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《三级理财规划师》真题精选1

卷面总分:72分 答题时间:240分钟 试卷题量:72题 练习次数:80次
单选题 (共72题,共72分)
1.

保险合同当事人对合同条款有争议时,法院或仲裁机关要做出有利于( )的解释。

  • A. 投保人
  • B. 被保险人
  • C. 保险人
  • D. 独立第三方
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2.

赵先生打算购买股票型开放式基金,他了解到目前我国股票型开放式基金的管理费水平一般为()。

  • A. 0.25%~0.5%A1.5%~2.5%
  • B. 0.5%~1%
  • C. 1%~1.5%
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3.

钱夫人是一个个人投资者,按照相关税收规定,她的投资收益中()不能免税。

  • A. 基金分红
  • B. 基金的资本利得
  • C. 股息和红利
  • D. 国债利息
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4.

正确的投资规划的步骤是()。

  • A. 客户分析→资产配置→证券选择→实施和评价
  • B. 客户分析→证券选择→资产配置→实施和评价
  • C. 证券选择→资产配置→客户分析→实施和评价
  • D. 客户分析→实施和评价→资产配置→证券选择
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5.

某年轻客户的金融资产中,活期存款的比重超过了80%,他应属于()客户。

  • A. 进取型
  • B. 保守型
  • C. 中立
  • D. 轻度进取型
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6.

某普通年金计划持续15年,每年末支付2000元,如果收益率为4%,则其终值为()。

  • A. 38506.90元
  • B. 41649.06元
  • C. 31200元
  • D. 40047.90元
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7.

小张手中有一些优先股,他从理财规划师处了解到()不是优先股的特点。

  • A. 约定股息率
  • B. 认股优先权
  • C. 受限制的表决权
  • D. 受限制的流通权
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8.

某客户想购买H股,H股是()。

  • A. 公司在香港注册,在香港上市的股票
  • B. 公司在内地注册,在香港上市的股票
  • C. 公司在海外任意国家或地区注册,在香港上市的股票
  • D. 公司在香港注册,在香港以外的交易所上市的
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9.

某股票市场价格为10元,预期每股收益为0.5元,并保持10%的增长速度,则其市盈率为()。

  • A. 10
  • B. 30
  • C. 20
  • D. 18.18
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10.

股票指数是反映证券市场整体情况的一个整体指标,是投资规划须参考的重要因素。上证180指数是()。

  • A. 按照180只成份股的股价算术平均工资值计算
  • B. 180只成份股一旦确定就不再调整
  • C. 市值加权权重指数
  • D. 成份股实际上多于180只
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11.

某投资者投资某股票,年初购买价格为12元,期间分红0.6元,年底以15元的价格卖出,则其收益率为()。

  • A. 30%
  • B. 25%
  • C. 20%
  • D. 5%
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12.

某投资者下达了购买某股票的指令,他的指令进入交易所主机后,撮合系统将按()的原则进行自动撮合。

  • A. 时间优先,价格优先
  • B. 价格优先,时间优先
  • C. 数量优先,价格优先
  • D. 先进优先
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13.

近日股权分置改革已进入最后阶段,股票代码又进行了重大调整,基本恢复原来的名称,其中对于PT标志的股票,下列说法正确的是()。

  • A. 停止上市,不能交易
  • B. 可正常交易,只是风险警示标志
  • C. 可正常交易,涨跌幅限制为5%
  • D. 只允许在每周五交易
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14.

在为客户进行投资规划时,理财规划师须了解各种投资工具的特点,其中()不属于债券的基本要素。

  • A. 票面利率
  • B. 偿还期限
  • C. 收益率
  • D. 票面价格
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15.

某客户想在证券交易所购买债券,他了解到在证券交易所交易的债券,按照交割日期的不同,可分为()。

  • A. 当日交割,次日交割,约定日交割
  • B. 当日交割,普通日交割,约定日交割
  • C. 当日交割,次日交割,普通日交割
  • D. 当日交割,次日交割,后日交割
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16.

