2021基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题精选3

根据《证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（　　）。

公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括（　　）。

Ⅰ律师事务所出具的法律意见书

Ⅱ基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案

Ⅲ会计师事务所出具的审计报告

Ⅳ基金募集申请报告

关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（　　）。

关于基金上市交易，以下表述正确的是（　　）。

Ⅰ基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易提交上市交易公告书等上市申请材料

Ⅱ基金获准上市的，在上市前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定网站上

ⅢETF上市交易后，管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记计算公司提供申购、赎回清单

ⅣETF上市交易后，须在指定的信息发布渠道上公告

关于基金中基金（FOF），以下表述错误的是（　　）。

Ⅰ将80%以上的基金资产投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的定义为FOF

Ⅱ除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于6个月

Ⅲ除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金的25%

Ⅳ基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的次日，及时披露FOF份额净值和份额累计净值

关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为，包括股票基金、债券基金和货币基金在内的所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则；投资者乙认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（　　）。

关于证券投资基金的介绍，下列表述正确的是（　　）。

关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（　　）。

Ⅰ基金从业人员应取得基金从业资格，经所在基金管理公司执业注册后执业

Ⅱ基金销售人员应坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金

Ⅲ基金经理应参加后续职业培训，完成规定的培训学时

Ⅳ基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告

基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（　　）。

基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理。（　　）

Ⅰ由一人同时担任基金会计岗和合规管理岗并独自操作全过程

Ⅱ基金管理公司的会计核算与旗下基金的会计核算交叉混同

Ⅲ对所管理的基金以基金为会计核算主体独立建账、独立核算

Ⅳ不同基金在名册登记、账户设置、资金划转等方面相互独立

基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（　　）。

Ⅰ合法合规性原则，内部控制制度应符合国家法律法规、规章和各项规定的要求

Ⅱ全面性原则，内部控制制度应涵盖公司经营管理的各个环节

Ⅲ商业性原则，内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点

Ⅳ适时性原则，内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化及时修改或完善

基金客户服务的流程包含以下内容（　　）。

Ⅰ服务宣传与推介

Ⅱ投资咨询与基金咨询

Ⅲ受理投诉

Ⅳ投资跟踪与评价

Ⅴ客户档案管理与保密

基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于（　　）。

Ⅰ投资者的职业

Ⅱ投资者的学历

Ⅲ投资者的计划投资期限

Ⅳ投资出现波动时的焦虑状态

基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（　　）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（　　）。

甲生前无遗嘱，购买了500万元信托产品，指定儿子乙作为唯一的受益人，且信托设立后向朋友丁借100万元。甲死后，其配偶丙要求分配信托财产，要求以信托财产还款，信托公司以下做法中正确的是（　　）。

交易双方达成一笔银行间债券回购业务，在回购到期日，正回购方应资金不足无法支付到期款项，该风险属于（　　）。

某货币基金总份额为100亿份，T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是（　　）。

目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（　　）。

申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（　　）的系统进行联网测试。

私募基金备案所需要填报的信息中不包括（　　）。

王某是某基金管理公司信息技术部的开发人员，拥有公司全部信息技术的操作权限，从内部控制角度看，该公司存在的问题是（　　）。

Ⅰ信息技术系统内控管理存在重大缺陷

Ⅱ信息技术系统的访问权限设置过大

Ⅲ公司对王某的授权控制不足

Ⅳ王某不应介入实际的业务操作

行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（　　）。

依据《证券投资基金法》的规定，以下属于基金份额的持有人直接行使的权利是（　　）。

以下材料中，自私募基金清算终止后，私募基金管理人无需保存10年的有（　　）。

以下行为符合基金管理公司独立运作原则的是（　　）。

以下行为中不符合《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》规定的是（　　）。

以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是（　　）。

以下属于QDII基金临时公告需要的披露事项是（　　）。

Ⅰ变更境外托管人

Ⅱ变更投资顾问

Ⅲ投资顾问主要负责变动

Ⅳ基金资产净值和份额净值

以下属于触发披露基金的临时报告的重大事件是（　　）。

Ⅰ对基金份额持有人权益产生重大影响

Ⅱ对基金份额的价格产生重大影响

Ⅲ对基金管理人的利益产生重大不利影响

Ⅳ对基金托管人的利益产生重大不利影响

中国证监会有权对基金市场采取下列哪些监管措施？（　　）

I对基金机构现场检查，要求其报送有关业务资料

II进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

III对于操纵证券市场的当事人，限制其证券买卖

IV对于涉嫌犯罪的相关机构和人员追究刑事责任

关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是（　　）。

A基金公司的研究员甲通过研究公开信息发现，某上市公司即将发布的经营业绩优于预期的利好消息，故甲在内部的研究报告中说明据此重点推荐该上市公司股票进入投资对象备选库。关于上述情况，以下说法错误的是（　　）。

