2017基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题

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1 单选题 1分

基金的具体客户服务流程包括（ ）。

Ⅰ.服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询

Ⅱ.客户档案管理与保密

Ⅲ.受理投诉

Ⅳ.客户资金托管

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正确答案：B

本题解析：

本题考查基金客户服务流程。基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。参见教材（下册）P160。

2 单选题 1分

合规风险的主要种类包括（ ）。

Ⅰ.管理合规性风险

Ⅱ.投资合规性风险

Ⅲ.销售合规性风险

Ⅳ.反洗钱合规性风险

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正确答案：A

本题解析：

本题考查合规风险。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。参见教材（下册）P202。

3 单选题 1分

基金管理人内部控制机制一般包括（ ）。

Ⅰ.员工自律

Ⅱ.各部门主管的检查监督

Ⅲ.公司管理层对人员和业务的监督控制

Ⅳ.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导

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正确答案：A

本题解析：

本题考查内部控制机制。基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。参见教材（下册）P178。

4 单选题 1分

根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括（ ）。

Ⅰ.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

Ⅱ.信息披露前应经过必要的合规性审查Ⅲ.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转

Ⅳ.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控

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正确答案：A

本题解析：

本题考查合规风险。根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括：（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。

（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。参见教材（下册）P205。

5 单选题 1分

基金销售机构开展投资者适当性管理自查的时间间隔是（ ）个月。

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正确答案：A

本题解析：

基金销售机构每半年开展一次投资者适当性管理自查。

6 单选题 1分

基金销售机构包括基金管理人以及经（ ）认定的可以从事基金销售的其他机构。

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正确答案：B

本题解析：

基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）认定的可以从事基金销售的其他机构。

7 单选题 1分

基金年度报告要披露上市基金前（ ）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

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正确答案：D

本题解析：

基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

8 单选题 1分

基金监管的适度监管原则要求形成“四位一体”的监管格局，下列说法错误的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

本题考查适度监管原则。适度监管原则要求形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。参见教材（上册）P76。

9 单选题 1分

基金合同所包含的重要信息不包括（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息，包括基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

10 单选题 1分

基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（ ）的重要性

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正确答案：D

本题解析：

基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。