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2021年银行专业初级《法律法规》模考试卷4

卷面总分:145分 答题时间:240分钟 试卷题量:145题 练习次数:86次
单选题 (共90题,共90分)
1.

我国银行监管体制在( ),银行监管运行上有两个特点:一是监管职责配置的部门化;二是监管运行机制的概念尚未提出,更缺少制度上的安排。

  • A. 初步确立阶段
  • B. 探索成形阶段
  • C. 改革调整阶段
  • D. 形成完善阶段
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2.

通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内( )地上涨。

  • A. 持续、快速
  • B. 持续、平稳
  • C. 持续、普遍
  • D. 持续、全面
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3.

法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行客户经理小刘因与该贸易公司保持良好的业务关系,闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中关于( )的规定。

  • A. 监管规避
  • B. 协助执行
  • C. 内部交易
  • D. 风险提示
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4.

( )是商业银行资本管理、市值管理与风险管理理论的有效统一。

  • A. 资本管理
  • B. 资产负债计划管理
  • C. 资产负债组合管理
  • D. 定价管理
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5.

甲公司向乙银行交付N万元,申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为( )。

  • A. 出票人乙银行,付款人甲公司,收款人丙公司
  • B. 出票人甲公司,付款人乙银行,收款人丙公司
  • C. 出票人甲公司,付款人甲公司,收款人丙公司
  • D. 出票人乙银行,付款人乙银行,收款人丙公司
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6.

在商业银行代理证券资金清算业务中,二级清算业务是( )。

  • A. 法人证券公司与下属证券营业部之间的证券资金汇划业务
  • B. 各证券公司总部与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务
  • C. 证券公司与客户之间的资金划转
  • D. 证券交易所交易会员与登记结算公司之间的资金往来
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7.

在商品交换中,当货币作为交换的媒介实现商品的价值时就执行( )的职能。

  • A. 价值尺度
  • B. 贮藏手段
  • C. 支付手段
  • D. 流通手段
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8.

现阶段我国货币政策的中介目标主要是( )。

  • A. 基础货币
  • B. 货币供应量
  • C. 存款准备金
  • D. 贴现率
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9.

在纸币制度下,影响汇率变动的因素有很多,当我国提高人民币利率水平或本国利率高于外国利率时,会引起( )。

  • A. 资本流入、对人民币需求增大,使人民币升值,外汇贬值
  • B. 资本流入、对人民币需求减少,使人民币贬值,外汇升值
  • C. 资本流出、对人民币需求减少,使人民币贬值,外汇升值
  • D. 资本流出、对人民币需求增大,使人民币升值,外汇贬值
标记 纠错
10.

小张年幼,父母是一对残疾人,他们自己的生活尚不能自理。最近小张父母闹矛盾离了婚,法院判决小张叔叔作为监护人。小张叔叔的代理活动,从法律上应称为( )。

  • A. 表见代理
  • B. 指定代理
  • C. 委托代理
  • D. 无权代理
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11.

在经济周期的( ),失业率下降,收入增加使消费支出增加,社会购买力上升,市场兴旺,产品供不应求,价格上升,市场预期好转,企业投资意愿增强,经营规模不断扩大,利润激增,商业银行资产规模和利润也处于最高水平。

  • A. 复苏阶段
  • B. 萧条阶段
  • C. 衰退阶段
  • D. 繁荣阶段
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12.

商业银行的流动性比例应当不低于( )。

  • A. 10%
  • B. 15%
  • C. 20%
  • D. 25%
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13.

商业银行信用卡业务中,我国发卡银行一般给予持卡人( )的免息期。

  • A. 10~20天
  • B. 20~56天
  • C. 10~30天
  • D. 1~10天
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14.

通过投资或购买与管理基础资产收益波动负相关的某种资产或金融衍生品来冲销风险的一种风险管理策略就是( )。

  • A. 市场风险转移
  • B. 市场风险对冲
  • C. 市场风险规避
  • D. 市场风险消除
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15.

在代理的种类中,( )主要是为保护无民事行为能力人和限制民事行为能力人的合法权益而设定的。

  • A. 法定代理
  • B. 委托代理
  • C. 指定代理
  • D. 自然代理
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16.

2010年12月,巴塞尔委员会发布了第三版的巴塞尔资本协议,明确要求引入杠杆率监管标准,计量杠杆率时,把普通股或核心资本作为分子,( )作为分母。

  • A. 不良贷款总额
  • B. 贷款资产
  • C. 总资产
  • D. 所有表内外风险暴露
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17.

