假币，然后利用职务之便，用假币换取等额真币，其行为涉嫌构成（　　）。

A. 出售、购买、运输假币罪
B. 伪造货币罪
C. 金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪
D. 持有、使用假币罪

A B C D

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25.

根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为（　　）。

A. 认缴资本五千万元人民币
B. 认缴资本一千万元人民币
C. 实缴资本一千万元人民币
D. 实缴资本五千万元人民币

A B C D

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26.

我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票称为（　　）。

A. F股
B. H股
C. B股
D. A股

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27.

一般来说，流动性与偿还期限（　　）。

A. 负相关
B. 正相关
C. 无关
D. 不确定

A B C D

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28.

如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，则它可以参加（　　）市场。

A. 同业拆借
B. 商业票据
C. 回购协议
D. 大额可转让定期存单

A B C D

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29.

按利息支付方式，债券不包括（　　）。

A. 公司债券
B. 普通债券
C. 附息债券
D. 零息债券

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30.

某公司发行某种债券，该债券面额为100元，发行价格为97元，这种发行方式属于（　　）发行。

A. 折价
B. 等价
C. 平价
D. 溢价

A B C D

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31.

商业银行不得将同业拆入资金用于（　　）。

A. 发放固定资产贷款或投资
B. 弥补票据结算不足
C. 解决临时性周转资金的需要
D. 弥补联行汇差头寸的不足

A B C D

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32.

现代商业银行的特点不包括（　　）。

A. 不以营利为目的
B. 利息水平适当
C. 信用功能扩大
D. 具有信用创造功能

A B C D

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33.

下列关于企业集团财务公司的表述，正确的是（　　）。

A. 以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的
B. 不属于企业集团内部的金融机构
C. 可以从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务
D. 服务对象可以是非企业集团成员

A B C D

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34.

持票人对支票出票人的权利期限是自出票日起（　　）个月。

A. 1
B. 24
C. 6
D. 3

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35.

假设某银行的所有资本为200亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为（　　）。

A. 13.3％
B. 10.0％
C. 7.8％
D. 8.7％

A B C D

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36.

骆驼评级体系要求资本充足率比率达到（　　）。

A. 4％～7％
B. 5％～6％
C. 6.5％～7.5％
D. 6.5％～7％

A B C D

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37.

某规划部门批准了甲的建房申请，但甲的房子被水利部门以违章建筑为由强行拆除，甲对水利部门的拆除决定不服向法院起诉。这时规划部门应是（　　）。

A. 共同被告
B. 第三人
C. 原告
D. 不能作为诉讼参与人

A B C D

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38.

客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回，商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的理财产品，属于（　　）。

A. 封闭式净值型产品
B. 开放式净值型产品
C. 开放式非净值型产品
D. 封闭式非净值型产品

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39.

我国商业银行的存款中的外币存款按账户种类可以分为（　　）。

A. 经常项目外汇账户和资本项目外汇账户
B. 外汇储蓄存款和单位外汇存款
C. 活期存款和定期存款
D. 单位存款和个人存款

A B C D

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40.

以依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向管理部门办理出质登记，质权自（　　）之日起设市。

A. 订立
B. 出质
C. 转让
D. 登记

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41.

下列关于贸易融资的说法不正确的是（　　）。

A. 商业银行提供的贸易融资可以分为国内贸易融资和国际贸易融资两大类
B. 与一般的流动性贷款相比，贸易融资的客户门槛进入较高，许多达不到贸易融资条件的客户只好寻求流动资金贷款来获得资金支持
C. 福费廷是出口方的商业银行为出口方提供的国际贸易融资服务
D. 信用证、押汇、保理是主要的贸易融资工具

A B C D

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42.

因重大误解而订立的合同属于（　　）。

A. 无效合同
B. 可撤销合同
C. 有效合同
D. 效力待定合同

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43.

