2022年08月《证券投资顾问业务》押题密卷1

投资本金20万元，在年复利5.5%情况下，大约需要()年可使本金达到40万元。

期末年金是指在一定时期内每期()等额收付的系列款项。

一般而言，不影响风险承受能力的因素是()。

证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当（ ），对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应告知客户的基本信息不包括（）。

对于生产型企业，所属的风险敞口类型为（）。

家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，其中阶段项目主要包括( )。

Ⅰ 贷款还款Ⅱ 遗属生活

Ⅲ 应急基金Ⅳ 子女教育金

加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）。

Ⅰ 投资管理方式不同

Ⅱ 风险控制程度不同

Ⅲ 收益率不同

Ⅳ 交易成本和管理费用不同

与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（ ）。

在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（ ）。

股票现金流贴现模型的理论依据是（ ）。

Ⅰ.货币具有时间价值

Ⅱ.股票的价值是其未来收益的总和

Ⅲ.股票可以转让

Ⅳ.股票的内在价值应当反映未来收益

当社会总供给大于总需求时，政府可实施的财政政策措施有（ ）。

Ⅰ.增加财政补贴支出

Ⅱ.实行中性预算平衡政策

Ⅲ.缩小预算支出规模

Ⅳ.降低税率

Ⅴ.提高政府投资支出水平

指数化投资策略是（ ）的代表。

按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为（ ）。

Ⅰ.信用衍生工具

Ⅱ.股权类产品的衍生工具

Ⅲ.货币衍生工具

Ⅳ.利率衍生工具

下列情况回归方程中可能存在多重共线性的有（ ）。

Ⅰ.模型中所使用的自变量之间相关

Ⅱ.参数最小二乘估计值的符号和大小不符合经济理论或实际情况

Ⅲ.増加或减少解释变量后参数估计值变化明显

Ⅳ.R2值较大，但是回归系数在统计上几乎均不显著

在其他情况不变时，中央银行（ ），会导致货币供应量减少。

Ⅰ.提高法定存款准备金率

Ⅱ.放宽再贴现的条件

Ⅲ.买入有价证券

Ⅳ.减少外汇储备

Ⅴ.增加黄金储备

属于持续整理形态的有（ ）。

Ⅰ.喇叭形形态

Ⅱ.楔形形态

Ⅲ.v形形态

Ⅳ.旗形形态

2005年某公司支付每股股息为1.80元，预计在未来的日子里该公司股票的股息按每年5%的速率増长，假定必要收益率是11% ,当前股票的价格是 40元，则下面说法正确的是（ ）。

