《证券投资顾问业务》考前冲刺12

一般而言，不影响风险承受能力的因素是()。

某公司去年股东自由现金流量为15000000元，预计今年增长5%，公司现有5000000股普通股发行在外，股东要求的必要收益率为8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。

正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（ ）。

股票投资风格指数是对股票投资风格进行（??）的指数。

在消费管理中，应注意理财从（??）开始。

对于生产型企业，所属的风险敞口类型为（）。

基金经理经常调查不同行业的投资比重，主要目的在于获取（??）。

加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）。

Ⅰ 投资管理方式不同

Ⅱ 风险控制程度不同

Ⅲ 收益率不同

Ⅳ 交易成本和管理费用不同

关于适当性原则说法正确的是（ ）。

Ⅰ 适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息

Ⅱ 适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致

Ⅲ 适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度

Ⅳ 追求投资收益最大化

经常性收益使投资者（ ）。

Ⅰ 本金获得保障

Ⅱ 财富得到积累

Ⅲ 定期获得经常性收益

Ⅳ 风险低

（ ）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏,认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

对客户初级信息收集的方法一般是（ ）。

波浪理论考虑的最为重要的因素是（ ）。

在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（ ）。

国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（ ）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。

股权类产品的衍生工具的种类包括（ ）。

Ⅰ.股票期货

Ⅱ.股票期权

Ⅲ.股票指数期货

Ⅳ.股票指数期权

指数化投资策略是（ ）的代表。

行业的市场结构可以分为（ ）。

Ⅰ.完全竞争

Ⅱ.垄断竞争

Ⅲ.寡头垄断

Ⅳ.完全垄断

在企业价值评估中，企业价值的评估对象包括（ ）.