（　　）是中央银行为实现特定的经济目标而采用的各种控制和调节货币供应量或信用量的方针、政策、措施的总称。

A. 国际收支
B. 货币政策
C. 货币政策工具
D. 信贷政策

A B C D

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44.

中央银行的公开市场业务的优点是（　　）。

A. 主动权在政府
B. 主动权在企业
C. 主动权在商业银行
D. 主动权在中央银行

A B C D

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45.

其他一级资本包括（　　）。

A. 普通股
B. 永续债
C. 实收资本
D. 盈余公积

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46.

根据《银行间债券市场非商业银行债务融资工具管理办法》，企业发行短期融资券应在（　　）登记、托管、结算。

A. 上海证券交易所
B. 深圳证券交易所
C. 中国银行间市场交易商协会
D. 中央结算公司

A B C D

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47.

（　　）不是银行资信调查的主要内容。

A. 资产调查
B. 单位调查
C. 市场调查
D. 情感调查

A B C D

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48.

（　　）是最常用、最重要的风险缓释措施。

A. 期权
B. 担保
C. 购买保险
D. 出售风险头寸

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49.

抵押是担保的一种方式，根据《物权法》，下列说法正确的是（　　）。

A. 债权人不占有抵押的财产
B. 债权人任何时候都无权就抵押财产优先受偿
C. 无论债务人是否履行到期债务，抵押物均可直接用于清偿
D. 债权人有权使用抵押物

A B C D

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50.

下列财产中不得抵押的财产是（　　）。

A. 国有土地使用权
B. 个人享有的房屋产权
C. 个人承包的耕地使用权
D. 企业所有的汽车

A B C D

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51.

《商业银行法》规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额达（　　）以上的，应当事先经银监会批准。

A. 1％
B. 5％
C. 10％
D. 15％

A B C D

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52.

中央银行票据的期限一般在（　　）以内。

A. 一年
B. 三年
C. 五年
D. 十年

A B C D

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53.

下列关于中国进出口银行业务的说法不正确的是（　　）。

A. 出口信贷
B. 办理国际银行间贷款
C. 提供对外担保
D. 农业政策性贷款

A B C D

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54.

在紧缩政策的主要内容中，（　　）的基本内容是增加税收和减少政府支出。

A. 紧缩性货币政策
B. 紧缩性财政政策
C. 紧缩性收入政策
D. 指数化方案

A B C D

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55.

我国负责制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的机构是（　　）。

A. 中国银行业监督管理委员会
B. 中国人民银行
C. 中国证券监督管理委员会
D. 国家发展与改革委员会

A B C D

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56.

《中华人民共和国票据法》中所指的票据不包括（　　）。

A. 发票
B. 汇票
C. 支票
D. 本票

A B C D

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57.

公民对银监会派出机构作出的具体行政行为不服申请行政复议的，则该行政复议的被申请人是（　　）。

A. 银监会
B. 银监会派出机构
C. 银监局
D. 中国人民银行

A B C D

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58.

下列关于银行信贷资产证券化的说法不正确的是（　　）。

A. 信贷资产证券化是银行向借款人发放贷款，再将这部分贷款转化为资产支持证券出售给投资者
B. 银行的信贷资产是具有一定数额的价值并具有生息特性的货币资产
C. 银行信贷资产证券化的模式下，银行不承担贷款的信用风险，而是由投资者承担
D. 资产证券化是一种资产收入导向型、高成本、结构性的融资方式

A B C D

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59.

物权是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利，下列不属于物权的是（　　）。

A. 所有权
B. 用益物权
C. 担保物权
D. 债权

A B C D

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60.

小李在甲银行研究部门工作，但他准备辞职。辞职后可能到乙银行类似部门工作，则下列说法正确的是（　　）。

A. 部门内同事可以与小李分享部分成果，但工作中应当处处提防小李，不能再使其利用团队资源增长工作经验
B. 小李有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位
C. 部门内同事可以与小李分享研究成果，因为他目前仍是团队一员
D. 部门内同事不应当与小李共享研究成果

A B C D

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61.