投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是（　　）。

关于ETF和QDII基金，下列说法正确的是（　　）。

ⅠQDII基金可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

Ⅱ发售QDII基金的基金管理人必须具备合格的境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

ⅢETF份额认购时，沪、深证券投资基金账户只能进行基金的现金认购和二级市场交易，不能参与证券认购

关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（　　）。

确认和变更开放式基金份额的机构是（　　）。

中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律组织，下列哪些机构应当入？（　　）

Ⅰ基金管理人

Ⅱ基金托管人

Ⅲ基金服务机构

基金产品风险评价的主要依据不包括（　　）。

只向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指（　　）。

A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。基金管理人上述行为涉嫌（　　）等信息披露违法行为。

关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是（　　）。

Ⅰ基金代销机构应对基金管理人进行审慎调查

Ⅱ基金管理人应对基金代销机构进行审慎调查

Ⅲ基金投资人应对基金代销机构进行审慎调查

下列符合封闭式基金上市交易条件的是（　　）。

某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合规管理的（　　）。

关于封闭式基金，以下表述正确的是（　　）。

私募基金管理人募集设立有限合伙型私募基金时，以下不合规的是（　　）。

以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（　　）。

货币市场基金需要定期披露（　　）。

Ⅰ基金份额净值

Ⅱ基金资产净值

Ⅲ每万份基金收益

Ⅳ最近7日年化收益率

在基金代销机构营业网点应做好投资者教育的园区的建设工作，其内容应包括（　　）。

Ⅰ对本公司基本情况的介绍

Ⅱ对本公司业务有关的金融知识、法律法规的问答、介绍

Ⅲ备有相关的法律法规材料供投资者查阅

Ⅳ业务咨询

下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（　　）。

Ⅰ基金管理人

Ⅱ基金托管人

Ⅲ中国证券登记结算有限责任公司

Ⅳ第三方独立销售机构

关于基金、股票与债券的特点，以下表述正确的是（　　）。

Ⅰ基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证

Ⅱ股票是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域

Ⅲ债券可以给投资者带来较为确定的利息收入

Ⅳ通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大

内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益，以下不属于内幕信息构成要素的是（　　）。

基金管理人除依法取得报酬外，应当履行忠实义务，以下选项中，违背了忠实义务的是（　　）。

Ⅰ利用基金财产为自己牟取利益

Ⅱ将基金财产转为其固有财产

Ⅲ将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

Ⅳ公平地对待其管理的不同基金财产

关于私募基金推介材料，下列做法不合规的是（　　）。

在基金管理人加强合规文化建设过程中，以下各项中重要性排序相对靠后的是（　　）。

督察长发现有下列哪些情形的，应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。（　　）

I.基金及公司发生违法违规行为

II.基金及公司存在重大经营风险或者隐患

III.督察长依法认为需要报告的其他情形

IV.基金净值出现大幅波动

基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露（　　）。

私募基金募集过程中，在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明的内容包括（　　）。

Ⅰ基金投资组合策略及收益预期

Ⅱ投资冷静期

Ⅲ回访确认程序安排

Ⅳ私募基金风险

关于开放式基金申购和赎回相关费用及销售服务费，下列说法正确的是（　　）。

关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（　　）。

关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，以下表述错误的是（　　）。

关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（　　）。

关于私募基金推介，以下做法正确的是（　　）。

关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是（　　）。

某年年初某银行为投资人甲完成基金开户，风险承担能力测评后，甲购买了与其风险承受能力匹配的A股票基金，当年年中甲拟申购债券基金，该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务，根据相关规定，在B产品的销售中，该银行未完全履行哪项业务？（　　）

公墓基金管理公司变更如下事项，需要报经中国证监会批准的是（　　）。

Ⅰ变更持股5%以上的股东

Ⅱ变更公司的实际控制人

Ⅲ变更持股不足5%，但对公司有重大影响的股东

Ⅳ变更股东的持股比例超过5%

以下不属于资产管理行为功能作用的是（　　）。

关于公募资金对于证券市场稳定和健康发展的意义，以下表述错误的是（　　）。

对于私募基金从业人员，以下违反“忠诚尽责”这一职业道德规范的是（　　）。

Ⅰ私下接受客户委托买卖证券期货

Ⅱ依照基金合同的约定，对私募基金进行托管

Ⅲ不设立募集账户，要求投资者直接把资金汇入管理人名义开立的企业账户

Ⅳ利用基金管理人的商业机会为自己牟利

ETT申购和清单中现金替代的类型有（　　）。

Ⅰ禁止现金替代

Ⅱ全额现金替代

Ⅲ必须现金替代

Ⅳ可以现金替代

某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：

Ⅰ.该活动收益率由货基收益及分享奖励两部分组成，补贴分享奖励由该公司自行补贴

Ⅱ.将货基收益和分享奖励叠加，投资者参加活动的投资收益类别最高档可达到10%

Ⅲ.宣传资料显示“业绩稳健、欲购从速”、“可安心享受成长”

