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2021中级经济师考试金融专业实务预测试卷4

卷面总分:100分 答题时间:240分钟 试卷题量:100题 练习次数:87次
单选题 (共76题,共76分)
1.

我国在2013年推出的金融衍生品是()。

  • A. 股指期货
  • B. 国债期货
  • C. 利率互换
  • D. 债券远期
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2.

商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心点是( )。

  • A. 集中核算
  • B. 业务外包
  • C. 前后台分离
  • D. 设综合业务窗口
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3.

2014年6月底,我国某商业银行资产负债表中的主要数据是:资产总额1720亿元,负债总额1650亿元,普通股30亿元,优先股7亿元,盈余公积5亿元,资本公积10亿元,未分配利润10亿元,一般风险准备8亿元,风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年,该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。

为了达到《商业银行资本管理办法试行》规定的最低核心一级资本充足率要求,在风险加权资产总额不变的情况下。该商业银行需要补充核心一级资本( )亿元。

  • A. 14
  • B. 7
  • C. 10
  • D. 21
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4.

在下列选项中,负债率是()。

  • A. 当年未清偿外债余额与当年国民生产总值之比
  • B. 当年未清偿外债余额与当年国内生产总值之比
  • C. 当年未清偿外债余额与当年货物服务出口总额之比
  • D. 当年外债还本付息总额与当年货物服务出口总额之比
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5.

风险价值法(VaR法)主要用于()的评估。

  • A. 信用风险
  • B. 市场风险
  • C. 汇率风险
  • D. 投资风险
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6.

目前,我国记账式国债采用的发行方式是( )。

  • A. 行政分配
  • B. 承购包销
  • C. 邀请招标
  • D. 公开招标
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7.

金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分,市场经济体制下金融宏观调控的主要类型是()。

  • A. 计划调控与行政调控
  • B. 计划调控与政策调控
  • C. 行政调控与法律调控
  • D. 政策调控与法律调控
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8.

各类金融机构的同一类型业务统一由一个监管机构监管,不同类型业务由不同监管机构分别监管,这种模式为( )。

  • A. 机构监管
  • B. 功能监管
  • C. 混业监管
  • D. 目标监管
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9.

证券投资基金中,契约型基金营运的依据是( )

  • A. 基金性质
  • B. 公司章程
  • C. 基金合同
  • D. 股东大会
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10.

中央银行确定货币供给统计口径的标准是金融资产的( )。

  • A. 稳定性
  • B. 收益性
  • C. 风险性
  • D. 流动性
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11.

某离岸金融中心将离岸金融业务与国内金融业务分开,对居民的存放业务与对非居民的业务分开,该中心属于()。

  • A. 伦敦型中心
  • B. 纽约型中心
  • C. 开曼型中心
  • D. 避税港型中心
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12.

凯恩斯认为,由交易动机和预防动机引起的货币需求取决于( )水平。

  • A. 收入
  • B. 物价
  • C. 利率
  • D. 汇率
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13.

股票有( )之分。

  • A. 普通股和优先股
  • B. 一般股和优先股
  • C. 普通股和特殊股
  • D. 一般股和特殊股
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14.

信托行为成立的前提和基础是()

  • A. 委托
  • B. 资金
  • C. 信任
  • D. 股权
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15.

在实践中,测度国际储备总量是否适度的经验指标之一是:国际储备额与进口额之比,如果以月来计量,国际储备额应能满足()个月的进口需求。

  • A. 1
  • B. 3
  • C. 6
  • D. 12
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16.

()是商业银行最主要的资产。

  • A. 贷款
  • B. 存款
  • C. 存款准备金
  • D. 发行的债券
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17.

金融租赁公司在开展融资租赁业务时,可以和其他机构分担风险的业务是( )。

  • A. 转租赁
  • B. 直接租赁
  • C. 委托租赁
  • D. 杠杆租赁
标记 纠错
18.

以下不属于国际收支都具有的本质特征是( )。

  • A. 是一个定量的概念
  • B. 是一个收支的概念
  • C. 是一个总量的概念
  • D. 是一个国际的概念
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19.

土地购买者将购买的土地未来应纳税款,通过从购入价格中扣除的方法,向后转移给土地出售者,这种税负转嫁的方式被称为( )。

  • A. 预提税收
  • B. 预扣税收
  • C. 税收资本化
  • D. 税收抵扣
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20.

