2016年《基金从业资格证证券投资基金基础知识》真题1

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1 单选题 1分

下列属于中央银行的货币政策工具的是( )。

Ⅰ.公开市场操作

Ⅱ.利率水平的调节

Ⅲ.存款准备金率的调节

Ⅳ.预算赤字

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正确答案：A

本题解析：

中央银行的货币政策采用的三项政策工具有：（1）公开市场操作，其主要内容是央行在货币市场上买卖短期国债。（2）利率水平的调节。（3）存款准备金率的调节。

2 单选题 1分

根据基金的分类标准，正确的是( )。

Ⅰ.80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金

Ⅱ.80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金

Ⅲ.80%以上的基金资产投资于货币市场工具的，为货币市场基金

Ⅳ.80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金

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正确答案：B

本题解析：

基金的分类标准如下：

①80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金;

②80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金;

③仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金;

④80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金;

⑤投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额，并且股票投资、债券投资、基金投资的比例不符合第①项、第②项、第④项规定的，为混合基金;

⑥中国证监会规定的其他基金类别。

3 单选题 1分

QFII主体资格的认定，应当具备的条件有( )。

Ⅰ.申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件

Ⅱ.申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求

Ⅲ.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币

Ⅳ.申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚

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正确答案：B

本题解析：

申请合格境外投资者资格，应当具备下列条件：

①申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件;

②申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求;

③申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚;

④申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系;

⑤中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

4 单选题 1分

现金流量表的基本结构分为( )。

Ⅰ.净现金流

Ⅱ.经营活动产生的现金流量

Ⅲ.投资活动产生的现金流量

Ⅳ.筹资活动产生的现金流量

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正确答案：B

本题解析：

现金流量表的基本结构分为三部分：经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量和筹资（也称融资）活动产生的现金流量。

5 单选题 1分

对于举债经营的企业来说，为了维持正常的偿债能力，利息倍数至少应该为( )。

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正确答案：C

本题解析：

对于债权人来说，利息倍数越高越安全。对于举债经营的企业来说，为了维持正常的偿债能力，利息倍数至少应该为1，并且越高越好。若利息倍数过低，企业将面临亏损、偿债的稳定性与安全性下降的风险。

6 单选题 1分

如果一只股票基金的年周转率为( )，意味着该基金持有股票的平均时间为1年。

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正确答案：D

本题解析：

如果一只股票基金的年周转率为100%，意味着该基金持有股票的平均时间为1年。

7 单选题 1分

开放式基金的申购赎回逐日预提或待摊影响到基金份额净值小数点后第( )位的费用。

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正确答案：C

本题解析：

开放式基金的申购赎回逐日进行，逐日计算债券利息、银行存款利息等，逐日预提或待摊影响到基金份额净值小数点后第4位的费用，逐日对基金资产进行估值确认。

8 单选题 1分

上海证券交易所规定融资融券业务最长时限为( )个月。

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正确答案：B

本题解析：

上海证券交易所规定融资融券业务最长时限为6个月。

9 单选题 1分

一只基金的月平均净值增长率为2%，标准差为3%。在标准正态分布下，该基金月度净值增长率处于( )的可能性是67%。

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正确答案：C

本题解析：

67%的置信区间为平均值1*标准差，故本题答案为5%～-1%。

10 单选题 1分

保证金制度，就是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买入或者卖出期货合约价值的一定比例交纳资金，这个比例通常在( )。

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正确答案：C

本题解析：

保证金制度，就是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买入或者卖出期货合约价值的一定比例交纳资金，这个比例通常在5%～10%，作为履行期货合约的保证，并视价格确定是否追加资金，然后才能参与期货合约的买卖。