《证券投资顾问业务》模拟试卷9

永续年金可以看作是（）的特殊形式。

下列关于年金的说法中，错误的是（ ）。

投资本金20万元，在年复利5.5%情况下，大约需要()年可使本金达到40万元。

( )不是税务规划的目标。

假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回()元才是盈利的。

一般而言，不影响风险承受能力的因素是()。

下列不属于客户财务信息的是()。

道氏理论认为，最重要的价格是（ ）。

下列不属于行业分析的是（ ）。

（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（ ）。

国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（ ）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。

技术分析的理论基础是（ ）。

下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有( )。

Ⅰ 生产者众多

Ⅱ 产品同质无差别

Ⅲ 企业是价格的制定者

Ⅳ 生产者可以自由进入或退出市场

下列属于压力测试主要环节的有( )。

Ⅰ 利率总水平的突发性变动

Ⅱ 主要市场利率之间关系的变动

Ⅲ 收益率曲线的斜率和形状发生变化

Ⅳ 参数失效或参数设定不正确

根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为( )。

Ⅰ 风险厌恶型

Ⅱ 风险偏好型

Ⅲ 风险中立型

Ⅳ 以子女为中心型

我国主要的保险品种有( )。

Ⅰ 人寿保险

Ⅱ 健康保险

Ⅲ 财产保险

Ⅳ 人身意外伤害保险

以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（ ）

客户的基本信息不包括（ ）

从高价跌落（ ）时应卖出股票。

下列选项中不属于人身保险的是（ ）。

证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（ ）等环节实行留痕管理。

Ⅰ.业务推广

Ⅱ.协议签订

Ⅲ.服务提供

Ⅳ.投诉处理

关于支撑线和压力线说法正确的是（ ）。

Ⅰ.支撑线是指股价上涨到某价位附近时，出现买方增加、卖方减少的情况，使股价停止上涨的直线

Ⅱ.支撑线和压力线的作用是阻止或暂时阻止股价朝一个方向继续运动

Ⅲ.一条支撑线被跌破，则成为压力线

Ⅳ.支撑线和压力线可以相互转化

期限套利常见的风险包括（ ）。

Ⅰ.进行投机操作

Ⅱ.卖出数量超出实际现货数量

Ⅲ.卖出数量低于实际现货数量

Ⅳ.对期货交易的保证金制度了解不够

以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（ ）。

Ⅰ.严禁接受客户的全权委托

Ⅱ.不得代理客户办理提款,但能代理撤消指定及销户手续

Ⅲ.可以接受客户的全权委托和非全权委托

Ⅳ.不得代理客户办理转托管、撤消指定及销户手续。

证券产品买进时机选择的策略（ ）。

Ⅰ.谷底买进战略

Ⅱ.高价买进战略

Ⅲ.重大利多因素正在酝酿时买进

Ⅳ.不确切的传言造成非理性下跌时买进

Ⅴ.低价买入策略

证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（ ）与服务方式、业务规模相适应。

Ⅰ. 人员数量

Ⅱ. 业务能力

Ⅲ. 合规管理

Ⅳ. 风险控制

下列关情景分析法，说法正确的有（ ）

Ⅰ.情景分析法也叫做脚本法或前景描述法

Ⅱ.以假定某种现象或某种趋势将持续到未来作为前提

Ⅲ.在某一前提下，对预测对象可能出现的情况或引起的后果作出预测的方法

Ⅳ.执行步骤共有五步

Ⅴ.情景分析法不适用于资金密集的情况

证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（ ）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定。

Ⅰ.广播

Ⅱ.电视

Ⅲ.网络

Ⅳ.报刊

作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（ ）。

Ⅰ.帮助量化“肥尾”风险和重估模型假设

Ⅱ.降低商业银行面临的风险水平

Ⅲ.提高商业银行对其自身风险特征的理解

Ⅳ.评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力

Ⅴ.模拟商业银行日常业务经营

证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（ ）

客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（ ）。

（ ）是对剩余流动性的弹性。

（ ）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。

客户（ ）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架，有效（ ）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。

Ⅰ.监测

Ⅱ.计量

Ⅲ.控制Ⅳ.分析

证券投资顾问应公平维护客户利益不得（ ） 。

Ⅰ.为公司及其关联方的利益损害客户利益

Ⅱ.为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益

Ⅲ.为特定客户利益损害其他客户利益

Ⅳ.提供证券投资顾问服务,维护客户合法权益

下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（ ）。

Ⅰ.流动性覆盖率

Ⅱ.净稳定资金率

Ⅲ.稳定性覆盖率

Ⅳ.稳定资金率

证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向（ ）报备.