只能采取非公开方式,面向特定投资者募集发售的基金是( )。

  • A. 封闭式基金
  • B. 开放式基金
  • C. 私募基金
  • D. 混合基金
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21.

我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指( )。

  • A. 效益优先
  • B. 内控优先
  • C. 发展优先
  • D. 创新优先
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22.

由于制度和流程不能得到有效执行而导致的金融风险是( )。

  • A. 流动性风险
  • B. 国家风险
  • C. 操作风险
  • D. 市场风险
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23.

若一国或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下,自由地把本国货币与外国货币相兑换。则该国实现了( )。

  • A. 货币完全可兑换
  • B. 经常项目可兑换
  • C. 资本项目可兑换
  • D. 货币部分可兑换
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24.

世界银行集团由世界银行、国际开发协会和国际金融公司组成,向各成员提供金融服务和技术援助,世界银行集团本质上属于( )。

  • A. 金融监管机构
  • B. 契约性金融机构
  • C. 存款性金融机构
  • D. 开发性金融机构
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25.

国际金本位制下的汇率制度是典型的( )。

  • A. 固定汇率制
  • B. 浮动汇率制
  • C. 有管理的浮动汇率制
  • D. 盯住汇率制
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26.

投资银行进行股票承销时,在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中,承销商承担销售和价格全部风险的是( )。

  • A. 包销
  • B. 尽力推销
  • C. 代销
  • D. 余额包销
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27.

不同类型的金融机构的所有业务由不同的监管机构按照不同的标准和体系进行监管,这种金融监管机制是(  )。

  • A. 机构监管
  • B. 全面监管
  • C. 功能监管
  • D. 目标监管
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28.

按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益的是( )。

  • A. 基金托管人
  • B. 基金份额持有人
  • C. 基金管理人
  • D. 基金注册登记机构
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29.

关于深化国有企业改革的说法,错误的是( )。

  • A. 改革开放以来,国有企业改革一直是经济体制改革的中心环节
  • B. 改革要坚持和完善基本经济制度
  • C. 经营性国有资产要实行分散监管
  • D. 国有企业负责人应实行分类分层管理
标记 纠错
30.

在货币数量论的货币需求理论中,表明在交易中发生的货币支付总额等于被交易的商品和服务总价值,将产出销售值和用于交易的货币量联系起来的是( )。

  • A. 现金余额说
  • B. 费雪方程式
  • C. 剑桥方程式
  • D. 凯恩斯的货币需求函数
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31.

根据速度对称原理,如果平均流动率大于1,则说明( )。

  • A. 资产运用过度
  • B. 资产运用不足
  • C. 负债来源过度
  • D. 负债来源不足
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32.

某投资人存入银行1000元,一年期利率是4%,每半年结算一次利息,按复利计算,则该笔存款一年后税前所得利息为( )元。

  • A. 40.2
  • B. 40.4
  • C. 80.3
  • D. 81.6
标记 纠错
33.

下列关于公司型基金的说法,错误的是( )。

  • A. 是依据基金合同设立的基金
  • B. 基金投资者是基金公司的股东
  • C. 基金投资者享有股东权
  • D. 基金投资者按所持有的股份承担有限责任
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34.

致使浮动汇率合法化的因素是( )。

  • A. 布雷顿森林体系的建立
  • B. “牙买加协议”的签署和生效
  • C. 国际金本位制的建立
  • D. 纸币制度的建立
标记 纠错
35.

某公民2019年1月一次获得房屋租赁所得2万元,若通过国家机关向贫困地区捐赠,则计算个人所得税前准予扣除的限额为( )元。

  • A. 480
  • B. 600
  • C. 4800
  • D. 6000
标记 纠错
36.

凯恩斯认为,货币需求量受未来利率不确定性的影响,因此,货币政策应采取(  )。

  • A. 单一规则
  • B. 泰勒法则
  • C. 相机行事
  • D. 蛇形浮动
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37.

1994年4月银行间外汇市场一中国外汇交易中心在上海成立,采用( )。

  • A. 股份制
  • B. 社员制
  • C. 会员制
  • D. 轮值制
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38.

非现场监督主要目的不包括( )。

  • A. 验证银行的治理结构是否完善
  • B. 评估银行机构的总体状况
  • C. 对有问题的银行机构进行密切跟踪
  • D. 通过对同组银行机构的比较,关注整个银行业的经营状况
标记 纠错
39.

