2022年11月《金融市场基础知识》押题密卷5

股票的（ ）决定股票市场价格。

（ ）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场象征的指数为（ ）。

股票风险较（ ），债券风险较（ ）。

货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在（ ）年以内。

按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近（ ）年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

基金管理费率通常与基金规模成（ ）与风险成（ ）。

基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%1.5%，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（ ）以下。

首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的（ ）基金配售。

①证券投资基金

②商业财产保险基金

③全国社会保障基金

④基本养老保险基金

债券按发行主体分类，可以分为（ ）。

下列对于风险规避的说法中，正确的是（ ）。

①风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机构对该业务或市场的风险暴露

②风险规避策略的应用对象往往是金融机构不擅长承担和管理的非目标风险、超过金融机构资本金承受范围的过度风险和不具有适当风险溢价的不当风险

③在现代金融机构风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现

④对于不擅长因而不愿意承担的风险，金融机构设立非常有限的风险忍耐度，从而决定了对该类风险非常有限的经济资本配置，迫使业务部门降低对该业务的风险暴露，甚至完全退出该业务领域

网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（ ）。其中公开发行股票数量应按照扣除设定限售期的股票数量计算。

期权价格变化为0.02,无风险利率变化为0.01。Rho=（ ）。

以下不属于风险应对的是（ ）。

以下（ ）不属于风险管理的具体表现。

（ ）属于特别股票的一种，常被政府用以保持对私有化国有企业的控制。

下列属于公司债券公开发行应当符合的条件主要有（ ）。

①具备健全且运行良好的组织机构

②最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息

③具有合理的资产负债结构和正常的现金流量

④国务院规定的其他条件

中国证监会对基金机构的监管包括对（ ）的监管。

①基金管理人②基金托管人

③基金服务机构

下面关于证券登记结算公司的职能，表述正确的是（ ）。

①证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专门用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履行担保作用

②在无纸化交易模式下，投资者持有的证券必须集中存入证券登记结算系统，以电子数据划转方式完成证券过户行为

③证券交易所上市证券完成自己的清算和交收，再交由证券登记结算公司存档备案

④证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益

以下不属于2018年4月11日在博鳌亚洲论坛分论坛上提出的推进金融业对外开放“三大原则”的是（ ）。

下面关于风险的相关描述，说法不正确的是（ ）

（ ）是指国际开发机构依法在中国境内发行的、约定在一定期限内还本付息的、以人民币计价的债券。

目前我国发行的普通国债有（ ）。

①记账式国债

②储蓄国债（凭证式）

③储蓄国债（电子式）

④特别国债

以下属于伦敦外汇市场特点的有（ ）。

①以外币交易为主②以非居民交易为主

③以金融机构批发性交易为主④以外汇衍生品交易为主

国际直接投资主要进行的形式有（ ）。

①采取独资企业、合资企业和合作企业等方式在国外建立一个新企业

②收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例

③利润再投资

④利用国际上金融资产的价格波动高拋低吸

流动性风险应急计划应符合以下（ ）要求。

①合理设定应急计划触发条件

②规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径

③列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间

④充分考虑流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性

证券交易所的法定代表人是（ ）。

下列关于企业债券说法正确的是（ ）。

下列不属于国务院证券监督管理机构的职责的是（ ）。

证券金融公司董事、监事和高级管理人员的选任，应当经过（ ）批准。

我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为（ ）年，最长为（ ）年。

下列关于我国证券公司风险管理基本情况的说法正确的有（ ）。

①风险限额方面，各家证券公司均已建立了适合自身业务管理需要的风险偏好，在风险偏好框架下设立了风险容忍度及风险限额，并建立了逐级分解机制

②风险报告方面，证券公司的定期风险报告主要包括风险日报、月报、年报，反映风险识别、评估结果和应对方案，并按照不同报告路径向董事会、经理层提交

③风险计量方面，各家证券公司选择风险价值VaR、违约概率PD、现金流缺口等方法或模型来计量和评估市场风险、信用风险、流动性风险等可量化的风险类型，并采用敏感性分析和压力测试等手段评估极端风险