根据《商业银行资本管理办法(试行)》中最低资本要求的规定,核心一级资本充足率为( )。

  • A. 4%
  • B. 6%
  • C. 5%
  • D. 8%
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18.

对银行业金融机构高级管理人员准入的监管成为银行监管的重要内容的标志是( )。

  • A. 2000年《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》的发布施行
  • B. 1983年颁布的《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的规定》
  • C. 1995年3月颁布的《中华人民共和国中国人民银行法》
  • D. 1985年发布的《中国人民银行稽核工作暂行规定》
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19.

采用“双峰”监管型金融监管体制的国家是( )。

  • A. 英国
  • B. 日本
  • C. 韩国
  • D. 荷兰
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20.

根据理财产品形态的不同,有固定的存续期限且在产品到期前客户不能进行申购赎回的净值型产品,称为( )。

  • A. 开放式净值型产品
  • B. 封闭式净值型产品
  • C. 开放式非净值型产品
  • D. 封闭式非净值型产品
标记 纠错
21.

2010年的第三版巴塞尔资本协议引入了杠杆率监管指标,并规定杠杆率不能低于( )。

  • A. 5%
  • B. 4%
  • C. 3%
  • D. 8%
标记 纠错
22.

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,对问题银行业金融机构进行处置的方式不包括( )。

  • A. 接管
  • B. 促成重组
  • C. 撤销
  • D. 宣告破产
标记 纠错
23.

按期权行使的时限分类,买方只能在期权到期日方能行使权利的是( )。

  • A. 看涨期权
  • B. 看跌期权
  • C. 欧式期权
  • D. 美式期权
标记 纠错
24.

在个人存款的定期存款中,整存整取的起存金额是( )。

  • A. 50元
  • B. 5元
  • C. 100元
  • D. 500元
标记 纠错
25.

商业银行办理个人储蓄存款业务,应遵循的原则是( )。

  • A. 流动性第一,收益第二
  • B. 安全第一,收益第二
  • C. 存款自由、为存款人保密
  • D. 存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密
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26.

某商业银行某段时间内所产生不含营业税的营业费用为400万元,营业税为100万元,营业净收人为1000万元,则该商业银行的成本收入比为( )。

  • A. 60%
  • B. 10%
  • C. 50%
  • D. 40%
标记 纠错
27.

以区域管理为主的总分行型组织架构以( )为利润中心。

  • A. 总行
  • B. 分行
  • C. 支行
  • D. 分行和支行
标记 纠错
28.

对各种金融工具都会产生影响且不能够通过分散而相互抵消或削弱的信用风险称为( )。

  • A. 系统性信用风险
  • B. 非系统性信用风险
  • C. 个别信用风险
  • D. 特殊信用风险
标记 纠错
29.

在商业银行组织架构不同形式中,相对彻底分权的组织形式是( )。

  • A. 多法人制组织架构
  • B. 统一法人制组织架构
  • C. 矩阵型组织架构
  • D. 事业部制组织架构
标记 纠错
30.

完全负刑事责任年龄阶段是指( )。

  • A. 不满14周岁
  • B. 已满14周岁不满16周岁
  • C. 已满16周岁
  • D. 不满16周岁
标记 纠错
31.

在中国银行业协会会员大会闭会期间,负责领导协会开展日常工作的机构是( )。

  • A. 理事会
  • B. 董事会
  • C. 监事会
  • D. 高级管理层
标记 纠错
32.

根据我国《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,正常时期我国系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为( )。

  • A. 4%和8%
  • B. 11.5%和10.5%
  • C. 6%和8%
  • D. 8%和10%
标记 纠错
33.

下列属于贷款公司的是( )。

  • A. 由境外商业银行全额出资的有限责任公司
  • B. 由境外商业银行全额出资的股份有限公司
  • C. 由境内商业银行全额出资的有限责任公司
  • D. 由境内商业银行全额出资的股份有限公司
标记 纠错
34.

商业银行通常对贷款质量进行分类,分类依据是( )。

  • A. 风险程度
  • B. 安全级别
  • C. 资产规模
  • D. 期限长短
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35.

( )是短期内剥夺犯罪分子人身自由,就近强制实行劳动改造的刑罚方法。

  • A. 管制
  • B. 拘役
  • C. 有期徒刑
  • D. 改教
标记 纠错
36.