下列不属于银行金融创新的根本目的的是（　　）。

A. 直接拓宽业务领域
B. 防止金融产品价格的剧烈波动
C. 创造出更多、更新的金融产品
D. 更好地满足金融投资者日益增长的需求

A B C D

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62.

借款人的义务不包括（　　）。

A. 接受借款以外的附加条件
B. 按借款合同约定及时清偿贷款本息
C. 依法如实提供贷款人要求的资料
D. 按照借款合同约定用途使用贷款

A B C D

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63.

（　　）是银监会区别于目前我国其他监管机构的根本所在。

A. 维护金融体系的安全和稳定
B. 保护存款人和广大金融消费者的利益
C. 维护公众对银行业的信心
D. 支持实体经发展

A B C D

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64.

下列关于行政诉讼当事人的说法错误的是（　　）。

A. 有权提起诉讼的公民死亡，其近亲属可以提起诉讼；有权提起诉讼的法人或者其他组织终止，承受其权利的法人或者其他组织可以提起诉讼
B. 由法律、法规授权的组织所作的具体行政行为，该组织是被告；由行政机关委托的组织所作的具体行政行为，受委托的组织是被告
C. 行政机关被撤销的，继续行使其职权的行政机关是被告
D. 行政诉讼的被告对作出的具体行政行为负有举证责任，应当提供作出该具体行政行为的证据和所依据的规范性文件

A B C D

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65.

为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银行必须对创新过程中不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分予以充分披露，这属于银行金融创新需要遵循的（　　）原则。

A. 成本可算
B. 风险可控
C. 知识产权保护
D. 信息充分披露

A B C D

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66.

为治理通货膨胀，中央银行一般会在市场上（　　）。

A. 出售有价证券
B. 购入有价证券
C. 加大货币投放量
D. 降低利率

A B C D

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67.

借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（　　）类贷款。

A. 可疑
B. 关注
C. 损失
D. 次级

A B C D

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68.

成本推动型通货膨胀理论是从（　　）方面来分析通货膨胀成因的。

A. 供给
B. 需求
C. 结构
D. 预期

A B C D

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69.

下列选项中不属于代理银行业务的是（　　）。

A. 代理政策性银行业务
B. 代理保险业务
C. 代理商业银行业务
D. 代理中央银行业务

A B C D

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70.

已知某银行拥有现金等流动性资产30万元，预计未来30日将会购买价值30万元机器设备(用现金支付)，同时将有20万元的现金收入。预计未来60天的总现金流人为45万元，总流出为50万元。则该银行的流动性覆盖率为（　　）。

A. 60％
B. 100％
C. 300％
D. 600％

A B C D

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71.

下列选项中，（　　）不属于监事会的职责。

A. 监督并确保高级管理层有效履行管理职责
B. 对全行薪酬管理制度及高级管理人员薪酬方案进行监督
C. 重点监督评估本行的发展战略
D. 对股东大会负责

A B C D

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72.

商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资推介等专业化服务属于（　　）业务。

A. 综合授信服务
B. 投资银行服务
C. 私人银行业务
D. 财务顾问服务

A B C D

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73.

（　　）是银行增加一级资本最快捷的方式。

A. 发行普通股
B. 发行优先股
C. 留存利润
D. 次级债券

A B C D

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74.

下列行为中，属于违反银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的是（　　）。

A. 提示产品涉及的主要风险
B. 提示客户贸易合约中的免责条款
C. 从有利和不利两个方面向客户介绍产品
D. 仅介绍产品或服务的有利之处

A B C D

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75.

重组是银监会对问题银行业金融机构进行处置的一种方式。对于重组失败的，银监会可以决定终止重组，转由（　　）依法宣告破产。

A. 人民法院
B. 人民检察院
C. 国务院
D. 中国人民银行

A B C D

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76.

