2022年08月《证券投资顾问业务》押题密卷3

假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回()元才是盈利的。

收益率曲线的类型不包括（ ）。

债券投资管理中的免疫法，主要运用了（ ）。

某公司去年股东自由现金流量为15000000元，预计今年增长5%，公司现有5000000股普通股发行在外，股东要求的必要收益率为8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。

正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（ ）。

交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（ ）。

以基础产品所蕴含的使用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（）。

股票投资风格指数是对股票投资风格进行（??）的指数。

在证券投资顾问业务的流程中，投资顾问服务人员可以通过（）方式向客户提供投资建议服务。

Ⅰ 面对面交流

Ⅱ 电话

Ⅲ 短信

Ⅳ 电子邮件

Ⅴ 写信

反映证券价格变化趋势的直线称为（）。

经常性收益使投资者（ ）。

Ⅰ 本金获得保障

Ⅱ 财富得到积累

Ⅲ 定期获得经常性收益

Ⅳ 风险低

对客户初级信息收集的方法一般是（ ）。

下列不属于银行产品的是（ ）。

某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（ ）。

行业的市场结构可以分为（ ）。

Ⅰ.完全竞争

Ⅱ.垄断竞争

Ⅲ.寡头垄断

Ⅳ.完全垄断

以下关于期权时间价值的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ.通常情况下，实值期权的时间价值大于平值期权的时间价值

Ⅱ.通常情况下，平值期权的时间价值大于实值期权的时间价值

Ⅲ.深度实值期权、深度虚值期权和平值期权中，平值期权的时间价值最高

Ⅳ.深度实值期权、深度虚值期权和平值期权中,深度实值期权的时间价值最高

根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是( )的代表。

在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向( )申请执业资格。

张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到( )元。

根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为( )。

Ⅰ 利率风险

Ⅱ 汇率风险

Ⅲ 股票价格风险

Ⅳ 商品价格风险

证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（ ）个月内完成回访。

完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（ ）。

证券投资顾问服务费用应当以（ ）收取。

证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（ ）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。

Ⅰ.时间

Ⅱ.内容

Ⅲ.方式

Ⅳ.依据

退休规划的误区有（ ）。

Ⅰ.计划开始太迟

Ⅱ.对收入和费用的估计太乐观

Ⅲ.投资过于保守

Ⅳ.投资过于激进

现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（ ）。

Ⅰ.收益稳定

Ⅱ.风险较小

Ⅲ.流动性弱

Ⅳ.安全性较高

下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（ ）。

Ⅰ.时间越长，货币时间价值越大

Ⅱ.时间越短，货币时间价值越大

Ⅲ.单利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应

Ⅳ.复利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应

衍品类证券产品包括（ ）。

Ⅰ.金融期权

Ⅱ.金融期货

Ⅲ.金融远期合约

Ⅳ.金融互换

下列关于道氏理论的主要原理，说法正确的是（ ）

I.市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为

Ⅱ.市场波动具有某种趋势

Ⅲ.主要趋势有三个阶段

Ⅳ.主要趋势有四个阶段

下列关于消费的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.按照消费时间划分，消费可以分为即期消费和远期消费

Ⅱ.随着社会的发展，衣、食、住、行的消费会越来越高

Ⅲ.住房、汽车等消费容易造成提前消费或者过度消费，给财务带来危害

Ⅳ.保险不属于消费

证券投资顾问不得通过（ ）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。

Ⅰ.广播

Ⅱ.电视

Ⅲ.网络

Ⅳ.报刊

下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（ ）。

Ⅰ.由中囯证监会及其派出机构给予处罚

Ⅱ.涉嫌犯罪的，由司法机关依法量刑

Ⅲ.情节严重的，由司法机关依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚

Ⅳ.中囯证监会及其派出机构采取的处罚措施中不包括暂停新増客户

在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（ ）。

Ⅰ.公司的财务报告

Ⅱ.公司公告

Ⅲ.有关公司红利政策的信息

Ⅳ.内幕信息

Ⅴ.经济形势

证券投资顾问业务签订协议应当（ ）。

Ⅰ.评估客户的风险承受能力

Ⅱ.为客户选择适当的投资顾问服务或产品

Ⅲ.告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况

Ⅳ.替客户进行签约

证券公司、证券投资咨询机构可以通过（ ）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。

Ⅰ.广播

Ⅱ.电视

Ⅲ.网络

Ⅳ.报刊

常见的对冲策略有效性评价方法包活（〕。

Ⅰ.主要条款比较法

Ⅱ.比率分析法

Ⅲ.回归分析法

Ⅳ.比较法

按研究内容分类，证券研究报告可以分为（ ）。

Ⅰ.宏观研究

Ⅱ.行业研究

Ⅲ.策略硏究

Ⅳ.公司硏究

Ⅴ.股票硏究

若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（ ）造成流动性风险。

加强的指数化是通过一些（ ）的但是（ ）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（ ）

某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（ ）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（ ）万元。