代理政策性银行业务是指商业银行受( )的委托,对其自主发放的贷款代理结算,并对其账户资金进行监管的一种中间业务。

  • A. 财政部
  • B. 其他商业银行
  • C. 政策性银行
  • D. 中央银行
标记 纠错
37.

下列关于内幕交易的说法中,错误的是( )。

  • A. 不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员
  • B. 不得利用内幕交易获取个人利益
  • C. 不得未经法定程序对外透露内幕信息
  • D. 可以利用内幕信息进行内幕交易,只要不透露给其他人
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38.

在银行业从业人员的从业准则中,( )原则被视为民法中的“帝王原则”。

  • A. 保护商业秘密和客户隐私
  • B. 专业胜任
  • C. 守法合规
  • D. 诚实信用
标记 纠错
39.

购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有或使用的,尚不构成犯罪的,应承担的法律责任是( )。

  • A. 处以5千元以上5万元以下罚款
  • B. 责令改正,并处5千元以下罚款
  • C. 没收违法所得,并处5万元以下罚款
  • D. 由公安机关处15日以下拘留、1万元以下罚款
标记 纠错
40.

下列不属于我国商业银行可以经营的业务是( )。

  • A. 吸收公众存款
  • B. 发放短期、中期和长期贷款
  • C. 经理国库
  • D. 买卖政府债券、金融债券
标记 纠错
41.

债券发行者自己组织销售的证券发行方式是( )。

  • A. 直接发行
  • B. 间接发行
  • C. 代理发行
  • D. 公开发行
标记 纠错
42.

( )赋予了中国人民银行依法进行金融监管的权力和责任。

  • A. 1994年《商业银行资产负债比例管理考核暂行办法》的出台
  • B. 1983年颁布的《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的规定》
  • C. 1995年3月颁布的《中华人民共和国中国人民银行法》
  • D. 1985年发布的《中国人民银行稽核工作暂行规定》
标记 纠错
43.

商业银行对其分支机构实行全行统一核算,统一调度资金,拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过( )。

  • A. 总行资本金总额的50%
  • B. 总行资本金总额的60%
  • C. 总行资本金总额的30%
  • D. 总行资本金总额的40%
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44.

( )是犯罪的基本特征。

  • A. 刑事违法性
  • B. 财产损失性
  • C. 人身伤害性
  • D. 社会危害性
标记 纠错
45.

商业银行一般会根据自身风险偏好制定风险战略,风险战略的类型不包括( )。

  • A. 积极型风险战略
  • B. 稳健型风险战略
  • C. 保守型风险战略
  • D. 规避型风险战略
标记 纠错
46.

下列关于商业银行中间业务的特点的说法中,错误的是( )。

  • A. 不运用或不直接运用银行的自有资金
  • B. 会承担很大的市场风险
  • C. 以接受客户委托为前提
  • D. 以收取服务费、赚取差价的方式获得收益
标记 纠错
47.

犯罪的法律特征是( )。

  • A. 人身危害性
  • B. 财产危害性
  • C. 社会危害性
  • D. 刑事违法性
标记 纠错
48.

( )是指使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件,或者使用作废的信用证,或者骗取信用证以及以其他方法进行信用证诈骗活动的行为。

  • A. 信用卡诈骗罪
  • B. 信用证诈骗罪
  • C. 票据诈骗罪
  • D. 金融凭证诈骗罪
标记 纠错
49.

民事主体依法享有民事权利,承担民事义务的资格是指( )。

  • A. 民事行为能力
  • B. 民事权利能力
  • C. 限制行为能力
  • D. 完全民事行为能力
标记 纠错
50.

中国人民银行是在( )领导下履行职责,开展业务。

  • A. 外汇管理局
  • B. 全国人民代表大会
  • C. 国务院
  • D. 中国证券监督管理委员会
标记 纠错
51.

某公司发行某种债券,该债券面额为100元,发行价格为97元,这种发行方式属于( )。

  • A. 折价
  • B. 等价
  • C. 平价
  • D. 溢价
标记 纠错
52.

根据投资者所拥有的权利划分,下列属于混合工具的是( )。

  • A. 股票
  • B. 债券
  • C. 可转换公司债券
  • D. 银行承兑汇票
标记 纠错
53.

