当理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时,根据理财规划的( ),金融机构需要安排其他理财师继续为客户提供服务。
选项A,了解原则,应以充分了解客户真实需求为基础,选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。
选项B,在理财方案执行过程中,专业理财师应遵循以下原则,主要包括了解原则、诚信原则和连续性原则等。客户原则非教材考核内容。
选项C,连续性原则,由于理财规划方案实施时间跨度可能较长,理财师一方面应向根据客户的信息反馈提供持续建议和专业指导意见,另一方面要为客户建立完整的客户档案,即使本人因为工作调动等原因不能再服务客户时,也应向客户说明原因,并协助新接手的理财师做好平稳交接,为客户提供连续性金融服务。
选项D,诚信原则,理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估,在有效的信息基础上形成专业判断,帮助客户选择和确定相应的金融产品和服务。
故本题选C。
金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度,下列选项不正确的是( )。
银行从业人员在进行理财顾问活动中,要了解客户的财务信息如投资偏好等。()
理财师在进行保险业务销售时,需遵守()的原则。
下列客户信息中属于财务信息的有( )。
在对借款人的贷后监控中,管理状况监控的特点是对“人及其行为”的调查。( )
关于项目现金流量分析,下列说法正确的有( )。
基金推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形( )。
( )阶段建议进一步提升资产安全性,将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品,同时购买长期护理类保险。
银行仅仅保证客户本金安全,这样的结构性理财计划是( )。
陈小姐将1万元用于投资某项目,该项目的预期收益率为10%,项目投资期限为3年,每年支付一次利息,假设该投资人将每年获得的利息继续投资,则该投资人三年投资期满将获得的本利和为( )元。