2022年10月《基金法律法规职业道德与业务规范》押题密卷2

在不违反法律、法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着（ ）的原则。

基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于（　　）。

Ⅰ投资者的职业

Ⅱ投资者的学历

Ⅲ投资者的计划投资期限

Ⅳ投资出现波动时的焦虑状态

私募基金备案所需要填报的信息中不包括（　　）。

内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益，以下不属于内幕信息构成要素的是（　　）。

以下不属于资产管理行为功能作用的是（　　）。

某货币市场基金T日规模30亿元，T+1日净赎回10亿元，触发巨额赎回，基金公司采取的以下措施中不合规的是（　　）。

普通基金的份额登记时间通常是（　　）， QDII基金的份额登记时间通常是（　　）。

某投资人投资5万元认购了该基金，认购资金在募集期间产生的利息为15元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额分别为（　　）。

基金市场的参与主体不包括( )。

中国证监会及其派出机构对创业投资基金提供便利服务，主要体现在（ ）。

Ⅰ．账户开立

Ⅱ．发行交易

Ⅲ．投资退出

Ⅳ．投资方向检查

基金上市交易公告书的主要披露事项不包括（ ）。

基金财务报表包括（ ）的比较式资产负债表。

（ ）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

关于基金管理公司变更股东或实际控制人，以下描述正确的是（　　）。

证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要原因在于（　　）。

开放式基金的净认购金额是（ ）。

关于投资基金的分类，以下说法错误的是（　　）。

基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括（ ）。

基金的客户账户信息不包括（ ）。

基金管理人（　　）负责设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。

关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（　　）。

关于发起式基金的合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（　　）。

关于私募基金的监管，以下描述正确的是（　　）。

某私募基金管理公司为了销售其基金产品，下列做法正确的是（　　）。

基金募集程序为（ ）。

基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定并按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

监管机构要求，基金从业人员每年需通过一定学时的合规培训。此种方式属于基金职业道德教育途径中的（　　）。

关于公募基金的定期报告，以下表述正确的是（　　）。

中国证监会准予公开募集基金注册后，基金开始募集的时间应为（　　）。

根据基金管理公司治理的业务与信息隔离原则，以下做法正确的是（　　）。

下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（ ）。

某公募基金管理公司为一只新基金发行制作基金宣传推介材料，在进行审批报备流程中，以下做法正确的是（　　）。

根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引（试行）》的规定，普通投资者风险承受能力应至少分为（　　）。

黄金ETF是指将绝大部分基金财产投资于（ ）挂盘交易的黄金品种。

关于基金公司合规管理工作的理念，下列描述正确的是（ ）。

关于基金信息披露内容方面应遵循的原则，不包括（　　）。

关于基金赎回费用，下列表述错误的是（　　）。

私募股权投资基金管理人应当在私募股权基金募集完毕后（　　）个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。

私募基金是（ ）向特定投资者募集的基金。

某投资者拟将一笔闲置资金用于投资理财，在下列何种情形下，该投资者不适合购买证券投资基金？（　　）

根据法规要求，投资者应分为普通投资者与专业投资者，基金销售机构可以根据专业投资者的（ ）等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。

基金宣传推介材料要求报备的内容不包括（　　）。

拟从事私募基金管理业务的公司向中国证券投资基金业协会申请私募基金管理人登记，应报送的信息至少包括（　　）。

通常将市值超过（ ）亿元人民币的股票归为大盘股。

下列关于守法合规的基本要求，说法错误的是（ ）。

基金管理公司销售人员向投资者提供宣传材料时，正确的做法是（　　）。

以下不属于基金托管人职责的是（　　）。

下列不属于公司员工违反忠实义务的是（ ）。

某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1.2后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（ ）。

私募基金管理人自行销售私募基金的，应当（　　）。

以下不可以视为私募基金合格投资者的是（　　）。

分开募集的分级基金，以（ ）进行募集。

根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，下列主体投资私募基金，可能需要穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数的是（　　）。

关于私募基金管理人的登记，以下说法错误的是（　　）。

属于基金客户服务特点的是（　　）。

以下基金管理人投资行为，合规的是（　　）。

某基金买入某股票100万股，占上市公司总股本的5．1％，该基金在买入该上市公司股份达到5％时，没有及时披露权益变动报告书，在履行报告和披露义务前也没有停止买入该上市公司的股份，该行为属于（ ）类信息披露禁止行为。

