2021年初级银行从业资格考试《风险管理》点睛提分卷1

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1 单选题 1分

投资者把100万元人民币投资到股票市场。假定股票市场1年后可能出现5种情况，每种情况所对应的收益率和概率如下表所示：

则1年后投资股票市场的预期收益率为()。

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正确答案：B

本题解析：

由题可知，1年后投资股票市场的预期收益率=0．05×50％+0．25×30％+0．40×10％+0．25×(-10％)+0．05×(-30％)=0．1，即10％。

2 单选题 1分

()是流动性覆盖率的一个补充，鼓励银行通过结构调整减少短期融资、增加长期稳定资金来源。

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正确答案：C

本题解析：

净稳定资金比例是流动性覆盖率的一个补充，鼓励银行通过结构调整减少短期融资，增加长期稳定资金来源。设定净稳定资金比例的目的是确保长期资产具有相匹配的稳定负债，防止银行在市场繁荣、流动性充裕时期过度依赖短期批发资金。此外，净稳定资金比例指标的观察区间为一个年度，有助于抑制银行使用期限刚好大于流动性覆盖率规定的30日时间区间的短期资金行为。

3 单选题 1分

以下不属于信息科技系统事件的因素的是（　　）。

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正确答案：D

本题解析：

信息科技系统事件：因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件。

考点：操作风险分类

4 单选题 1分

以下不属于风险限额作用的是（　　）。

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正确答案：B

本题解析：

风险限额起着三个作用：控制最高风险水平、提供风险参考基准和满足监管要求。 考点：流动性风险限额监测

5 单选题 1分

下列关于商业银行管理战略基本内容的说法，不正确的是（　　）。

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正确答案：D

本题解析：

选项D有最明显的错误，在具体操作中，各家商业银行的战略目标都是根据自身的情况来确定的，不一定是一致的。

6 单选题 1分

对于操作风险，商业银行可以采取的风险加权资产计算方法不包括（　　）。

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正确答案：C

本题解析：

与操作风险有关的三种方法要按照简单到复杂的顺序记忆：基本、标准、高级。

7 单选题 1分

《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行监事会应对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价，并至少()一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。

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正确答案：D

本题解析：

商业银行监事会应对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价，并至少每年一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。

8 单选题 1分

衡量系统性危机的风险，即持有银行总资产()或以上的银行资不抵债，无法偿还储户和／或债权人债务。

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正确答案：B

本题解析：

衡量系统性危机的风险，即持有银行总资产10％或以上的银行资不抵债，无法偿还储户和／或债权人债务。

9 单选题 1分

下列关于声誉风险的说法，错误的是()。

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正确答案：B

本题解析：

在激烈竞争的市场条件下，声誉风险的损害有可能是长期的，甚至是致命的，所以A项正确；缺乏经营特色和社会责任感，即便花费大量的时间和金钱用于事后的危机管理，也难以弥补对商业银行声誉造成的实质性损害，所以B项错误；声誉风险应按照声誉风险因素的影响程度和紧迫性来排序，所以C项正确；具有建设性的声誉危机处理方法是化敌为友，敢于接受暂时性危机或挑战，所以D项正确。

10 单选题 1分

某儿童玩具厂欲向银行借贷以扩大生产，拟请附近一家声誉卓著的公立幼儿园为其担保，该幼儿园（　　）。

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正确答案：D

本题解析：

考查保证人的资格。具有代为清偿能力的法人、其他组织或者公民可以作为保证人。国家机关，学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体、企业法人的分支机构和职能部门，均不得作为保证人。

考点：单一法人客户信用风险识别