Ⅰ.中国证监会

Ⅱ.公司住所地证监局

Ⅲ.媒体所在地证监局

Ⅳ.证券交易所

下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（ ）。

Ⅰ.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师

Ⅱ.应当具有证券投资咨询执业资格

Ⅲ.须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

Ⅳ.证券投资顾问不能同时注册为证券分析师

下列说法正确的是（ ）。

Ⅰ.零増长模型和不变増长模型都是可变増长模型的特例

Ⅱ.在二元増长模型中，当两个阶段的股息增长率都为零时，二元増长模型就是零増长模型

Ⅲ.当两个阶段的股息增长率相等且不为零时，二元增长模型就是不变增长模型

Ⅳ.相比较而言，不变増长模型更为接近实际情况

基本分析法的主要方法包括（ ）

Ⅰ.自上而下分析法

Ⅱ.自下而上分析法

Ⅲ.宏观经济面分析法

Ⅳ.去粗取精、去伪存真分析法

下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（ ）

Ⅰ.期货交割标的物的品质相同或相近

Ⅱ.期货交割标的物的品质不同

Ⅲ.期货品种在两个期货市场的价格走势具有很强的相关性

Ⅳ.进出口政策宽松

税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（ ）。

Ⅰ.非违法性

Ⅱ.有规划性

Ⅲ.前期规划性和后期的低风险性

Ⅳ.有利于促进税法质量的提高

Ⅴ.反避税性

哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（ ）

Ⅰ.证券公司向客户提供证券投资顾问服务前，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好

Ⅱ.证券投资顾问根据了解的客户情况，评估客户风险承受能力和服务需求

Ⅲ.评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。

Ⅳ.向客户提供适当的投资建议服务

税务规划可分为避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中节税规划的特征包括（ ）。

Ⅰ.合法性

Ⅱ.有规划性

Ⅲ.纯经济行为

Ⅳ.倡导性

基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（ ）为主要分析手段。

Ⅰ.演绎推理

Ⅱ.统计方法

Ⅲ.终值计算方法

Ⅳ.现值计算方法

修改后的《证券法》于2006年1月1日起正式实施，将原《公司法》中的有关（ ）的相关内容移至新修订的《证券法》中。

Ⅰ.终止上市

Ⅱ.公司设立

Ⅲ.暂停上市

Ⅳ.公开发行

买卖证券产品时机的一般原则有（ ）。

Ⅰ.注意掌握先机

Ⅱ.明白选股不如选时

Ⅲ.抓住买进时机与卖出时机

Ⅳ.牢记挫落是获利的契机

Ⅴ.逢低买进、逢高卖出。

（ ）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

缺口分析法针对未来特定时段，（ ）以判断不同时段内的流行性是否充足。

相关系数决定结合线在A与B点之间的（ ）程度。

对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（ ）。

套利定价模型的应用（ ）

Ⅰ.运用统计分析模型对证券的历史数据进行分析

Ⅱ.确定影响证券收益的因素

Ⅲ.以分离统计上显著影响证券收益的主要因素， 回归证券历史数据以获得灵敏度系数

Ⅳ.运用公式

预测证券的收益。

决定客户选择理财组合方式的因素包括（ ）。

Ⅰ.投资渠道偏好

Ⅱ.知识结构

Ⅲ.生活方式

Ⅳ.个人性格

下列关于客户评级说法正确的是（ ）。

Ⅰ.客户评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价

Ⅱ.违约是估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露等信用风险参数的基础

Ⅲ.在巴塞尔新资本协议中，违约概率一般被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.05%中的较高者