某债券面值100元,票面利率6%,每年付息一次,距下一付息日还有179天,如果每年计息按365天计算,则其利息应计为()。

  • A. 3.06元
  • B. 2.94元
  • C. 2.98元
  • D. 3.02元
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17.

如果某客户持有债券到期,并兑付,他仍将面临的风险是()。

  • A. 利率风险
  • B. 信用风险
  • C. 购买力风险
  • D. 流动性风险
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18.

()的投资目标是明确、具体的。

  • A. 购买一辆奔驰车
  • B. 5年以后孩子上大学,需要10万元的费用
  • C. 取得30%的收益率
  • D. 通过投资,使自己成为高人
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19.

某客户想要设立一个信托。基于信托关系比较复杂的原因,他向理财规划师进行咨询。并了解至下列()不是信托的构成要素。

  • A. 现金
  • B. 信托目的
  • C. 信托关系人
  • D. 信托财产
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20.

按照目前我国法律规定,单个资金信托投资计划成本的合同数量不能超过()。

  • A. 50份
  • B. 100份
  • C. 200份
  • D. 1000份
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21.

在货币中,使用直接标价法的是()。

  • A. 美元
  • B. 英镑
  • C. 日元
  • D. 欧元
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22.

某客户到银行申请换汇,银行将按照相应外汇的()进行兑付。

  • A. 买入价
  • B. 卖出价
  • C. 中间价
  • D. 收盘价
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23.

()不属于风险特征。

  • A. 普遍性
  • B. 可测性
  • C. 确定性
  • D. 客观性
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24.

根据风险未来结果的不确定性特征,风险可划分为()。

  • A. 自然风险与社会风险
  • B. 基本风险与特殊风险
  • C. 投机风险与纯粹风险
  • D. 系统风险与非系统风险
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25.

某客户从理财规划师处了解到以下关于两全保险的说法中,()是错误的。

  • A. 两全保险是既提供死亡保障,又提供生存保障的一种保险
  • B. 两全保险中的死亡给付和期满生存给付的对象都是被保险人
  • C. 若在保险有效期内被保险人死亡,则向其受益人支付保单规定数额的死亡保险金
  • D. 若被保险人生存至保险期满,则向其支付保单规定数额的生存保险金
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26.

有朋友建议开餐厅的罗女士购买责任保险中的(),该保险主要承保被保险人在各个固定场所或地点进行生产经营活动时,因发生意外事故对他人造成人身伤害或者财产损失,依法应承担的经济赔偿责任和与之相关的诉讼费用。

  • A. 雇主责任保险
  • B. 职业责任保险
  • C. 产品责任保险
  • D. 公众责任保险
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27.

金先生要投保财产险,以下关于财产保险的描述,错误的是()。

  • A. 保险期限的相对长期性
  • B. 对象范围的广泛性
  • C. 合同的损失补偿性
  • D. 经营内容的相对复杂性
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28.

寿险附加条款中的免缴保费条款规定,投保只需每次额外缴纳一些保费,就可获得被保险人在丧失劳动力后的保险免缴优惠。那么,如果该保单是有现金价值的保单,可在保费免缴优惠期内保单的现金价值()。

  • A. 继续增值
  • B. 保持不变
  • C. 开始贬值
  • D. 完全丧失
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29.

某客户的消费支出一直大于工薪类收入,不得不用家庭原有财富积累填补缺口,属于地道的“月光族”,则该客户消费支出模式为()。

  • A. 收大于支
  • B. 收支相抵
  • C. 支大于收
  • D. 财务自由
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30.

张先生申请了一张信用卡,张先生对于信用卡的理解中()是不正确的。

  • A. 信用卡没有年费
  • B. 如果在信用卡内存人现金将不会取得利息
  • C. 他所申请的信用卡具有先消费后还款的功能
  • D. 超额透支不能享受免息还款的待遇
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31.

