2021年中级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》预测试卷

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1 单选题 1分

老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于( )。

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正确答案：B

本题解析：

B通过银行柜台认购国债的市场属于柜台市场，场外交易市场，以及资本市场，是直接融资。故选B。

2 单选题 1分

银监会对银行业的监管措施中，市场准人不包括( )准人。

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正确答案：A

本题解析：

A银行业金融机构的市场准入主要包括三个方面：机构、业务和高级管理人员。故选A。

3 单选题 1分

境内机构原则上可以开立( )经常项目外汇账户，境内经常项目外汇账户的限额统一采用( )核定。

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正确答案：B

本题解析：

B商业银行经营中对单位客户账户规定如下：一个单位只有一个账户，限额用美元核定，即境内机构原则上只能开立一个经常项目外汇账户，境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用美元核定。故选B。

4 单选题 1分

从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为是( )。

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正确答案：C

本题解析：

C职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。故选C。

5 单选题 1分

下列融资方式中，( )不适于商业银行在遇到短期资金紧张时获得资金。

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正确答案：C

本题解析：

C商业银行在遇到短期资金紧张时，可以通过卖出持有的央行票据，同业拆入资金，将商业汇票转贴现等方式进行融资，但是上市发行股票需要一系列较长时间的准备和审批程序，不适合解决短期资金紧张问题。故选C。

6 单选题 1分

按金融工具的职能划分，其中用于支付、便于商品流通的工具是( )。

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正确答案：D

本题解析：

D按金融工具职能划分，用于投资和筹资的是股票、债券等；用于支付、便于商品流通的是各种票据；用于保值投机的是期权、期货等衍生工具。故选D。

7 单选题 1分

A银行代理销售B公司某指数型基金，下列关于该笔业务的说法，正确的是( )。

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正确答案：A

本题解析：

A基金代销业务是商业银行的中间业务之一，其本质是一种代理行为。银行代理销售基金的行为一般是委托代理，即基金公司与银行签订代销合同，委托银行销售基金。因而，基金代销的销售收入应归被代理人——基金发行者所有，代理人(银行)收取代理费用。对于投资者而言，基金认购合同的当事人仍是发行者与投资者。故选A。

8 单选题 1分

在工作中，银行业从业人员可以( )。

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正确答案：C

本题解析：

C题中A项的行为不符合职业操守中对“爱护公共财产”的规定。根据《银行业从业人员职业操守》的规定，银行业从业人员不得将公共财产用于个人用途，在其离职时不得擅自带走所在机构财物。B项属于违规行为。利用职务便利为朋友办事，并接受财物回报，属于商业贿赂。故选C。

9 单选题 1分

某银行客户经理在为客户办理业务的过程中，违反了“监管规避”原则的行为是( )。

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正确答案：B

本题解析：

B规避所得税的行为属于为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为，违反了税法的有关规定。客户经理建议其规避税法监管规定的行为更是违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则。故选B。

10 单选题 1分

在《银行业从业人员职业操守》中，“守法合规”是指( )。

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正确答案：D

本题解析：

D根据《银行业从业人员职业操守》第五条的规定，“守法合规”是指银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。故选D。