Ⅳ.客户评级主要是违约和违约概率的分析

在理财规划中，（ ）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。

Ⅰ.现金

Ⅱ.消费

Ⅲ.支出

Ⅳ.债务

Ⅴ.收入

下列关于技术分析的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.技术分析是预测末来行情的长期趋势

Ⅱ.技术分析对证券价格行为模式的判断有很大随意性

Ⅲ.技术分析所得到的结论是一种绝对的命令

Ⅳ.技术分析的三个假设有合理的一面，也有不尽合理的一面

现金预算与实际的差异分析包括（ ）。

Ⅰ.总额差异的重要性大于细目差异

Ⅱ.要定出追踪的差异金额或比率门槛

Ⅲ.依据预算的分类个别分析

Ⅳ.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

Ⅴ.若实在无法降低支出，需设法增加收入

家庭收支预算中的专项支出预算不包括（ ）。

Ⅰ.子女教育或财务支持支出预算

Ⅱ.医疗

Ⅲ.其他爱好支出预算

Ⅳ.食、住

Ⅴ.保费支出预算

属于客户的其他理财要求的是（ ）

Ⅰ.收入保护

Ⅱ.资产保护

Ⅲ.客户死亡情况下的债务减免

Ⅳ.投资目标与风险预测之间的矛盾

以下属于技术分析的基本假设的是（ ）。

Ⅰ.市场行为涵盖一切信息

Ⅱ.证券价格沿趋势移动

Ⅲ.历史会重演

Ⅳ.市场决定股票价格

（ ）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（ ）。

Ⅰ.储藏者

Ⅱ.积累者

Ⅲ.修道士

Ⅳ.挥霍者

Ⅴ.逃避者

下列关于即期消费和远期消费说法正确的是。

Ⅰ.即期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为

Ⅱ.远期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为

Ⅲ.即期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费

Ⅳ.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费

Ⅴ.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在1年以上的消费

下列属于储藏者特点的是（ ）。

Ⅰ.量入为出，买东西会精打细算

Ⅱ.从不向人借钱，也不用循环信用

Ⅲ.量出为入，开源重于节流

Ⅳ.缺乏规划概念，不量出不量入

控制流动性风险的主要做法，主要根据（ ）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。

Ⅰ.业务规模

Ⅱ.性质

Ⅲ.原理

Ⅳ.复杂程度

以下为跨期套利的是（ ）。

Ⅰ.买入上海期货交易所5月份铜期货合约，同时卖出上海期货交易所8月份铜期货合约

Ⅱ.卖出上海期货交易所5月份铜期货合约，同时卖出LME8月份铜期货合约

Ⅲ.当月买入LME5月铜期货合约，下月卖出LME8月铜期货合约

Ⅳ.卖出LME5月份铜期货合约，同时买入LME8月铜期货合约

一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（ ）。

Ⅰ.资产负债率

Ⅱ.产权比率

Ⅲ.有形资产净值债务率

Ⅳ.己获利息倍数

移动平均值背离指标（MACD）由（ ）两个部分组成。

Ⅰ.加权平均数

Ⅱ.离差值

Ⅲ.异同平均数

Ⅳ.标准差

下列方法中（ ）是当前最为流行的企业价值评估方法。

下列关于普通股票的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.普通股票的股息率不固定，随公司的盈利变化而变化

Ⅱ.优先股可以优先于普通股分配公司的红利和剩余财产

Ⅲ.普通股票的持有者不享有股东的基本权利和义务

Ⅳ.普通股票的持有者在最后分配公司的红利和剩余财产

道琼斯分类法将大多数股票分为（ ）。

Ⅰ.工业

Ⅱ.农业

Ⅲ.运输业

Ⅳ.公用事业

下列说法正确的是（ ）。

Ⅰ.政府债券的发行主体是政府，发行的目的是弥补国家财政赤字

Ⅱ.国债的主要用途是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要

Ⅲ.金融债券的目的为筹资用于某种特殊用途，改变本身的资产负债结构

Ⅳ.公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定欺限还本付息的有价证券。发行主休可以说有限责任公司

家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（ ）。

Ⅰ.资产负债率分析

Ⅱ.融资比率分析

Ⅲ.偿债能力分析

Ⅳ.财务自由度的分析

财务分析包括公司主要的（ ）。

Ⅰ.财务报表分析

Ⅱ.公司财务比率分析

Ⅲ.会计报表附注分析

Ⅳ.财务状况综合分析

公司的盈利能力指标包括（ ）。

Ⅰ.营业净利润

Ⅱ.营业毛利润

Ⅲ.资产净利润

Ⅳ.净资产收益率

下列哪些指标应用是正确的（ ）。

I.利用MACD预测时，如果DIF和DEA均为正值，当DEA向上突破DIF时，买入

Ⅱ.当WMS高于80，即处于超买状态。行情即将见底。卖出

IH.当KDJ在较高位置形成了多重顶，则考虑卖出

IV.当短欺RSI>长期RSI时，属于多头市场

关于退休收入，正确的有（ ）。

Ⅰ.退休养老基金的小缺口又称"养老金赤字"

Ⅱ.退休规划的资金缺口指退休后需要花费的资金和可收入的资金之间的差距.