基金从业人员应遵守保密义务，以下不属于保密内容的是（ ）。

关于另类投资基金，以下表述正确的是（　　）。

关于基金管理人内部控制基本要素，以下表述错误的是（　　）。

基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（ ）。

某基金公司准备对其旗下A、B、C和D基金的业绩进行宣传，关于各只基金的过往业绩宣传推介，以下表述错误的是（　　）。

某基金管理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的包括（　　）。

Ⅰ.在其官网基金介绍页面上载明“数量有限、机不可失”

Ⅱ.在公众号和公司微博介绍基金在2015年的历史业绩

Ⅲ.邀请某影星录制广播广告“XX基金，我看行”并同时提示基金投资

Ⅳ.宣传基金持有一年将收获绝对回报20%

某商业银行担任多只基金的基金托管人，当发生下列哪些事件时，该银行应当编制并披露临时报告书（　　）。

Ⅰ.该银行董事在最近12个月变动达到10%

Ⅱ.该银行基金托管部门负责人发生变动

Ⅲ.该银行住所发生变更

Ⅳ.该银行因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚

根据《中华人民共和国信托法》，关于信托受益人，以下表述正确的是（　　）。

Ⅰ.委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人

Ⅱ.受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人

Ⅲ.受益人可以放弃信托受益权

Ⅳ.全体受益人放弃信托受益权的，信托终止

根据《证券期货市场诚信监督管理办法》的规定，以下属于应记入证券期货市场诚信档案的诚信信息的是（　　）。

Ⅰ.公民的姓名、性别、身份证件号码

Ⅱ.中国证监会作出的市场禁入决定

Ⅲ.因证券期货违约行为被人民法院判决承担较大民事赔偿责任

Ⅳ.上市公司的实际控制人所作的公开承诺正在履行的情况

基金销售适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查，具体包括（　　）。

Ⅰ.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，并将调查结果作为总结工作依据

Ⅱ.基金管理人对基金代销机构进行审慎调查，并将调查结果作为总结工作依据

Ⅲ.基金销售机构在研究和执行相关调查和流程时，应尽量做到客观准确

Ⅳ.开展审慎调查应优先根据被调查方公开披露信息进行

关于基金行业协会，以下说法正确的有（　　）。

Ⅰ.基金行业协会是投资基金行业的自律性组织

Ⅱ.基金行业协会是事业单位法人

Ⅲ.基金管理人、基金托管人、基金服务机构均应当加入基金行业协会

关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（　　）。

Ⅰ.基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力

Ⅱ.基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力

Ⅲ.基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验

Ⅳ.基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规

我国基金管理人进行募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括（　　）。

Ⅰ.律师事务所出具的法律意见书

Ⅱ.基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案

Ⅲ.会计师事务所出具的审计报告

Ⅳ.基金募集申请报告

基金客户服务跟踪评价的内容包括（　　）。

Ⅰ.积极回访投资者，解答投资者疑问

Ⅱ.对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度

Ⅲ.建立异常交易的监控、记录和报告制度

Ⅳ.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度

关于基金招募说明书，以下表述错误的是（　　）。

Ⅰ.招募说明书每3个月更新一次

Ⅱ.招募说明书摘要为每次更新招募说明书的必备内容

Ⅲ.基金合同内容摘要为招募说明书的必备内容

Ⅳ.招募说明书由基金托管人编制

契约型基金与公司型基金的主要区别有以下哪几项？（　　）

Ⅰ.法律主体资格不同

Ⅱ.投资者的地位不同

Ⅲ.基金组织方式不同

Ⅳ.基金运作管理标准不同

A基金由甲基金管理有限公司发行，并托管在具有基金托管资格的乙商业银行。乙商业银行需要对甲基金管理有限公司编制的（　　）等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向其出具书面文件或者盖章确认。

Ⅰ.A基金资产净值、份额净值

Ⅱ.甲基金管理有限公司定期报告

Ⅲ.A基金定期报告和定期更新的招募说明书

Ⅳ.A基金申购赎回价格

私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（ ）。

B证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。经监管部门核查，发现如下事实：A基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次，每年开展防攻击防渗透演练， 但未发现异常。A基金公司发现数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息，并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。关于信息技术内部控制的作用 ，以下说法错误的是（　　）。

B证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。经监管部门核查，发现如下事实：A基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次，每年开展防攻击防渗透演练， 但未发现异常。A基金公司发现数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息，并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。以下不属于A基公司信息技术事前防御性控制缺陷问题的是（　　）。