( )通常被视为一种综合性风险。

  • A. 信用风险
  • B. 市场风险
  • C. 操作风险
  • D. 流动性风险
标记 纠错
54.

下列属于用益物权的是( )。

  • A. 抵押权
  • B. 建设用地使用权
  • C. 私人所有权
  • D. 留置权
标记 纠错
55.

( )是指债权人按照合同的约定占有债务人的动产,债务人未履行到期债务的,债权人有权依照法律规定留置财产,并有权就该动产优先受偿。

  • A. 保证
  • B. 抵押
  • C. 留置权
  • D. 定金
标记 纠错
56.

监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理,以维护市场秩序和防范市场风险,并对银行机构实施全面、经常性的检查和督促,以促进银行机构依法稳健经营,安全可靠和健康地发展,这一过程称为( )。

  • A. 风险控制
  • B. 银行管理
  • C. 银行监督
  • D. 银行监管
标记 纠错
57.

下列关于银行业从业人员的协助执行的说法中,错误的是( )。

  • A. 不泄露执法活动信息
  • B. 不协助客户隐匿、转移资产
  • C. 为了遵循为客户保密的原则,任何情况下都不能提供客户相关信息给其他机构
  • D. 按照法定程序积极协助执法机关的执法活动
标记 纠错
58.

我国目前的基准利率是( )。

  • A. 中国人民银行对商业银行的再贷款利率
  • B. 中国人民银行对商业银行的贷款利率
  • C. 商业银行的贷款利率
  • D. 商业银行的存款利率
标记 纠错
59.

金融租赁公司的目的是( )。

  • A. 租赁业务
  • B. 营业和收取报酬
  • C. 资金融通
  • D. 提高企业集团资金使用效率
标记 纠错
60.

( )是指非因可归责于债务人的原因,导致债务人无法履行债务或者难以履行债务的情况下,以消灭合同债务的制度。

  • A. 提存
  • B. 抵销
  • C. 免除
  • D. 混同
标记 纠错
61.

下列关于银行业从业人员兼职的说法中,错误的是( )。

  • A. 可以在慈善基金会等非营利性组织从事兼职,但不得取得报酬
  • B. 可以在本机构内部兼任职务
  • C. 可以利用兼职岗位为本职机构谋取利益
  • D. 即便在进行充分披露且不影响工作的情况下进行兼职活动,也应避免利益冲突
标记 纠错
62.

在婚姻关系存续期间夫妻双方或者其中一方为夫妻共同生活和家庭生活对第三人所负的债务是( )。

  • A. 夫妻共同债务
  • B. 夫妻共同财产
  • C. 夫妻一方个人财产
  • D. 夫妻一方个人债务
标记 纠错
63.

下列属于自律组织的是( )。

  • A. 中国银行业监督管理委员会
  • B. 中国银行业协会
  • C. 中央银行
  • D. 商业银行
标记 纠错
64.

行为人不具有代理权,但以他人的名义与第三人进行代理的行为是指( )。

  • A. 委托代理
  • B. 无权代理
  • C. 法定代理
  • D. 指定代理
标记 纠错
65.

商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是( )。

  • A. 法律风险
  • B. 合规风险
  • C. 战略风险
  • D. 操作风险
标记 纠错
66.

( )是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中,不适当的发展规划和战略决策可能威胁商业银行未来发展的潜在风险。

  • A. 市场风险
  • B. 战略风险
  • C. 操作风险
  • D. 经营风险
标记 纠错
67.

金融市场最主要、最基本的功能是( )。

  • A. 货币资金融通
  • B. 优化资源配置
  • C. 经济调节
  • D. 反映经济运行
标记 纠错
68.

根据《中华人民共和国担保法》规定,定金的数额由当事人约定,但不得超过主合同标的额的( )。

  • A. 10%
  • B. 20%
  • C. 30%
  • D. 50%
标记 纠错
69.

下列属于商业银行市场指标的是( )。

  • A. 人均净利润
  • B. 不良贷款率
  • C. 净稳定资金的比例
  • D. 市净率
标记 纠错
70.

下列不属于商业银行代理中央银行业务的是( )。

  • A. 代理财政性存款
  • B. 代理国库
  • C. 代理专项资金管理
  • D. 代理金银
标记 纠错
71.

银行借贷业务发生时,由借贷双方共同商定并根据市场变化情况进行相应调整的利率是( )。

  • A. 基准利率
  • B. 浮动利率
  • C. 市场利率
  • D. 基础利率
标记 纠错
72.