从业务运作的实质来看，福费廷是（　　）。

A. 银行保函
B. 保付代理
C. 远期票据贴现
D. 质押贷款

A B C D

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77.

下列关于商业银行保本浮动收益理财产品的表述，错误的是（　　）。

A. 是依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划
B. 本金以外的投资风险由投资者承担
C. 是附条件的合同关系
D. 是银行和客户共同承担相关投资风险的理财计划

A B C D

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78.

收入状况是决定货币需求的主要因素之一，在一般情况下，货币需求量与收入水平（　　）。

A. 正相关
B. 负相关
C. 无关
D. 不确定

A B C D

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79.

董事会对（　　）负责。

A. 监事会
B. 股东大会
C. 高级管理层
D. 合规部门

A B C D

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80.

中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议银监会对银行业金融机构进行检查监督，银监会应当自收到建议之日起（　　）日内予以回复。

A. 5
B. 10
C. 20
D. 30

A B C D

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81.

反映一国贸易和劳务往来状况的国际收支项目是（　　）。

A. 劳务收支
B. 资本项目
C. 出口项目
D. 经常项目

A B C D

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82.

以下金融犯罪的主体属于特殊主体的是（　　）。

A. 伪造、变造金融票证罪
B. 集资诈骗罪
C. 非法吸收公众存款罪
D. 用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪

A B C D

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83.

公民、法人或其他组织向人民法院起诉，人民法院已经受理的，（　　）。

A. 可以再申请复议
B. 不得申请复议
C. 法院判决后再申请复议
D. 被法院驳回起诉后再申请复议

A B C D

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84.

国际收支一般是一国居民在一定时期内与（　　）在政治、经济、军事、文化及其他往来中所产生的全部交易的系统记录。

A. 外国人
B. 外国居民
C. 国外企业
D. 非本国居民

A B C D

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85.

下列处罚措施属于行政处罚的是（　　）。

A. 责令限期治理
B. 责令停产停业
C. 责令赔偿损失
D. 责令退还土地

A B C D

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86.

下列选项中不属于商业银行咨询顾问业务的是（　　）。

A. 财务顾问服务
B. 企业信用评级
C. 企业咨询服务
D. 投资理财顾问

A B C D

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87.

在行市有利于买方时，买方将买入（　　）期权，可以获得在期权合约有效期内按某一具体履约价格购买一定数量某种外汇的权利。

A. 看跌
B. 看涨
C. 双向
D. 卖出

A B C D

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88.

内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先，这体现了内部控制的（　　）原则。

A. 有效性原则
B. 制衡性原则
C. 审慎性原则
D. 相匹配原则

A B C D

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89.

中国人民银行可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（　　）。

A. 6个月
B. 9个月
C. 1年
D. 2年

A B C D

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90.

下列行业中，违反“公平竞争”原则的是（　　）。

A. 某银行为提高服务质量，定期对从业人员进行培训讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户
B. 某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得相应积分
C. 与同业相比，某银行同类产品定价并非最低，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务
D. 某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，自己掏钱购买贵重礼物馈赠给该企业财务部门负责人

A B C D

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91.

个人住房贷款，是个人贷款最主要的组成部分，是指向借款人发放的用于购买、建造和大修理各类型住房的贷款。以下属于个人住房贷款种类的有（　　）。

A. 个人住房按揭贷款
B. 二手房贷款
C. 个人住房组合贷款
D. 公积金个人住房贷款
E. 个人权利质押贷款

A B C D E

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92.

对于单位活期存款账户中的一般存款账户，可以办理的业务有（　　）。

A. 现金缴存
B. 现金支取
C. 现金取息
D. 借款相关的业务
E. 转账结算

A B C D E

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93.

关于各类定期存款，下列说法正确的有（　　）。

A. 整存整取的起存金额为100元
B. 零存整取每月存入一定金额，到期一次支取本息
C. 整存零取是指整笔存入固定期限分期支取
D. 存本取息的起存金额为10000元
E. 存本取息的起存金额为5000元

A B C D E

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94.