会计资本是根据会计准则反映在银行资产负债表上的资本。由于会计资本是银行全部资产减全部负债以后的余额,它代表银行所有者享有的剩余权益,因此又被称为所有者权益或股东权益。下列各项中不属于会计资本的是( )。

  • A. 未分配利润
  • B. 一般准备
  • C. 少数股东权益
  • D. 预收账款
标记 纠错
40.

以下不属于金融互换的是( )。

  • A. 货币互换
  • B. 利率互换
  • C. 交叉互换
  • D. 汇率互换
标记 纠错
41.

投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%的理财产品是( )。

  • A. 固定收益类理财产品
  • B. 权益类理财产品
  • C. 商品及金融衍生品类理财产品
  • D. 混合类理财产
标记 纠错
42.

下列说法中,不属于中央银行存款准备金率政策优点的是(  )。

  • A. 中央银行具有完全的自主权
  • B. 对货币供应量的作用迅速
  • C. 作用猛烈,缺乏弹性
  • D. 对松紧信用较公平
标记 纠错
43.

目前世界各国的主要金融监管模式不包括( )。

  • A. 分业监管
  • B. 统一监管
  • C. 政府监管
  • D. 超级监管
标记 纠错
44.

在某一地区的总体范围内,物价总水平上涨的年率不超过2%~3%,并且在经济生活中没有形成通货膨胀预期,这种现象通常被称为( )。

  • A. 恶性通货膨胀
  • B. 奔腾式通货膨胀
  • C. 温和式通货膨胀
  • D. 爬行式通货膨胀
标记 纠错
45.

如果在总行之下设立若干机构,形成以总行为中心的银行网络系统,则该商业银行组织制度是(  )。

  • A. 一元式银行制度
  • B. 综合式银行制度
  • C. 分支式银行制度
  • D. 分业经营银行制度
标记 纠错
46.

在流动性风险管理中,商业银行建立现金资产的一级准备和短期证券的二级准备的目的是( )。

  • A. 对资产和负债的流动性进行综合管理
  • B. 保持负债的流动性
  • C. 保持资产的流动性
  • D. 保持资本的流动性
标记 纠错
47.

债券的本期获得的债券利息与债券本期市场价格的比率是( )。

  • A. 本期收益率
  • B. 名义收益率
  • C. 到期收益率
  • D. 实际收益率
标记 纠错
48.

投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中。而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖,此时其收入只是表现为收取( )。

  • A. 利息
  • B. 佣金和服务费
  • C. 金融工具溢价收入
  • D. 登记结算费
标记 纠错
49.

在银行业监管中,监管当局对商业银行现场检查的基础是( )。

  • A. 盈利性检查
  • B. 流动性检查
  • C. 合规性检查
  • D. 风险性检查
标记 纠错
50.

银行系金融租赁公司的服务对象主要是(  )。

  • A. 特大型企业或项目
  • B. 母公司的特定销售对象
  • C. 中小企业
  • D. 第三产业
标记 纠错
51.

2014年11月,“沪港通”业务正式启动,上海证券交易所和香港联合证券交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票。这意味着我国进一步放宽了对国际收支( )的外汇管理。

  • A. 商品与服务项目
  • B. 经常项目
  • C. 资本项目
  • D. 平衡项目
标记 纠错
52.

关于农村信用合作社的说法,错误的是( )。

  • A. 由中国证监会批准设立
  • B. 自主经营
  • C. 由社员入股组成
  • D. 独立的企业法人
标记 纠错
53.

为使资本充足率与商业银行面对的主要风险更加紧密地联系在一起,“巴塞尔协议Ⅱ”在最低资本要求中,提出( )。

  • A. 外部评级法
  • B. 流动性状况评价法
  • C. 内部评级法
  • D. 资产安全状况评级法
标记 纠错
54.

我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长,我国可以采取的措施是(  )。

  • A. 实行外汇储备货币多元化
  • B. 实行持有的国外债券多元化
  • C. 实行外汇储备资产结构的优化
  • D. 鼓励民间持有外汇
标记 纠错
55.

某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票,该笔交易所在的市场属于( )。

  • A. 流通市场
  • B. 发行市场
  • C. 期货市场
  • D. 期权市场
标记 纠错
56.

