（2021年真题）《商业银行合规风险管理指引》所称的法律、规则和准则不包括（ ）。

• A.银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件
• B.商业银行企业文化及服务规范
• C.自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守
• D.银行业经营规则

答案： B

本题解析：

银监会2006年10月制定的《商业银行合规风险管理指引》第三条规定：本指引所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。这些规定将违反银行业职业操守的行为视为违规行为，从而在监管当局政策指引层面为遵守银行业从业人员职业操守确立了保障。

更新时间：2022-08-17 16:51

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单选题

下列关于商业银行销售理财产品，说法错误的是（　　）。

• A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
• B.应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
• C.在特殊情况下，商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品
• D.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育

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某市拥有500万人口，其中从业人数450万，登记失业人数15万，该市统计部门公布的 失业率应为（ ）。

• A.3%
• B.3.2%
• C.3.5%
• D.3.8%

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关于违约责任，下列说法错误的是(　　)。

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• B.违约责任是指当事人违反合同义务所应该承担的民事责任，主要表现为民事责任
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按照我国法定夫妻财产制，夫妻共同财产的范围包括婚姻关系存续期间( )。

• A.一方或双方劳动所得的收入和购置的财产
• B.一方或双方的知识产权收益
• C.一方或双方继承、受赠的财产或取得的债权
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下列符合基金销售人员资格及相关要求的有( )。

• A.建设银行具有基金从业资格的人员不少于30人
• B.城商行具有基金从业资格的人员不少于20人
• C.邮政储蓄银行具有基金从业资格的人员不少于20人
• D.农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于20人
• E.保险代理公司具有基金从业资格的人员不少于10人

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按照《个人外汇管理办法》的规定，下列说法中，错误的是（ ）。

• A.银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，并将办理个人业务的相关材料至少保存5年备查
• B.境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，超过规定金额的，凭本人有效身份证件向当地外汇局事前报备
• C.境外个人在境内取得的经常项目项下的合法人民币收入，可以凭借本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出
• D.境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭借本人有效身份证件在银行办理原路汇回

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单选题

商业银行开展理财产品销售业务出现违规情形的，由( )责令限期改正。

• A.中国证监会及其派出机构
• B.中国银监会及其派出机构
• C.国务院
• D.中国人民银行

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单选题

下列关于为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额的说法错误的是( )。

• A.风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币
• B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币
• C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于30万元人民币
• D.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币

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单选题

保险兼业代理人在保险人授权范围内代理保险业务的行为所产生的法律责任，由( )承担。

• A.保险兼业代理人
• B.保险人
• C.被保险人
• D.保险经纪人

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单选题

基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，客户身份资料自业务关系结束当年计起应至少保存（ ）年。

• A.5
• B.7
• C.10
• D.20

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