商业银行资产负债管理工具包括（　　）。

A. 收益率曲线
B. 久期管理
C. 内部资金转移定价
D. 经济资本
E. 资产证券化

A B C D E

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95.

第二版巴塞尔资本协议的主要内容有（　　）。

A. 商业银行资本充足率不得低于8％
B. 扩大了资本覆盖风险的种类
C. 允许商业银行采用比较粗略的方法计量资本要求
D. 资本充足率计算总体框架有所改变
E. 规定银行的资本与风险加权总资产之比不得低于4％

A B C D E

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96.

与非零售风险暴露相比，零售风险暴露具有（　　）的特点。

A. 笔数小
B. 笔数大
C. 单笔风险暴露较大
D. 单笔风险暴露较小
E. 风险分散

A B C D E

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97.

对银行安全性指标，下列说法正确的有（　　）。

A. 不良贷款率高，说明收回贷款的风险大
B. 银行的盈利总体较好时，可以减少拨备
C. 资本充足率反映一家银行的整体资本稳健水平
D. 不良贷款拨备覆盖率指标有利于观察银行的拨备政策
E. 拨贷比与不良贷款率存在高度负相关

A B C D E

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98.

合同的解除分为（　　）。

A. 协议解除
B. 法定解除
C. 约定解除权
D. 自然解除
E. 强制解除

A B C D E

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99.

以公司股东承担责任的范围和形式为标准，可以将公司划分为（　　）。

A. 无限公司
B. 有限责任公司
C. 股份有限公司
D. 两合公司
E. 资合公司

A B C D E

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100.

下列选项中属于挪用资金罪的行为的有（　　）。

A. 违反规定收受回扣
B. 挪用资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大，超过三个月未还
C. 挪用资金虽未超过三个月，但数额较大，进行营利活动的
D. 挪用资金进行非法活动的
E. 非国家工作人员将本单位财物非法占为己有

A B C D E

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101.

下列选项中，哪些属于中国人民银行可以从事的业务和工作？（　　）

A. 代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券
B. 为银行业金融机构开立账户
C. 为银行业金融机构提供担保
D. 协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算服务，并制定具体办法
E. 直接认购、包销国债和其他政府债券

A B C D E

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102.

按具体的交易工具类型，可将金融市场分为（　　）。

A. 国内市场
B. 国际市场
C. 债券市场
D. 外汇市场
E. 黄金市场

A B C D E

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103.

关于场外交易市场，下列说法正确的有（　　）。

A. 通常是通过集中而有形的市场进行运作的
B. 通过经纪人或交易商的电话、网络等洽谈成交
C. 在交易所之外进行交易
D. 是金融交易的主体
E. 没有固定的交易场所

A B C D E

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104.

按照投资者所拥有的权利，金融工具可以划分为（　　）。

A. 直接融资工具
B. 债权工具
C. 间接融资工具
D. 股权工具
E. 混合工具

A B C D E

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105.

我国的股票类型中，属于境外上市外资股的有（　　）。

A. H股
B. N股
C. A股
D. B股
E. C股

A B C D E

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106.

下列关于凭证式国债和储蓄国债(电子式)的说法，正确的有（　　）。

A. 二者均为储蓄国债
B. 凭证式国债国家印制实物券面
C. 凭证式国债采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式
D. 储蓄国债(电子式)通过试点银行面向个人投资者销售
E. 储蓄国债(电子式)面向城乡居民个人和各类投资者发行

A B C D E

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107.

下列属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式有（　　）。

A. 保证
B. 抵押
C. 留置
D. 定金
E. 质押

A B C D E

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108.

对违反审慎经营规则的银行业金融机构，银监会可以采取下列哪些措施（　　）

A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B. 限制分配红利和其他收人
C. 禁止资产转让
D. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
E. 对于情节严重者，可以强制注销并没收其财产

A B C D E

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109.

