《证券投资顾问业务》押题密卷5

年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（ ）。

下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（）。

Ⅰ 人性存在自私的弱点

Ⅱ 人性有趋利避害的弱点

Ⅲ 投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制

Ⅳ 投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响

证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应告知客户的基本信息不包括（）。

证券服务机构为证券的（ ）等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

Ⅰ 发行

Ⅱ 上市

Ⅲ 流通

Ⅳ 交易

反映证券价格变化趋势的直线称为（）。

关于适当性原则说法正确的是（ ）。

Ⅰ 适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息

Ⅱ 适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致

Ⅲ 适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度

Ⅳ 追求投资收益最大化

波浪理论考虑的最为重要的因素是（ ）。

按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为（ ）。

Ⅰ.信用衍生工具

Ⅱ.股权类产品的衍生工具

Ⅲ.货币衍生工具

Ⅳ.利率衍生工具

下列属于交易型策略的有（ ）.

Ⅰ.均值一回归策略

Ⅱ.趋势策略

Ⅲ.成对交易策略

Ⅳ.惯性策略

在其他情况不变时，中央银行（ ），会导致货币供应量减少。

Ⅰ.提高法定存款准备金率

Ⅱ.放宽再贴现的条件

Ⅲ.买入有价证券

Ⅳ.减少外汇储备

Ⅴ.增加黄金储备

在企业价值评估中，企业价值的评估对象包括（ ）.

Ⅰ.投资资本价值

Ⅱ.长期投资价值

Ⅲ.股东全部权益价值

Ⅳ.长期负债价值

Ⅴ.企业整体价值

客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是( )。

根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是( )的代表。

在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向( )申请执业资格。

下列关于行业生命周期的说法中，正确的有( )。

Ⅰ 处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段

Ⅱ 行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长

Ⅲ 行业生命周期四个阶段的分析适用于所有的行业

Ⅳ 行业注定都要走完一个完整的生命周期，直至衰亡

以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（ ）

下列不属于客户财务信息的是（ ）。

双重传导机制包括（ ）个环节

从高价跌落（ ）时应卖出股票。

下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（ ）。

证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（ ）等环节实行留痕管理。

Ⅰ.业务推广

Ⅱ.协议签订

Ⅲ.服务提供

Ⅳ.投诉处理

现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（ ）。

Ⅰ.收益稳定

Ⅱ.风险较小

Ⅲ.流动性弱

Ⅳ.安全性较高

下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是（ ）。

Ⅰ.比率分析法的优点评估方式直接明了。操作简便

Ⅱ.主要条款比较法的优点是计算方式简便，考虑了价差的变化

Ⅲ.主要条款比较法和比率分析法的缺点都是忽略了基差的存在

Ⅳ.主要条款比较法、比率分析法都是最常见的对冲策略有效性评价方法

迈克尔波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。（ ）

Ⅰ.潜在的加入者

Ⅱ.购买者

Ⅲ.供应者

Ⅳ.替代品

Ⅴ.行业中现有竞争者

下列关于消费的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.按照消费时间划分，消费可以分为即期消费和远期消费

Ⅱ.随着社会的发展，衣、食、住、行的消费会越来越高

Ⅲ.住房、汽车等消费容易造成提前消费或者过度消费，给财务带来危害

Ⅳ.保险不属于消费

下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（ ）

Ⅰ.反映的是客户对风险的主观评价

Ⅱ.人们对风险的认知度往往取决于他的知识水平和生活经验

Ⅲ.不同的人对同一风险的认知度是不同的

Ⅳ.不同的人对同一风险的认知度是相同的

下列关于道氏理论，说法正确的是（ ）

Ⅰ.道氏理论对大形势的判断有较大的作用

Ⅱ.无法判断小波动，次要趋势

Ⅲ.可操作性较差

Ⅳ.可操作性较高

证券公司.证券投资咨询机构应当按照（ ）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排.