在中央银行的一般性货币政策工具中,与存款准备金政策相比,公开市场业务的优点之一是(  )。

  • A. 富有弹性,可对货币进行微调
  • B. 对商业银行具有强制性
  • C. 时滞较短,不确定性小
  • D. 不需要发达的金融市场条件
标记 纠错
57.

可用于治理通货膨胀的货币政策措施是(  )。

  • A. 提高法定存款准备金率
  • B. 降低利率
  • C. 降低再贴现率
  • D. 公开市场上买入政府债券
标记 纠错
58.

目前,我国信托市场的供给主体主要是(  )。

  • A. 个人
  • B. 商业银行
  • C. 信托公司
  • D. 证券公司
标记 纠错
59.

1994年我国外汇管理体制进行了重大改革。1月1日,人民币官方利率与市场利率并轨,实行以市场供求为基础的、单一的( )汇率制。

  • A. 固定
  • B. 自由浮动
  • C. 有管理的浮动
  • D. 盯住
标记 纠错
60.

在中央银行的职能中,“发行的银行”的职能主要是指( )。

  • A. 垄断发行货币,调节货币供给量
  • B. 代理国库
  • C. 集中保管存款准备金,充当最后贷款人
  • D. 实施货币政策,制定金融法规
标记 纠错
61.

货币学派的货币政策传导机制理论认为,货币供应量影响国民收入的传导机制是( )。

  • A. M→r→I→E→Y
  • B. M→E→Y
  • C. M→I→r→y
  • D. M→E→I→y
标记 纠错
62.

北方牧场股份有限公司以饲养奶牛和生产原奶为主要业务.每股盈利0.5元。南方乳业制品股份有限公司主要生产液态奶、奶粉和冰激凌等产品,每股盈利1.0元。这两家企业都是民营企业。南方乳业制品股份有限公司管理层通过银行贷款筹集资金,以每股25元的价格购买北方牧场股份有限公司股票,同时以一股本公司股票换取两股北方牧场股份有限公司股票的方式,收购了北方牧场股份有限公司55%的股份。

从企业间的市场关系看,此次并购属于( )。

  • A. 横向并购
  • B. 纵向并购
  • C. 混合并购
  • D. 水平并购
标记 纠错
63.

北方牧场股份有限公司以饲养奶牛和生产原奶为主要业务.每股盈利0.5元。南方乳业制品股份有限公司主要生产液态奶、奶粉和冰激凌等产品,每股盈利1.0元。这两家企业都是民营企业。南方乳业制品股份有限公司管理层通过银行贷款筹集资金,以每股25元的价格购买北方牧场股份有限公司股票,同时以一股本公司股票换取两股北方牧场股份有限公司股票的方式,收购了北方牧场股份有限公司55%的股份。

并购完成后,南方乳业制品股份有限公司对北方牧场股份有限公司形成了( )。

  • A. 吸收合并
  • B. 新设合并
  • C. 控股关系
  • D. 被控股关系
标记 纠错
64.

假若我国某地区某时刻流通中的现金为1500亿元人民币,中央银行的法定存款准备金率为12.5%,商业银行放入中央银行的法定存款准备金为500亿元人民币,商业银行的超额准备金为100亿元人民币,活期存款总量为4000亿元人民币。

根据以上资料,回答下列问题:

该地区的货币乘数大约为( )。

  • A. 1.5
  • B. 2
  • C. 2.62
  • D. 3
标记 纠错
65.

假若我国某地区某时刻流通中的现金为1500亿元人民币,中央银行的法定存款准备金率为12.5%,商业银行放入中央银行的法定存款准备金为500亿元人民币,商业银行的超额准备金为100亿元人民币,活期存款总量为4000亿元人民币。

根据以上资料,回答下列问题:

该地区的货币供应量M1为( )。

  • A. 5000亿元人民币
  • B. 5500亿元人民币
  • C. 6000亿元人民币
  • D. 6100亿元人民币
标记 纠错
66.

假若我国某地区某时刻流通中的现金为1500亿元人民币,中央银行的法定存款准备金率为12.5%,商业银行放入中央银行的法定存款准备金为500亿元人民币,商业银行的超额准备金为100亿元人民币,活期存款总量为4000亿元人民币。

根据以上资料,回答下列问题:

该地区的基础货币量为( )。

  • A. 2100亿元人民币
  • B. 2000亿元人民币
  • C. 4000亿元人民币
  • D. 6100亿元人民币
标记 纠错
67.