与非零售风险暴露相比,零售风险暴露的显著特点不包括( )。

  • A. 笔数大
  • B. 单笔风险暴露较小
  • C. 风险分散
  • D. 按照分散方式进行管理
标记 纠错
73.

我国的城市商业银行是以( )为基础,通过组建改制而成。

  • A. 信托机构
  • B. 农村信用社
  • C. 城市信用社
  • D. 储蓄所
标记 纠错
74.

( )是最常用、最重要的风险缓释措施。

  • A. 担保
  • B. 净额结算
  • C. 抵押
  • D. 保证
标记 纠错
75.

在商业银行资产负债组合管理中,负债组合管理是以( )为前提。

  • A. 流动性充足
  • B. 资本约束
  • C. 平衡资金来源和运用
  • D. 拥有广泛的资金来源
标记 纠错
76.

下列关于人民币发行的说法中,错误的是( )。

  • A. 人民币由中国人民银行统一印制、发行
  • B. 残缺人民币,按照中国人民银行的规定兑换,由中国人民银行负责收回、销毁
  • C. 新版人民币发行时,发行时间、面额、图案等可以不予公告
  • D. 中国人民银行分支库负责调拨人民币发行基金
标记 纠错
77.

下列关于物权特征的说法中,错误的是( )。

  • A. 物权是绝对权
  • B. 物权是支配权
  • C. 物权具有排他性
  • D. 物权不具有追及力
标记 纠错
78.

公司客户的基础金融服务由( )负责。

  • A. 零售业务
  • B. 财富管理业务
  • C. 商业银行业务
  • D. 投行业务
标记 纠错
79.

根据资金融资方式进行划分,下列属于间接融资市场的是( )。

  • A. 商业信用
  • B. 股票市场
  • C. 国库券市场
  • D. 银行借贷市场
标记 纠错
80.

从经济发展的角度对区域经济发展的水平及所处的发展阶段、区域产业结构和地域结构进行分析,指的是( )。

  • A. 区域经济分析
  • B. 行业经济分析
  • C. 区域发展分析
  • D. 区域条件分析
标记 纠错
81.

商业银行在办理结算和支付中用以清讫双边或多边债权债务的过程和方法是( )。

  • A. 负债
  • B. 结算
  • C. 清算
  • D. 交易
标记 纠错
82.

某银行最近推出一项理财产品,该产品的理财期限为6个月(如未提前终止),此银行在提前终止日或理财到期日将按照年收益率5.25%向投资者支付理财收益。则据此判断该理财产品属于( )。

  • A. 非保证收益理财产品
  • B. 非保本浮动收益理财产品
  • C. 保证收益理财产品
  • D. 保本浮动收益理财产品
标记 纠错
83.

中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币供应量、信用及利率等方针和措施的总称为( )。

  • A. 市场调节
  • B. 财政政策
  • C. 货币政策
  • D. 宏观调控
标记 纠错
84.

商业银行满足存款人提取现金、支付到期债务和借款人正常贷款需求的能力称为商业银行的( )。

  • A. 变现能力
  • B. 资产能力
  • C. 盈利能力
  • D. 流动性
标记 纠错
85.

我国1999年成立四家金融资产管理公司的主要目的是( )。

  • A. 办理投资银行业务
  • B. 管理中小股份制银行的资产
  • C. 扩大我国金融市场
  • D. 处置国有银行业不良资产
标记 纠错
86.

撤销权自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起( )内行使。

  • A. 1个月
  • B. 3个月
  • C. 6个月
  • D. 12个月
标记 纠错
87.

某些商业银行发现资产负债表中资产的额外价值并将其从资产负债表中全部移除,以便为信贷业务腾挪空间的过程,被称为是( )。

  • A. 证券化
  • B. 资产化
  • C. 资产剥离
  • D. 债券剥离
标记 纠错
88.

假定某股票当期的估价为12元,上一年度的每股税后利润为0.5元,则该股票的市盈率为( )。

  • A. 6
  • B. 12
  • C. 2.5
  • D. 24
标记 纠错
89.

由于生产资料和劳动产品的私有制,商品生产者的劳动直接表现为( )。

  • A. 私人劳动
  • B. 社会劳动
  • C. 物质劳动
  • D. 精神劳动
标记 纠错
90.

