2022年08月《证券投资顾问业务》押题密卷4

下列关于年金的说法中，错误的是（ ）。

理财师开展业务时，()是了解客户、收集信息的最好时机。

投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（ ）所决定的。

技术分析的理论基础是( )。

道氏理论认为，最重要的价格是（ ）。

反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间均衡关系的方程式是（）。

在上升趋势中，将两个低点连成一条直线，得到（ ）。

金融期货是指交易双方在集中的交易场所通过（）的方式进行的标准化金融期货合约的交易。

下列不属于行业分析的是（ ）。

证券投资顾问不得同时注册为（ ）。

根据我国《保险法》的规定，年金保险属于（??）范围。

信用风险缓释功能主要体现在( )等方面。

Ⅰ 房地产贷款月供支出的下降Ⅱ 违约概率的下降

Ⅲ 违约损失率的下降Ⅳ 违约风险暴露的下降

在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（ ）。

股权分置改革的完成表明（ ）等一系列问题逐步得到解决.也是推动我国资本市场国际化的一个重要步骤。

Ⅰ.囯有资产管理体制改革

Ⅱ.历史遗留的制度性缺陷

Ⅲ.被扭曲的证券市场定价机制

Ⅳ.公司治理缺乏共同利益基础

时间序列是指将统一统计指标的数值按（ ）顺序排列而成的数列。

根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为( )。

Ⅰ 风险厌恶型

Ⅱ 风险偏好型

Ⅲ 风险中立型

Ⅳ 以子女为中心型

我国主要的保险品种有( )。

Ⅰ 人寿保险

Ⅱ 健康保险

Ⅲ 财产保险

Ⅳ 人身意外伤害保险

在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（ ）进行充分识别和评估。

下列关于对冲比率的计算，正确的是（ ）

（ ）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

下列关于资产负债表的表述错误的是（ ）。

证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款。该条款的主体包括（ ）。

Ⅰ.证券投资咨询机构

Ⅱ.证券投资咨询从业人员

Ⅲ.证券投资咨询机构的其他人员

下列关于情景分析法，说法正确的有（ ）

Ⅰ.情景分析法也叫做脚本法或前景描述法

Ⅱ.以假定某种现象或某种趋势将持续到未来作为前提

Ⅲ.在某一前提下，对预测对象可能出现的情况或引起的后果作出预测的方法

Ⅳ.执行步骤共有五步

Ⅴ.情景分析法不适用于资金密集的情况

以下说法正确的是（ ）。

Ⅰ.银行从业人员在应在客户投资渠道偏好基础上提供财务建议

Ⅱ.客户个人的知识结构尤其是对理财知识的了解程度和主动获取信息的方式对于选择投资渠道、产品和投资方式会产生影响

Ⅲ.客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现。会对理财的方式和方法产生影响

Ⅳ.客户的生活、工作习惯不会对证券投资方式有所影响

证券产品买进时机选择的策略（ ）。

Ⅰ.谷底买进战略

Ⅱ.高价买进战略

Ⅲ.重大利多因素正在酝酿时买进

Ⅳ.不确切的传言造成非理性下跌时买进

Ⅴ.低价买入策略

金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（ ）。

Ⅰ.货币互换

Ⅱ.利率互换

Ⅲ.股权互换

Ⅳ.汇率互换

证券投资建议、客户回访及投诉包括 （ ）。

Ⅰ. 证券投资顾问向客户提供投资建议, 应当提示潜在的投资风险 , 禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益

Ⅱ. 证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划, 不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息

Ⅲ. 证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体， 作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

Ⅳ. 证券公司应当建立客户回访机制, 明确客户回访的程序、内容和要求 , 并指定专门人员独立实施

Ⅴ. 证券公司应当建立客户投拆处理机制, 及时、妥善处理客户投拆事项

在前景理论中，价值函数的特征包括（ ）。

Ⅰ.大多数人在面临获得时是风险规避的

Ⅱ.大多数人在面临损失时是风险偏爱的

Ⅲ.人们对损失比对获得更敏感

Ⅳ.人们对概率的评价上存在“确定性效应”

素质教育的成本一般包括（ ）。

Ⅰ.基础教育学费

Ⅱ.高等教育费用

Ⅲ.兴趣技能培训班

Ⅳ.课外辅导班

收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（ ）。

Ⅰ.利息收入

Ⅱ.红利收入

Ⅲ.资本损益

Ⅳ.再投资收益

关于退休规划中的投资品种有（ ）。

Ⅰ.银行存款

Ⅱ.基金投资

Ⅲ.股票投资

Ⅳ.房产投资

证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（ ）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定。