攻府发行政府债券的目的是（ ）。

Ⅰ.解决政府投资的重点建设项目的资金需要

Ⅱ.减少货币的供应量

Ⅲ.解决政府投资的公共设施的资金需要

Ⅳ.弥补国家财政赤字

反向市场是构建（ ）的套利行为。

Ⅰ.现货多头

Ⅱ.期货多头

Ⅲ.现货空头

Ⅳ.期货空头

商品价格波动取决于（ ）原因

Ⅰ.国家的经济形势

Ⅱ.商品市场的供求状况

Ⅲ.利率变动

Ⅳ.国际炒家的投机行为

提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（ ）.

Ⅰ.当事人的权利了义务

Ⅱ.证券投资顾问服务的内容和方式

Ⅲ.证券投资顾问的职责和禁止行为

Ⅳ.收费标准和支付方式

当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（ ）。

Ⅰ.左边界呈线性

Ⅱ.左边界向外凸

Ⅲ.左边界向内凹

Ⅳ.左边界没有规律

《证券投资顾问业务风险揭示书》至少应包含的内容（ ）

Ⅰ. 提示投资者在接受证券投资顾问服务前， 必须了解提供服务的证券公司是否具备证券投资咨询业务资格

Ⅱ. 提示投资者在接受证券投资顾问服务前， 必须了解证券投资顾问业务的含义

Ⅲ. 提示投资者在接受证券投资顾问服务前， 必须了解证券公司及其人员提供的证券投资顾问服务不能确保投资者获得盈利

Ⅳ. 提示投资者在接受证券投资顾问服务前， 必须了解作为投资建议依据的证券硏究报告和投资分析意见

假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（ ）。

Ⅰ.20年后积累约为40万元的退休金

Ⅱ.10年后积累约为18万元的子女高等教育金

Ⅲ.5年后积累约为11万元的购房首付款

Ⅳ.2年后积累约为6.5万元的购车费用

内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（ ）。

Ⅰ.A+级及以上的法人、或银行

Ⅱ.主权、公共企业、多边开发银行和其他银行

Ⅲ.外部评级在A-级及以上的法人、其他组织或自然人

Ⅳ.虽然没有相应的外部评级,但内部评级的违约概率相当于外部评级A-级及以上水平的法人其他组织或自然人

（ ）是对经济的弹性。

收益现值法中的主要指标有（ ）。

Ⅰ.成新率

Ⅱ.收益额

Ⅲ.折现率

Ⅳ.收益期限

在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（ ）。

Ⅰ.资金的筹集

Ⅱ.进行基本分析和技术分析

Ⅲ.评价投资组合的业绩

Ⅳ.根据环境的变化对投资组合的修正

杜邦分析法的局限性包括（ ）。

Ⅰ.过分重视短期财务结果,忽略企业长期的价值创造

Ⅱ.无法分析顾客、供应商、雇员、技术创新等对企业经营业绩的影响

Ⅲ.不能解决无形资产的估值问题

Ⅳ.无法使财务比率分析的层次清晰、条理突出

对上市公司经济区位分析的目的是（ ）。

Ⅰ.测度上市公司在行业中的行业地位

Ⅱ.分析上市公司未来发展的前景

Ⅲ.确定上市公司的投资价值

Ⅳ.分析上市公司对当地经济发展的贡献

下列关于客户评级说法正确的是（ ）。

Ⅰ.客户评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价

Ⅱ.违约是估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露等信用风险参数的基础

Ⅲ.在巴塞尔新资本协议中，违约概率一般被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.05%中的较高者