某互联网金融机构未经批准私自在自己的机构名称中使用“银行”字样,下列关于该机构应承担的法律责任的说法中,错误的是( )。

  • A. 由中国银行业监督管理委员会责令改正,有违法所得的,没收违法所得
  • B. 违法所得5万元以上的,并处违法所得1倍以上5倍以下罚款
  • C. 没有违法所得或者违法所得不足5万元的,处5万元以上50万元以下罚款
  • D. 由中国银行业监督管理委员会责令改正,并没收违法所得,并处5万元以上50万元以下的罚款
标记 纠错
多选题 (共40题,共40分)
91.

证券市场内幕交易的危害体现在( )。

  • A. 违反了证券市场的“公开、公平、公正”原则
  • B. 侵犯了不特定广大投资者的合法权益
  • C. 影响上市公司的正常发展
  • D. 损害了上市公司的利益
  • E. 扰乱了证券市场秩序
标记 纠错
92.

我国当前银行业完善的审慎监管框架主要包括( )。

  • A. 审慎全面的监管规则
  • B. 完善健全的银行内部控制
  • C. 行之有效的监管工具
  • D. 科学合理的监管组织体系
  • E. 完善的银行内部公司治理机制
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93.

商业银行的个人贷款业务主要分为( )。

  • A. 个人住房贷款
  • B. 个人消费贷款
  • C. 个人经营贷款
  • D. 个人信用卡透支
  • E. 个人汽车贷款
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94.

流程银行的特征有( )。

  • A. 以客户为中心
  • B. 以业务线垂直运作和管理为主
  • C. 前中后台相互分离、相互制约,以流程落实内控
  • D. 实施以业务单元纵向为主的矩阵考核方式
  • E. 中后台集中式运作和管理
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95.

我国民法的基本原则有( )。

  • A. 平等、自愿原则
  • B. 公平、诚信原则
  • C. 守法、公序良俗原则
  • D. 公开、公正原则
  • E. 禁止权利滥用原则
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96.

按照管理内容不同,商业银行理财业务管理分为( )。

  • A. 理财产品销售管理
  • B. 资产管理
  • C. 财务管理
  • D. 理财投资管理
  • E. 综合理财管理~
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97.

商业银行在实施内部控制时,应遵循的原则有( )。

  • A. 及时性原则
  • B. 全覆盖原则
  • C. 制衡性原则
  • D. 审慎性原则
  • E. 相匹配原则
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98.

《中华人民共和国商业银行法》规定了商业银行的“三性四自”经营原则,分别是指( )。

  • A. 三性是指:安全性、流动性和效益性
  • B. 四自是指:商业银行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束
  • C. 三性是指:收益性、安全性、风险性
  • D. 四自是指:商业银行自主经营、自我监管、自负盈亏、自担风险
  • E. 三性是指:流动性、风险性、效益性
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99.

我国银行体系的保障措施中,( )构成了我国金融安全网的支柱。

  • A. 公开市场操作制度
  • B. 存款准备金制度
  • C. 中央银行的最后贷款人制度
  • D. 金融监管机构的审慎监管
  • E. 存款保险制度
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100.

抵押合同一般包括( )。

  • A. 被担保债权的种类和数额
  • B. 债务人履行债务的期限
  • C. 抵押财产的名称
  • D. 抵押财产的所有权归属
  • E. 担保的范围
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101.

国际上主要的金融监管体制有( )。

  • A. 单一监管型
  • B. 统一监管型
  • C. 多头监管型
  • D. “双峰”监管型
  • E. 双重监管型
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102.

股份有限公司申请股票上市,应当符合的条件包括( )。

  • A. 股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行
  • B. 公司股本总额不少于人民币3000万元
  • C. 公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上
  • D. 公司最近3年无重大违法行为
  • E. 财务会计报告无虚假记载
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103.

经济结构一般包括( )。

  • A. 产业结构
  • B. 地区结构
  • C. 城乡结构
  • D. 产品结构
  • E. 所有制结构
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104.

教育储蓄存款的存期分为( )。

  • A. 1年
  • B. 2年
  • C. 3年
  • D. 5年
  • E. 6年
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105.

参与银团贷款的银团成员,都应该遵循( )的原则。

  • A. 信息共享
  • B. 独立审批
  • C. 自主决策
  • D. 收益共享
  • E. 风险自担
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106.

按照面向发行者的不同,可将基金分为( )。

  • A. 公司型基金
  • B. 契约型基金
  • C. 股票基金
  • D. 公募基金
  • E. 私募基金
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107.