Ⅰ.该股票的价值等于3150元

Ⅱ.该股票价值被高估了

Ⅲ.投资者应该出售该股票

Ⅳ.投资者应当买进该股票

指数型消极投资策略的核心思想是( )。

某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是( )。

下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有( )。

Ⅰ 放弃了从市场环境变化中获利的可能

Ⅱ 具有交易成本和管理费用最小化的优势

Ⅲ 交易成本和管理费用极高

Ⅳ 适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况

按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为( )。

Ⅰ 增长类

Ⅱ 周期类

Ⅲ 稳定类

Ⅳ 能源类

下列属于直接税的有( )。

Ⅰ 消费税

Ⅱ 所得税

Ⅲ 财产税

Ⅳ 营业税

在证券投资技术分析中，属于持续整理形态的有( )。

Ⅰ 菱形形态

Ⅱ 矩形形态

Ⅲ 旗形形态

Ⅳ 楔形形态

下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有( )。

Ⅰ 市场利率

Ⅱ 票面利率

Ⅲ 到期时间

Ⅳ 初始收益率

证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（ ）

下列不属于客户财务信息的是（ ）。

双重传导机制包括（ ）个环节

从高价跌落（ ）时应卖出股票。

下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（ ）。

Ⅰ.选择合适观察期的风险因素历史收益率时间序列；

Ⅱ.给定第一步得到的时间序列，计算持有期内组合价值变动的时间序列；

Ⅲ.把从历史数据归纳出的风险因素收益实际分布情况列表显示，选择某一置信水平下的对应损失分位数；

Ⅳ.通过产生一系列同模拟对象具有相同统计特性的随机数据来模拟末来风险因素的变动情况；

迈克尔波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。（ ）

Ⅰ.潜在的加入者

Ⅱ.购买者

Ⅲ.供应者

Ⅳ.替代品

Ⅴ.行业中现有竞争者

下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（ ）

Ⅰ.反映的是客户对风险的主观评价

Ⅱ.人们对风险的认知度往往取决于他的知识水平和生活经验

Ⅲ.不同的人对同一风险的认知度是不同的

Ⅳ.不同的人对同一风险的认知度是相同的

下列关于道氏理论，说法正确的是（ ）

Ⅰ.道氏理论对大形势的判断有较大的作用

Ⅱ.无法判断小波动，次要趋势

Ⅲ.可操作性较差

Ⅳ.可操作性较高

税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优

惠，对多种纳税方案进行优化选择,以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（ ）。

Ⅰ.减税收负担

Ⅱ.获取资金时间价值

Ⅲ.维护企业自身的合法权益

Ⅳ.提高自身经济利益

Ⅴ.实现涉税高风险

K线图是以每个分析周期的（ ）绘制而成。

Ⅰ.开盘价

Ⅱ.最高价

Ⅲ.最低价

Ⅳ.收盘价

技术分析方法的特点有（ ）。

Ⅰ.量化指标特性

Ⅱ.趋势追逐特性

Ⅲ.直观特性

Ⅳ.追究价格形成原因

理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（ ）。

I.刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险

Ⅱ.给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险

Ⅲ.给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险

Ⅳ.在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险

Ⅴ.乘坐飞机不购买意外伤亡险

因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（ ）。

以下关于退休规划表述正确的是（ ）。

以下关于投资规划的说法错误的是（ ）。

Ⅰ.实物投资称间接投资，指对有形资产的投资。

Ⅱ.投资的特征是用确定的现值牺牲换取可能的不确定的（有风险的）未来收益

Ⅲ.金融投资也称直接投资，指对各种金融合约的投资

Ⅳ.投资者对投资产品收益比风险结构要重视

关于适当性原则说法正确的是（ ）。

Ⅰ.适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息

Ⅱ.适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致

Ⅲ.适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度

Ⅳ.追求投资化收益最大化

宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（ ）。

Ⅰ.居民收入水平

Ⅱ.企业经济效益

Ⅲ.投资者对股价的预期

Ⅳ.资金成本

决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（ ）。

Ⅰ.融资融券政策

Ⅱ.市场准入政策

Ⅲ.金融监管政策

Ⅳ.货币与财政政策

当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（ ）。

Ⅰ.下调利率

Ⅱ.调整存款准备金制度

Ⅲ.取消国有商业银行的货款限额控制，实行资产负债比例管理

Ⅳ.大力采取措施,弥补财政赤字

基本分析法的主要方法包括（ ）

Ⅰ.自上而下分析法

Ⅱ.自下而上分析法

Ⅲ.宏观经济面分析法

Ⅳ.去粗取精、去伪存真分析法

就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（ ）。

Ⅰ.盈利能力超过利率或者必要红利率

Ⅱ.企业价值超过其优先索偿权的部分

Ⅲ.计算出的内在价值高于市场价格的部分

Ⅳ.特定年限内预期收益或红利超过正常利息率的部分

以下属于投资收益分析的比率包括（ ）。

Ⅰ.市盈率

Ⅱ.已获利息倍数

Ⅲ.每股资产净值

Ⅳ.资产负债率

下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（ ）。

Ⅰ.包含有流动性覆盖率和净稳定资金率

Ⅱ.证券公司的流动性覆盖率应不低于100%

Ⅲ.证券公司的净稳定资金率应不低于100%

Ⅳ.不包含有流动性覆盖率，但包含净稳定资金率

股利贴现模型的步骤有（ ）。

Ⅰ.零增长模型

Ⅱ.—段增长模型

Ⅲ.二段增长模型

Ⅳ.三段增长模型

Ⅴ.不变增长模型

修改后的《证券法》于2006年1月1日起正式实施，将原《公司法》中的有关（ ）的相关内容移至新修订的《证券法》中。

Ⅰ.终止上市

Ⅱ.公司设立

Ⅲ.暂停上市

Ⅳ.公开发行

（ ）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

相关系数决定结合线在A与B点之间的（ ）程度。

关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（ ）。

下列关于教育内容表述正确的是（ ）。

公司的重大事项包括（ ）

Ⅰ.《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事件

Ⅱ.公司的资产重组

Ⅲ.公司的关联交易

Ⅳ.会计政策和税收政策的变化

套利定价模型的应用（ ）

Ⅰ.运用统计分析模型对证券的历史数据进行分析

Ⅱ.确定影响证券收益的因素

Ⅲ.以分离统计上显著影响证券收益的主要因素， 回归证券历史数据以获得灵敏度系数

Ⅳ.运用公式

预测证券的收益。

下列属于证券公司产品的有（ ）。

Ⅰ.货币型集合资产管理计划

Ⅱ.货币式基金

Ⅲ.短期理财基金

Ⅳ.债券逆回购

下列关于债券的特征说法正确的是（ ）.