Ⅰ.广播

Ⅱ.电视

Ⅲ.网络

Ⅳ.报刊

作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（ ）。

Ⅰ.帮助量化“肥尾”风险和重估模型假设

Ⅱ.降低商业银行面临的风险水平

Ⅲ.提高商业银行对其自身风险特征的理解

Ⅳ.评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力

Ⅴ.模拟商业银行日常业务经营

股票的参与性是指股票的持有人有权（ ）。

Ⅰ.出席股东大会

Ⅱ.参与公司重大决策

Ⅲ.参与公司的日常经营

Ⅳ.行使对公司经营决策的参与权的特性

利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（ ）。

小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（ ）。

公司的资本结构指标不包括（ ）。

根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（ ）。

Ⅰ.跨月套利

Ⅱ.蝶式套利

Ⅲ.牛市套利

Ⅳ.熊市套利

某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1 500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（ ）。

Ⅰ.0.1；0.083；-0.183

Ⅱ.0.2；0.3；-0.5

Ⅲ.0.1；0.07；-0.07

Ⅳ.0.3；0.4；-0.7

EViews中，在建模分析方面，有（ ）等估计方法.

Ⅰ.单方程的线性模型和非线性模型

Ⅱ.联立方程计量经济学模型

Ⅲ.分布滞后模型

Ⅳ.时间序列分析模型

Ⅴ.向量自回归模型

为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（ ）。

Ⅰ.持续增长率

Ⅱ.收益分配率

Ⅲ.利润留存比

Ⅳ.红利收益率

公司分红派息一般程序是（ ）。

Ⅰ.董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案，提交股东大会和主管机关审议

Ⅱ.证券交易所根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定般权登记日

Ⅲ.发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息

Ⅳ.董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案.并规定股权登记日

风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（ ）。

Ⅰ.业务单位或部门主管将风险减少到限额之内

Ⅱ.业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额

Ⅲ.业务单位或部门主管将风险提高到一定水平

Ⅳ.业务单位或部门主管寻求风控部门的协助

消极的债券组合管理策略不包括（ ）。

Ⅰ.指数策略

Ⅱ.债券互换

Ⅲ.满足单一负债要求的投资组合免疫策略

Ⅳ.应急免疫

买卖证券产品时机的一般原则有（ ）。

Ⅰ.注意掌握先机

Ⅱ.明白选股不如选时

Ⅲ.抓住买进时机与卖出时机

Ⅳ.牢记挫落是获利的契机

Ⅴ.逢低买进、逢高卖出。

家庭债务管理力主"量力而行"，其（ ）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（ ）。

老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了。

指数化的方法不包括（ ）。

以下关于应急资金管理的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ.失业保障月数=存款.可变现资产或净资产/月固定支出

Ⅱ.失业保障月数的指标越高，表示即使失业也暂时不会影响生活，可审慎地寻找下一个适合的工作

Ⅲ.最低标准的失业保障月数是一个月，能维持三个月的失业保障较为妥当

Ⅳ.应急资金管理应以现有资产状况来衡量紧急预备金的应变能力

关于技术分析中的K线图，说法正确的是（ ）。

Ⅰ.K线图又称阴阳矩线图

Ⅱ.阳线通常用空心实体表示

Ⅲ.最高价和实体之间的线被称为上影线

Ⅳ.在囯内股票和期货市场，通常用红色表示阴线

股票类证券产品的组成包括（ ）。

Ⅰ.普通股票

Ⅱ.积累优先股

Ⅲ.优先股票

Ⅳ.非积累优先

以下不属于技术分析的假设前提的是（ ）

Ⅰ.收盘价是最重要的参考因素

Ⅱ.价格沿趋势移动

Ⅲ.历史会重演

Ⅳ.技术分析主要是对供求关系的分析

下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（ ）。

Ⅰ.上游敞口、下游闭口型

Ⅱ.买入对冲

Ⅲ.上游闭口、下游敞口型

Ⅳ.卖出对冲

布莱克一斯科尔斯模型的假定有（ ）。

Ⅰ.无风险利率r为常数

Ⅱ.沒有交易成本、税收和卖空限制，不存在无风险套利机会

Ⅲ.标的资产在期权到期时间之前按期支付股息和红利

Ⅳ.标的资产价格波动率为常数

Ⅴ.假定标的资产价格遵从混沌理论

以下属于技术分析的基本假设的是（ ）。

Ⅰ.市场行为涵盖一切信息

Ⅱ.证券价格沿趋势移动

Ⅲ.历史会重演

Ⅳ.市场决定股票价格

家庭风险保障项目中的长期项目包括（ ）。

Ⅰ.贷款还款

Ⅱ.子女教育金

Ⅲ.遗属生活等保障项目

Ⅳ.养老、应急基金

Ⅴ.丧葬费用等保障项目

技术分析方法的分类（ ）

Ⅰ.指标类

Ⅱ.切线类

Ⅲ.形态类

Ⅳ.K线类

Ⅴ.波浪类

（ ）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

以下关于现值和终值的说法。错误的是（ ）.

