2020基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题精选1

在基金份额发售的3日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包含（　　）。

关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（　　）。

关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（　　）。

某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（　　）。

基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（　　）。

以下属于专业投资者的是（　　）。

I 某人身险保险公司

II 某养老保险公司发行的养老产品

Ⅲ 某大学教育基金会

IV 某企业为员工设立的企业年金计划

关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（　　）。

以下不属于道德的调整手段的是（　　）。

关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（　　）。

以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约的是（　　）。

某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为（　　）。

以下属于指数基金特点的是（　　）。

I 收益稳定

Ⅱ 费用低廉

Ⅲ 分散风险

IV 监控便利

某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是（　　）。

某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在（　　）。

关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（　　）。

关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是（　　）。

关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（　　）。

I 基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率

II 前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用

III 后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用

IV 前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率

关于私募投资基金监督管理，以下说法正确的是（　　）。

关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（　　）。

A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会以下说法正确的是（　　）。

C基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法定出席人数而未能召开，A公司在次日依依据《证券投资基金法》再次发布会公告召集基金份额持有人大会。关于该程序，以下说法正确的是（　　）。

良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（　　）。

公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括（　　）。

I 基金份额发售公告

II 基金合同

III 基金托管协议

IV 基金招募说明书

某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是（　　）。

I 张某违反了诚实守信的职业道德

II 张某做法符合守法合规的要求

III 李某违反了守法合规的要求

IV 李某本人未参与，符合守法合规的要求

某货币市场基金T日规模30亿元，T+1日净赎回10亿元，触发巨额赎回，基金公司采取的以下措施中不合规的是（　　）。

关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益；投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响。针对两位投资者的看法，下列判断正确的是（　　）。

根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（　　）。

中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某公基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（　　）。

根据《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》规定,公司在（　　）时应想其传达廉洁从业要求，并要求其签署廉洁从业承诺书。

Ⅰ员工入职

Ⅱ员工离职

Ⅲ员工升职

Ⅳ员工调岗

具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（　　）。

Ⅰ优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查

Ⅱ优先根据第三方提供的信息进行审慎调查

Ⅲ乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别

Ⅳ不接受且不使用乙公司提供的非公开信息

下列适用于基金产品注册普通程序的是（　　）。

I 合格境内机构投资者（ QDII）基金

II 交易型指数基金

III 货币市场基金

IV 基金中基金（ FOF ）

投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费率为0.5%，赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是（　　）。

基金管理人需编制的该基金定期报告包括（　　）。

Ⅰ 2018年2季度报告

Ⅱ 2018年3季度报告

Ⅲ 2018年中期报告

Ⅳ 2018年年度报告

关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括（　　）。

Ⅰ 将资金交给基金管理人管理，使中小投资者能够享受到专业化的投资管理服务

Ⅱ 证券投资基金实行基金投资人和基金管理人利益共享、风险共担的原则

Ⅲ 组合投资、分散风险是基金的特色

Ⅳ 严格监管与信息透明是公募基金的显著特点

私募基金募集机构对投资者进行回访 ，其中内容应包括（　　）。

Ⅰ 确认受访人是否为投资者本人或者机构

Ⅱ 确认投资者是否已经阅读并理解基金合同的内容

Ⅲ 确认投资者是否知悉末来可能承担投资损失

Ⅳ 确认投资者是否知悉纠纷解决安排

基金宣传推介材料的范围包括（　　）。

I 微信公众号文章

II 朋友圈广告

Ⅲ 信函

IV 传真

基金管理人在公募基金募集过程中需要完成的程序包含（　　）。

Ⅰ 向中国证监会提交基金募集注册申请

Ⅱ 收到中国证监会对基金募集注册的核准文件后，组织基金发行，发布基金发售公告等法律文件

Ⅲ 在基金募集完成后，向中国证监会提交备案申请和验资报告

IV 在收到中国证监会对新基金的备案确认文件3日内，发布基金合同生效公告

基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材科的机构应对其内容负责。关于证券投资基金宣传推介材料的内容，以下表述错误的是（　　）。

某只开放式专户产品发生巨额赎回，现金资产不足以兑付全部读回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求? （　　）

Ⅰ客户利益优先

Ⅱ公平对待客户

Ⅲ不得进行不正当竞争

Ⅳ不得欺诈客户

关于基金监管， 以下表述正确的是（　　）。

Ⅰ 基金监管的首要目标是保护投资人利益

Ⅱ 基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法予以保护

Ⅲ 中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护

IV 基金监管需要保护投资人避免遭受误导、欺诈、内幕交易等行为的损害

关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是（　　）。

某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为 :低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持合比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（　　）。