2014年4月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改《证券发行与承销管理办法》的决定》。2015年6月,KH股份有限公司在主板市场首发新股,由ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股,回拨机制启动前,网下初始发行数量为3192万股,占本次发行总股数的70%;网上初始发行数量为1368万股,占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况,对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序,并且根据修订后的《证券发有行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行了优先配售。最终本次发行价格为13.62元,对应市盈率为22.98倍。

在本次发行中,保荐人ZY国际证券有限责任公司的重要身份是()查看材料

  • A. 证券经纪商
  • B. 证券做市商
  • C. 证券交易商
  • D. 证券承销商
标记 纠错
68.

2014年4月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改《证券发行与承销管理办法》的决定》。2015年6月,KH股份有限公司在主板市场首发新股,由ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股,回拨机制启动前,网下初始发行数量为3192万股,占本次发行总股数的70%;网上初始发行数量为1368万股,占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况,对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序,并且根据修订后的《证券发有行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行了优先配售。最终本次发行价格为13.62元,对应市盈率为22.98倍。

本次新股发行的定价方式是()。查看材料

  • A. 固定价格方式
  • B. 簿记方式
  • C. 竞价方式
  • D. 结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制
标记 纠错
69.

2014年4月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改《证券发行与承销管理办法》的决定》。2015年6月,KH股份有限公司在主板市场首发新股,由ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股,回拨机制启动前,网下初始发行数量为3192万股,占本次发行总股数的70%;网上初始发行数量为1368万股,占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况,对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序,并且根据修订后的《证券发有行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行了优先配售。最终本次发行价格为13.62元,对应市盈率为22.98倍。

在本次新股发行的定价方式下,当网下投资者报价后,所有报价应按照申报价格由高到低的顺进行排序。为了保证新股定价的合理性,应从拟申购总量中至少()查看材料

  • A. 剔除10%报价最低的部分
  • B. 分别剔除10%报价最高和最低的部分
  • C. 剔除10%报价最高的部分
  • D. 分别剔除5%报价最高和最低的部分
标记 纠错
70.

2014年6月底。我国某商业银行资产负债表中的主要数据是:资产总额1720亿元,负债总额1650亿元,普通股30亿元,优先股7亿元,盈余公积5亿元,资本公积10亿元,未分配利润10 亿元,一般风险准备8亿元,风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年,该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。

2014年6月底,该商业银行的一级资本充足率为( )。

  • A. 4.5%
  • B. 5.0%
  • C. 5.7%
  • D. 3.8%
标记 纠错
71.

2014年6月底。我国某商业银行资产负债表中的主要数据是:资产总额1720亿元,负债总额1650亿元,普通股30亿元,优先股7亿元,盈余公积5亿元,资本公积10亿元,未分配利润10 亿元,一般风险准备8亿元,风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年,该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。

根据《商业银行资本管理办法(试行)》,该商业银行最迟应于( )年年底前全面达到资本充足率监管要求。

  • A. 2014
  • B. 2016
  • C. 2017
  • D. 2018
标记 纠错
72.

2014年6月底。我国某商业银行资产负债表中的主要数据是:资产总额1720亿元,负债总额1650亿元,普通股30亿元,优先股7亿元,盈余公积5亿元,资本公积10亿元,未分配利润10 亿元,一般风险准备8亿元,风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年,该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。

根据《商业银行资本管理办法(试行)》规定,核心一级资本充足率不应低于( )。

  • A. 8%
  • B. 7%
  • C. 6%
  • D. 5%
标记 纠错
73.

A公司首次公开发行30亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可核准。本次发行的保荐人是甲金融有限公司。本次发行网下发行与网上发行同时进行,参与申购的网下和网上投资者应当全额缴付申购资金。投资者应自行选择参与网下或网上发行,不得同时参与。

发行人和主承销商应当合理确定剔除最高报价部分后的有效报价投资者数量。针对A公司而言,有效报价投资者的数量为(  )。

  • A. 有效报价投资者≥10
  • B. 有效报价投资者≥20
  • C. 有效报价投资者≤40
  • D. 有效报价投资者≤60
标记 纠错
74.

A公司首次公开发行30亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可核准。本次发行的保荐人是甲金融有限公司。本次发行网下发行与网上发行同时进行,参与申购的网下和网上投资者应当全额缴付申购资金。投资者应自行选择参与网下或网上发行,不得同时参与。

针对A公司而言,网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的(  )。

  • A. 40%
  • B. 50%
  • C. 60%
  • D. 70%
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75.