（ ）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（ ）。

下列关于信用评分模型的说法正确的有（ ）。

Ⅰ.是一种向前看的模型

Ⅱ.对历史数据的要求比较高

Ⅲ.建立在历史数据模型模拟的基础上

Ⅳ.可以给出客户信用风险水平的分数

Ⅴ.无法提供客户违约概率的准确数值

上市公司的质量状况将影响到（ ）。

Ⅰ.证券市场的前景

Ⅱ.投资者的收益及投资热情

Ⅲ.个股价格及大盘指数变动

Ⅳ.证券市场的供给

对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（ ）。

Ⅰ.分析该上市公司的发展前景

Ⅱ.判断上市公司的发展是否会受到当前的自然条件和基础条件制约

Ⅲ.判断上市公司的主营业务是否符合当地政府产生的政策

Ⅳ.分析该上市公司的财务状况

下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（ ）

Ⅰ.理性人假设

Ⅱ.完全信息假设

Ⅲ.信息不对称

Ⅳ.投资者均为风险厌恶者假设

客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（ ）。

Ⅰ.短期目标

Ⅱ.中期目标

Ⅲ.长期目标

Ⅳ.永久目标

根据葛兰威尔法则，下列可以判断为卖出信号的有（ ）。

Ⅰ.移动平均线呈上升状态，股价突然暴涨向上突破移动平均线，但又立刻向平均线回跌

Ⅱ.移动平均线从上升趋势转为盘局或下跌，而股价向下跌破平均线

Ⅲ.股价在移动平均线之下，且朝着移动平均线方向上升，但未突破移动平均线又开始下跌

Ⅳ.股价向上突破移动平均线，但又立刻向移动平均线回跌，此时移动平均线仍持续下降

关于优化法，说法正确的是（ ）。

Ⅰ.在满足分层抽样法要达到的目标的同时。还满足一些其他的条件，并使其中的一个目标实现最优化

Ⅱ.可在限定修正期限与曲度的同时使到期收益最大化

Ⅲ.适用债券数目较大的情况

Ⅳ.适用债券数目较小的情况

现金流分析法是通过对一定时期内（ ）评估金融机构短期内的流动性状况

Ⅰ.现金流入（资金来源）预测

Ⅱ.现金流入（资金来源）分析

Ⅲ.现金流出（资金使用）预测

Ⅳ.现金流出（资金使用）的分析

由上而下分析法的主要步骤包括（ ）

Ⅰ.宏观经济分析

Ⅱ.证券市场分析

Ⅲ.行业和区域分析

Ⅳ.公司分析

保险规划的目标包括（ ）。

Ⅰ.风险保障

Ⅱ.储蓄投资

Ⅲ.财产安排

Ⅳ.遗产规划

在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（ ）。

Ⅰ.客户收入能力

Ⅱ.客户支出能力

Ⅲ.客户资产价值

Ⅳ.客户负债价值

客户按照不同的财富观，可将其分为（ ）几种类别。

Ⅰ.储藏者

Ⅱ.积累者

Ⅲ.修道士

Ⅳ.挥霍者

Ⅴ.逃避者

家庭收支状况的分析包含（ ）。

Ⅰ.收支盈余情况分析

Ⅱ.财务自由度的分析

Ⅲ.资产负债率分析

Ⅳ.收入支出结构分析

风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（ ）种情况。

下列方法中（ ）是当前最为流行的企业价值评估方法。

证券的绝对估计值法包括（ ）。

Ⅰ.市盈率法

Ⅱ.现金流贴现模型

Ⅲ.经济利润估值模型

Ⅳ.市值回报增长比法

证券市场供给的决定因素有（ ）

Ⅰ.上市公司质量

Ⅱ.上市公司数量

Ⅲ.上市公司声誉

Ⅳ.投资者需求

在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.确定投资目标和可投资财富的数量，根据投资回报确定采取稳健型或激进型的策略