Ⅳ.在宣传资料刊登10个工作日后，该公司将宣传资料发送至中国证监会派出机构进行报备

关于该公司的上述做法，其中不符合规定的是（　　）。

某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：

Ⅰ.该活动收益率由货基收益及分享奖励两部分组成，补贴分享奖励由该公司自行补贴

Ⅱ.将货基收益和分享奖励叠加，投资者参加活动的投资收益类别最高档可达到10%

Ⅲ.宣传资料显示“业绩稳健、欲购从速”、“可安心享受成长”

Ⅳ.在宣传资料刊登10个工作日后，该公司将宣传资料发送至中国证监会派出机构进行报备

关于该公司的上述宣传行为，以下表述正确的是（　　）。

某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：

Ⅰ.该活动收益率由货基收益及分享奖励两部分组成，补贴分享奖励由该公司自行补贴

Ⅱ.将货基收益和分享奖励叠加，投资者参加活动的投资收益类别最高档可达到10%

Ⅲ.宣传资料显示“业绩稳健、欲购从速”、“可安心享受成长”

Ⅳ.在宣传资料刊登10个工作日后，该公司将宣传资料发送至中国证监会派出机构进行报备

鉴于上述行为，不属于证监会派出机构可以对该公司采取的行政监管处罚措施的是（　　）。

下列做法，违反基金职业道德的是（　　）。

某基金公司向特定客户募集——特定客户资产管理计划，共有150个客户各委托200万元，40个客户各委托300万元，20个客户各委托1000万元，1个客户委托10亿元，2个客户委托20亿元。该资产在管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是（　　）。

关于基金管理人的内部控制监督，以下说法正确的是（　　）。

Ⅰ要建立重大决策负责人独立审批制度，以杜绝负责人推卸责任

Ⅱ要建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊

Ⅲ要建立关键岗位管理人员轮岗和定期稽查制度，以杜绝中层经理人员以权谋私或串通作案

关于基金的宣传推介，以下不合规的是（　　）。

关于基金销售机构，以下表述正确的是（　　）。

关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确的是（　　）。

Ⅰ保证投资人本金安全

Ⅱ按照同期银行存款利率保证投资人最低收益

Ⅲ告诉投资人本金可能受损

Ⅳ获取市场真实数据比较基金与定期存款收益率

基金经营机构的（　　）决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任，履行廉洁从业管理职责，基金经营机构的（　　）负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。

Ⅰ董事会

Ⅱ监理会

Ⅲ高级管理人员

Ⅳ总经理

关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是（　　）。

A是具有基金销售业务资格的商业银行，B是A银行控股的公募基金管理公司，在A与B建立销售合同关系之前，以下做法正确的是（　　）。

根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是（　　）。

中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，根据法规要求，证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为（　　）年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为（　　）年。

关于公开募集基金，以下表述正确的是（　　）。

关于基金监管机构和自律组织，以下表述错误的是（　　）。

某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理和限制要求。员工乙认为，风险管理是公司投资管理的组成部分，要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是（　　）。

甲为某基金公司的销售人员，从业期间获得基金从业资格，后甲从该基金公司辞职，于某房产机构从事房产销售工作，甲在销售房产的同时向客户推介该基金公司的基金产品，关于甲的这一行为，以下表述正确的是（　　）。

某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（　　）。

中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书，阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问，因此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施，该上市公司及相关人员的行为属于（　　）。

关于守法合规基金职业道德规范，以下说法错误的是（　　）。

小张出于本金风险考虑，卖出所有股票投资持仓，购买了某银行推出的可实时赎回的余额宝产品，获取较为固定的理财收益。以下说话错误的是（　　）。

某资产管理公司旗下管理多个相似策略的私募基金产品，其中A基金是其今年主推的明星产品，所以某公司决定优先将交易机会提供给A基金，以帮助其打造更佳的业绩。关于某公司的做法，以下描述最恰当的是（　　）。

关于对普通投资者的特别保护，以下说法错误的是（　　）。

以下体现基金公司督察长工作独立性的是（　　）。

李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。

大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是（　　）。

Ⅰ陆经理要求李先生出示身份证明

Ⅱ陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评

Ⅲ陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明

Ⅳ陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明

李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。

经过风险承受能力测评，李先生的风险承受能力结果为保守型。此类投资人注重获得稳定的投资回报，而不追求最大的回报，且限制短期内的大幅度波动。于是，陆经理建议李先生用于配置家庭备用金的基金品种是（　　）。

李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。

银行大堂经理陆经理在进行产品销售前，先对客户李先生进行风险评估，再根据李先生的投资风险承受能力推荐不同风险等级的产品，符合基金销售（　　）要求。

关于招募说明书，以下说法错误的是（ ）。

守法合规是基金从业人员最基础的执业道德，这里的“法”和“规”包括（ ）。

Ⅰ宪法

Ⅱ刑法

Ⅲ中国证监会发布的部门规章

Ⅳ中国证券投资基金业协会发布的自律规定

Ⅴ基金公司的内部规定