2021银行专业初级《银行管理》押题密卷9

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1 单选题 1分

商业银行的全面风险管理模式体现了一些先进的风险管理理念和方法，其中不包括（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

商业银行的全面风险管理模式体现了以下先进的风险管理理念和方法：全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理办法、全员的风险管理文化。

2 单选题 1分

2014年7月，银监会办公厅发布《金融租赁公司专业子公司管理暂行规定》中：金融租赁公司已开展且运营相对成熟的融资租赁业务领域不包括（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

2014年7月，银监会办公厅发布《金融租赁公司专业子公司管理暂行规定》，金融租赁公司已开展且运营相对成熟的融资租赁业务领域，包括飞机、船舶以及经中国银监会认可的其他租赁业务领域。

3 单选题 1分

从交割时间来看，现货交易不同于期货交易的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

一般而言，现货交易是交易协议达成后，立即办理交割的交易。

4 单选题 1分

2017年以来，银行监管将整治市场乱象作为监管工作重点，连续开展“三违反”“三套利”“四不当”“十乱象”专项治理和综合整治，加大问责与行政处罚力度。其中，“四不当”是指不当创新、不当交易、不当激励和（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

“四不当”是指不当创新、不当交易、不当激励、不当收费。

5 单选题 1分

根据《反洗钱法》的规定，下列不属于金融机构在反洗钱方面的义务的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

按照《反洗钱法》规定，商业银行等金融机构的反洗钱义务主要包括，建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及大额交易和可疑交易报告制度。

6 单选题 1分

下列银行绩效考评的指标中，不属于风险管理类指标的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

在银行绩效考评的指标中，风险管理类指标用于评价银行风险状况及变动趋势，包括信用风险指标、操作风险指标、流动性风险指标、市场风险指标、声誉风险指标等。C项属于合规经营类指标。

7 单选题 1分

（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点做成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。

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正确答案：B

本题解析：

所谓“合规风险识别”是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点做成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。

8 单选题 1分

审计委员会应按（ ）向董事会报告审计工作情况，并通报高级管理层和监事会。

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正确答案：B

本题解析：

审计委员会应按季度向董事会报告审计工作情况，并通报高级管理层和监事会。

9 单选题 1分

《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，经（ ）批准，国务院银行业监督管理机构及其派出机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。

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正确答案：A

本题解析：

《银行业监督管理法》规定，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，国务院银行业监督管理机构及其派出机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户；对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经国务院银行业监督管理机构及其派出机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。

10 单选题 1分

合规文化的特点不包括（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

A项说法错误，合规文化的核心是法律意识。