2010年上半年《个人理财》真题

试卷预览

1 单选题 1分

某上市银行的从业人员利用内幕消息买卖该银行股票获得1万元收益，下列对该人员 的处罚符合规定的是（ ）。

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

根据《证券法》第202条规定可知，证券交易活动中涉及内幕消息的，要没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或违法所得不足三万元的，处以三万以上六十万元以下的罚款。【专家点拨】本题考查《证券法》内幕交易的民事责任。考生在复习该部分内容时，应当重点记忆违法违规行为及其对应的处罚措施，这是历次考试中的常考考点。

2 单选题 1分

根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在（ ）以上。

查看答案 开始考试

正确答案：C

本题解析：

。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十四条规定，商业银行 应综合分析所销售的投资产品可能对客户产生的影响，确定不同投资产品或理财计划的销售 起点。保证收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5千美元（或等值外 币）以上；其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益理财计划的起点金额，并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定。

3 单选题 1分

对同事在工作中违反纪律、内部规章制度的行为应当予以提示，并根据情况向,（)报告。

查看答案 开始考试

正确答案：C

本题解析：

。《银行业从业人员职业操守》第二十九条规定，从业人员与同事之间 负有互相监督的义务，对同事在工作中违反纪律、内部规章制度的行为应当予以提示，并根据 情况向所在机构、行业自律组织、监管部门、司法机关报告。

4 单选题 1分

假如张先生在去年的今天以每股25元的价格购买了 1000股招商银行股票，过去一年 中得到每股0. 20元的红利，年底时股票价格为每股30元，则其持有期收益率为（ ）。

查看答案 开始考试

正确答案：C

本题解析：

。持有期收益率等于持有期间内所获得的收益额与初始投资之间的 比率。本题中，期初投资25X 1000 = 25000(元），年底股票价格为30 X 1000 = 30000(元），现金 红利0. 20X1000 = 200(元），则持有期收益为200 + (30000 - 25000) = 5200(元）。持有期收益 率为 5200 + 25000X 100%=20. 8%。

5 单选题 1分

下列关于个人理财产品的基本要求，不正确的是（ ）。

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

商业银行应对理财产品的市场变化做出科学合理的预测，除明确产品的期限及个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他有关部门或者商业银行主管理财业务负责人审核。

6 单选题 1分

下列不属于证券投资基金特点的是（ ）。

查看答案 开始考试

正确答案：B

本题解析：

。证券投资基金是一种间接的证券投资方式，投资者是通过购买基金 而间接投资于证券市场的。

7 单选题 1分

关于保险代理人和保险经纪人的定义，错误的是（ ）。

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

。《保险法》规定，保险经纪人是基于投保人的利益为投保人与保险人 签订保险合同提供中介服务，依法收取佣金。

8 单选题 1分

王先生投资5万元到某项目，预期名义收益率12%，期限为3年，每季度付息一次，则 该投资项目有效年利率为（ ）。

查看答案 开始考试

正确答案：C

本题解析：

EAR=(1+r/m)m-1

【考点】理财规划计算工具与方法——货币时间价值的基本概念——有效利率的计算

9 单选题 1分

以下关于基金管理人、托管人、投资者的权利和义务，说法不正确的是（ ）。

查看答案 开始考试

正确答案：B

本题解析：

。根据《证券投资基金法》规定，基金托管人对基金资产仅具有保管 权，没有权利决定资金投向。

10 单选题 1分

常见的资产配置组合模型中，风险最大的是（ ）。

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

。梭镖型资产结构几乎没有什么低风险的保障资产与中风险的理性 投资资产，几乎将所有的资产全部放在了高风险、高收益的投资市场上，属于赌徒型的资产配 置。这种资产结构的稳定性差，风险度高。