2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》名师预测卷2

国家股的资金来源有（ ）。

①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产

②经授权代表国家投资的机构向新组建股份公司的投资

③有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资

④国有资产管理部门所拥有的净资产

基本分析法的特征包括（ ）。

①以价值分析理论为基础

②以统计方法为主要分析手段

③使用大量数据

④以现值计算方法为主要分析手段

下列（ ）时间点，不能进行科创板连续竞价。

证券经纪商在收到客户委托后，应当对下列（ ）内容进行审查。

①委托人身份

②委托内容

③委托卖出的实际证券数量

④委托买入的实际证券数量

影响股价变化的其他因素包括（ ）。

①心理因素

②人为操纵因素

③政策及制度因素

④宏观经济因素

股票的账面价值又被称为（ ）。

①面值

②股票净值

③每股净资产

④内在价值

股票市场行为的表现形式包括（ ）。

①市场价格

②成交量

③价和量的变化

④完成变化所经历的时间

基本分析法的主要内容包括（ ）。

①宏观经济分析

②投资分析

③行业和区域分析

④公司分析

基金托管费是支付给（ ）的费用。

地方政府专项债券收支纳入（ ）

《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》对于注册会计师申请证券许可证的规定，应当符合的条件包括（ ）。

①所在会计师事务所已取得证券许可证或者符合本规定第6条所规定的条件并已提出申请

②具有证券、期货相关业务资格考试合格证书

③取得注册会计师证书5年以上

④不超过65周岁

交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为（ ）。

发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（ ）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。

中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在（ ）。

我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是（ ）。

在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的（ ），在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。

债券代表债券投资者的权利，这种权利是

资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的（ ）。

金融期货的基础功能包括（ ）。

①价格发现

②套期保值

③风险管理

④投机

金融期货交易与普通远期交易存在的区别有（ ）。

①交易场所不同

②交易的监管程度不同

③交易内容的确定方式不同

④保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

政府债券的特征是（ ）。

①安全性低

②流通性强

③收益不稳定

④免税待遇

资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中，具有（ ）年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少于（ ）人。

在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现（ ）而平仓的。

债券与股票的相同点有（ ）。

①债券与股票都属于有价证券

②债券与股票都是直接融资工具

③债券与股票风险都较大

④债券与股票都可获得固定的收益

在债券的票面价值中，要规定（ ）

①票面价值的币种

②债券的票面利率

③债券的票面金额

④债券的市场利率

金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为（ ）。

①货币衍生工具

②股权类产品的衍生工具

③结构化金融衍生工具

④OTC交易的衍生工具

改革开放后，为了更好地利用国债调节经济，中央政府于（ ）年恢复发行国债。

证券公司应当自每月结束之日起（ ）个工作日内报送月度报告。

根据我国现行有关制度的规定，过户费一部分属于（ ）的收入，一部分由证券公司留存。

债券按付息方式分类，可以分为（ ）。

托管银行在符合、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅估值原则和程序，当对估值原则或程序有异议时，托管银行有义务要求（ ）做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。

货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在（ ）年以内。

A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（ ）。

在QDII制度中，单只基金、集合计划持有非流动性资产市值不得超过基金、集合计划净值的（ ）。

股民小王在2002年记录了以下关于金融市场的大事，其中正确的（ ）。

证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙。乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（ ）。

为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场被称为（ ）。

在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人是（ ）。

在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示私募基金风险，并与投资者签署（ ）。

下列证券交易所中，能将其托管制度概括为“自动托管、随买随卖、哪买哪卖、转托不限”的是（ ）。

证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户不包括（ ）。

能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是（ ）。

专项债券是指债券募集资金用于特定项目的债券。下列关于专项债券的说法中，正确的是（ ）。

资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的（ ）特点。

主要负责美国的保险监管职责的是（ ）。

按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师可以从事证券法律业务的有（ ）。

中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（ ）。

证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起（ ）日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报（ ）备案，并通过（ ）网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。

（ ）制度是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的信息披露质量和所作出的承诺提供训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度（ ）。

信用风险是（ ）的主要风险。

下列关于财务公司发行金融债券的说法，有误的是（ ）。

反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是（ ）。

习惯上，将企业债券划分为（ ）和（ ）两种。

目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（ ）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。

在汇率上升的情况下，本币（ ），有利于（ ），不利于（ ）

证券市场的有效性包含两个方面的要求，即（ ）。

上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票属于（ ）。

相较于优先股，债券不具有以下（ ）特点。

证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（ ）。

证券市场融资活动是指（ ）之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。

中国人民银行的职能转变主要包括（ ）

①完善宏观调控体系

②强化经济监测预测预警能力

③建立健全重大问题研究和政策储备工作机制,增强宏观调控的前瞻性、针对性、协同性

④构建发展规划、财政、金融等政策协调和工作协同机制

按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所从事证券法律业务，可以为下列（ ）出具法律意见。

①首次公开发行股票及上市

②上市公司实行股权激励计划

③上市公司召开股东大会

④境内企业直接或间接到境外发行证券，将其证券在境外上市交易

在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（ ）。

①基金当事人

②基金市场服务机构

③基金的监管机构和自律组织

④其他机构

下列关于外资参股证券公司境内股东的说法，正确的有（ ）。

①应当具备中国证监会规定的证券公司股东资格条件

②应当有3名是内资证券公司

③可以用现金、经营中必需的实物出资

④境内股东只能以现金出资

债券的特征有（ ）

①偿还性

②流动性

③安全性

④收益性

证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求（ ）。

①具备中国证监会核准的证券自营业务资格

②最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定

③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形

④公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批

资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种不匹配性主要表现在（ ）。

①流动性和期限的不匹配

②利率的不匹配

③品种类型的不匹配

④风险权重的不匹配

资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅猛发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（ ）。