Ⅳ.客户评级主要是违约和违约概率的分析

制定投资规划时的步骤包括（ ）。

Ⅰ.让客户认识自己的风险承受能力

Ⅱ.确定客户的投资目标

Ⅲ.实施投资计划

Ⅳ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

Ⅴ.监控投资计划

关于个人现金流是表具体内容说法正确的有（ ）。

I.包括主要收入的分类、额度机及其与总收入的占比情况

Ⅱ.包括负债分类、额度及其与总负债的占比情况

Ⅲ.包括资产分类、额度及其与总资产的占比情况

Ⅳ.包括主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况

以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（ ）

Ⅰ.子女教育储蓄

Ⅱ.按揭购房

Ⅲ.存款

Ⅳ.新车

属于客户的其他理财要求的是（ ）

Ⅰ.收入保护

Ⅱ.资产保护

Ⅲ.客户死亡情况下的债务减免

Ⅳ.投资目标与风险预测之间的矛盾

关于SML和CML，下列说法正确的有（ ）。

Ⅰ.两者都表示有效组合的收益与风险关系

Ⅱ.SML适合于所有证券或组合的收益风险关系，CML只适合于有效组合的收益风险关系

Ⅲ.SML以β描绘风险，而CML以δ描绘风险

Ⅳ.SML是CML的推广

货币政策调控系统主要由（ ）等基本要素构成。

Ⅰ.货币政策工具

Ⅱ.货币政策对象

Ⅲ.货币政策中介目标

Ⅳ.货币政策最终目标

Ⅴ.货币政策范围

下列关于教育分类说法正确的是（ ）。

Ⅰ.子女教育规划

Ⅱ.继续教育规划

Ⅲ.在职培训规划

Ⅳ.职业教育规划

李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（ ）万元。

人们越不喜欢现在。时间偏好就（ ）。

以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（ ）。

从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（ ）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。