借记卡按照功能的不同可分为( )。

  • A. 转账卡
  • B. 专用卡
  • C. 储值卡
  • D. 信用卡
  • E. 贷记卡
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108.

我国中央银行实施货币政策的三大传统法宝是( )。

  • A. 法定存款准备金
  • B. 再贴现
  • C. 公开市场业务
  • D. 税收
  • E. 支出
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109.

第一版巴塞尔资本协议中,附属资本包括( )。

  • A. 实收资本
  • B. 公开储备
  • C. 重估储备
  • D. 普通准备金
  • E. 混合资本工具
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110.

民事法律行为应该具备的条件有( )。

  • A. 行为人具有相应的民事行为能力
  • B. 意思表示真实
  • C. 不违反法律或社会公共利益
  • D. 具有一国国籍
  • E. 年满16周岁
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111.

银行业从业人员的从业准则包括( )。

  • A. 诚实信用
  • B. 守法合规
  • C. 专业胜任
  • D. 勤勉尽职
  • E. 保护商业秘密与客户隐私
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112.

职业操守中的岗位职责要求从业人员( )。

  • A. 不打听与自身工作无关的信息
  • B. 除非经内部职责调整或经过适当批准,不代其他岗位人员履行职责
  • C. 除非经内部职责调整或经过适当批准,不将本人工作委托他人代为履行
  • D. 代理自己的领导工作
  • E. 不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的交易密码等告知他人
标记 纠错
113.

在纸币制度下,影响汇率变动的因素主要有( )。

  • A. 国际收支
  • B. 利率水平
  • C. 政府干预
  • D. 一国经济实力
  • E. 通货膨胀因素
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114.

第三版巴塞尔资本协议全面强化了资本充足率监管的几个要素,这些要素包括( )。

  • A. 提升资本工具损失吸收能力
  • B. 引入杠杆率监管标准
  • C. 增强风险加权资产计量的审慎性
  • D. 提高资本充足率监管标准
  • E. 强化监督检查
标记 纠错
115.

下列属于贸易融资工具的有( )。

  • A. 信用证
  • B. 押汇
  • C. 保理
  • D. 福费廷
  • E. 票据贴现和转贴现
标记 纠错
116.

一个国家货币政策的最终目标可以总结为( )。

  • A. 经济增长
  • B. 物价稳定
  • C. 充分就业
  • D. 国际收支平衡
  • E. 社会安定和谐
标记 纠错
117.

下列关于信用卡的说法中,错误的有( )。

  • A. 我国发卡银行一般给予持卡人30~50天的免息期
  • B. 准贷记卡持卡人需按发卡银行的要求交存一定金额的备用金,作为透支的抵押担保
  • C. 信用卡分为准贷记卡和贷记卡
  • D. 信用卡通常为短期、小额、无指定用途的信用
  • E. 当准贷记卡备用金账户余额不足支付时,该卡便不能进行透支
标记 纠错
118.

按清偿方式划分,银行卡主要有( )。

  • A. 信用卡
  • B. 借记卡
  • C. 准贷记卡
  • D. 个人卡
  • E. 单位卡
标记 纠错
119.

下列关于信用卡和贷记卡的主要区别的说法中,正确的有( )。

  • A. 借记卡不进行资信审查,使用前需存款
  • B. 贷记卡根据发卡银行规定,需进行必要的资信审查
  • C. 借记卡存多少,用多少,不能透支
  • D. 借记卡也有一定的信用额度
  • E. 贷记卡无须存款,先消费、后还款
标记 纠错
120.

金融市场的功能可以归纳为( )。

  • A. 货币资金融通功能
  • B. 风险分散与风险管理功能
  • C. 经济调节功能
  • D. 交易及定价功能
  • E. 反映经济运行的功能
标记 纠错
121.

出现下列( )情形时,存款人有权要求存款保险基金管理机构按规定使用存款保险基金偿付存款人的被保险存款。

  • A. 存款保险基金管理机构担任投保机构的接管组织
  • B. 存款保险基金管理机构实施被撤销投保机构的清算
  • C. 人民法院裁定受理对投保机构的破产申请
  • D. 经国务院批准的其他情形
  • E. 存款人存款受到损失
标记 纠错
122.