理财规划师为客户安排子女教育贷款,表述错误的是( )。

  • A. 教育贷款的归还依赖于客户或其子女工作后的现金流
  • B. 教育贷款可能会影响客户的退休计划
  • C. 理财规划师要尽力使教育支出和其他支出之间不发生冲突
  • D. 通常情况下教育贷款是理财规划师为客户制定子女教育规划方案的第一选择
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32.

理财规划师在为客户提供教育保险购买建议时,需向客户说明()是教育保险无法达成的。

  • A. 有的保险可以分红
  • B. 强制储蓄功能
  • C. 保障功能
  • D. 随时变现且不受损失
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33.

按照养老保险基金筹资模式划分,养老保险制度存在现收现付式和()两种模式。

  • A. 强制储蓄式
  • B. 基金式
  • C. 国家统筹式
  • D. 投保资助式
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34.

企业缴纳养老保险费的比例一般不得超过企业工资总额的()。

  • A. 20%
  • B. 10%
  • C. 23%
  • D. 24%
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35.

新的养老保险制度实施以后参加工作的职工,如果个人缴费年限满()年,在退休后可按月领取基本养老金。

  • A. 10
  • B. 20
  • C. 15
  • D. 25
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36.

从2006年1月1日起,个人账户的规模统一由本人缴费工资的11%调整为(),全部由个人缴费形成,单位缴费不再划入个人账户。

  • A. 9%
  • B. 7%
  • C. 10%
  • D. 8%
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37.

大多数国家的养老保险体系有三个支柱,即基本养老保险、()和个人储蓄性养老保险。

  • A. 企业年金
  • B. 商业养老保险
  • C. 养老基金
  • D. 退休金
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38.

企业年金所需费用由企业和职工个人共同缴纳。企业缴费每年不超过本企业上年度职工工资总额的()。

  • A. 1/6
  • B. 1/10
  • C. 1/12
  • D. 1/8
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39.

某客户的父亲不幸去世,其父亲企业年金个人账户余额由其父亲指定的()一次性领取。

  • A. 企业年金受托人
  • B. 受益人或法定继承人
  • C. 年金保管人
  • D. 企业年金基金账户管理人
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40.

A公司为其职工设立了团体年金保险,团体年金保险具有福利性质,主要有团体延期缴清年金保险、预存管理年金保险和()。

  • A. 保证年金保险
  • B. 联合及生存者年金保险。
  • C. 变额年金保险
  • D. 量低保证年金保险
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41.

某客户就企业年金问题咨询理财规划师,理财规划师向其说明()并不属于企业年金特征。

  • A. 非盈利性
  • B. 政府鼓励
  • C. 市场化运营
  • D. 职工行为
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42.

理财规划师建议吴先生提早进行退休养老规划,因为退休养老规划是为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活,而从现在开始积极实施的理财方案。以下关于退休养老规划的说法错误的是()。

  • A. 退休养老规划是个人理财规划中不可缺少的部分
  • B. 由于预期寿命的延长,凸显退休养老规划的必要
  • C. 合理而有效的退休养老规划,通常可以满足退休后漫长生活的支出需要,但不能抵御通货膨胀的影响,更不能显著的提高个人的财富水平
  • D. 社会保障和养老金资金紧张的现状使个人更需要在年轻时积累退休养老金
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43.

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资料:某客户从朋友处听说基金是一种较好的投资工具,但由于对基金知识的不了解,迟迟没有购买,为了更好的进行基金投资,他向理财规划师进行咨询。根据资料回答下列问题。

  • A. 股东大会
  • B. 投资委员会
  • C. 董事会
  • D. 持有人大会
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44.

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资料:某客户从朋友处听说基金是一种较好的投资工具,但由于对基金知识的不了解,迟迟没有购买,为了更好的进行基金投资,他向理财规划师进行咨询。根据资料回答下列问题。

  • A. 系统性风险
  • B. 折价风险
  • C. 流动性风险
  • D. 基金选择风险
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45.