基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（　　）。

Ⅰ 合法合规性原则，内部控制制度应符合国家法律法规、规章和各项规定的要求

Ⅱ 全面性原则，内部控制制度应涵盖公司经营管理的各个环节

Ⅲ 商业性原则，内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点

IV 适时性原则，内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化及时和完善

关于基金销售机构，以下说法正确的是（　　）。

关于公募基金申购和赎回费用及销售服务费，下列说法正确的是（　　）。

某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是（　　）.

按照现行法律法规的规定，以下属于基金信息披露禁止行为的是（　　）。

I 权威机构预测基金收益

II 登载研究机构的推荐性文字

III 披露基金投资避险策略

IV 合作机构祝贺基金成立的贺辞

根据《证券投资基金管理公司管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（　　）。

关于金融与居民理财，下列说法错误的是（　　）。

关于私募基金基金合同，以下表述正确的是（　　）。

关于基金市场服务机构，以下说法错误的是（　　）。

私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件。（　　）

I 资产规模或者收入水平达到规定要求

II 具备相应的风险识别能力和风险承担能力

III 单只基金认购金额不低于200万元

IV 单只基金合格投资者累计不超过100人

以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（　　）。

I 基金管理人

II 基金托管银行

III 基金代销银行

IV 基金评价机构

根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集证券投资基金的基金管理人和托管人是共同受托人。基金管理人、托管人因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损失的，应当如何承担责任？（　　）

基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（　　）

关于合规管理对基金公司运营的意义，以下表述错误的是（　　）。

关于公开募集的基金中基金（FOF），以下表述正确的是（　　）。

普通基金的份额登记时间通常是（　　）， QDII基金的份额登记时间通常是（　　）。

某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平，以下做法中正确的有（　　）。

I 设立独立的客户投诉受理和处理协调部门

Ⅱ 向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

Ⅲ 对投诉电话进行录音

Ⅳ 保存重要客户的投诉记录

关于QDII基金的信息披露，以下表述错误的是（　　）。

关于股票与基金的特点，以下表述错误的是（　　）。

某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（　　）年，则基金管理人可免收其后端认购费。

以下有关基金管理人的合规文化表述错误的是（　　）。

某公基金管理人发行集合资管计划，该计划可以向一下哪个投资者募集？（　　）

投资者甲拟购买正在募集发售的某只股票型公募基金，B商业银行销售人员张三引导甲至理财专区，以下哪些事项属于张三应当向甲告知的内容？（　　）

Ⅰ 产品的投资运作方式

Ⅱ 产品的收益特征

Ⅲ 产品的主要风险

Ⅳ 基金经理的经历的历史管理业绩

关于中国证券投资基金业协会发布的《基金幕集机构投资者适当性管理指引（试行）》，以下说法正确的是（　　）。

关于设立公募基金管理公司，以下符合设立要求的是（　　）。

I 公司实缴注册资本为2亿元

II 公司主要股东最近2年没有违法记录

III 公司拟设独立董事3人，占董事会成员人数的1/3

IV 公司有正式员工20人，除拟任总经理之外，均取得基金从业资格

根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于中国证券投资基金协会的职责，以下说法错误的是（　　）。