Ⅲ.退休养老基金的"大缺口=养老金总需求—养老金总供给

Ⅳ.养老金赤字=pv退休需求－（FV退休前资金积累＋Pv退休后既定养老金）

债券的收益性主要表现在（ ）。

Ⅰ.投资者投入资金没有风险

Ⅱ.投资债券可以给投资者定期带来利息收入

Ⅲ.投资债券可以给投资者不定期带来利息收入

Ⅳ.投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额

关于债券发行主体，下列论述不正确的是（ ）。

某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（ ）。

相对强弱指数实际上是表示股价（ ）波动的幅度占总波动的百分比。

现金管理的内容的是（ ）。

按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（ ）

Ⅰ.基本信息

Ⅱ.财务信息

Ⅲ.个人兴趣及人生规划和目标

Ⅳ.诚信信息

下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.理想状态下，到期资产与到期负债的到期日和规模都应当匹配

Ⅱ.最常见的资产负债期限错配情况是“借短贷长”

Ⅲ.金融机构应当根据自身情况，控制各类资金来源的合理比例

Ⅳ.金融机构资产使用应当注意时间跨度、还款周期、交易对象等要素的分布结构

应用最广泛的信用评分模型有（ ）。

Ⅰ.线性辨别模型

Ⅱ.违约概率模型

Ⅲ.线性概率模型

Ⅳ.Logit模型

Ⅴ.Probit模型

背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（ ）。

Ⅰ.不同方案的比较

Ⅱ.事情发生前人们的想法

Ⅲ.问题的表述方式

Ⅳ.信息的呈现顺序和方式

下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（ ）。

Ⅰ.市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为

Ⅱ.市场波动具有某种趋势。

Ⅲ.主要趋势有三个阶段

Ⅳ.主要趋势有四个阶段

下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.上升阶段的八个过程，也称为8浪过程

Ⅱ.第一浪、第三浪和第五浪称为“上升主浪”

Ⅲ.1到5浪走完之后，继续上涨1浪

Ⅳ.第二浪和第四浪称为是对第一浪和第三浪的“调整浪”

家庭的生命周期包括（ ）

Ⅰ.家庭衰老期

Ⅱ.家庭准备期

Ⅲ.家庭成熟期

Ⅳ.家庭形成期

Ⅴ.家庭成长期

艾氏波浪理论的缺点（ ）

Ⅰ.难以理解应用

Ⅱ.面对同一个形态。相同的人会产生不同的数法

Ⅲ.面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法

Ⅳ.难以用于实际

客户信息收集的方法（ ）。

Ⅰ.开户资料

Ⅱ.调查问卷

Ⅲ.电话沟通

Ⅳ.面谈沟通

存货周转率是衡量和评介公司（ ）等各环节管理状况的综合性指标。

Ⅰ.购入存货

Ⅱ.投入生产

Ⅲ.销售收回

Ⅳ.资产运营

信用风险识别的内容和方法包括（ ）。

Ⅰ.基本信息分析

Ⅱ.财务报表分忻

Ⅲ.财务状况分折

Ⅳ.非财务因素分忻

市盈率的估价方法有（ ）

Ⅰ.简单估计法

Ⅱ.市场决定法

Ⅲ.回归分析法

Ⅳ.加权平均数法

商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（ ）。

Ⅰ.财务状况

Ⅱ.风险认识

Ⅲ.流动性要求

Ⅳ.投资经验

Ⅴ.客户年龄

《风险揭示书》内容与格式要求由（ ）制定。

资本市场线是（ ）。

（ ）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（ ）罚款。

某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（ ）。

下列不能作为政策性金融债的发行人的是（ ）。

在市场风险管理流程中，经（ ）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

道氏理论的主要原理包括（ ）

Ⅰ.工业平均指数和运输业平均指数必须相互加强。

Ⅱ.趋势必须得到交易量的确认。

Ⅲ.一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号。

Ⅳ.市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为。

下列关于增长型行业的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ.投资这些行业的股票可以使投资者避免受经济周期波动的显著影响

