商业银行有以下( )情形的，由中国银监会监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，
违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款;
没有违法或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款;
情节特别严重或者逾期不改正的，
可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证构成犯罪的，依法追究刑事责任。
《商业银行法》第71条规定商业银行有下列情形之一，
由国务院银行业监督管理机构责令改正有违法所得的没收违法所得50万元以上的，
并处违法所得1倍以上5倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50
①未经批准设立分支机构的;
②未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的;
③违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段吸收存款，发放贷款的;④出租
、出借经营许可证的;
⑤未经批准买卖、代理买卖外汇的;
⑥未经批准买卖政府债券或者发行，买卖金融债券的;
⑦违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、
向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的;
⑧向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。
【考点】个人理财业务相关法律法规——理财产品及销售相关法律法规——
商业银行理财产品涉及的重要法律法规
金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列选项不正确的是（ ）。
银行从业人员在进行理财顾问活动中，要了解客户的财务信息如投资偏好等。()
理财师在进行保险业务销售时，需遵守()的原则。
下列客户信息中属于财务信息的有（ ）。
在对借款人的贷后监控中，管理状况监控的特点是对“人及其行为”的调查。（ ）
关于项目现金流量分析，下列说法正确的有（ ）。
基金推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（ ）。
（ ）阶段建议进一步提升资产安全性，将80％以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险。
银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是（ ）。
陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10％，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（ ）元。