下列关于法人的民事行为能力与自然人的民事行为能力，说法正确的有（　　）。

A. 二者的起止时间相同
B. 法人的民事行为能力属于完全民事行为能力
C. 自然人中存在无民事行为能力人或限制民事行为能力人
D. 自然人可以以自己的活动参加民事法律关系，为自己设定民事权利义务
E. 法人的民事行为能力是通过法人的法定代表人的活动来实现的

A B C D E

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110.

货币执行流通手段的特点有（　　）。

A. 必须是现实的货币
B. 可以是观念形态的货币
C. 不能是价值符号
D. 不需要具有十足价值
E. 需要具有十足价值

A B C D E

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111.

银行的效率指标包括（　　）。

A. 人均净利润
B. 市盈率
C. 成本收入比
D. 市净率
E. 不良贷款率

A B C D E

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112.

银行生息资产包括（　　）。

A. 贷款
B. 定期存款
C. 投资资产
D. 单位存款
E. 存放央行款项

A B C D E

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113.

在美国的银行监管体制下，被称为功能监管者的是（　　）。

A. 州保险监管署(SIC)
B. 货币监理署(OCC)
C. 证券交易委员会(SEC)
D. 州银行监管当局
E. 美联储

A B C D E

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114.

下列属于银行咨询业务当中信息咨询业务的主要方式的是（　　）。

A. 定期或不定期提供信息咨询报告
B. 会谈咨询
C. 电话咨询
D. 提供存款证明
E. 出具资信调查报告

A B C D E

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115.

货币政策中介目标的作用在于（　　）。

A. 表明货币政策实施的进度
B. 为中央银行提供一个追踪观测的指标
C. 传导桥梁
D. 中央银行运用货币政策工具能够直接影响或控制的目标变量
E. 便于中央银行调整政策工具的使用

A B C D E

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116.

应当由董事会三分之二以上董事通过方可有效的重大事项包括（　　）。

A. 利润分配方案
B. 解聘基层管理人员
C. 资本补充方案
D. 财务重组
E. 董事会做出决议

A B C D E

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117.

根据监管规定，我国商业银行理财业务中的非标准化债权资产具体包括（　　）。

A. 承兑汇票
B. 委托债权
C. 证券投资基金
D. 应收账款
E. 交易型开放式指数基金(ETF)

A B C D E

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118.

根据《物权法》，物权的基本原则有（　　）。

A. 平等保护原则
B. 物权法定原则
C. 一物一权原则
D. 公示、公信原则
E. 诚实信用原则

A B C D E

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119.

目前，我国开办的国内贸易融资业务有（　　）。

A. 发票融资
B. 国内信用证
C. 国内保理
D. 项目贷款
E. 银团贷款

A B C D E

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120.

在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，其发挥的重要作用有（　　）。

A. 实现了由事后检查向事前监测的转变
B. 实现了事后发现向事前预警的转变
C. 实现了事后纠正向事前防范转变
D. 加强了风险监测、识别和化解能力
E. 节省监管成本

A B C D E

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121.

重整期间产生的法律效果有（　　）。

A. 经债务人申请，人民法院批准，债务人可以在管理人的监督下自行管理财产和营业事务
B. 对债务人的特定财产享有的担保权暂停行使
C. 债务人合法占有的他人财产，该财产的权利人在重整期问要求取回的，应当符合事先约定的条件
D. 债务人的出资人不得请求投资收益分配
E. 债务人的董事、监事、高级管理人员不得向第三人转让其持有的债务人的股权，经人民法院同意的除外

A B C D E

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122.

下列关于利息的说法，正确的有（　　）。

A. 利息是从属于信用的一个经济范畴
B. 利息本质上是一种生产关系
C. 利息是借款人支付给贷款人的使用贷款的代价
D. 利息是借款人由于借出货币使用权而从贷款人那里获得的报酬
E. 信用关系是利息产生的基础

A B C D E

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123.

