2019基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题精选3

证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（ ）。

下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（ ）。

Ⅰ 营造公司合规文化

Ⅱ 参与基金管理人的组织构架和业务流程再造

Ⅲ 开展合规培训

Ⅳ 协助外部律师共同处理公司法律纠纷

关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（ ）。

Ⅰ 货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0

Ⅱ 封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回

Ⅲ 混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费

Ⅳ ETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回

开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（ ）。

关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（ ）。

Ⅰ 投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同生效

Ⅱ 基金投资运作安排的有关信息在基金合同中约定，一般不会在招募说明书出现

Ⅲ 基金份额持有人有权要求召开持有人大会并对大会审议事项表决权

Ⅳ 基金份额持有人无权对基金份额发售机构损害其合法权益依法提起诉讼

某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的（ ）。

张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（ ）。

M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是（ ）。

关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（ ）。

一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（ ）日起赎回该部分基金份额。

中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制期限不得超（ ）个交易日，案情复杂的，可以延长（ ）个交易日。

中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（ ）。

下列事项中，不属于开放式基金注册登记机构主要职责的是（ ）。

基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（ ）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是 （ ）。

某基金公司的监察稽核控制如下：

Ⅰ 监察稽核部作为二级部门在投资部门下设立

Ⅱ 经由公司总经理聘任设立督察长一名

Ⅲ 督察长设立后，报中国证监会批准

Ⅳ 监察稽核部门主要对股东大会负责，向其汇报日常工作

该基金公司的监察稽核控制不符合规定的是（ ）。

基金投资跟踪与评价的内容包括（ ）。

Ⅰ 积极回访投资者，解答投资者疑问

Ⅱ 对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度

Ⅲ 建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为

Ⅳ 制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度

基金公司风险控制的度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善体现基金公司（ ）。

有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是（ ）。

关于依法监管原则，以下说法错误的是（ ）。

关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（ ）。

中国证券投资基金协会的特别会员不包括（ ）。

关于ETF联接基金的投资运作特征，以下表述错误的是（ ）。

按照基金从业人员职业道德中守法合规要求，基金机构应当做（ ）。

Ⅰ 完善各项规章制度

Ⅱ 强化工作流程管理

Ⅲ 形成守法合规企业文化

Ⅳ 及时将新出台法规告知基金从业人员

某QDII基金披露的以下信息，错误的是（ ）。

以下属于基金托管人职责的是（ ）。

Ⅰ 基金资产保管

Ⅱ 基金估值及相关信息披露

Ⅲ 对基金投资运作进行监督

Ⅳ 基金资金清算

基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（ ）。

Ⅰ 产品销售前应对客户进行风险评估

Ⅱ 产品选择应主要满足客户的盈利需求

Ⅲ 应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品

Ⅳ 应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征

某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是（ ）。

关于投资者教育内容，以下表述正确的是（ ）。

Ⅰ 投资者的投资决策受个人背景和社会环境等多种因素的影响

Ⅱ 资产配置教育指导投资者对个人资产进行科学的计划和配置

Ⅲ 权益保护教育不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现

关基金职业道德教育，以下表述错误的是（ ）。

对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为（ ）。

关于基金销售机构，以下说法正确的是（ ）。

基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是（ ）。

某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是（ ）。

关于基金当事人的描述，以下说法正确的是（ ）。

关于投资者教育，以下表述错误的是（ ）。

关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是（ ）。

关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（ ）。

某基金基金管理人于2017年3月1日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是（ ）。

据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容 （ ）

Ⅰ 基金管理人

Ⅱ 基金托管人

Ⅲ 基金投资人

Ⅳ 基金产品

《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》第十八条规定，“公司应当将与股东签署的有关技术支持、服务、合作等协议报送中国证监会及相关派出机构”。这一规定体现了公司治理的（ ）原则。

正常情况下，ETF二级市场交易价格与（ ）总是比较接近。

中国证监会一般工作人员离职后（ ）年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。

基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（? ? ）。?

Ⅰ 基金合同草案?

Ⅱ 基金托管协议草案?

Ⅲ 招募说明书草案?

