下列关于理财顾问服务的说法，正确的有（ ）。

• A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化
• B.银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩
• C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
• D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
• E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

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答案： B、C、D、E

本题解析：

答案为BCDE。客户寻求顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标， 管理人生财务风险，降低对财务状况的焦虑，进而实现财务自由。B是银行提供理财顾问服务 的目的；C、D、E分别是理财顾问服务的顾问性、长期性和综合性。

更新时间：2021-10-13 19:27

包含此试题的试卷

• 2009年上半年《个人理财》真题

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单选题

金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列选项不正确的是（ ）。

• A.客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记
• B.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
• C.要求金融机构为其提供一次性金融服务时，可以不提供身份证件
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• B.净现金流量分析可以判断项目能否按时还款
• C.内部收益率可以作为唯一指标来判断项目能否按时还款
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多选题

基金推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（　　）。

• A.违规承诺收益或者承担损失
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• C.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
• D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金
• E.登载基金公司或者基金经理的推荐文字

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单选题

（　　）阶段建议进一步提升资产安全性，将80％以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险。

• A.家庭形成期
• B.家庭成长期
• C.家庭成熟期
• D.家庭衰老期

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单选题

银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是（　　）。

• A.保本保收益型产品
• B.保本浮动收益型产品
• C.非保本浮动收益型产品
• D.保本固定收益型产品

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单选题

陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10％，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（ ）元。

• A.13310
• B.13000
• C.13210
• D.13500

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