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资料:某客户从朋友处听说基金是一种较好的投资工具,但由于对基金知识的不了解,迟迟没有购买,为了更好的进行基金投资,他向理财规划师进行咨询。根据资料回答下列问题。

  • A. 特殊服务费
  • B. 双重管理费
  • C. 销售服务费
  • D. 机会成本
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46.

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资料:某客户从朋友处听说基金是一种较好的投资工具,但由于对基金知识的不了解,迟迟没有购买,为了更好的进行基金投资,他向理财规划师进行咨询。根据资料回答下列问题。

  • A. 对分红应缴纳个人所得税
  • B. 对资本利得应缴纳个人所得税
  • C. 认购或申购基金应缴纳印花税
  • D. 利息所得应缴纳个人所得税
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47.

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资料:李先生在2000年2月在某保险公司购买了一份保额为10万元的终身型重大疾病保险,2006年9月因病住院进行治疗,最后确诊为肝癌晚期(属于赔偿范围)。李先生共花费了17万元的医疗费用,社保赔付了9万元。根据资料回答下列问题。

  • A. 8万元
  • B. 9万元
  • C. 10万元
  • D. 17万元
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48.

共用题干

资料:李先生在2000年2月在某保险公司购买了一份保额为10万元的终身型重大疾病保险,2006年9月因病住院进行治疗,最后确诊为肝癌晚期(属于赔偿范围)。李先生共花费了17万元的医疗费用,社保赔付了9万元。根据资料回答下列问题。

  • A. 1.70万元
  • B. 0.2125万元
  • C. 2万元
  • D. 0.925万元
标记 纠错
49.

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资料:李先生在2000年2月在某保险公司购买了一份保额为10万元的终身型重大疾病保险,2006年9月因病住院进行治疗,最后确诊为肝癌晚期(属于赔偿范围)。李先生共花费了17万元的医疗费用,社保赔付了9万元。根据资料回答下列问题。

  • A. 投保人
  • B. 保险人
  • C. 被保险人
  • D. 承保人
标记 纠错
50.

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资料:李先生在2000年2月在某保险公司购买了一份保额为10万元的终身型重大疾病保险,2006年9月因病住院进行治疗,最后确诊为肝癌晚期(属于赔偿范围)。李先生共花费了17万元的医疗费用,社保赔付了9万元。根据资料回答下列问题。

  • A. 保险合同的基本条款在任何一份保险合同中都应当载明,是保险合同必须具备的条款
  • B. 保险合同的客体是保险标的本身
  • C. 保险合同的内容是保险合同当事人双方约定的权力和义务,通常以条文形式表现
  • D. 在保险合同中有广义的特约条款和狭义的特约条款之分一
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51.

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资料:李先生在2000年2月在某保险公司购买了一份保额为10万元的终身型重大疾病保险,2006年9月因病住院进行治疗,最后确诊为肝癌晚期(属于赔偿范围)。李先生共花费了17万元的医疗费用,社保赔付了9万元。根据资料回答下列问题。

  • A. 保险合同的当事人不是中国公民
  • B. 保险合同的内容不不合法
  • C. 保险合同的当事人意思表示不真实
  • D. 保险合同违反国家利益和社会公共利益
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52.

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资料:李先生在2000年2月在某保险公司购买了一份保额为10万元的终身型重大疾病保险,2006年9月因病住院进行治疗,最后确诊为肝癌晚期(属于赔偿范围)。李先生共花费了17万元的医疗费用,社保赔付了9万元。根据资料回答下列问题。

  • A. 文义解释原则
  • B. 意图解释原则
  • C. 风险解释原则
  • D. 专业解释原则
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53.