Ⅰ.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

Ⅱ.安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按其收回投资。

Ⅲ.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入。

Ⅳ.流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券。

了解客户的基本情况和要求包括（ ）。

Ⅰ.婚姻状况、纳税历史情况

Ⅱ.子女及其他赡养人员

Ⅲ.财务情况

Ⅳ.投资意向、对风险的态度

Ⅴ.要求增加短期所得还是长期资本增值

在β系数运用时（ ）。

Ⅰ.牛市时，在估值优势相差不大的情况下，投资者会选择β系数较大的股票，以期获得较高的收益。

Ⅱ.牛市时，在估值优势相差不大的情况下，投资者会选择β系数较小的股票，以期获得较高的收益。

Ⅲ.熊市时，投资者会选择β系数较小的股票，以减少股票下跌的损失。

Ⅳ.熊市时，投资者会选择β系数较大的股票，以减少股票下跌的损失。

高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（ ）。

Ⅰ.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

Ⅱ.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人

Ⅲ.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人

Ⅳ.单笔认购理财产品不少于200万元人民币的自然人

行业分析中基本分析的内容包括 （ ）。

Ⅰ.公司行业地位分析

Ⅱ.公司经济区位分析

Ⅲ.公司产品竞争能力分析

Ⅳ.公司经营能力分析

下列关于证券投资顾问业务的流程说法， 正确的有（ ）

Ⅰ.根据客户的需求和特征,选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式

Ⅱ.了解客户情况 ,评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品 ,告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况 , 由客户自主选择是否签约。

Ⅲ.公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究振告以及其 他公开证券信息,分析证券投资品种、理财产品的风险特征 , 形成具体的投资建议或者标准化顾问服务产品 , 提供给直接面对客户的投资顾问服务人员。

Ⅳ.投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段 ,记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程 ,实现过程留痕。