关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（　　）。

某公募基金管理人在其网站发布公募基金信息披露文件，以下操作中违反了公募基金信息披露的“易得性”原则的是（　　）。

I 网页浏览者在注册账号并提供个人基本信息后，可查阅基金信息披露文件

II 下载基金信息披露文件时需支付小额费用

III 与基金募集相关的披露文件供公众浏览和下载

IV 基金的持续信息披露文件，仅供基金份额持有人下载

关于基金公司投资决策委员会的描述，以下不属于投资决策委员会所议事项的是（　　）。

王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?（　　）

I 前往王某所在基金管理公司调查取证

II 冻结王某管理的股票基金中的资金

Ⅲ 查阅、复制该股票基金和王某母亲的证券交易记录

IV 对王某予以逮捕并采取证券市场禁入措施

关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（　　）。

I 基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力

Ⅱ 基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力

Ⅲ 基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验

IV 基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规

王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括（　　）。

I 王先生资产超过500万元，可以认定为合格投资人

II 若王先生为私募基金从业人员，可以投资任何私募基金

Ⅲ 若王先生为私募基金从业人员，可以投资其所任职的私募基金公司担任管理人的私募基金

IV 王先生金融资产280万元，不能认定为私募基金的合格投资人

基金管理公司内部控制机制的层次包括（　　）。

I 员工自律

II 部门各级主管的检查监督

Ⅲ 公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

Ⅳ 董事会领导下的审计委员会和督察长对公司的检查、监督、控制和指导

V 监管机构对公司的检查和处罚

A银行基金风险管理部门对其代销的基金产品进行风险评价，其需要考虑的因素包括（　　）。

I 基金投资方向和范围

II 基金历史规模和持仓比例

Ⅲ 基金过往业绩

IV 基金流动性、杠杆情况

以下哪些投资者可以买卖上市交易的封闭式基金。（　　）

I 开立了沪、深证券账户和沪、深基金账户及资金账户的投资者

II 开立了沪、深基金账户和资金账户，未开立沪、深证券账户的投资者

Ⅲ 开立了沪、深证券账户和资金账户，未开立沪、深基金账户的投资者

IV 开立了沪、深证券账户和沪、深基金账户，未开立资金账户的投资者

关于公募基金的投资与交易行为的限制 ，以下说法错误的是（　　）。

某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关逮捕后，该上市公司股价连续多个交易日跌停。某基金管理人对旗下公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。上述情况反映了该其金管理人应当从以下哪个方面加强会计系统控制？（　　）

投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额净值为1.012元，份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为（　　）。

证券期货市场诚信档案采集公民信息应符合法律法规规定，不得采集的公民信息包括（　　）。

I 宗教信仰

II 性别

III 血型

IV 病史信息

不能召集基金份额持有人大会的组织或机构是（　　）。

张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（　　）。

I 在代销该基金的银行申购该基金

II 在银行申购的基金份额只能在银行赎回

III 在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出

IV 在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出

基金管理人内部控制的总体目标包括（　　）。

I 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律和行业监管规则

II 防范和化解经营风险，提高经营管理效益，实现公司的持续、稳定、健康发展

III 确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整

IV 保障基金从业人员的利益

以下属于触发按需基金临时报告的重大事件是（　　）。

Ⅰ 对基金份额持有人权益产生重大影响

Ⅱ 对基金份额的价格产生重大影响

Ⅲ 对基金管理人的利益产生重大不利影响

Ⅳ 对基金托管人的利益产生重大不利影响

以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（　　）。

某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。 基金募集期限届满，以下哪种情形属于基金募集失败?（　　）

某投资人投资5万元认购了该基金，认购资金在募集期间产生的利息为15元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额分别为（　　）。

以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 规定的是（　　）。

关于货币市场基金偏离度，以下表述错误的是（　　）。

A基金管理公司与B投资顾问签订的《投资顾问服务协议》约定，A旗下部分产品由B直接下单交易，事先不通过A的风控系统，A对上述产品应承担的责任一并转移给B承担，关于上述情况，以下说法错误的包括（　　）。

I A没有谨慎勤勉地履行管理人职责

II A没有独立自主地进行投资决策

III A根据协议可以将投资决策权让渡给B投资顾问

IV A依法应当承担的责任因委托B投资顾问而免除

基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售， 私募基金销售人员李某得知该消息后，提前购买了王某拟投资的股票，王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理办法》》规定不得有行为中的（　　）。

基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是（　　）。

关于投资基金的类别 ，以下表述正确的包括（　　）。

Ⅰ 按照运作方式，投资基金分为一对一型和一对多型

Ⅱ 按照法律形式，投资基金分为合伙型和公司型

Ⅲ 按照资金募集方式，投资基金分为公募型和私募型

Ⅳ 按照投资对象，投资基金分为传统型和另类型

证券投资基金在一 定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金（　　）。

关于QDII基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此QDII基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同；投资者乙认为，QDII基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在T+1日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（　　）。

中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书、阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问。据此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施。该上市公司及相关人员的行为属于（　　）。

基金管理人所有员工在从事业务时必须做到（　　），并以最高水准要求自己。

I 忠诚

II 诚实

III 公平交易

IV 自觉自愿

下列行为中属于基金注册登记机构主要职责的有（　　）。

I 发放红利

II 基金份额登记，确认基金交易

III 建立并管理投资者基金份额账户

IV 对基金进行估值核算

拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的（　　）进行注册并取得相应资格。