Ⅰ.投资资本价值

Ⅱ.长期投资价值

Ⅲ.股东全部权益价值

Ⅳ.长期负债价值

Ⅴ.企业整体价值

一般来说，可以将技术分析方法分为（ ） 。

Ⅰ.指标类

Ⅱ.形态类

Ⅲ.K线类

Ⅳ.波浪类

根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是( )的代表。

下列属于年金的有( )。

Ⅰ 每月缴纳的车贷款项

Ⅱ 每月领取的养老金

Ⅲ 向租房者每月固定领取的租金

Ⅳ 定期定额购买基金的月投资额

根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有( )。

Ⅰ 牛市到来时，应选择那些低β系数的证券或组合

Ⅱ 牛市到来时，应选择那些高β系数的证券或组合

Ⅲ 熊市到来之际，应选择那些低β系数的证券或组合

Ⅳ 熊市到来之际，应选择那些高β系数的证券或组合

客户信息收集主要包括( )。

Ⅰ 初级信息收集

Ⅱ 非财务信息收集

Ⅲ 次级信息收集

Ⅳ 财务信息收集

下列关于行业生命周期的说法中，正确的有( )。

Ⅰ 处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段

Ⅱ 行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长

Ⅲ 行业生命周期四个阶段的分析适用于所有的行业

Ⅳ 行业注定都要走完一个完整的生命周期，直至衰亡

证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

客户的基本信息不包括（ ）

从高价跌落（ ）时应卖出股票。

下列选项中不属于人身保险的是（ ）。

家庭收支预算中的专项支出预算包括（ ）。

Ⅰ.子女教育或财务支持支出预算

Ⅱ.衣、食、住、行

Ⅲ.其他爱好支出预算

Ⅳ.医疗

Ⅴ.与其他短期理财目标相关的现金流支出预算

下列属于现金预算编制程序的有（ ）。

Ⅰ.设定长期理财规划目标

Ⅱ.预测年度收入

Ⅲ.整理现金数据

Ⅳ.算出年度支出预算目标

Ⅴ.对预算进行控制与差异分析

下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（ ）

Ⅰ.反映的是客户对风险的主观评价

Ⅱ.人们对风险的认知度往往取决于他的知识水平和生活经验

Ⅲ.不同的人对同一风险的认知度是不同的

Ⅳ.不同的人对同一风险的认知度是相同的

以下说法正确的是（ ）。

Ⅰ.银行从业人员在应在客户投资渠道偏好基础上提供财务建议

Ⅱ.客户个人的知识结构尤其是对理财知识的了解程度和主动获取信息的方式对于选择投资渠道、产品和投资方式会产生影响

Ⅲ.客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现。会对理财的方式和方法产生影响

Ⅳ.客户的生活、工作习惯不会对证券投资方式有所影响

下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（ ）。

Ⅰ.由中囯证监会及其派出机构给予处罚

Ⅱ.涉嫌犯罪的，由司法机关依法量刑

Ⅲ.情节严重的，由司法机关依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚

Ⅳ.中囯证监会及其派出机构采取的处罚措施中不包括暂停新増客户

证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（ ）与服务方式、业务规模相适应。

Ⅰ. 人员数量

Ⅱ. 业务能力

Ⅲ. 合规管理

Ⅳ. 风险控制

证券投资顾问业务签订协议应当（ ）。

Ⅰ.评估客户的风险承受能力

Ⅱ.为客户选择适当的投资顾问服务或产品

Ⅲ.告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况

Ⅳ.替客户进行签约

关于货币政策对证券市场的影响正确的是（ ）。

Ⅰ.利率下降，股票价格上升

Ⅱ.宽松的货币政策推动股票价格下降

Ⅲ.中央银行通过再贴现政策和法定存款准备金率调节货币供应量，影响资金供求，进而影响证券市场

Ⅳ.选择性货币政策工具影响证券市场整体走势和结构性

常见的指标有（ ）。

Ⅰ.相对强弱指标、随机指标

Ⅱ.能量潮

Ⅲ.趋向指标、平滑异同移动平均线

Ⅳ.心理线、乖离率等

关于退休规划中的投资品种有（ ）。

Ⅰ.银行存款

Ⅱ.基金投资

Ⅲ.股票投资

Ⅳ.房产投资

证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（ ）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定。

Ⅰ.广播

Ⅱ.电视

Ⅲ.网络

Ⅳ.报刊

因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（ ）。

一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（ ）。

小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（ ）。

以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年

Ⅱ.证券公司对新客户应当在1个月内完成回访

Ⅲ.证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%

Ⅳ.证券公司对客户回访内容只包括客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为

EViews中，在建模分析方面，有（ ）等估计方法.

Ⅰ.单方程的线性模型和非线性模型

Ⅱ.联立方程计量经济学模型

Ⅲ.分布滞后模型

Ⅳ.时间序列分析模型

Ⅴ.向量自回归模型

证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（ ）进行核査和验证。

Ⅰ.真实性

Ⅱ.准确性

Ⅲ.规范性

Ⅳ.完整性

对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（ ）。

Ⅰ.公司盈利预测

Ⅱ.公司经营战略

Ⅲ.公司规模变动特征

Ⅳ.扩张潜力

证券投资顾问应公平维护客户利益不得（ ） 。

Ⅰ.为公司及其关联方的利益损害客户利益

Ⅱ.为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益

Ⅲ.为特定客户利益损害其他客户利益

Ⅳ.提供证券投资顾问服务,维护客户合法权益

证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向（ ）报备.

Ⅰ.中国证监会

Ⅱ.公司住所地证监局

Ⅲ.媒体所在地证监局

Ⅳ.证券交易所

我国保险的基本原理有（ ）。

Ⅰ.大数法则

Ⅱ.风险选择原则

Ⅲ.风险分散原则

Ⅳ.风险保障原则

Ⅴ.多散法则

下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（ ）。

Ⅰ.包含有流动性覆盖率和净稳定资金率

Ⅱ.证券公司的流动性覆盖率应不低于100%

Ⅲ.证券公司的净稳定资金率应不低于100%

Ⅳ.不包含有流动性覆盖率，但包含净稳定资金率

融资融券交易包括（ ）。

Ⅰ.券商对投资者的融资、融券

Ⅱ.金融机构对券商的融资、融券

Ⅲ.央行对银行的融资、融券

Ⅳ.银行对投资者的融资、融券

证券产品选择的步骤是（ ）。

证券组合的（ ）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（ ）。

下列关于教育内容表述正确的是（ ）。

基本教育的成本一般包括（ ）。

Ⅰ.基础教育学费

Ⅱ.高等教育费用

Ⅲ.兴趣技能培训班

Ⅳ.课外辅导班

积极型债券组合管理策略包括（ ）。

Ⅰ.水平分析

Ⅱ.债券互换

Ⅲ.骑乘收益率曲线

Ⅳ.指数化投资策略

以下属于实值期权的有（ ）。

Ⅰ.玉米看涨期货期权,执行价格为3.35美元/蒲式耳，标的期货合约价格为3.5美元/蒲式耳

Ⅱ.大豆看跌期货期权，执行价格为6.35美元/蒲式耳，标的期货合约价格为6.5美元/蒲式耳

Ⅲ.大豆看涨期货期权，执行价格为6.55美元/蒲式耳，标的期货合约价格为6.5美元/蒲式耳

Ⅳ.玉米看跌期货期权，执行价格为3.75美元/蒲式耳，标的期货合约价格为3.6美元/蒲式耳

下列关于债券的特征说法正确的是（ ）.