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资料:李先生在2000年2月在某保险公司购买了一份保额为10万元的终身型重大疾病保险,2006年9月因病住院进行治疗,最后确诊为肝癌晚期(属于赔偿范围)。李先生共花费了17万元的医疗费用,社保赔付了9万元。根据资料回答下列问题。

  • A. 保险金额的定额给付性
  • B. 保险标的的可估价性
  • C. 保险期限的长期性
  • D. 生命风险的相对稳定性
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54.

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资料:李先生在2000年2月在某保险公司购买了一份保额为10万元的终身型重大疾病保险,2006年9月因病住院进行治疗,最后确诊为肝癌晚期(属于赔偿范围)。李先生共花费了17万元的医疗费用,社保赔付了9万元。根据资料回答下列问题。

  • A. ①②③④
  • B. ①③
  • C. ②③
  • D. ①④
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55.

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资料:周先生每月的工资3000元,虽然平时收入不高,但其每年年底可获得大约20万元的年终奖。周先生有半年内贷款买车的意愿,并有购买房屋的打算。根据资料回答下列问题。

  • A. 智慧型还款方式
  • B. 等额本金还款方式
  • C. 等额递增还款方式
  • D. 等额本息还款方式
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56.

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资料:周先生每月的工资3000元,虽然平时收入不高,但其每年年底可获得大约20万元的年终奖。周先生有半年内贷款买车的意愿,并有购买房屋的打算。根据资料回答下列问题。

  • A. 不必盲目求大
  • B. 无需一次到位
  • C. 尽量少付首付款
  • D. 要量力而行
标记 纠错
57.

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资料:周先生每月的工资3000元,虽然平时收入不高,但其每年年底可获得大约20万元的年终奖。周先生有半年内贷款买车的意愿,并有购买房屋的打算。根据资料回答下列问题。

  • A. 收入处于稳定状态的家庭
  • B. 经济能力充裕,初期能负担较多还款,想省息的购房者
  • C. 目前收入一般、还款能力也一般,但未来收入预期会逐渐增加的人群
  • D. 目前还款能力非常强,但预期收入将减少或开支较大,期望在后期尽量减少还贷负担
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58.

共用题干

资料:周先生每月的工资3000元,虽然平时收入不高,但其每年年底可获得大约20万元的年终奖。周先生有半年内贷款买车的意愿,并有购买房屋的打算。根据资料回答下列问题。

  • A. 本金
  • B. 利息
  • C. 本金和利息
  • D. 本金或利息
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59.

共用题干

资料:周先生每月的工资3000元,虽然平时收入不高,但其每年年底可获得大约20万元的年终奖。周先生有半年内贷款买车的意愿,并有购买房屋的打算。根据资料回答下列问题。

  • A. 55%~60%
  • B. 43%~52%
  • C. 33%~38%
  • D. 25%~30%
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60.

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资料:周先生每月的工资3000元,虽然平时收入不高,但其每年年底可获得大约20万元的年终奖。周先生有半年内贷款买车的意愿,并有购买房屋的打算。根据资料回答下列问题。

  • A. 等额本息
  • B. 等额本金
  • C. 等额递增
  • D. 等额递减
标记 纠错
61.

共用题干

资料:周先生每月的工资3000元,虽然平时收入不高,但其每年年底可获得大约20万元的年终奖。周先生有半年内贷款买车的意愿,并有购买房屋的打算。根据资料回答下列问题。

  • A. 车辆保险费
  • B. 停车费
  • C. 验车费
  • D. 公证费
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62.

共用题干

资料:周先生每月的工资3000元,虽然平时收入不高,但其每年年底可获得大约20万元的年终奖。周先生有半年内贷款买车的意愿,并有购买房屋的打算。根据资料回答下列问题。

  • A. 贷款比例限制少
  • B. 申请贷款额度更大
  • C. 车贷利率较低
  • D. 无杂费
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63.

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资料:胡先生的儿子即将上学,为了更好的保证儿子教育金的支付,他向理财规划师进行子女教育规划方面的咨询。请根据资料回答下列问题。

  • A. 50元
  • B. 100元
  • C. 200元
  • D. 400元
标记 纠错
64.