技术分析是建立在否定（ ）的基础之上。

合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（ ）。

债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（ ）。

在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（ ）。

Ⅰ.专家判断法

Ⅱ.违约概率模型

Ⅲ.违约损失率

Ⅳ.信用评分模型

应纳税额=每次收入额20，这个公式适用于（ ）。

Ⅰ.特许权使用费所得

Ⅱ.红利收入

Ⅲ.财产租赁所得

Ⅳ.偶然所得和其他所得

投资顾问业务的客户回访应（ ）

Ⅰ.另设回访机制

Ⅱ.全面回访

Ⅲ.回访留痕或参照

Ⅳ.随机抽样回访

商业银行了解客户的渠道有（ ）。

Ⅰ.开户资料

Ⅱ.调查问卷

Ⅲ.家访

Ⅳ.面谈沟通

Ⅴ.电话沟通

移动平均值背离指标（MACD）由（ ）两个部分组成。

Ⅰ.加权平均数

Ⅱ.离差值

Ⅲ.异同平均数

Ⅳ.标准差

下列属于指数化的局限性的有（ ）。

Ⅰ.该指数的业绩并不一定代表投资者的目标业绩， 与该指数相配比也并不意味着资产管理人能够满足投资者的收益率需求目标

Ⅱ.构造投资组合时的执行价格可能高于指数发布者所采用的债券价格，导致投资组合业绩劣于债券指数业绩

Ⅲ.公司债券或抵押支持债券可能包含大是的不可流通或流动性较低的投资对象，其市场指数可能无法复制或者复制成本很高

Ⅳ.总收益率依赖于对息票利息再投资利率的预期

根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（ ）。

Ⅰ.依据虚假信息撰写和发布分析报告

Ⅱ.向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失

Ⅲ.拒绝接受不符合规定的交易指令

Ⅳ.接受他人委托从事证券投资

下列关于时间价值与利率的说法错误的是（ ）。

某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（ ）元。

深市所送红股在股权登记日后第（ ）个交易日上市流通。

道琼斯分类法将大多数股票分为（ ）。

Ⅰ.工业

Ⅱ.农业

Ⅲ.运输业

Ⅳ.公用事业

下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（ ）。

Ⅰ.金融市场泡沫有4个特征

Ⅱ.庞氏骗局属于金融市场泡沬的特征

Ⅲ.金融市场泡沬里只有一小部分盲从投资者的涌入

Ⅳ.当市场处于周期顶端时，人们完全处于过度乐观，过度自信和贪装之中，人们很容易相信市场能够创造奇迹，有人利用泡沬环境中人们的过度乐观设置庞氏骗局极易取得成，所以在市场顶部往往伴随看各种各样的庞氏骗局，这些庞氏骗局能够继续吹大泡沫。

证券市场供给的决定因素有（ ）

Ⅰ.上市公司质量

Ⅱ.上市公司数量

Ⅲ.上市公司声誉

Ⅳ.投资者需求

在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（ ）。

Ⅰ.基本分析

Ⅱ.技术分析

Ⅲ.市场分析

Ⅳ.行业分析

如何进行教育投资规划的跟踪与执行（ ）。

Ⅰ.定期检测教育投资规划的执行情况，并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资规划。

Ⅱ.鉴于教育投资规划一般期限较长，在前期可以采取较为积极的投资策略。

Ⅲ.后期由于距离使用教育金的时间越来越近，应采取稳健保守的投资策略。

IV.不定期检测教育投资规划的执行清况，并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资规划。

财务分析包括公司主要的（ ）。

Ⅰ.财务报表分析

Ⅱ.公司财务比率分析

Ⅲ.会计报表附注分析

Ⅳ.财务状况综合分析

下列属于人气型指标的有（ ）。

Ⅰ.心理线指标（PSY）

Ⅱ.乖离率指标（BIAS）

Ⅲ.能量潮指标（OBV）

Ⅳ.威廉指标（WMS）

预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90%,并且该公司以后每年每股股利将以5%的速度増长。如果某投资者希望内部收益率不低于10%,那么，（ ）。

Ⅰ.他在今年年初购买该公司股票的价格应小于18元

Ⅱ.他在今年年初购买该公司股票的价格应大于38元

Ⅲ.他在今年年初购买该公司股票的价格应不超过36元

Ⅳ.该公司今年年末每股股利为1.8

某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（ ）。

6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（ ）。

K线图中的阳线通常用（ ）来表示.

下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.理想状态下，到期资产与到期负债的到期日和规模都应当匹配

Ⅱ.最常见的资产负债期限错配情况是“借短贷长”

Ⅲ.金融机构应当根据自身情况，控制各类资金来源的合理比例

Ⅳ.金融机构资产使用应当注意时间跨度、还款周期、交易对象等要素的分布结构

应用最广泛的信用评分模型有（ ）。

Ⅰ.线性辨别模型

Ⅱ.违约概率模型

Ⅲ.线性概率模型

Ⅳ.Logit模型

Ⅴ.Probit模型

在供给曲线不变的情况下，需求的变动将引起（ ）。

Ⅰ.均衡价格同方向变动

Ⅱ.均衡价格反方向变动

Ⅲ.均衡数是同方向变动

Ⅳ.均衡数是反方向变动

Ⅴ.供给同方向变动

下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ.可以对风险计量模型中的每一个变是进行压力测试

Ⅱ.可以根据历史上发生的极端事件来生成压力测试的假设前提

Ⅲ.压力测试重点关注风险因素的变化对资产组合造成的不利影响

Ⅳ.在信用风险领域可以从违约概率入手进行压力测试

Ⅴ.压力测试是对市场风险价值（VaR）的重要补充

下列哪些选项可能增加家庭的挣资产（ ）

Ⅰ.投资实现资产增值

Ⅱ.增加消费

Ⅲ.将投资收益进行再投资

Ⅳ.利用自动转账偿还信用卡透支

Ⅴ.分期贷款购买住房

葛先生现将5000元现金存为银行定期存款，期限为3年。年利率为4%。下列说法正确的是（ ）.