Ⅰ.公平

Ⅱ.合理

Ⅲ.自愿

Ⅳ.公正

以下说法正确的是（ ）。

Ⅰ.银行从业人员在应在客户投资渠道偏好基础上提供财务建议

Ⅱ.客户个人的知识结构尤其是对理财知识的了解程度和主动获取信息的方式对于选择投资渠道、产品和投资方式会产生影响

Ⅲ.客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现。会对理财的方式和方法产生影响

Ⅳ.客户的生活、工作习惯不会对证券投资方式有所影响

下列关情景分析法，说法正确的有（ ）

Ⅰ.情景分析法也叫做脚本法或前景描述法

Ⅱ.以假定某种现象或某种趋势将持续到未来作为前提

Ⅲ.在某一前提下，对预测对象可能出现的情况或引起的后果作出预测的方法

Ⅳ.执行步骤共有五步

Ⅴ.情景分析法不适用于资金密集的情况

现金流是分析的具体内容包括下列各项中的（ ）。

Ⅰ.投资收益分析

Ⅱ.收益质量是分析

Ⅲ.财务弹性分析

Ⅳ.流动性分析

流动性风险评估方法包括（ ）。

Ⅰ.久期分析法

Ⅱ.缺口分析法

Ⅲ.现金流分析法

Ⅳ.流动性比率法

证券产品买进时机选择的策略包括（ ）。

Ⅰ.股价跌落谷底，而不容易回升时买进，这是股票投资的良机

Ⅱ.股价跌落谷底，而容易回升时买进，这是股票投资的良机

Ⅲ.重大利多因素正在酝酿时买进

Ⅳ.确切的传言造成理性下跌时买进

Ⅴ.总体经济环境因素逐渐趋向有利的时候或政府正在拟定重大的激励措施时买进

客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（ ）。

与经济周期直接相关时，行业属于（ ）。

某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（ ）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

（ ）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年

Ⅱ.证券公司对新客户应当在1个月内完成回访

Ⅲ.证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%

Ⅳ.证券公司对客户回访内容只包括客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为

为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（ ）这三种类型的银行账户。

Ⅰ.定期投资账户

Ⅱ.定期存款账户

Ⅲ.扣款账户

Ⅳ.信用卡账户

教育规划制定方法包括（ ）

Ⅰ.确定教育目标

Ⅱ.计算教育资金需求

Ⅲ.计算教育缺口

Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合

Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行

证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向（ ）报备.

Ⅰ.中国证监会

Ⅱ.公司住所地证监局

Ⅲ.媒体所在地证监局

Ⅳ.证券交易所

当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（ ）。

Ⅰ.左边界呈线性

Ⅱ.左边界向外凸

Ⅲ.左边界向内凹

Ⅳ.左边界没有规律

在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有（ ）。

Ⅰ.过早死亡

Ⅱ.丧偶

Ⅲ.丧失劳动能力

Ⅳ.失业

下列关于久期分析，说法正确的有（ ）

Ⅰ.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析

Ⅱ.对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于0.1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响。

Ⅲ.若采用标准久期分析法，久期分析只能反映重新定价风险，不能反映基准风险及因利率和支付时间的不同而导致的头寸的实际利率敏感性差异，也不能很好地反映期权性风险。

Ⅳ.对于利率的大幅变动（大于1%），久期分析的结果不再准确，需进行更复杂的技术调整。

下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（ ）

Ⅰ.严禁向客户收取或索取酬谢，严禁串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益

Ⅱ.严禁相互低毁及相互争夺客户

Ⅲ.严禁以任何形式在公司内部现有客户中开发客户或将自行到营业部柜台开户的客户据为已有

Ⅳ.严禁泄露客户开户资料及透露公司的商业机密

以下属于投资收益分析的比率包括（ ）。

Ⅰ.市盈率

Ⅱ.已获利息倍数

Ⅲ.每股资产净值

Ⅳ.资产负债率

基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（ ）为主要分析手段。

Ⅰ.演绎推理

Ⅱ.统计方法

Ⅲ.终值计算方法

Ⅳ.现值计算方法

行业分析的主要任务包括（ ）。

Ⅰ.预测行业的未来发展趋势，判断行业投资价值

Ⅱ.分析影响行业发展的各种因素及其影响力度

Ⅲ.解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位

Ⅳ.揭示行业投资风险

（ ）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（ ），可能会对整体经济价值产生的影响。

为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（ ）两种。

如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（ ）。

加强指数法是指基金管理人将（ ）管理方式与（ ）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

当技术分析无效时，市场至少符合（ ）。

基本教育的成本一般包括（ ）。

Ⅰ.基础教育学费

Ⅱ.高等教育费用

Ⅲ.兴趣技能培训班

Ⅳ.课外辅导班

某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10%,那么（ ）。

Ⅰ.该公司股票今年年初的内在价值约等于39元

Ⅱ.该公司股票的内部收益率为8%

Ⅲ.该公司股票今年年初被高估

Ⅳ.持有该公司股票的投资者应当在明年年初卖掉该公司股票

关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（ ）。

Ⅰ.主要根据业务规模、性质、复杂程度及风险状况。对正常和压力情景下未来相同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。