B证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。经监管部门核查，发现如下事实：A基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次，每年开展防攻击防渗透演练， 但未发现异常。A基金公司发现数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息，并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。关于李某行为的性质，以下表述错误的是（　　）。

货币市场基金的收益公告包括（　　）。

Ⅰ.封闭期的收益公告

Ⅱ.开放日的收益公告

Ⅲ.节假日的收益公告

Ⅳ.月度收益公告

以下属于中国证券投资基金业协会的自律管理职责的是（　　）。

Ⅰ.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为

Ⅱ.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

Ⅲ.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

Ⅳ.依法办理公开募集基金的登记、备案

关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（　　）。

下列关于经理层人员的说法，错误的是（ ）。

下列不属于证券交易所职能的是（　　）。

关于证券投资基金具有组合投资、分散风险的特点，以下表述错误的是（　　）。

基金招募说明书中的下述内容合规的是（　　）。

Ⅰ.股票型证券投资基金按照后端模式收取申购费

Ⅱ.债券型证券投资基金的基金份额净值低于1元时，停止计提管理费

Ⅲ.货币市场基金计提管理费，年费率为0.33%，不收取申购、赎回费

Ⅳ.混合型证券投资基金计提管理费，年费率为1%，并按照1元基金份额净值进行申购和赎回

以下关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理方式，正确的是（　　）。

Ⅰ.可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额或部分延期赎回

Ⅱ.延期办理赎回的，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于上一日基金总份额的10%

Ⅲ.在3个工作日内在指定信息披露媒体公告，说明相关处理方法

Ⅳ.已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间10个工作日

下列关于监事会对经营管理的业务监督说法，错误的是（ ）。

某基金管理公司的基金经理甲借用同学的名义开立证券账户，该账户由其实际控制并操作。甲看好某只股票时，其管理的基金买入，该账户也同步买入。对甲的行为，以下说法错误的是（　　）。

关于ETF份额的场内申购和赎回，下列表述正确的是（ ）。

Ⅰ．场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式

Ⅱ．场内申购和赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式

Ⅲ．场内申购和赎回ETF采用份额申购、金额赎回的方式

Ⅳ．场内申购和赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价

以下人员中，需要取得基金从业资格的有（　　）。

Ⅰ.证券公司总部从事基金宣传推介活动的人员

Ⅱ.证券公司营业网点从事基金宣传推介活动的人员

Ⅲ.证券投资咨询机构营业网点从事基金理财业务咨询活动的人员

Ⅳ.商业银行营业网点从事基金理财业务咨询活动的人员

私募基金募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金，应当设置的确认程序包括（ ）

Ⅰ、投资者如实填报真实身份信息及联系方式

Ⅱ、募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息

Ⅲ、投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查；

私募基金管理人应当建立完善的财产分离制度，包括（　　）要实行独立运作，分别核算。

Ⅰ.不同基金财产之间

Ⅱ.基金管理人财产和托管人财产之间

Ⅲ.基金财产和其他财产

Ⅳ.基金财产与基金管理人固有财产之间

证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取的措施有（ ）。

Ⅰ．没收违法所得

Ⅱ．取消资格

Ⅲ．电话提示

Ⅳ．警告

（ ）不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。

关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展作用，下列表述错误的是（ ）。

关于基金管理公司风险管理的独立性原则，以下理解正确的是（　　）。

Ⅰ.基金管理公司设立相对独立的风险管理职能部门或岗位

Ⅱ.风险管理职能部门或岗位独立承担评估、监控、检查、报告职责

Ⅲ.风险管理职能部门或岗位具有独立于业务体系的汇报路线

下述法律主体中不能登记为私募基金管理人的是（　　）。

Ⅰ.社团组织

Ⅱ.以投资活动为目的设立的公司

Ⅲ.以投资活动为目的设立的合伙企业

Ⅳ.自然人

A银行成立的理财子公司通过发行公募FOF理财产品的形式，投资于以参与科创板、主板打新策略为主的公募基金，以低门槛募集资金，并满足投资者投资创新金融产品的需求。该项业务反映了金融机构在金融市场中充当的角色有（　　）。

Ⅰ.资金的供给者

Ⅱ.金融市场的投资者

Ⅲ.金融市场的中间人

Ⅳ.资金的需求者

在以下各项中，属于公募基金发售前所必须公开披露的文件包括（　　）。

Ⅰ.基金获准注册批文　　

Ⅱ.基金托管协议

Ⅲ.基金招募说明书　　　

Ⅳ.基金管理人上年度年报摘要

下列关于风险提示函的说法，不正确的是（ ）。