Ⅰ.以单利计算，3年后的本利和是5600元

Ⅱ.以复利计算.3年后的本利和是5624.32元

Ⅲ.以单利计算，3年后的本利和是5624.32元

Ⅳ.若每半年付息一次，则3年后的本息和是5630.8元

Ⅴ.若每季度付息一次。则3年后的本息和是5634.1元

影响行业景气的几个重要因素包括（ ）。

Ⅰ.需求

Ⅱ.供应

Ⅲ.产业政策

Ⅳ.价格

下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ.包括短期偿债能力分析和长期偿债能力分析两个方面

Ⅱ.短期偿债能力的强弱取决于流动资产的流动性

Ⅲ.长期偿债能力是指公司偿还1年以上债务的能力

Ⅳ.从长期来看，短期偿债能力与公司的获利能力是密切相关的

资本市场线是（ ）。

某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（ ）。

在市场风险管理流程中，经（ ）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

趋势线的确认条件包括（ ）。

Ⅰ.必须确实有趋势存在

Ⅱ.标准趋势线必须由两个以上高点或低点连接而成

Ⅲ.画出直线后，还应得到第三个点的验证

Ⅳ.直线延续时间越长，越具有有效性

下列属于市场间利差互换的操作思路的是（ ）。

Ⅰ.买入一种收益相对较高的债券，卖出当前持有的债券

Ⅱ.买入一种收益相对较低的债券.卖出当前持有的债券

Ⅲ.只卖出当前持有债券

Ⅳ.只买入一种收益相对较高的债券

对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（ ）的确认。

（ ）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

关于收益率曲线叙述不正确的是（ ）。

证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（ ）评估一次流动性风险限额，（ ）开展一次流动性风险压力测试。

下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（ ）。

Ⅰ.具有中华人民共和国国籍

Ⅱ.通过证券基础知识和证券投资分析科目，取得证券从业资格

Ⅲ.具有完全民事行为能力

Ⅳ.受过刑事处罚

关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（ ）

Ⅰ.MACD由离差值和异同平均数两部分组成

Ⅱ.离差值是核心

Ⅲ.异同平均数是辅助

Ⅳ.正负差也称为离差值

以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（ ）。

Ⅰ.利率互换

Ⅱ.信用联结票据

Ⅲ.信用互换

Ⅳ.保证金互换

我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）

Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标；

Ⅱ.收益符合客户目标；

Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级；

Ⅳ.签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险；

不同债券品种在（ ）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。

Ⅰ.利息

Ⅱ.税收特性

Ⅲ.违约风险

Ⅳ.可回购条款

衍生产品类证券产品的基本特征包括（ ）。

Ⅰ.跨期性

Ⅱ.杠杆性

Ⅲ.可复制性

Ⅳ.高风险性

移动平均数可以分为（ ）三种。

Ⅰ.算术移动平均线

Ⅱ.几何移动平均线

Ⅲ.加权移动平均线

Ⅳ.指数平滑移动平均线

以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（ ）。

现金管理的内容是（ ）。

人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（ ）。

Ⅰ.最小账户

Ⅱ.最大账户

Ⅲ.局部账户

Ⅳ.综合账户

下列关于弱式有效市场的描述中，正确的有（ ） 。

Ⅰ.证券价格完全反映过去的信息

Ⅱ.投资者不能预测市场价格变化

Ⅲ.投资者不可能获得超额收益

Ⅳ.当前的价格变动不包含未来价格变动的信息

Ⅴ.证券价格的任何变动都是对新信息的反应

信用风险识别的内容和方法包括（ ）。

Ⅰ.基本信息分析

Ⅱ.财务报表分析

Ⅲ.财务状况分析

Ⅳ.非财务因素分析

确定投资策略要根据投资者（ ），确定最终的证券产品种类。

Ⅰ.风险偏好

Ⅱ.风险承受能力

Ⅲ.家庭生命周期

Ⅳ.投入的资金量

关于道氏理论的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.道氏理论对大形势的判断有较大的作用

Ⅱ.道氏理论无法判断小波动和次要趋势

Ⅲ.可操作性较差

Ⅳ.道氏理论首先由艾略特发现并应用于证券市场

套利定利理论的假设条件包括（ ）。

Ⅰ.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的

Ⅱ.所有证券的收益都受至少一个共同因素的影响

Ⅲ.投资者能够发现市场强是否存在套利机会，并利用该机会进行套利

Ⅳ.投资者以收益率的均值和方差为基础选择投资组合