Ⅱ.建立现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口

Ⅲ.建立现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来相同时间段的现金流缺口

Ⅳ.主要恨据业务规模、性质、复杂程度及风险状况。对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析。对异常情况及时预警。

了解客户的基本情况和要求包括（ ）。

Ⅰ.婚姻状况、纳税历史情况

Ⅱ.子女及其他赡养人员

Ⅲ.财务情况

Ⅳ.投资意向、对风险的态度

Ⅴ.要求增加短期所得还是长期资本增值

在β系数运用时（ ）。

Ⅰ.牛市时，在估值优势相差不大的情况下，投资者会选择β系数较大的股票，以期获得较高的收益。

Ⅱ.牛市时，在估值优势相差不大的情况下，投资者会选择β系数较小的股票，以期获得较高的收益。

Ⅲ.熊市时，投资者会选择β系数较小的股票，以减少股票下跌的损失。

Ⅳ.熊市时，投资者会选择β系数较大的股票，以减少股票下跌的损失。

家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（ ）的支出预算。

Ⅰ.衣、食、住、行

Ⅱ.家政服务

Ⅲ.旅游支出

Ⅳ.医疗

Ⅴ.私家车换购或保养支出预算

属于客户的其他理财要求的是（ ）

Ⅰ.收入保护

Ⅱ.资产保护

Ⅲ.客户死亡情况下的债务减免

Ⅳ.投资目标与风险预测之间的矛盾

货币政策调控系统主要由（ ）等基本要素构成。

Ⅰ.货币政策工具

Ⅱ.货币政策对象

Ⅲ.货币政策中介目标

Ⅳ.货币政策最终目标

Ⅴ.货币政策范围

假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（ ）。

以下关于现值和终值的说法。错误的是（ ）.

下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（ ）

从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（ ）。

对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（ ）。

Ⅰ.分析该上市公司的发展前景

Ⅱ.判断上市公司的发展是否会受到当前的自然条件和基础条件制约

Ⅲ.判断上市公司的主营业务是否符合当地政府产生的政策

Ⅳ.分析该上市公司的财务状况

客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（ ）。

Ⅰ.储藏者

Ⅱ.积累者

Ⅲ.修道士

Ⅳ.挥霍者

Ⅴ.逃避者

债项评级所计量和评价的特定风险因素有（ ）。

Ⅰ.抵押

Ⅱ.地域和行业

Ⅲ.优先权

Ⅳ.产品类别

多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（ ）。

Ⅰ.证券组合的久期与负债的久期相等

Ⅱ.组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广

Ⅲ.债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等

Ⅳ.债券组合的现金流现值必须与负债的现值不相等

基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（ ）。

Ⅰ.哪些行业处于上扬趋势

Ⅱ.哪些行业处于经济周期的复苏阶段

Ⅲ.哪些行业具有比业绩基准更强的上扬趋势

Ⅳ.哪些行业具有比行业基准更强的上扬趋势

由上而下分析法的主要步骤包括（ ）

Ⅰ.宏观经济分析

Ⅱ.证券市场分析

Ⅲ.行业和区域分析

Ⅳ.公司分析

退休规划的步骤（ ）

Ⅰ.确定退休目标

Ⅱ.计算资金需求和退休收入

Ⅲ.计算资金缺口

Ⅳ.制定退休规划

Ⅴ.退休规划的执行和跟踪

行业处于成熟期的特点主要有（ ）。

Ⅰ.企业规模空前、地位显赫、产品普及程度高

Ⅱ.企业的生产技术逐渐成形，市场认可并接受了行业的产品

Ⅲ.行业生产能力接近饱和，市场需求也趋于饱和，市场处于买方市场

Ⅳ.构成支柱产业地位，其生产要素份额、产值、利税份额在国民经济中占有一席之地

下列关于时间价值与利率的说法错误的是（ ）。

某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（ ）元。

张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（ ）。

下列说法正确的是（ ）。

Ⅰ.政府债券的发行主体是政府，发行的目的是弥补国家财政赤字

Ⅱ.国债的主要用途是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要

Ⅲ.金融债券的目的为筹资用于某种特殊用途，改变本身的资产负债结构

Ⅳ.公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定欺限还本付息的有价证券。发行主休可以说有限责任公司