Ⅱ.这些行业的经营状况在经济周期的上升和下降阶段都很稳定

Ⅲ.这些行业的发展主要依靠技术进步、产品创新等，从而使其呈现持续的增长状态

Ⅳ.这些行业的股票价格完全不会明显地受到经济周期的影响

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（ ），评估客户的风险承受能力。

Ⅰ.身份

Ⅱ.财产与收入状况

Ⅲ.证券投资经验

Ⅳ.投资需求与风险偏好

通过对上市公司的负债比率分析，（ ）。

Ⅰ.财务管理者可以获得公司的资产负债率是否合理的信息

Ⅱ.经营者可以获得公司再次借贷难易程度的信息

Ⅲ.投资者可以获得上市公司股价未来确定走势的信息

Ⅳ.债权人可以获得其贷给公司的款项是否安全的信息

下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ.证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，可以辅助客户作出投资决策

Ⅱ.从我国证券公司的实践看，证券公司探索证券投资顾问服务，主要依托经济业务，多采取差别佣金方式收取服务报酬

Ⅲ.证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服业务，不得代理委托人从事证券投资

Ⅳ.目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务不存在实质法律障碍

下列属于年金的有（ ）。

Ⅰ.每月缴纳的车贷贷款

Ⅱ.每年年末等额收取的养老金

Ⅲ.家庭每月生活费支出

Ⅳ.定期定额购买基金的投资款

道氏理论中的主要原理的趋势（ ）。

Ⅰ.累积阶段

Ⅱ.上涨阶段

Ⅲ.市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期

Ⅳ.上升阶段

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（ ）

Ⅰ.公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨词业务资格等

Ⅱ.证券投资顾问的姓名及其证券投资咨词执业资格编码

Ⅲ.证券投资顾问服务的内容和方式

Ⅳ.投资决策由客户作出，投资风险由客户承担

Ⅴ.证券投资顾问不得代客户作出投资决策

风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（ ）。

Ⅰ.本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质。未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素

Ⅱ.投资者在接受证券投资顾问服务前，应认直阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容

Ⅲ.接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险。证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺

Ⅳ.投资者应签署本风险揭示书，表明投资者已经理解并愿意自行承担接受证券投资顾问服务的风险和损失

趋势线的确认条件包括（ ）。

Ⅰ.必须确实有趋势存在

Ⅱ.标准趋势线必须由两个以上高点或低点连接而成

Ⅲ.画出直线后，还应得到第三个点的验证

Ⅳ.直线延续时间越长，越具有有效性

某3年期债券麦考利久期为2.3年，债券目前价格为105.00元，市场利率为9%0假设市场利率突然上升1%，则按照久期公式计算，该债券价格（ ）。

Ⅰ.下降2.11%

Ⅱ.下降2.50%

Ⅲ.下降2.22元

Ⅳ.下降2.625元

Ⅴ.上升2.625元

下列现金流入可以看做是年金的有（ ）。

Ⅰ.每月从社保部门领取的养老金

Ⅱ.从保险公司领取的养老金

Ⅲ.每个月定期额缴纳的房屋贷款月供

Ⅳ.基金的定额定投

Ⅴ.每月固定的房租

下列属于市场间利差互换的操作思路的是（ ）。

Ⅰ.买入一种收益相对较高的债券，卖出当前持有的债券

Ⅱ.买入一种收益相对较低的债券.卖出当前持有的债券

Ⅲ.只卖出当前持有债券

Ⅳ.只买入一种收益相对较高的债券

下列关于高资产净值客户应满足的条件说法正确的是（ ）。

Ⅰ.单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人

Ⅱ.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

Ⅲ.认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过200万元人民币.且能提供相关证明的自然人

Ⅳ.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在且近三年内每年超过30万元人民市，且能提供相关证明的自然人

商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（ ）。

Ⅰ.可以提高资金使用效率

Ⅱ.可以降低资金使用效率

Ⅲ.利用存货款利差降低收益

Ⅳ.利用存货款利差增加收益