2021银行专业初级《银行管理》模拟试卷3

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1 单选题 1分

内部控制制度阶段是指( )。

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正确答案：B

本题解析：

一般认为，20世纪40年代至70年代属于内部控制制度阶段，在这一阶段，审计理沦主导内部控制的发展。

2 单选题 1分

( )是内部控制的“第一道防线”。

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正确答案：B

本题解析：

业务部门是内部控制的“第一道防线”。

3 单选题 1分

倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其( )。

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正确答案：B

本题解析：

倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其独立性。

4 单选题 1分

《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，

( )应当责令其限期改正。

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正确答案：A

本题解析：

《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，中国银监会应当责令其限期改正。

5 单选题 1分

下列属于商业银行内部风险因素的是( )。

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正确答案：A

本题解析：

人力资源、运营管理、自主创新、财务等属于商业银行内部因素，经济、法律、社会、科技、自然环境等属于商业银行外部因素。

6 单选题 1分

由于市场的不确定性和不同金融产品服务不同的对象，因此要求银行必须把( )再分成若干个区域和群体，相应投放银行的产品和服务。

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正确答案：C

本题解析：

对于银行来说，由于市场具有不确定性，银行经营者不可能一成不变地在一个区域开展业务，同时，不同的金融产品也有不同的服务对象，这就要求银行必须把市场和客户再分成若干个区域和群体，相应投放银行的产品和服务。

7 单选题 1分

对于信用等级较低的客户，商业银行可以在( )的基础上调高利率。

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正确答案：B

本题解析：

商业银行在贷款定价中，对于那些信用等级较高，而且与商业银行保持长期合作关系的优质客户，可以给予适当的优惠利率；而对于信用等级较低的客户，可以在基准利率的基础上调高利率。

8 单选题 1分

财务分析是对商业银行在某一时点的财务状况和某一时期的经营成果及其原因所作的分析工作。通常情况下，财务分析的结果提供的信息必然包括对( )的总体评价。

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正确答案：D

本题解析：

财务分析是对商监银行在某一时点的财务状况和某一时期的经营成果及其原因所作的分析工作。其分析方法主要包括各种比率分析法、百分比分析法、趋势分析法、比较分析法、因素分析法等。通常情况下，财务分折的结果提供的信息必然包括对财务状况的总体评价。

9 单选题 1分

商业银行对代理销售的合作机构要实行( )管理。

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正确答案：A

本题解析：

商业银行对代理销售的合作机构要实行名单制管理，且不得对代销产品提供任何书面或口头形式的担保，不得介入代销产品投资运作过程，防范代销产品兑付风险和运营风险向银行转移。

10 单选题 1分

我国第一家金融租赁公司成立于( )年。

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正确答案：D

本题解析：

在我国，金融租赁属于新兴金融行业，第一家金融租赁公司成立于1986年。