Ⅰ.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

Ⅱ.安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按其收回投资。

Ⅲ.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入。

Ⅳ.流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券。

在β系数运用时（ ）。

Ⅰ.牛市时，在估值优势相差不大的情况下，投资者会选择β系数较大的股票，以期获得较高的收益。

Ⅱ.牛市时，在估值优势相差不大的情况下，投资者会选择β系数较小的股票，以期获得较高的收益。

Ⅲ.熊市时，投资者会选择β系数较小的股票，以减少股票下跌的损失。

Ⅳ.熊市时，投资者会选择β系数较大的股票，以减少股票下跌的损失。

现金预算与实际的差异分析包括（ ）。

Ⅰ.总额差异的重要性大于细目差异

Ⅱ.要定出追踪的差异金额或比率门槛

Ⅲ.依据预算的分类个别分析

Ⅳ.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

Ⅴ.若实在无法降低支出，需设法增加收入

下列关于BAPM模型与CAPM的不同之处， 说法正确的是（ ）。

Ⅰ.在BAPM模型中，投资者被划分为两类:信息教育者和噪声交易者

Ⅱ.在BAPM中 ，资本市场组合的问题仍然存在

Ⅲ.BAPM包括功利主义考虑和价值表达考虑

Ⅳ.BAPM模型既有限度的接受了市场有效性观点， 也秉承了行为金融学所奉行的有限理性、有限控制力和有限自利观点

关于计息次数和现值，终值的关系，下列说法正确的有（ ）。

Ⅰ.一年中计息次数越多，其终值就越大

Ⅱ.—年中计息次数越多，其现值就越小

Ⅲ.—年中计息次数越多，其终值就越小

Ⅳ.—年中计息次数越多，其现值就越大

Ⅴ.计息次数与现值和终值无关

证券公司、证券投资咨询机构按照（ ）方式收取证券投资顾问服务费用。

Ⅰ.服务期限

Ⅱ.客户资产规模

Ⅲ.差别佣金

Ⅳ.与客户的私下关系

下列关于统计推断的参数估计，说法正确的有（ ）

Ⅰ.参数估计是指用样本统计量去估计总体的参数

Ⅱ.包括点估计和区间估计，二者是互不相干的

Ⅲ.区间估计是在点估计的基础上进行的

Ⅳ.点估计是指用样本统计量θ的某个取值直接作为总体参数θ的估计值

Ⅴ.区间估计是在某个基础上，由样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区间范围，同时根据样本统计量的抽样分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度