证券市场供给的决定因素有（ ）

Ⅰ.上市公司质量

Ⅱ.上市公司数量

Ⅲ.上市公司声誉

Ⅳ.投资者需求

在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.确定投资目标和可投资财富的数量，根据投资回报确定采取稳健型或激进型的策略

Ⅱ.分析投资对象，重点是基本面的分析

Ⅲ.构建投资组合，涉及确定具休的投资资产和财富在各种资产上的投资比例

Ⅳ.管理投资组合，包括评价投资组合的业绩和根据环境的变化对投资组合进行修正。

金融债券的发行主体有（ ）。

Ⅰ.银行

Ⅱ.上市公司

Ⅲ.非银行的金融机构

Ⅳ.中央政府

艾略特的波浪理论考虑的因素主要有（ ）

Ⅰ.股价走势所形成的形态

Ⅱ.股价走势图中各个高点和低点所处的相对位置

Ⅲ.股价走势的所经历的周期

Ⅳ.完成某个形态所经历的时间长短

家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（ ）。

Ⅰ.资产负债率分析

Ⅱ.融资比率分析

Ⅲ.偿债能力分析

Ⅳ.财务自由度的分析

以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（ ）。

Ⅰ.商业银行分支机构理则产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核

Ⅱ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级。并可根据实际情况进一步细分

Ⅲ.定期或不定欺地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评佑

Ⅳ.制定统一的客户风险承受能力评估书

下列关于股票的内在价值的说法，正确的是（ ）。

Ⅰ.股票的内在价值即理论价值,也即股票未来收益的现值

Ⅱ.股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动

Ⅲ.甶于未来收益及市场利率的不确定性，各种价值模型计算出来的“内在价值”只是股票真实的内在价值的估计值

Ⅳ.经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响股票未来的收益，但其内在价值不会变化

如何确定流动性风险偏好（ ）。

Ⅰ.公司经营战略

Ⅱ.业务特点、财务实力

Ⅲ.融资能力

Ⅳ.突发事件和总体风险偏好

公司的盈利能力指标包括（ ）。

Ⅰ.营业净利润

Ⅱ.营业毛利润

Ⅲ.资产净利润

Ⅳ.净资产收益率

下列选项属于个人理财的目标有（ ）。

Ⅰ.增加收入和实现财富最大化

Ⅱ.减少不必要的支出

Ⅲ.为孩子准备教育金

Ⅳ.防范风险和储备未来的养老所需

Ⅴ.购买心仪己久的一部跑车

债券不能收回投资的风险有（ ）。

Ⅰ.流通市场风险

Ⅱ.政策风险

Ⅲ.债务人不履行债务

Ⅳ.价格风险

下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（ ）。

Ⅰ.参数估计是用样本统计量去估计总体的参数

Ⅱ.参数估计包括点估计和区间估计

Ⅲ.区间估计是用样本统计量θ的某个取值直接作为总体参数θ的估计值

Ⅳ.区间估计是在点估计的基础上，由样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区间范围抽样分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度

债券的收益性主要表现在（ ）。

Ⅰ.投资者投入资金没有风险

Ⅱ.投资债券可以给投资者定期带来利息收入

Ⅲ.投资债券可以给投资者不定期带来利息收入

Ⅳ.投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额

根据资本资产定价模型，下列关于β系数的说法中，正确的有（ ）

Ⅰ.β值恒大于0

Ⅱ.市场组合的β值恒等于1

Ⅲ.β系数为零表示无系统风险

Ⅳ.β系数既能衡量系统风险也能衡量非系统风险

下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（ ）。

证券价格的运动方向由（ ）决定。

（ ）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（ ）。

K线图中的阳线通常用（ ）来表示.