Ⅱ.分析投资对象，重点是基本面的分析

Ⅲ.构建投资组合，涉及确定具休的投资资产和财富在各种资产上的投资比例

Ⅳ.管理投资组合，包括评价投资组合的业绩和根据环境的变化对投资组合进行修正。

为了达到上市公司调研的主要目的，上市公司调研围绕上市公司的内部条件和外部环境进行，调研的对象包括（ ）。

Ⅰ.公司管理层及员工

Ⅱ.公司本部及子公司

Ⅲ.公司供应商和公司客户

Ⅳ.公司产品零售网点

关于沃尔评分法，下列说法正确的有（ ）。

Ⅰ.相对比率是标准比率和实际比率的差

Ⅱ.（营业收入/应收账款）的标准比率设定为6.0

Ⅲ.沃尔评分法包括了7个财务比率

Ⅳ.沃尔评分法是建立在完善的理论基础之上的一种分析方法

下列关于指标类说法错误的是（〕。

Ⅰ.根据价、量的历史资料，通过建立一个数学模型，给出数学上计算公式，得到一个体现证券市场的某个方面内在实质的指标值

Ⅱ.按一定方法和原则，在根据股票价格数据所绘制的图表中画出一些直线

Ⅲ.恨据价格图表中过去一段时间走过的轨迹形态来预测股票价格未来趋势的方法

Ⅳ.根据若干天的K线组合情况。推测证券市场中多空双方力量的对比，进而判断证券市场行情的方法。

证券投资基本分析的两种方法为（ ）。

Ⅰ.K线分析法

Ⅱ.由上而下分析法

Ⅲ.由下而上分析法

Ⅳ.技术分析法

现金管理的内容的是（ ）。

以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（ ）。

Ⅰ.资产负债率=总负债/总资产

Ⅱ.自用性负债比率=自用性负债/总负债

Ⅲ.投资性负债比降=投资性负债/总负债

Ⅳ.消费负债比降=消费性负债/总负债

Ⅴ.融资比率=投资性资产/总负债

人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（ ）。

Ⅰ.普通意外伤害险

Ⅱ.特殊意外伤害险

Ⅲ.普通型人寿保险

Ⅳ.特定意外伤害险

公司分红派息交付方式（ ）。

Ⅰ.支付现金。

Ⅱ.向股东送股。

Ⅲ.实物分派

Ⅳ.把公司的产品作为股息和红利分派给股东。

根据相对强弱指数（RSI）判断行情的说法正确是（ ）。

Ⅰ.RSI在较高或较低的位置形成头肩型和多重底，是采取行动的信号，离50越远，结论越可靠

Ⅱ.RSI处于高位，并形成一峰比一峰低的两个峰，而此时股价对应的是一峰比一峰高，为底背离

Ⅲ.项背离是比较强烈的卖出信号

Ⅳ.RSI在低位形成两个底部抬高的谷底，而股价还在下降，是可以买入的信号

客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（ ）。

Ⅰ.用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加

Ⅱ.股票市值下降，客户的总资产将会减少

Ⅲ.用银行存款偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少

Ⅳ.用银行存款每月偿住房分期付款,则每月偿还后净资产将会减少

Ⅴ.以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会増加

金融远期合约主要包括（ ）。

Ⅰ.远期利率协议

Ⅱ.远期外汇合约

Ⅲ.远期股票合约

Ⅳ.货币互换

背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（ ）。

Ⅰ.不同方案的比较

Ⅱ.事情发生前人们的想法

Ⅲ.问题的表述方式

Ⅳ.信息的呈现顺序和方式

以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（ ）。

Ⅰ.风险承受能力的评估主要是年龄因素和其他因素

Ⅱ.风险承受态度评估=对本金损失的容忍程度+其他心理因素。

Ⅲ.在风险承受能力评估的年龄因素中，20岁以下者50分,每多一岁减1分,70岁以上0分

Ⅳ.在风险承受态度评估中，对本金损失的容忍程度总分50分,不能容忍任何损失为0分,每增加1个百分点加1分，可容忍50%以上损失者为满分50分。

关于风险偏好的说法，正确的是（ ）。

Ⅰ.反应的是客户主观上对风险的基本态度

Ⅱ.反应的是客观上风险的基本态度

Ⅲ.影响因素多且复杂

Ⅳ.与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系

股利贴现模型的应用法则有（ ）。

Ⅰ.NPV法

Ⅱ.IRR法

Ⅲ.NPQ法

Ⅳ.分类

《风险揭示书》内容与格式要求由（ ）制定。

（ ）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

下列关于增长型行业的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ.投资这些行业的股票可以使投资者避免受经济周期波动的显著影响