个人生命周期可以分为（ ）。

Ⅰ.建立期

Ⅱ.探索期

Ⅲ.稳定期

Ⅳ.维持期

家庭收支预算中的专项支出预算不包括（ ）。

Ⅰ.子女教育或财务支持支出预算

Ⅱ.医疗

Ⅲ.其他爱好支出预算

Ⅳ.食、住

Ⅴ.保费支出预算

（ ）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（ ）万元。

一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（ ）。

Ⅰ.随着财富的增加，客户绝对风险承受能力也会增加

Ⅱ.客户年龄越大，其所能承受的风险越低

Ⅲ.客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高

Ⅳ.客户风险承受能力与其受教育程度无关

Ⅴ.客户的性别、家庭情况和就业状况也会影响其风险承受能力

行业轮动的驱动因素包括（ ）。

Ⅰ.市场驱动

Ⅱ.政府驱动

Ⅲ.策略驱动

Ⅳ.出口拉动

实施套利策略的主要步骤包括（ ）

Ⅰ.机会识别

Ⅱ.历史确认

Ⅲ.基金持仓验证

Ⅳ.基本面因素分析

下列关于即期消费和远期消费说法正确的是。

Ⅰ.即期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为

Ⅱ.远期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为

Ⅲ.即期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费

Ⅳ.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费

Ⅴ.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在1年以上的消费

关于优化法，说法正确的是（ ）。

Ⅰ.在满足分层抽样法要达到的目标的同时。还满足一些其他的条件，并使其中的一个目标实现最优化

Ⅱ.可在限定修正期限与曲度的同时使到期收益最大化

Ⅲ.适用债券数目较大的情况

Ⅳ.适用债券数目较小的情况

基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（ ）。

Ⅰ.哪些行业处于上扬趋势

Ⅱ.哪些行业处于经济周期的复苏阶段

Ⅲ.哪些行业具有比业绩基准更强的上扬趋势

Ⅳ.哪些行业具有比行业基准更强的上扬趋势

资本资产定价模型假设条件有（ ）。

Ⅰ.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

Ⅱ.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平,并按照投资者共同偏好规则选择证券组合。

Ⅲ.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

Ⅳ.资本市场没有摩擦。

从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（ ）。

Ⅰ.产品质量优势

Ⅱ.产品市场的供求关系

Ⅲ.产品成本优势

Ⅳ.产品技术优势

以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（ ）。

以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（ ） 。

在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（ ）。

Ⅰ.基本分析

Ⅱ.技术分析

Ⅲ.市场分析

Ⅳ.行业分析

按交易的性质划分，关联交易可以划分为（ ）。

Ⅰ.经营往来中的关联交易

Ⅱ.资产重组中的关联交易

Ⅲ.产品开发中的关联交易

Ⅳ.利润分配中的关联交易

下列关于股票的内在价值的说法，正确的是（ ）。

Ⅰ.股票的内在价值即理论价值,也即股票未来收益的现值

Ⅱ.股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动

Ⅲ.甶于未来收益及市场利率的不确定性，各种价值模型计算出来的“内在价值”只是股票真实的内在价值的估计值

Ⅳ.经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响股票未来的收益，但其内在价值不会变化

下列哪些指标应用是正确的（ ）。

I.利用MACD预测时，如果DIF和DEA均为正值，当DEA向上突破DIF时，买入

Ⅱ.当WMS高于80，即处于超买状态。行情即将见底。卖出

IH.当KDJ在较高位置形成了多重顶，则考虑卖出

IV.当短欺RSI>长期RSI时，属于多头市场

下列选项属于个人理财的目标有（ ）。

Ⅰ.增加收入和实现财富最大化

Ⅱ.减少不必要的支出

Ⅲ.为孩子准备教育金

Ⅳ.防范风险和储备未来的养老所需

Ⅴ.购买心仪己久的一部跑车

关于退休收入，正确的有（ ）。

Ⅰ.退休养老基金的小缺口又称"养老金赤字"

Ⅱ.退休规划的资金缺口指退休后需要花费的资金和可收入的资金之间的差距.

Ⅲ.退休养老基金的"大缺口=养老金总需求—养老金总供给

Ⅳ.养老金赤字=pv退休需求－（FV退休前资金积累＋Pv退休后既定养老金）

债券的收益性主要表现在（ ）。

Ⅰ.投资者投入资金没有风险

Ⅱ.投资债券可以给投资者定期带来利息收入

Ⅲ.投资债券可以给投资者不定期带来利息收入

Ⅳ.投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额

下列不是税务规划的目标的是（ ）。

下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（ ） 。

关于债券发行主体，下列论述不正确的是（ ）。

采取电话沟通收集客户信息的优点有（ ）

Ⅰ.工作效率高

Ⅱ.营销成本低

Ⅲ.计划性强

Ⅳ.方便易行

在供给曲线不变的情况下，需求的变动将引起（ ）。

Ⅰ.均衡价格同方向变动

Ⅱ.均衡价格反方向变动

Ⅲ.均衡数是同方向变动

Ⅳ.均衡数是反方向变动

Ⅴ.供给同方向变动

背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（ ）。

Ⅰ.不同方案的比较

Ⅱ.事情发生前人们的想法

Ⅲ.问题的表述方式

Ⅳ.信息的呈现顺序和方式

从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（ ）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。

Ⅰ.税率差异

Ⅱ.税基差异

Ⅲ.征税对象差异

Ⅳ.纳税人差异

Ⅴ.税收征管差异

下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.权益净利率是杜邦分析体系的核心比率

Ⅱ.权益净利率=资产净利率/权益乘数

Ⅲ.权益净利率=销售净利率*总资产周转次数*权益乘数

Ⅳ.权益净利率不受资产负债率高低的影响

信用风险识别的内容和方法包括（ ）。

Ⅰ.基本信息分析

Ⅱ.财务报表分忻

Ⅲ.财务状况分折

Ⅳ.非财务因素分忻

在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（ ）。

Ⅰ.客户收入能力

Ⅱ.客户家庭现有经济实力

Ⅲ.客户信用评分

Ⅳ.客户资产价值

技术分析方法常见的切线有（ ）。

Ⅰ.趋势线

Ⅱ.轨道线

Ⅲ.黄金分创线

Ⅳ.甘氏线和角度线

深交所送红股在股权登记日后第（ ）个交易日上市流通.

