2021基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题

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1 单选题 1分

股权投资基金募集过程中，以下行为不违反现行监管规则的是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。

2 单选题 1分

关于对基金从业人员"专业审慎"的职业道德要求,以下表述错误的是（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

本题考查专业审慎的基本要求。专业审慎是指基金从业人员应当具备从事执业活动所必需的专业知识和技能,勤勉审慎开展业务,不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。专业审慎的职业道德要求包括:（1）持证上岗（C选项表述正确）。（2）持续学习（A选项表述正确）。（3）审慎开展执业活动（D选项表述正确）。B选项表述错误,不属于专业审慎的要求。故本题选B选项。

3 单选题 1分

守法合规是基金从业人员最基础的执业道德，这里的“法”和“规”包括（　　）。

Ⅰ宪法

Ⅱ刑法

Ⅲ中国证监会发布的部门规章

Ⅳ中国证券投资基金业协会发布的自律规定

Ⅴ基金公司的内部规定

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正确答案：A

本题解析：

守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。

4 单选题 1分

关于招募说明书，以下说法错误的是（　　）。

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正确答案：D

本题解析：

基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

5 单选题 1分

私募基金管理人及相关服务机构保存私募基金的资料，自基金清算终值之日起不得少于（　　）年。

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正确答案：B

本题解析：

私募基金管理人及相关服务机构保存私募基金的资料，自基金清算终值之日起不得少于10年。

6 单选题 1分

根据《证券投资基金法》的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是（　　）。

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正确答案：C

本题解析：

基金招募说明书应当包括下列内容：①基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；②基金管理人、基金托管人的基本情况；③基金合同和基金托管协议的内容摘要；④基金份额的发售日期、价格、费用和期限；⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；⑥出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；⑦基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；⑧风险警示内容；⑨中国证监会规定的其他内容。

7 单选题 1分

普通非货币市场基金的净值公告不包括（　　）。

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正确答案：A

本题解析：

普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。

8 单选题 1分

张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（　　）。

Ⅰ在代销该基金的银行申购该基金

Ⅱ在银行申购的基金份额只能在银行赎回

Ⅲ在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出

Ⅳ在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出

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正确答案：B

本题解析：

上市开放式基金（LOF）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。LOF具有的转托管机制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。这一机制使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。

9 单选题 1分

某资产管理公司拟开展营销活动，销售其管理的私募基金产品，以下行为不合规的是（　　）。

Ⅰ通过与投资者签订《委托投资协议书》的方式，间接向投资金额不足20万元的投资者募集资金

Ⅱ鼓励员工通过拨打不特定陌生客户电话，推介公司的基金产品

Ⅲ在其网站上用“使投资利润呈现出最大化的奇迹效应”宣传其投资经理

IV在其网站上设置特定对象确定程序，向已注册的用户定期推送私募基金投资策略报告

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正确答案：A

本题解析：

Ⅰ项，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。

Ⅱ、IV项，私募基金应当向合格投资者募集。

Ⅲ项，基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述。

10 单选题 1分

以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形的是（　　）。

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正确答案：B

本题解析：

由于上市交易基金的市场价格等事项可能受到谣言、猜测和投机等因素的影响，为防止投资者误将这些因素视为重大信息，基金信息披露义务人还有义务发布公告对这些谣言或猜测进行澄清。具体地，在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格或者基金投资者的申购、赎回行为产生误导性影响的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。（B项对基金无直接影响，故不需要发布基金澄清公告）