代理业务操作风险的控制措施包括( )。
代理业务操作风险的控制措施包括:
(1)强化风险意识,了解并重视代理业务中的操作风险点,完善业务操作流程与操作管理制度。
(2)加强基础管理,坚持委托-代理业务合同书面化,并对合同和委托凭证严格审核,业务手续费收入必须纳入银行经营收入大账。
(3)加强业务宣传及营销管理,坚守诚实守信原则,遏制误导性宣传和错误销售,对业务风险进行必要的风险提示,维护商业银行信誉和品牌形象。
(4)加强产品开发管理,编制新产品开发报告,建立新产品风险跟踪评估制度,在新产品推出后,对新产品的风险状况进行定期评估。
(5)提高电子化水平,充分利用本行已有的网络系统、技术设备与被代理单位的数据库进行对接,积极研究开发银行与被代理单位的实时链接系统,促成双向联网操作,实现代理业务电子化操作。
(6)设立专户核算代理资金,完善代理资金的拨付、回收、核对等手续,防止代理资金被挤占挪用,确保专款专用。
(7)遵守委托-代理协议,按照代理协议约定办理资金划转手续,遵守银行不垫款原则,不介入委托人与其他人的交易纠纷。
E选项审慎经营原则表述错误,应当是诚实守信原则。故本题选择ABCD。
金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度,下列选项不正确的是( )。
银行从业人员在进行理财顾问活动中,要了解客户的财务信息如投资偏好等。()
理财师在进行保险业务销售时,需遵守()的原则。
下列客户信息中属于财务信息的有( )。
在对借款人的贷后监控中,管理状况监控的特点是对“人及其行为”的调查。( )
关于项目现金流量分析,下列说法正确的有( )。
基金推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形( )。
( )阶段建议进一步提升资产安全性,将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品,同时购买长期护理类保险。
银行仅仅保证客户本金安全,这样的结构性理财计划是( )。
陈小姐将1万元用于投资某项目,该项目的预期收益率为10%,项目投资期限为3年,每年支付一次利息,假设该投资人将每年获得的利息继续投资,则该投资人三年投资期满将获得的本利和为( )元。