Ⅳ 基金验资报告

关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是（? ?）。

客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（ ）职业道德要求。

以下属于基金公司监事会依法行使的职权是（ ）。

关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（ ）。

基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费，应归入基金资产的比例为（ ）。

以下基金信息披露行为中，属于严重违法行为的是（ ）。

Ⅰ 将不存在的事实在信息披露文件中予以记载

Ⅱ 对其同行进行贬低，借以抬高自己

Ⅲ 信息披露使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响

Ⅳ 信息披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策

《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（ ）。

当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（ ）以内。

关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（ ）。

Ⅰ 在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险、声誉风险或道德风险

Ⅱ 合规风险包括投资合规性风险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等

Ⅲ 不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险

Ⅳ 对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一

关于基金销售机构人员的培训制度，如下表述错误的是（ ）。

某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。”上述行为中，该工作人员违反了（ ）规定。

Ⅰ 不得公开推介或变相公开推介私募基金

Ⅱ 不得使用可能误导投资者进行风险判断的措辞

Ⅲ 不得推介或片面节选过短的基金产品过往业绩

Ⅳ 不得使用片面强调集中营销时间限制的措辞

基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当（ ）。

基金管理人内部控制的独立性原则要求（ ）。

Ⅰ 授权岗位和执行岗位的分离

Ⅱ 执行岗位和审核岗位的分离

Ⅲ 保管岗位和记账岗位的分离

Ⅳ 基金管理人自有资产和基金资产运作的分离

关于债券基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（ ）。

关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（ ）。

根据审慎监管原则，以下基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时注重的内容包括（ ）。

Ⅰ 基金管理人的偿付能力

Ⅱ 基金管理人的风险防控情况

Ⅲ 基金管理人的股东数量

Ⅳ 基金管理人的内部治理结构

关于基金管理公司风险管理的目标，以下表述正确的是（ ）。

Ⅰ 确保公司各项业务的顺利运行

Ⅱ 确保基金资产和公司财产安全

Ⅲ 确保公司取得长期稳定的发展

Ⅳ 确保基金收益始终高于业绩比较基准

私募基金管理人的客户经理在向客户销售私募产品时发生了以下行为，客户经理涉及违规的是（ ）。

Ⅰ 客户经理依据管理人的过去收益来预测该产品的收益

Ⅱ 客户多次线下购买多种私募产品，此次线下购买产品时由于客户赶时间所以没有进行录音或者录像

Ⅲ 购买时客户先进行银行转账打款认购基金产品，后签署了产品合同及风险揭示书等文件

Ⅳ 产品销售客户经理将客户签署材料统一存放在私募基金管理人档案保管处

关于公募基金合同的主要内容，以下说法错误的是（ ）。

关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（ ）。

关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（ ）。

关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（ ）。

基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（ ）。

Ⅰ、投资标的

Ⅱ、投资日期

Ⅲ、适用费率

Ⅳ、交易金额

关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（ ）。

关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（ ）。

FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的（ ），且不得持有其他FOF，除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的（ ）。

开放式基金合同生效后每（ ）个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

关于基金销售机构，以下表述正确的是（ ）。

根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长 （ ）

某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用“安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号。这属于以下哪种基金宣传推介禁止性行为 （ ）

基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（ ）等功能。

Ⅰ 分权制约

Ⅱ 访问控制

Ⅲ 安全保护

Ⅳ 故障恢复

关于资产管理的特征，以下表述正确的是（ ）。

根据《证券投资基金销售管理办法》规定，改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为 （ ）

若该公司仍要开展基金促销活动，以下做法合规的是（ ）。

下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（ ）。

Ⅰ 基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入

Ⅱ 证券投资基金是投资人直接通过分散投资的一种投资方式

Ⅲ 证券投资基金的投资人共享投资收益，共担投资风险

Ⅳ 证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的资产

在基金运作中，负有信息披露义务的当事人不包含（ ）。

关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（ ）。

某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系。员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以确保投资者不发生亏损。针对甲乙两位员工的观点，以下正确的是（ ）。

某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为（ ）。

关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是（ ）。

按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向（ ）进行产品备案。

如下关于基金销售人员的销售行为中，禁止性的行为包括（ ）。

Ⅰ 基金销售人员可以预测基金未来业绩表现情况

Ⅱ 基金销售人员可以以个人名义接受投资者的投资款项

Ⅲ 基金销售人员可以向投资者收取投资咨询服务费等

Ⅳ 基金销售人员向投资者展示基金评级机构的评级结果

各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括（ ）。

基金注册登记机构通过设立和维护（ ）确认基金份额持有人持有基金份额的事实。

以下风险类型与基金管理公司在管理投资组合过程关系最密切的风险是（ ）。

（ ）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

关于公募基金销售活动，以下合规的是（ ）。

Ⅰ 采用直销代办模式

Ⅱ 让客户选择低费率的网上渠道认购

Ⅲ 买基金份额赠送意外险

Ⅳ 基金经理对产品进行微信路演

下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（ ）。

Ⅰ 基金管理人

Ⅱ 基金托管人

Ⅲ 中国证券登记结算有限责任公司

Ⅳ 第三方独立销售机构

以下不属于私募基金管理人高级管理人员的是（ ）。

基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括（ ）。

Ⅰ 申购费

Ⅱ 赎回费

Ⅲ 销售服务费

Ⅳ 托管费

关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（ ）。

某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是（ ）。

关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是（ ）。

基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的中购、赎回清单，以下表述正确的是（ ）。

Ⅰ 申购、赎回清单主要包括最小申购，轄回单位对应的各组织证券名称，证券代码及数量现金替代标志等内容

Ⅱ 开市30分钟后，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF申购、赎回清单

Ⅲ 对于当日发布的申购、赎回清单，当日不得修改

基金职业道德教育的途径不包括（ ）。

下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（ ）。