商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括( )。

  • A. 理财产品投资范围、投资资产
  • B. 理财产品投资比例
  • C. 理财产品期限、成本、收益测算
  • D. 本行开发设计的同类理财产品过往业绩
  • E. 理财产品运营过程中存在的各类风险
标记 纠错
123.

按照用途划分,固定资产贷款一般包括( )。

  • A. 房地产贷款
  • B. 科技开发贷款
  • C. 商业网点贷款
  • D. 技术改造贷款
  • E. 基本建设贷款
标记 纠错
124.

在商业银行的激励约束机制中,薪酬结构主要包括( )。

  • A. 固定薪酬
  • B. 可变薪酬
  • C. 福利性收入
  • D. 岗位薪酬
  • E. 学历薪酬
标记 纠错
125.

下列关于单位活期存款的说法中,正确的有( )。

  • A. 基本存款账户是存款人的主办账户,同一存款客户只能在商业银行开立一个基本存款账户
  • B. 一般存款账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取
  • C. 一般存款账户和基本存款账户功能一样
  • D. 为了特定用途的资金管理,单位可以开立专用存款账户
  • E. 公司为了注册验资可以开立临时存款账户
标记 纠错
126.

小王是某商业银行的新人职人员,他应该遵守的从业准则有( )。

  • A. 诚实信用
  • B. 守法合规
  • C. 专业胜任
  • D. 勤勉尽职
  • E. 保护商业秘密与客户隐私
标记 纠错
127.

下列属于民事诉讼当事人范围的有( )。

  • A. 原告
  • B. 被告
  • C. 证人
  • D. 第三人
  • E. 共同诉讼人
标记 纠错
128.

按照发行对象划分,银行卡可分为( )。

  • A. 单位卡
  • B. 个人卡
  • C. 信用卡
  • D. 借记卡
  • E. 贷记卡
标记 纠错
129.

支票的种类包括( )。

  • A. 现金支票
  • B. 普通支票
  • C. 转账支票
  • D. 银行承兑汇票
  • E. 商业承兑汇票
标记 纠错
130.

在信托法律关系中,信托财产的性质有( )。

  • A. 信托财产与收益人的财产相分离
  • B. 信托财产与委托人未建立信托的其他财产相区别
  • C. 信托财产与受托人固有财产相区别
  • D. 受托人因管理、运用、处分该财产而取得的信托利益,也属于信托财产
  • E. 除法律规定的情况外,对信托财产不得强制执行
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判断题 (共15题,共15分)
131.

持票人对支票出票人的权利,自出票日起3个月内不行使而消灭。

标记 纠错
132.

我国自2002年开始全面实施国际银行业普遍认同的“贷款五级分类法”,将贷款分为5类,其中,只有可疑、损失类贷款称为不良贷款。( )

标记 纠错
133.

建立健全外包管理制度,明确外包管理组织架构和管理职责,并至少每半年开展1次全面的外包业务风险评估。( )

标记 纠错
134.

向中央银行借款是商业银行的存款业务。( )

标记 纠错
135.

商业银行可以向企业发放流动资金贷款,并用于固定资产投资。( )

标记 纠错
136.

我国商业银行向中央银行借款的途径只有再贴现一种。( )

标记 纠错
137.

商业银行风险控制中,风险隔离是要求商业银行应将理财业务和存款业务相分离,建立符合理财业务特点的风险控制体系。( )

标记 纠错
138.

间接标价法是以一定单位的外币作为标准,来计算应付多少本币的标价方法,又称为应付标价法。( )

标记 纠错
139.

操作风险包括法律风险和战略风险。( )

标记 纠错
140.

劳动力人口是指具有劳动能力的人的全体。( )

标记 纠错
141.

备用信用证与其他信用证相比,其特征是在备用信用证业务关系中,开证行通常是第一付款人。( )

标记 纠错
142.

货币供应量增加会降低利率,借贷成本下降,进而会促使企业增加投资支出。( )

标记 纠错
143.

流动资金贷款是为了弥补企业流动资产循环中所出现的现金缺口,满足企业在生产经营过程中临时性、季节性的流动资金需求。( )

标记 纠错
144.

银行业从业人员在向客户进行理财产品的营销活动时,应从对客户有利的方面介绍产品。( )

标记 纠错
145.

外资银行是指在我国境内由外国机构和我国国内机构合资创办的银行。( )

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答题卡(剩余 道题)

单选题
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90
多选题
91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130
判断题
131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145
00:00:00
暂停
交卷