下列不能作为政策性金融债的发行人的是（ ）。

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（ ）

Ⅰ.公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨词业务资格等

Ⅱ.证券投资顾问的姓名及其证券投资咨词执业资格编码

Ⅲ.证券投资顾问服务的内容和方式

Ⅳ.投资决策由客户作出，投资风险由客户承担

Ⅴ.证券投资顾问不得代客户作出投资决策

某3年期债券麦考利久期为2.3年，债券目前价格为105.00元，市场利率为9%0假设市场利率突然上升1%，则按照久期公式计算，该债券价格（ ）。

Ⅰ.下降2.11%

Ⅱ.下降2.50%

Ⅲ.下降2.22元

Ⅳ.下降2.625元

Ⅴ.上升2.625元

下列现金流入可以看做是年金的有（ ）。

Ⅰ.每月从社保部门领取的养老金

Ⅱ.从保险公司领取的养老金

Ⅲ.每个月定期额缴纳的房屋贷款月供

Ⅳ.基金的定额定投

Ⅴ.每月固定的房租

下列属于市场间利差互换的操作思路的是（ ）。

Ⅰ.买入一种收益相对较高的债券，卖出当前持有的债券

Ⅱ.买入一种收益相对较低的债券.卖出当前持有的债券

Ⅲ.只卖出当前持有债券

Ⅳ.只买入一种收益相对较高的债券

在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（ ）。

在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（ ）。

Ⅰ.现金与现金等价物

Ⅱ.股票、债券等金融资产

Ⅲ.车辆、房产等实物资产

Ⅳ.信用卡透支

证券投资顾问业务的原则不包括（ ）。

（ ）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

证券产品选择的步骤有（ ）。

Ⅰ.确定证券产品选择的策略

Ⅱ.了解证券产品的特性

Ⅲ.分析证券产品

Ⅳ.构建投资组合

关于指数化的目标和动机.说法正确的是（ ）。

Ⅰ.指数化的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益

Ⅱ.经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好

Ⅲ.所收取的管理费用更低

Ⅳ.有助于基金发起人增强对基金经理的控制力

以下属于投资规划的步骤的是（ ）。

Ⅰ.确定客户的投资目标

Ⅱ.预测客户的风险承受能力

Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

Ⅳ.实施投资计划

Ⅴ.进行投资的风险控制

投资规划的步骤包括有（ ）。

Ⅰ.确定客户的投资目标

Ⅱ.让客户认识自己的风险承受能力

Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

Ⅳ.实施投资计划

Ⅴ.监控投资计划

对投资者而言，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（ ）。

Ⅰ.股息收益稳定

Ⅱ.在公司财产清偿时先于普通股票

Ⅲ.在公司财产清偿时后于普通股票

Ⅳ.风险相对较小

公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。包括的内容有（ ）。

Ⅰ.根据投资顾问建议的不同，分别制定审核流程

Ⅱ.定期进行风险评估、投资顾问绩效评佑

Ⅲ.证券投资顾问结合客户的风险承受能力，对客户做出风险提示

Ⅳ.定期检查服务流程的有效性和合规性

移动平均数可以分为（ ）三种。

Ⅰ.算术移动平均线

Ⅱ.几何移动平均线

Ⅲ.加权移动平均线

Ⅳ.指数平滑移动平均线

如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（ ）家庭的理财特性。

资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（ ）。

在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（ ）。

关于货币的时间价值，下列表述正确的有（ ）。

Ⅰ.现值与终值成正比例关系

Ⅱ.折现率越高，复利现值系数就越小

Ⅲ.现值等于终值除以复利终值系数

Ⅳ.折现率低，复利终值系数就越大

Ⅴ.复利终值系数等于复利现值系数的倒数

以下关于送红股说法正确的有（ ）

Ⅰ.送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票

Ⅱ.沪市所送红股在股权登记日后的第一个交易日一一除权日即可上市流通

Ⅲ.沪市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通.

Ⅳ.深市所送红股在股权登记日后的第一个交易日一一除权日即可上市流通

Ⅴ.深市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通。