高级管理层应有效管理商业银行的合规风险,履行的相关职责不包括( )。
高级管理层应有效管理商业银行的合规风险,履行以下合规管理职责:
(一)制定书面的合规政策,并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策,报经董事会审议批准后传达给全体员工;
(二)贯彻执行合规政策,确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施,并追究违规责任人的相应责任;
(三)任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性;
(四)明确合规管理部门及其组织结构,为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员,并确保合规管理部门的独立性;
(五)识别商业银行所面临的主要合规风险,审核批准合规风险管理计划,确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调;
(六)每年向董事会提交合规风险管理报告,报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性;
(七)及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件;
(八)合规政策规定的其他职责。
B项是董事会的职责。
某市拥有500万人口,其中从业人数450万,登记失业人数15万,该市统计部门公布的 失业率应为( )。
衡量短期资产负债效率的核心指标是( )。
按照《资本办法》的规定,核心一级资本不包括( )。
按照我国《商业银行法》的规定,核心资本不包括( )。
关于内部资金转移定价的说法不正确的是( )。
保险合同的主体分为当事人和关系人。
下列选项中,商业银行可用以提高资本充足率的途径有( )。
定价管理分为( )。
资金管理的核心是建设( )。
商业银行执行表内资产负债匹配,通过资产和负债的共同调整,协调表内资产和负债项目在期限、利率、风险和流动性等方面的搭配,尽可能使资产与负债达到( ),从而实现安全性、流动性和盈利性的统一。