④部分证券公司会编制有每周、季度、半年度风险报告。不定期报告主要包括重大风险专项报告、压力测试报告、新产品风险评估报告、监管自查以及其他专项报告

以下属于证券市场融资的基本形式是（ ）。

①资金赤字单位在市场上向资金盈余单位发售有价证券

②资金赤字单位在市场上募得资金

③资金盈余单位购人有价证券

④获得有价证券所代表的财产所有权、收益权或债权

根据《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于（ ）投资或者活动。

①承销证券②向他人贷款或者提供担保

③从事承担无限责任的投资④买卖其他基金份额

在财务类强制退市中，上市公司出现（ ）情形之一的，证券交易所对其股票实施退市风险警示：

①最近一个会计年度经审计的净利润为负值且营业收入低于人民币1亿元，或追溯重述后最近一个会计年度净利润为负值且营业收入低于人民币1亿元。

②最近一个会计年度经审计的期末净资产为负值，或追溯重述后最近一个会计年度期末净资产为负值

③最近一个会计年度的财务会计报告被出具无法表示意见或否定意见的审计报告。

④中国证监会行政处罚决定书表明公司已披露的最近一个会计年度经审计的年度报告存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，但该年度相关财务指标实际并未触及第①项、第②项情形的。

⑤证券交易所认定的其他情形。

下列关于开盘价与收盘价的说法错误的是（ ）。

证券公司借入期限在（ ）个月以上（含）2年以下（不含）的次级债务为短期次级债务，短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。

