借款人向银行申请1年期贷款100万，经测算其违约概率为2.5%，违约回收率为40%，该笔贷款的信用VaR为10万，则该笔贷款的非预期损失为（ ）万。
每一项风险资产的预期损失计算公式为：预期损失（EL）＝违约概率（PD）×违约风险暴露（EAD）×违约损失率（LGD）。新版章节练习，考前压卷，， 其中，违约损失率＝1－违约回收率。则该笔贷款的预期损失＝2.5%×100×（1－40%）＝1.5（万），非预期损失＝10－1.5＝8.5（万）。
《净稳定资金比例披露标准》规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。
商业银行建立的流动性风险管理的制度框架，制定了流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序，对（ ）等方面进行了详细规定。
下列关于银监会发布《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的说法正确的有（ ）。
流动性风险的特征不包括（ ）。
“许可的业务范围”指的是《有效银行监管的核心原则》中的（ ）。
监管理念中，提高透明度主要的原因是( )。
目前，( )属于我国商业银行个人贷款。
《巴塞尔资本协议Ⅱ》中的三大支柱是指()。
()的水平体现着商业银行的核心竞争力。
全面风险管理要确保政策和程序的( )。