Ⅰ.税务差异

Ⅱ.税基差异

Ⅲ.征税对象差异

Ⅳ.纳税人差异

Ⅴ.税收征管差异

在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括 （ ）。

Ⅰ.婚姻状况

Ⅱ.子女及其他赡养人员

Ⅲ.对风险的态度

Ⅳ.要求増加短期所得还是长期资本増值

Ⅴ.投资要求

下列关于即期消费和远期消费说法正确的是。

Ⅰ.即期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为

Ⅱ.远期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为

Ⅲ.即期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费

Ⅳ.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费

Ⅴ.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在1年以上的消费

相对估值法常用的指标包括（ ）

Ⅰ.市盈率

Ⅱ.市净率

Ⅲ.市售率

Ⅳ.市值回报增长比

基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（ ）。

Ⅰ.哪些行业处于上扬趋势

Ⅱ.哪些行业处于经济周期的复苏阶段

Ⅲ.哪些行业具有比业绩基准更强的上扬趋势

Ⅳ.哪些行业具有比行业基准更强的上扬趋势

下列属于跨期套利的有（ ）。

Ⅰ.买入A期货交易所5月菜籽油期货合约，同时买入A期货交月所9月菜籽油期货合约

Ⅱ.卖出A期货交易所4月锌期货合约，同时买入A期货交月所5月锌期货合约

Ⅲ.卖出A期货交易所6月棕榈油期货合约，同时买入B期货交易所6月棕榈油期货合约

Ⅳ.买入A期货交易所5月豆粕期货合约，同是卖出A期货交易所9月豆粕期货合约

以下不属于投资规划的步骤的是（ ）。

Ⅰ.确定客户的投资目标

Ⅱ.预测客户的风险承受能力

Ⅲ.监控投资计划

Ⅳ.实施投资计划

Ⅴ.进行投资的风险控制

以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（ ）。

信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（ ）。

面对损失,人们表现为（ ）。

我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（ ）。

Ⅰ.间接税

Ⅱ.价内税

Ⅲ.直接税

Ⅳ.价外税

艾略特的波浪理论考虑的因素主要有（ ）

Ⅰ.股价走势所形成的形态

Ⅱ.股价走势图中各个高点和低点所处的相对位置

Ⅲ.股价走势的所经历的周期

Ⅳ.完成某个形态所经历的时间长短

家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（ ）。

Ⅰ.资产负债率分析

Ⅱ.融资比率分析

Ⅲ.偿债能力分析

Ⅳ.财务自由度的分析

以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（ ）。

Ⅰ.商业银行分支机构理则产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核

Ⅱ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级。并可根据实际情况进一步细分

Ⅲ.定期或不定欺地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评佑

Ⅳ.制定统一的客户风险承受能力评估书

迈克尔波特认为一般企业都可以视为一个由（ ）一系列创造价值活动组成的链条式集合体，企业内部各业务单元的联系构成了企业的价值链。

Ⅰ.管理

Ⅱ.设计

Ⅲ.采购

Ⅳ.销售

下列说法正确的是（ ）。

Ⅰ.债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息，本金的偿还可以延后

Ⅱ.安全性是指债券持有人的收益相对稳定.没有风险

Ⅲ.债券能为投资者带来一定的收入

Ⅳ.资本利得是指债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出债券与买入债券之间的价差收入

在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（ ），由客户自主选择是否签约。

Ⅰ.服务内容

Ⅱ.服务方式

Ⅲ.收费

Ⅳ.风险情况

证券投资顾问的流程包括（ ）

Ⅰ. 服务模式的选择和设计

Ⅱ. 客户签约

Ⅲ. 形成服务产品

Ⅳ. 服务提供

下列选项属于个人理财的目标有（ ）。

Ⅰ.增加收入和实现财富最大化

Ⅱ.减少不必要的支出

Ⅲ.为孩子准备教育金

Ⅳ.防范风险和储备未来的养老所需

Ⅴ.购买心仪己久的一部跑车

简单型消极投资策略的优点是（ ）。

下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（ ）。

Ⅰ.上证、深证两种股价平均数互相证实多（空）头市场已来临时

Ⅱ.股价经长期下跌（上升）后，计算市盈率已接近或低（高）于股价最低（高）点时的市盈率，并且向上（下）突破颈线时

Ⅲ.在多（空）头市场中期的回档（反弹）后期，股价向上（下）突破整理形态，并加速上升（下跌）远离整理形态时

Ⅳ.股价向上（下）突破下跌（上升）的趋势线，收盘价超过市价的3%以上时

客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款30万元，贷款期限20年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是12%，按月计息；乙银行贷款利率是12%，按半年计息。下列说法正确的有（ ）。

Ⅰ.甲银行贷款的月还款额较大

Ⅱ.乙银行贷款的月还款额较大

Ⅲ.甲银行贷款的有效年利率较高

Ⅳ.乙银行贷款的有效年利率较高

证券投资顾问应当在评估客户（ ）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。

Ⅰ.风险承受能力

Ⅱ.经济条件

Ⅲ.服务需求

Ⅳ.家庭成员

收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ）。

Ⅰ.通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源

Ⅱ.通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低

Ⅲ.自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低

Ⅳ.出现总储蓄为负，自由结余也为负的情况，则说明家庭显然己出现流动性问题.可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡

下列关于Stata的说法,正确的有（ ）。

Ⅰ.Stata具有数据管理软件、统计分析软件、绘图软件、矩阵计算软件和程序语言的特点

Ⅱ.在平行数据分析方面具有优势

Ⅲ.几乎具有所有计量经济学模型估计的功能

Ⅳ.几乎具有所有计量经济学模型检验的功能

不属于积极的股票风格管理的特点有（ ）。

Ⅰ.投资风格不随市场发生任何变化

Ⅱ.节省交易成本

Ⅲ.能主动改变投资组合中増长类、稳定类、周期类和能源类股票的权重

Ⅳ.避免了不同风格股票收益之间相互抵消的问题

关于支撑线和压力线说法错误的是（ ）。

Ⅰ.支撑线和压力线可以相互转化

Ⅱ.—条压力线被突破，则成为支撑线

Ⅲ.压力线是指股价上涨到某价位附近时，出现买方増加，卖方减少的情况，使股价停止上涨的直线

Ⅳ.对支撞线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线重要性的确认

在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（ ）。

Ⅰ.客户收入能力

Ⅱ.客户家庭现有经济实力

Ⅲ.客户信用评分

Ⅳ.客户资产价值

可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（ ）阶段。

证券产品进场时机选择的要求（ ）。

Ⅰ.选择进场时机需要积极的投资思维跟进

Ⅱ.进场时机的选择应结合证券市场环境

Ⅲ.进场时机的选择应当制定合理的进入目标

Ⅳ.进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上

金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（ ）

Ⅰ.处置效应

Ⅱ.过度交易行为

Ⅲ.有限注意力驱动的交易

Ⅳ.羊群效应

Ⅴ.本土偏差

下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（ ） 。

Ⅰ. 家庭形成期是从结婚到子女婴儿期

Ⅱ. 家庭成长期的特征是家庭成员数固定

Ⅲ. 家庭成熟期时事业发展和收入达到顶峰

Ⅳ. 家庭衰老期的收入以理财收入或移转性收入为主

Ⅴ.家庭衰老期收入大于支出， 储蓄逐步増加

下列不能作为政策性金融债的发行人的是（ ）。

某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（ ）年。

在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（ ）。

下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（ ）。

下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系。说法正确的是（ ）

Ⅰ.行为金融理论是对有效市场假说理论基础的修正

Ⅱ.行为金融学对有效市场假说的创新

Ⅲ.行为金融理论对有效市场假说的方法变革

Ⅳ.行为金融理论对有效市场假说的理论创新

下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.资本市场上所有的投资者都是理性人

Ⅱ.当部分投资者为非理性投资者时，他们的交易将在彼此之间互相抵销

Ⅲ.竞争市场中理性套利者的存在会消除其对价格的影响

Ⅳ.即使非理性交易者在非基本价值的价格交易时，他的财富也将逐渐减少，以致不能在市场上存在

以下属于风险预警的程序的是（ ）。

Ⅰ.信用信息的收集和传递

Ⅱ.风险分析

Ⅲ.风险的统计

Ⅳ.风险处置

Ⅴ.后评价

在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（ ）。

Ⅰ.现金与现金等价物

Ⅱ.股票、债券等金融资产

Ⅲ.车辆、房产等实物资产

Ⅳ.信用卡透支

常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（ ）。

宏观经济分析主要包括（ ）

Ⅰ.宏规经济形势分析

Ⅱ.宏观经济政策分析

Ⅲ.宏观经济走势分析

Ⅳ.宏观经济现状分析

在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是（ ），从而建造一个财务健康、安全的生活体系。

Ⅰ.让客户有足够的资金去应付日常生活的开支

Ⅱ.建立紧急应变基金去应付突发事件

Ⅲ.减少不良资产及增加储蓄的能力

Ⅳ.健全家庭理财体系

以下（ ）为买卖证券产品时机的一般原则

资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（ ）。

转嫁的判断标准包括（ ）。

Ⅰ.转嫁和商品价格是直接联系的，与价格无关的问题不能纳入税负转嫁范畴。

Ⅱ.转嫁是个客观过程，没有税负的转移过程不能算转嫁。

Ⅲ.税负转嫁是纳税人的主动行为，与纳税人主动行为无关的价格再分配性质的价值转移不能算转嫁。

Ⅳ.转嫁和商品价格是间接联系的，与价格无关的问题不能纳入税负转嫁范畴。

从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。

Ⅰ.基本信息

Ⅱ.财务信息

Ⅲ.定量信息

Ⅳ.个人兴趣

Ⅴ.人生规划

通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（ ）。

Ⅰ.市场指数型证券组合

Ⅱ.多行业指数证券组合

Ⅲ.平衡型证券姐合

Ⅳ.增长型证券组合

关于货币的时间价值，下列表述正确的有（ ）。

Ⅰ.现值与终值成正比例关系

Ⅱ.折现率越高，复利现值系数就越小

Ⅲ.现值等于终值除以复利终值系数

Ⅳ.折现率低，复利终值系数就越大

Ⅴ.复利终值系数等于复利现值系数的倒数

证券公司、证券投资咨询机构在进行证券投资顾问业务推广和客户招揽时，不得有以下行为（ ）。

Ⅰ.对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传

Ⅱ.向客户承诺最低收益

Ⅲ.向客户保证投资收益

Ⅳ.夸大过往的投资业绩

保险规划的的风险类型有（ ）。

Ⅰ.未充分保险的风险

Ⅱ.情况不明的风险

Ⅲ.未了解保险的风险

Ⅳ.过分保险的风险

Ⅴ.不必要保险的风险

（ ）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（ ）等几种情况。

Ⅰ.股价突然暴涨且远离平均线

Ⅱ.平均线从上升转为盘局或下跌，而股价向下跌破平均线

Ⅲ.股价走在平均线之下，且朝着平均线方向上升，但未突破平均线又开始下跌

Ⅳ.股价向上突破平均线.但立刻向平均线回跌，此时平均线仍持续下降

Ⅴ.股价跌破平均线，并连续暴跌，远离平均线

下列哪些指标应用是正确的？（ ）

Ⅰ.利用MACD预测时，如果DIF和DEA均为正值，当DEA向上突破DIF时，买入

Ⅱ.当WMS高于80,即处于超买状态，行情即将见底，卖出

Ⅲ.当KDJ在较高位置形成了多重顶，则考虑卖出

Ⅳ.当短期RSI>长期RSI时，属于多头市场