按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（ ）

Ⅰ.基本信息

Ⅱ.财务信息

Ⅲ.个人兴趣及人生规划和目标

Ⅳ.诚信信息

判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（ ）。

Ⅰ.需求弹性和生产技术

Ⅱ.产业关联度

Ⅲ.生命周期

Ⅳ.市场容量与潜力

下列哪些选项可能增加家庭的挣资产（ ）

Ⅰ.投资实现资产增值

Ⅱ.增加消费

Ⅲ.将投资收益进行再投资

Ⅳ.利用自动转账偿还信用卡透支

Ⅴ.分期贷款购买住房

下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ.包括短期偿债能力分析和长期偿债能力分析两个方面

Ⅱ.短期偿债能力的强弱取决于流动资产的流动性

Ⅲ.长期偿债能力是指公司偿还1年以上债务的能力

Ⅳ.从长期来看，短期偿债能力与公司的获利能力是密切相关的

下列不能作为政策性金融债的发行人的是（ ）。

通过对上市公司的负债比率分析，（ ）。

Ⅰ.财务管理者可以获得公司的资产负债率是否合理的信息

Ⅱ.经营者可以获得公司再次借贷难易程度的信息

Ⅲ.投资者可以获得上市公司股价未来确定走势的信息

Ⅳ.债权人可以获得其贷给公司的款项是否安全的信息

下列关于高资产净值客户应满足的条件说法正确的是（ ）。

Ⅰ.单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人

Ⅱ.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

Ⅲ.认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过200万元人民币.且能提供相关证明的自然人

Ⅳ.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在且近三年内每年超过30万元人民市，且能提供相关证明的自然人

下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系。说法正确的是（ ）

Ⅰ.行为金融理论是对有效市场假说理论基础的修正

Ⅱ.行为金融学对有效市场假说的创新

Ⅲ.行为金融理论对有效市场假说的方法变革

Ⅳ.行为金融理论对有效市场假说的理论创新

在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（ ）。

Ⅰ.现金与现金等价物

Ⅱ.股票、债券等金融资产

Ⅲ.车辆、房产等实物资产

Ⅳ.信用卡透支

如果收盘价格（ ）开盘价格，则K线被称为阳线。

关于收益率曲线叙述不正确的是（ ）。

证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（ ）评估一次流动性风险限额，（ ）开展一次流动性风险压力测试。

对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（ ）

Ⅰ.成熟期之前，企业数量及资本量的进入量大于退出量

Ⅱ.成熟期，企业表现为均衡

Ⅲ.衰退期，表现为退出量超过进入量，行业规模萎缩，企业转产、倒闭时常发生

Ⅳ.成长期，企业表现为均衡

财政政策的种类包括（ ）

Ⅰ.扩张性财政政策

Ⅱ.紧缩性财政政策

Ⅲ.出口财政政策

Ⅳ.中性财政政策

下列说法正确的是（ ）。

Ⅰ.本金保障是指投资者通过投资保存资本或者资金的购买力

Ⅱ.资本增值是指投资者通过投资工具，以本期本金能迅速增长

Ⅲ.证券产品选择的目标:本金保障、资本增值、经常性收益。

Ⅳ.经常性收益是指不保证投资者本金获得保障，但能定期获得一些经常性收益

投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（ ）。

Ⅰ.实物投资

Ⅱ.商品投资

Ⅲ.金融投资

Ⅳ.农产品投资

三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（ ）。

Ⅰ.对称三角形

Ⅱ.等边三角形

Ⅲ.上升三角形

Ⅳ.下降三角形

对投资者而言，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（ ）。

Ⅰ.股息收益稳定

Ⅱ.在公司财产清偿时先于普通股票

Ⅲ.在公司财产清偿时后于普通股票

Ⅳ.风险相对较小

下列不属于骑乘收益率曲线的是（ ）。

现金管理的内容是（ ）。

人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（ ）。

Ⅰ.最小账户

Ⅱ.最大账户

Ⅲ.局部账户

Ⅳ.综合账户

常见的对冲策略有效性评价方法包括（ ）。

Ⅰ.主要条款比较法

Ⅱ.比率分析法

Ⅲ.回归分析法

Ⅳ.比较法

已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元.营业利润360万元，营业成本304万元，利润总额53万元,净利润37万元。根据上述数据可以计算出（ ）。

Ⅰ.流动资产周转率为3.2次

Ⅱ.存货周转天数为77.6天

Ⅲ.营业净利率为13.25%

Ⅳ.存货周转率为3次