共用题干

资料:胡先生的儿子即将上学,为了更好的保证儿子教育金的支付,他向理财规划师进行子女教育规划方面的咨询。请根据资料回答下列问题。

  • A. 活期存款利率
  • B. 存本取息
  • C. 一年期定期存款利率
  • D. 整存整取
标记 纠错
65.

共用题干

资料:胡先生的儿子即将上学,为了更好的保证儿子教育金的支付,他向理财规划师进行子女教育规划方面的咨询。请根据资料回答下列问题。

  • A. 教育储蓄
  • B. 子女教育信托
  • C. 共同基金
  • D. 教育保险
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66.

共用题干

资料:胡先生的儿子即将上学,为了更好的保证儿子教育金的支付,他向理财规划师进行子女教育规划方面的咨询。请根据资料回答下列问题。

  • A. 必须将子女未来的工读收入计算在内
  • B. 子女教育资金时间弹性和金额弹性都较低
  • C. 子女教育通常要提前规划
  • D. 子女教育资金的积累可以通过投资金融产品和购买保险产品组合完成
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67.

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资料:客户郑女士就子女教育规划的相关问题向理财规划师进行咨询,并请理财规划师为她出具子女教育规划建议书。她有一个10岁的儿子,预计18岁上大学。根据资料回答下列问题。

  • A. 要求郑女士确定子女教育规划的目标
  • B. 了解郑女士的家庭成员结构及财务状况
  • C. 估算教育费用
  • D. 对各种教育规划工具进行分析
标记 纠错
68.

共用题干

资料:客户郑女士就子女教育规划的相关问题向理财规划师进行咨询,并请理财规划师为她出具子女教育规划建议书。她有一个10岁的儿子,预计18岁上大学。根据资料回答下列问题。

  • A. 35460元
  • B. 34556元
  • C. 30023元
  • D. 28988元
标记 纠错
69.

共用题干

资料:客户郑女士就子女教育规划的相关问题向理财规划师进行咨询,并请理财规划师为她出具子女教育规划建议书。她有一个10岁的儿子,预计18岁上大学。根据资料回答下列问题。

  • A. 10700元
  • B. 11524元
  • C. 17182元
  • D. 19363元
标记 纠错
70.

共用题干

资料:客户郑女士就子女教育规划的相关问题向理财规划师进行咨询,并请理财规划师为她出具子女教育规划建议书。她有一个10岁的儿子,预计18岁上大学。根据资料回答下列问题。

  • A. 980元
  • B. 1060元
  • C. 1422元
  • D. 1782元
标记 纠错
71.

共用题干

周峰(男)和刘玉(女)1960年结婚,婚后无子女,收养周天为养子。周天成年后娶妻赵琳,生一女周美。2003年6月周天外出时出车祸身亡。2004年8月周峰到某公证处立遗嘱一份,其内容大致为:将其财产中的房屋留给妻子刘五,存款留给周美。经查,周峰夫妇共有房屋6间,存款2万元。2005年初,周峰去世。根据案例回答下列问题。

  • A. 周峰的个人财产
  • B. 周峰夫妇的夫妻共有财产
  • C. 周峰夫妇按份共有的财产
  • D. 刘玉的个人财产
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72.

共用题干

周峰(男)和刘玉(女)1960年结婚,婚后无子女,收养周天为养子。周天成年后娶妻赵琳,生一女周美。2003年6月周天外出时出车祸身亡。2004年8月周峰到某公证处立遗嘱一份,其内容大致为:将其财产中的房屋留给妻子刘五,存款留给周美。经查,周峰夫妇共有房屋6间,存款2万元。2005年初,周峰去世。根据案例回答下列问题。

  • A. 共有关系和共有人的身份无关
  • B. 共有人按份额承担债务
  • C. 遗产分割前的共有属于共同共有
  • D. 共有关系存续期间,共有人可以请求分割共有物
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单选题
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