A公司首次公开发行30亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可核准。本次发行的保荐人是甲金融有限公司。本次发行网下发行与网上发行同时进行,参与申购的网下和网上投资者应当全额缴付申购资金。投资者应自行选择参与网下或网上发行,不得同时参与。

保荐制度规定,由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的(  )。

  • A. 申购义务
  • B. 连带责任
  • C. 投资者责任
  • D. 融资者义务
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76.

进入2015年,为弥补流动性缺口,保持流动性合理适度,中国人民银行多次降准与降息。

(1)2015年2月5日起下调金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点,同期金融机构存款金额为86万亿元人民币;(2)2015年3月1日起下调金融机构人民币贷款和存款基准利率。金融机构一年期贷款基准利率下调0.25个百分点至5.35%。

2015年下半年,我国货币政策的首要目标应当是(  )。

  • A. 抑制通货膨胀
  • B. 增加就业
  • C. 平衡国际收支
  • D. 促进经济增长
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多选题 (共24题,共24分)
77.

全面风险管理的架构包括( )等维度。

  • A. 企业战略
  • B. 企业目标
  • C. 风险管理的要素
  • D. 企业层级
  • E. 企业文化
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78.

按照资产配置比例的不同,基金可分为()。

  • A. 偏股型基金
  • B. 偏债型基金
  • C. 私募基金
  • D. 股债平衡型基金
  • E. 灵活配置型基金
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79.

融资租赁合同中,出租人的义务包括()。

  • A. 及时支付货款
  • B. 收取货款
  • C. 购买租赁物
  • D. 租赁期满取得租赁物所有权
  • E. 对租赁标的物及供货方的选择权
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80.

机构或个人在使用外汇时,可以采取多头套期保值的情形有( )

  • A. 出口商品
  • B. 去欧洲旅游
  • C. 到非洲务工
  • D. 计划进行外汇投资
  • E. 到期收回贷款
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81.

下列举措中,能够减少我国国际收支顺差的有( )。

  • A. 允许我国出口企业将外汇收入存放在境外
  • B. 放宽我国企业对外直接投资的外汇管制
  • C. 鼓励高科技的外资流入
  • D. 限制低附加值的直接投资流入
  • E. 严控国外投机热钱流入
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82.

根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》,我国商业银行收益合理性的监管指标有()。

  • A. 净利息收入
  • B. 总利息收入
  • C. 成本收入比
  • D. 资产利润率
  • E. 资本利润率
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83.

目前,国际银行业较为通行的资产负债管理方法中,属于基础管理方法的有( )。

  • A. 缺口分析
  • B. 久期分析
  • C. 外汇敞口与敏感性分析
  • D. 情景模拟
  • E. 流动性压力测试
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84.

封闭式基金与开放式基金的区别表现在(  )。

  • A. 开放式基金一般是无期限的
  • B. 开放式基金规模不固定,投资者可随时提出申购和赎回申请
  • C. 开放式基金交易在投资者与基金管理人之间完成
  • D. 开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响
  • E. 开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制
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85.

在传统的金融市场中,交易的金融工具具有“准货币”特征的市场有(  )。

  • A. 同业拆借市场
  • B. 回购协议市场
  • C. 股票市场
  • D. 债券市场
  • E. 银行承兑汇票市场
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86.

狭义货币M1包括( )。

  • A. 居民储蓄存款
  • B. 单位定期存款
  • C. 单位活期存款
  • D. 银行票据
  • E. 流通中的现金
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87.

影响债权工具流动性的因素有( )。

  • A. 交易费用
  • B. 偿还期限
  • C. 是否可以转换
  • D. 信用风险
  • E. 利率
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88.

短期融资券的特点包括(  )。

  • A. 发行主体是我国“非金融”企业法人
  • B. 具有债券性质
  • C. 产品性质与股票类似
  • D. 本质上是一种融资性商业票据
  • E. 限定在银行间债券市场发行和交易
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89.

关于商业银行总分行说法,正确的有(  )。

  • A. 是所有商业银行都实行的制度
  • B. 加速垄断与集中
  • C. 易于实现规模效应
  • D. 抵御风险能力差
  • E. 内部层级多,管理难度大
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90.