Ⅱ.这些行业的经营状况在经济周期的上升和下降阶段都很稳定

Ⅲ.这些行业的发展主要依靠技术进步、产品创新等，从而使其呈现持续的增长状态

Ⅳ.这些行业的股票价格完全不会明显地受到经济周期的影响

风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（ ）。

Ⅰ.本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质。未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素

Ⅱ.投资者在接受证券投资顾问服务前，应认直阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容

Ⅲ.接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险。证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺

Ⅳ.投资者应签署本风险揭示书，表明投资者已经理解并愿意自行承担接受证券投资顾问服务的风险和损失

根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（ ）。

Ⅰ.战术性投资策略

Ⅱ.战略性投资策略

Ⅲ.主动型策略

Ⅳ.被动型策略

信用利差是用以向投资者（ ）的、高于无风险利率的利差。

证券投资顾问业务的原则不包括（ ）。

对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（ ）

Ⅰ.成熟期之前，企业数量及资本量的进入量大于退出量

Ⅱ.成熟期，企业表现为均衡

Ⅲ.衰退期，表现为退出量超过进入量，行业规模萎缩，企业转产、倒闭时常发生

Ⅳ.成长期，企业表现为均衡

股票类证券产品的基本特征包括（ ）。

Ⅰ.收益性

Ⅱ.偿还性

Ⅲ.风险性

Ⅳ.安全性

中国证监会颁布的《关于发布证券硏究报告暂行规定》中对证券硏究报告发布机构做出相关要求

说法正确的有（ ）。

Ⅰ.发布证券研究报告时，应当遵守法律、行政法规和本规定

Ⅱ.应当公平对待其发布对象，但在特定条件下可优先持资料提供给特定对象

Ⅲ.为了实现信息的保密性，不鼓励证券分析师通过公众媒体发表评论意见

Ⅳ.应当对发布的时间、方式、内容、对象和审阅过程实行留痕管理

投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（ ）。

Ⅰ.实物投资

Ⅱ.商品投资

Ⅲ.金融投资

Ⅳ.农产品投资

美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（ ）

（ ）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

下列不属于骑乘收益率曲线的是（ ）。

公司分析中最重要的是（ ）。

证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（ ）。

Ⅰ.证券研究报告

Ⅱ.新闻报道

Ⅲ.上市公司董事会秘书的意见

Ⅳ.基金经理的投资建议

Ⅴ.基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见

偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（ ）。

Ⅰ.平均负债利率=统计年度利息支出/总负债

Ⅱ.当平均负债利率比率高于基准贷款利率的50%以上，一方面需提醒客户关注自己的财务负担，另一方面则可根据实际情况，在负债管理计划中提出债务重组的建议

Ⅲ.债务负担率=统计年度的本息支出/工作收入

Ⅳ.当债务负担率比率超过30%,对生活品质可能会产生影响

传统体制下的直接传导机制的特点有（ ）

Ⅰ.时滞短。方式简单，作用效应快

Ⅱ.信贷、现金计划从属于实物分配计划，中央银行无法主动又创经济进行调控

Ⅲ.缺乏中间变量，政策灵活性不足，会造成经济较大的波动

Ⅳ.企业对银行依赖性强。

以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（ ）。

Ⅰ.接受客户的全权委托，接受未经客户授权的非全权委托，代理客户办理提款、转托管、撤销指定及销户手续

Ⅱ.向客户作出投资保底、亏损有限或必定盈利等不切合实际的承诺

Ⅲ.向客户收取或索取酬谢，串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益

Ⅳ.掌握客户之资历、投资经验与投资目的，据以提供适当之服务，并谋求客户之最大利益

下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目

Ⅱ.子女教育金属于长期项目

Ⅲ.贷款还款属于阶段项目

Ⅳ.丧葬费用等保障项目属于长期项目

“羊群效应”产生的原因有（ ）。

Ⅰ.投资者信息不对称、不完全

Ⅱ.推卸责任的需要

Ⅲ.减少恐惧的需要

Ⅳ.缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征

遗产规划工具主要包括（ ）。

Ⅰ.遗嘱

Ⅱ.遗产委任书

Ⅲ.遗产信托

Ⅳ.人寿保险

Ⅴ.赠与

证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（ ），保证投诉至少在营业时间内有人值守。

Ⅰ.电话

Ⅱ.传真

Ⅲ.电子邮箱

Ⅳ.地址

利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（ ）

Ⅰ.重新定价风险

Ⅱ.收益率曲线风险

Ⅲ.基准风险

Ⅳ.期权性风险

中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（ ）