债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券的票面要素包括（ ）。

①票面价值②到期期限

③票面利率④发行者名称

⑤发行日期

关于基金资产估值因素中的估值频率，下列说法正确的有（ ）。

①基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值

②通常相关法规会规定一个最小的估值频率

③我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值

④封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每月披露一次基金份额净值

证券金融公司可以与证券公司对转融通标的证券（ ）。

①暂停交易

②终止交易

③其他特殊情形下转融通期限的顺延

④其他特殊情形下转融通期限的缩短

中国香港的金融监管机构包括（ ）。

①中国香港金融管理局②中国香港政府

③证券及期货事务监察委员会④保险业监理处

下列不属于场外交易市场的有（ ）。

①期货交易所②证券交易所

③黄金市场④拆借市场

在期货市场监管方面，我国形成了（ ）“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。

①中央银行②中国证监会

③期货交易所④地方证监局

⑤期货市场监控中心⑥中国期货业协会

关于企业直接融资，下列说法错误的是（ ）。

沪港通中沪股通起始额度为每日（ ）亿元人民币。

双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖标的证券的行为称为（ ）。

下列关于资产证券化运作程序的说法，错误的是（ ）。

证券公司敏感性分析中，凸性用来衡量债券价格收益率曲线的曲度，可以表示收益率变化（ ）所引起的久期的变化。

国债利率招标时，规定的标位变动幅度为（ ）。

下列关于债券报价的说法，错误的是（ ）。

中国证券业协会依据行政法规、中国证监会的有关要求行使相关职责，其中不包括（ ）。

公开增发是指（ ）。

区域性股权市场是为其所在（ ）级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。

根据我国证券公司监管实践，以（ ）为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要指标工具。

在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（ ）制度。

国务院证券监督管理机构依据一定的监管原则对全市场进行统一监管，其中，依据的原则不包括（ ）。

主板市场是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所，下列说法错误的是（ ）。

下列关于开立证券账户的基本原则和要求的说法，错误的是（ ）。

下列关于我国金融市场影响因素的说法，错误的是（ ）

下列关于基金资产估值需考虑的估值频率、估值方法的一致性及公开性等因素的说法，正确的是（ ）。

下列关于战略风险的说法，正确的是（ ）。

将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变，是指（ ）。

下列有关金融市场分类的说法，错误的是（ ）。

基金监管的意义在于维护证券市场的良好秩序、提高证券市场效率和保护（ ）的利益。

下列关于基金管理费的说法，错误的是（ ）。

欧洲债券票面所使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为（ ）。

下列属于强制退市情形的是（ ）。

中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，不可以（ ）。

远期交易的特征是（ ）。

当前中国人民银行的职责包括（ ）。

①.依法制定和执行货币政策

②.发行人民币，管理人民币流通

③.监管境内期货合约的上市、交易和清算

④.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

下列关于保荐制度的说法，正确的有（ ）。

①.保荐制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作

②.保荐制度主要内容包括：建立保荐机构资格核准和保荐代表人的登记管理制度

③.保荐制度的重点是明确保荐机构和保荐代表人的责任，并建立责任追究机制

④.保荐人的保荐责任期仅为发行上市全过程

证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员开展投资咨询业务时，必须遵循一定的行为规范。下列关于行为规范的说法，正确的有（ ）。

①.证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，引用的有关信息、资料，应当注明出处和著作权人

②.证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名

③.证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视合或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或意见时，应对投资风险作充分说明

④.证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名

在复利条件下，下列跟货币时间价值有关的公式，根据不同情况，正确的有（ ），其中：FV-终值;PV-现值;i-每期利率;n-期数;m-每期付息次数。

①.FV=PV·（1+i）^n

②.FV=PV·（1+mi）^n

③.FV=PV·（1+i/m）^mn

④.FV=PV·（1+i）^m/n

关于金融债券，下列说法正确的有（ ）。

①.金融债券的利率固定，一般低于同期储蓄利率

②.金融债券表示的是金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系

③.我国金融债券可以为国家大中型建设项目筹措资金

④.金融债券的利息不计复利，不能提前支取

强制性的基金信息披露制度，其作用包括（ ）。

①.有利于培育和完善市场运行机制

②.有利于防止利益冲突和利益输送

③.有利于投资者提高操作水平和盈利能力

④.有利于增强市场参与各方对市场的理解和信心

证券服务机构为证券的（ ）等证券业务活动制作、出具法律意见书、审计报告、资产评估报告等多种文件。

①.发行

②.上市

③.交易

④.登记

中国香港债务工具的发债主体包括（ ）。

①.中国香港外汇基金

②.中国香港政府持有公司

③.授权机构

④.私营企业

做市商交易制度的特点有（ ）。

①.投资者买卖证券都以做市商为对手

②.证券成交价格的形成由做市商决定

③.与其他投资者可以直接成交

④.做市商的收入来源是买卖证券的差价

关于委托受理，证券经纪商在收到客户委托后，应对（ ）进行审查。

①.委托人身份

②.委托内容

③.委托卖出的实际证券的数量

④.委托买入的实际资金余额

基金信息披露义务人按照法律法规披露基金信息，要保证所披露信息的（ ）。

①.真实性

②.强制性

③.准确性

④.透明性

风险与不确定性两概念，既有密切联系，又有本质区别。在不确定性状态下（ ）。

①.事件发生的结果具有可量化的性质

②.决策者知道事件最终呈现的可能状态，以及相应概率

③.人们对不确定性的厌恶程度要远远大于风险

④.事件发生的结果不可以量化

下列有关股票特征的说法，正确的有（ ）。

①.股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的股息红利分配方案

②.股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的盈利情况

③.股票的风险性和收益性是并存的

④.股票的风险性和收益性是彼此独立的

下列关于中国金融衍生品市场的说法，正确的有（ ）。

①.1992年6月1日，全国外汇调剂中心（中国外汇交易中心的前身）就推出了人民币外汇期货，开展了人民币与美元、日元、德国马克的期货交易

②.交易对手方应限于机构（包括专业交易对手方和非专业交易对手方）的金融衍生品的证券公司机构间市场于2014年形成

③.经中国证监会批准，中国金融期货交易所于2015年2月9日上市交易了上证5OETF期权合约品种，成为中国内地交易市场的第一只期权品种

④.机构间市场又被称为机构间私募产品报价与服务系统

下列关于开放式基金申购、赎回概念的说法，正确的有（ ）

①.基金的申购是指投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为

②.基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为

③.开放式基金的赎回不能通过基金管理人的直销中心办理

④.开放式基金的申购可以通过基金销售机构的代销网点办理

根据《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》，下列关于投资者开通科创板股票交易权限应符合条件的说法，错误的有（ ）。