商业银行借入款中的短期借款是指期限在一年或一年以下的借款,主要包括(  )。

  • A. 证券回购
  • B. 同业拆借
  • C. 发行可转换债券
  • D. 中央银行借款
  • E. 发行普通金融债券
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91.

以下选项中,( )是银行的中间业务。

  • A. 吸收存款
  • B. 发放贷款
  • C. 提供咨询
  • D. 代理买卖债券
  • E. 支付结算业务
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92.

对拟发行股票的合理估值是首次公开发行股票定价的基础。下列估值方法中,属于相对估值法的有( )。

  • A. 市盈率倍数估值法
  • B. 市净率倍数估值法
  • C. 股利折现模型
  • D. 折现现金流模型
  • E. 企业价值倍数估值法
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93.

我国证券公司准入条件有( )。

  • A. 证券公司股东的出资应当是货币或者证券公司经营中必需的非货币财产
  • B. 持有或者实际控制证券公司5%以上股权的,要经证监会批准
  • C. 单位或个人可视情况自行委托他人或者接受他人委托,持有或者管理证券公司的股权
  • D. 证券公司的股东不得违反国家规定,约定不按照出资比例行使表决权
  • E. 证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员
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94.

2005年7月21日,我国启动了人民币汇率形成机制的改革,改革后形成的人民币汇率制度的特征是( )。

  • A. 以市场供求为基础
  • B. 实行银行结售汇制
  • C. 参考一篮子货币进行调节
  • D. 建立银行间外汇市场
  • E. 有管理的浮动汇率制度
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95.

商业银行内部控制应遵循的原则有( )。

  • A. 流动性原则
  • B. 全覆盖原则
  • C. 制衡性原则
  • D. 审慎性原则
  • E. 相匹配原则
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96.

分业经营银行制度的优点有( )。

  • A. 有针对性地制定和实施风险防范措施
  • B. 有利于金融监管达到预期效果
  • C. 有利于优胜劣汰
  • D. 有利于形成信息共享、损益互补机制
  • E. 保护存款人利益
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97.

假若我国某地区某时刻流通中的现金为1500亿元人民币,中央银行的法定存款准备金率为12.5%,商业银行放入中央银行的法定存款准备金为500亿元人民币,商业银行的超额准备金为100亿元人民币,活期存款总量为4000亿元人民币。

根据以上资料,回答下列问题:

下列属于基础货币的组成部分的有( )。

  • A. 法定存款准备金
  • B. 超额存款准备金
  • C. 流通中现金
  • D. 货币供应量
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98.

2014年4月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改《证券发行与承销管理办法》的决定》。2015年6月,KH股份有限公司在主板市场首发新股,由ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股,回拨机制启动前,网下初始发行数量为3192万股,占本次发行总股数的70%;网上初始发行数量为1368万股,占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况,对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序,并且根据修订后的《证券发有行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行了优先配售。最终本次发行价格为13.62元,对应市盈率为22.98倍。

根据修订后的《证券发行与承销管理办法》,对网下投资者优先配售的特定对象有()查看材料

  • A. 保险资金
  • B. 企业年金
  • C. 公募基金
  • D. 私募基金
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99.

A公司首次公开发行30亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可核准。本次发行的保荐人是甲金融有限公司。本次发行网下发行与网上发行同时进行,参与申购的网下和网上投资者应当全额缴付申购资金。投资者应自行选择参与网下或网上发行,不得同时参与。

相比核准制,成熟市场较多采用的注册制发审方式,这种方式的特点包括(  )。

  • A. 限制较少
  • B. 带有强烈的行政干预色彩
  • C. 审核效率较高
  • D. 简单备案
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100.

进入2015年,为弥补流动性缺口,保持流动性合理适度,中国人民银行多次降准与降息。

(1)2015年2月5日起下调金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点,同期金融机构存款金额为86万亿元人民币;(2)2015年3月1日起下调金融机构人民币贷款和存款基准利率。金融机构一年期贷款基准利率下调0.25个百分点至5.35%。

我国下调存款准备金率和利率,通过商业银行的信贷行为,最终对企业的影响有(  )。

  • A. 企业向商业银行贷款的成本提高
  • B. 企业向商业银行借贷的成本降低
  • C. 商业银行对企业的可贷款数量增加
  • D. 商业银行对企业的可贷款量减少
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答题卡(剩余 道题)

单选题
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76
多选题
77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100
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