①增加资产的流动性，提高资本使用效率

②提升资产负债管理能力，优化财务状况

③实现低成本融资

④增加收入来源

为有效进行宏观调控，当市场过热时中央银行应该采取（ ）公开市场操作。

①买入有价证券

②卖出有价证券

③增加货币供应量

④减少货币供应量

基金的募集一般要经过（ ）几个步骤。

①申请

②注册

③发售

④基金合同生效

债贷组合是按照（ ）模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。

①融资统一规划

②信贷统一授信

③动态长效监控

④全程风险管理

一般来说，中央银行的主要职能可概括为（ ）。

①“发行的银行”

②“银行的银行”

③“监管的银行”

④“政府的银行”

下列选项中，属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（ ）。

①战争

②财政政策

③经济增长

④货币政策

金融期货交易与金融现货交易的区别包括（ ）。

①交易主体不同

②交易方式不同

③交易目的不同

④结算方式不同

下列关于我国国债在进行竞争性招标时的利率格式和竞标时间，说法正确的是（ ）。

①竞争性招标确定的票面利率保留两位小数

②一年以下（含）期限国债发行价格保留3位小数

③一年以上（不含一年）期限国债发行价格保留2位小数

④竞争性招标时间为招标日上午10:35至11:35

为提高期权交易的流动性，上海证券交易所引入了做市商制度。一般做市商提供的服务包括（ ）。

①向投资者提供双边持续报价

②对投资者询价提供双边回应报价

③交易所规定或者做市协议约定的其他业务

表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计人资产负债表

内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务，表外业务包括但不限于（ ）。

①担保承诺类业务

②代理投资融资服务类业务

③中介服务类业务

④财务顾问类业务

下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有（ ）。

①是一种强市场性的融资活动

②是一种间接融资活动

③是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的

④促成证券发行买卖的中介机构自身可以充当权利义务主体

根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（ ）。

①最近三年连续盈利

②实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小

③最近三年没有重大违法、违规行为

④核心资本充足率不低于3%

控股股东、实际控制人应当维护证券公司人员独立，不得通过以下（ ）方式影响证券公司人员的独立性。

①通过行使相关法律法规及证券公司章程规定的股东权利以外的方式，影响证券公司人事任免或者限制上市公司董事、监事、高级管理人员以及其他在证券公司任职的人员履行职责

②任命证券公司总经理、副总经理、财务负责人或董事会秘书在本公司或本公司控制的企业担任除董事、监事以外的经营管理类职务

③要求证券公司为其无偿提供服务

④指使证券公司董事、监事、高级管理人员以及其他在证券公司任职的人员实施损害证券公司利益的决策或者行为

基金行业自律组织是由（ ）成立的行业自律组织。

①基金持有人

②基金管理人

③基金托管人

④基金销售机构

以下关于券商柜台市场说法正确的是（ ）。

①证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品

②证券公司可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品

③投资者可以自己独立开立产品账户

④证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施

国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括（ ）。

①影子银行

②负债管理行业

③互联网金融

④金融控股公司

下列关于利率传导机制说法正确的是（ ）。

①利率为核心变量

②基础货币和货币乘数决定了对货币供应量的影响

③利率对收入的影响是直接的

④基本思路的头和尾分别为货币供应量和总产出，呈同方向变动

下列属于金融衍生产品的是（ ）。

①股票

②互换

③基金

④远期

行业因素包括定性因素和定量因素，常见的行业因素有（ ）。

①行业或产业竞争结构

②抗外部冲击的能力

③经济周期循环

④行业估值水平

按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列（ ）条件的律师事务所从事证券法律业务。

①内部管理规范，风险控制制度健全，执业水平高，社会信誉良好

②有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务

③已经办理有效的执业责任保险

④最近两年未因违法执业行为受到行政处罚

下面关于风险的相关描述，说法正确的是（ ）。

①操作风险只可能带来损失，不能够带来收益

②对操作风险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险

③声誉风险一般是受其他风险影响而产生的次生风险，很难确认和计量

④市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品

价格风险等

证券交易所监事会的职能有（ ）。

①提议召开临时会员大会

②提议召开临时理事会

③向会员大会提出提案

④检查证券交易所风险基金的使用和管理

⑤当理事、高级管理人员的行为损害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠正

自1998年建立了集中统一监管体制后，证券、期货监管体制实施了）的辖区监管责任制。

①属地监管

②职责明确

③责任到人

④相互配合

基金的自律组织主要有（ ）

①中国证监会

②基金行业自律组织

③中国银保监会

④证券交易所

与现货市场投机相比较，期货市场投机存在的主要区别有（ ）。

①目前我国股票市场实行T+1清算制度，而期货市场是T+0,可以进行日内投机

②期货价格具有预期性、连续性和权威性的特点，能够比较准确地反映出未来商品价格的变动趋势

③期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性

下面关于风险对冲，说法正确的是（ ）。

①套期保值是常见的风险对冲工具

②风险对冲对管理系统性风险和非系统性风险都有效

③为了防范和化解非系统性风险，人们需要借助于金融衍生工具进行风险对冲

④风险对冲是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体

发生下列（ ）情形可以申请非交易过户。

①继承

②赠与

③转让

④法人资格丧失

按照我国《公司法》和相关法律及公司章程规定，普通股股东享有以下（ ）权利。

①公司重大决策参与权

②公司资产收益权

③剩余财产分配权

④处置权

⑤优先认购权