①.个人投资者申请科创板权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币30万元（不包含该投资者通过融资融券融入的资金和证券）

②.个人投资者申请开通科创板权限，需要参与证券交易24个月以上

③.机构投资者参与科创板股票交易，应当符合法律法规及上海交易所业务规则的规定

④.机构投资者不能参与科创板股票交易

私募基金募集应当履行的程序有（ ）。

①.特定对象确定和合格投资者确认

②.路演和答疑

③.基金风险揭示和投资者适当性匹配

④.投资冷静期和回访确认

影响股票投资价值的内部因素有（ ）。

①.净资产

②.股利政策

③.增资和减资

④.盈利水平

下列属于涉及我国股票发行制度范畴的有（ ）。

①.《证券投资基金销售管理办法》

②.《公司债券发行与交易管理办法》

③.《首次公开发行股票并上市管理办法》

④.《科创板上市公司重大资产重组特别规定》

下列关于新中国成立以来金融市场发展历程的说法，错误的有（ ）。

①.我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”指的是全国实行“存贷挂钩、统存统贷”的信贷资金管理体制

②.1952年12月，全国统一的公私合营银行成立

③.中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能

④.“深化金融体制改革，健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”是在2012年党的十八大报告提出的

我国证券交易所现行竞价方式有（ ）。

①.集合竞价

②.连续竞价

③.拍卖竞价

④.招标竞价

根据我国现行规定，事业法人可以用来进行证券投资的资金主要有（ ）。

①.自有资金

②.依法募集的资金

③.经授权可以支配的预算内资金

④.有权自行支配的预算外资金

下列反映风险内在特性的概念有（ ）。

①.不确定性

②.损失

③.波动性

④.危险

我国企业资产ABS的SPV可以有（ ）。

①.中国人民银行

②.证券公司资产支持专项计划

③.基金子公司资产支持专项计划

④.地方政府

按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（ ）。

①.公募市场

②.私募市场

③.全球性市场

④.区域性市场

下列关于企业信用分析的5Cs系统的说法，正确的有（ ）。

①.企业财务杠杆高就意味着资本金较少，债务负担和违约概率较大

②.金融机构对抵押品的要求权的级别越高、贷款的风险越高

③.利率水平是影响金融机构承担信用风险的重要环境因素

④.履行合约条款的历史纪录对借款人品德的判断有重要意义

场外交易市场的特征有（ ）。

①.挂牌标准相对较低

②.监管较为宽松

③.交易制度通常采用做市商制度

④.信息披露要求较低

银行间债券市场的参与主体包括（ ）。

①.商业银行

②.农村信用联社

③.保险公司

④.非金融机构合格投资人

下列关于对证券投资者保护基金监督管理的说法，正确的有（ ）。

①.中国证券业协会负责保护基金公司的业务监管，监管基金的筹集、管理与使用

②.保护基金公司日常运营费用按照国家有关规定列支，具体支取范围、标准及预决算等由基金公司董事会制定，报财政部审批

③.保护基金公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则履行对基金的管理职责，保护基金的安全

④.证券公司、托管清算机构应按规定用途使用基金，不得将基金挪作他用

下列属于政府债券的特征的有（ ）。

①.安全性高

②.流通性强

③.收益稳定

④.免税待遇

下列关于我国金融业对外开放的说法，正确的有（ ）。

①2018年8月，中国银保监会发布相关文件，取消中资银行和金融资产管理公司外资持股比例限制，实施内外资一致的股权投资比例规则

②按照2018年《外商投资证券公司管理办法》的规定，境外股东须为金融机构，且具有良好的国际声誉和经营业绩，近5年业务规模、收入、利润居于国际前列

③2017年11月，我国宣布将通过3年和5年过渡期，逐步开放外资人身险公司外方股东持股比例限制，进一步加大保险业对外开放力度

④2018年9月，富时罗素宣布将A股纳入其指数体系