2021年6月初级银行从业资格考试《个人理财》真题精选

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1 单选题 1分

下列关于私募基金设立和销售过程中应遵循的规则的表述，错误的是（　　）

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正确答案：D

本题解析：

私募基金的设立过程中需要避免涉嫌“非法吸收公共存款罪”“集资诈骗罪”，同时需要规范运作，为此在设立私募基金或者销售有限合伙基金时需要遵循以下几点：1.基金依法设立基金依法设立，完成金融办的审批、工商部门登记并且按照各部门的要求完成备案工作；2.向特定对象募集资金；3.非公开宣传在募集资金时，不得以广告宣传。4.不得承诺保底收益或最低收益。5.合法、合规使用募集资金

2 单选题 1分

检据《商业银行理财业务监督管理办法》,公募理财产品的单一投资者销售起点金额为（　　）。

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正确答案：A

本题解析：

商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于1万元人民币。

3 单选题 1分

从客户风险态度分类来说，在下列选项中。风险厌恶型客户会选择（　　）

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正确答案：B

本题解析：

风险厌恶型，对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险，非常注重资金安全，极力回避风险；投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主。

4 单选题 1分

我国对个人结汇和墙内个人购汇实行年度便利化额度管理，便利化额度分别为每人每年等值（　　）万美元。

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正确答案：A

本题解析：

个人经常项目外汇业务应具有真实、合法的交易背景。个人结汇和境内个人购汇实行年度便利化额度管理，便利化额度分别为每人每年等值5万美元。

5 单选题 1分

下列各项中不影响理财报告定期评估频率的是（　　）

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正确答案：B

本题解析：

定期评估的频率主要取决于以下三个因素：1.客户的投资金额和占比；2.客户个人财务状况变化幅度；3.客户的风险偏好，有些客户偏爱高风险高收益的投资产品，投资风格积极主动；而有些客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健，注重长期投资。前者比后者更需经常性的理财方案评估。

6 单选题 1分

金融期货合约的特征不包括（　　）

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正确答案：B

本题解析：

期货合约的特征如下：①釆用标准化合约，期货合约在商品品种、品质、数量、交货时间和地点等方面事先确定好标准条款；②大部分期货合约通过对冲方式履约，只有很少一部分进行实物交割，绝大多数合约都会在交割期之前以平仓的方式了结；③合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保；④合约的价格有最小变动单位和浮动限额。

7 单选题 1分

下理对产品中，（　　）主要投资于存款、债券债权类资产。

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正确答案：B

本题解析：

商业银行应当根据投资性质的不同，将理财产品分为固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品。固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%；权益类理财产品投资于权益类资产的比例不低于80%；商品及金融衍生品类理财产品投资于商品及金融衍生品的比例不低于80%；混合类理财产品投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例未达到前三类理财产品标准。

8 单选题 1分

一般而言，下列金融产品按照风险由低到高排序，正确的是（　　）

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正确答案：B

本题解析：

风险由低到高的排序依次是国债；基金；股票；金融衍生品。

9 单选题 1分

王先生到银行存入1000元，假设年利率是5%，5年后单利终值是（　　）元。（取近似数值）

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正确答案：D

本题解析：

1000+1000*5%*5=1250

10 单选题 1分

理财产品包含的相关交易工具面临的风险不包括（　　）。

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正确答案：D

本题解析：

最常见的银行理财产品风险包括政策风险、违约风险或信用风险、市场风险、流动性风险、利率风险、操作风险、交易对手管理风险、不可抗力及意外事件等风险，

不同级别的理财产品适合不同风险承受能力的客户。