外币存款业务和人民币存款业务的共同点包括（　　）。

A. 都可分为活期存款和定期存款
B. 都是一种信用行为
C. 都可分为个人存款和单位存款
D. 具有相同的管理方式
E. 都是商业银行的资产

A B C D E

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124.

国际收支包括经常项目和资本项目，经常项目包括（　　）。

A. 贸易收支
B. 银行的借款
C. 企业信贷
D. 汇款
E. 运输

A B C D E

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125.

下列关于国际上主要监管体制的说法，正确的是（　　）。

A. 统一监管型按监管主体数量划分法又称为单一全能型
B. 多头监管型将金融机构和金融市场按照银行、证券、保险划分为三个领域
C. 目前有英国、日本、韩国等9个国家实行多头监管型
D. 澳大利亚和荷兰是多头监管型模式的代表
E. “双峰”监管型设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，另一类负责对不同金融业务监管

A B C D E

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126.

银行在金融创新中，须遵守的基本原则有（　　）。

A. 成本可算
B. 充分信息披露
C. 风险可控
D. 维护银行利益至上
E. 公平竞争

A B C D E

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127.

质押可分为（　　）。

A. 动产质押
B. 不动产质押
C. 权利质押
D. 无形资产质押
E. 其他形式的质押

A B C D E

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128.

下列关于定金的说法，正确的是（　　）。

A. 定金，是指为确保合同履行，当事人一方在合同履行之前向对方交付的一定数额的金钱
B. 定金既可以由书面形式约定，也可以由其他形式约定
C. 定金合同从实际交付定金之日起生效
D. 收受定金的一方不履行约定的债务的，应当如数返还定金
E. 定金的数额由当事人约定，但不得超过主合同标的额的百分之二十

A B C D E

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129.

投资者为了保证本金安全，可以投资以下哪些理财产品（　　）

A. 非保本浮动收益理财产品
B. 保本浮动收益理财产品
C. 最低收益理财产品
D. 固定收益理财产品
E. 保证收益理财产品

A B C D E

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130.

下列有关票据权利的表述，正确的有（　　）。

A. 票据权利的取得方式包括原始取得和继受取得
B. 票据权利包括付款请求权和追索权
C. 票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭
D. 持票人对支票出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭
E. 追索权是第一顺序请求权

A B C D E

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131.

当资金结算业务发生在两个不同银行系统之间，即不同银行的各个分支机构间的资金账务往来，称为联行往来。（　　）

正确错误

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132.

商业银行面临的声誉风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生下降时，给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。（　　）

正确错误

标记纠错

133.

单一集团客户授信集中度不应高于15％。（　　）

正确错误

标记纠错

134.

当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成反比关系。（　　）

正确错误

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135.

在我国，大额可转让定期存单有固定利率存单，也有浮动利率存单。（　　）

正确错误

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136.

活期存款通常10元起存，以存折或银行卡作为存取凭证。（　　）

正确错误

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137.

存贷比是衡量银行安全性的主要指标。（　　）

正确错误

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138.

我国债券市场形成了包括银行间市场和交易所市场两个子市场在内的统一分层的市场体系。（　　）

正确错误

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139.

客户信息就是指客户的隐私。（　　）

正确错误

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140.

签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的，构成票据诈骗罪。（　　）

正确错误

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141.

“认识你的业务”，要求银行全面、及时地识别、计量、监测、控制创新活动面临的各种风险，使金融创新活动限制在可控的风险范围内，避免银行在创新活动中遭受重大损失。（　　）

正确错误

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142.

没有经过清算，法人资格就不能终止。（　　）

正确错误

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143.

商业银行的负债由短期借款和长期借款构成，存款业务是商业银行的资产业务。（　　）

正确错误

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144.

银行间市场属于大宗交易市场(批发市场)，实行多边谈判成交，典型的结算方式是净额结算。（　　）

正确错误

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145.

犯罪预备行为同样具有可罚性，应当追究刑事责任。（　　）

正确错误

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