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商业银行监管评级要素由定量和定性类评级指标组成。根据分级标准,以评级综合得分确定监管评级初步级别和档次,在此基础上,结合监管评级调整因素形成监管评级结果。 2021 年印发的《商业银行监管评级办法》第七条规定:商业银行监管评级结果分为 1—6 级 和 S 级,其中,1 级近一步细分为 A、B 两个档次,2—4 级进一步细分为 A、B、C 三个档次。 评级结果为 1—6 级的,数值越大反映机构风险越大,需要越高程度的监管关注。正处于重组、被接管、实施市场退出等情况的商业银行经监管机构认定后直接列为 S 级,不参加当年 监管评级。具体评级结果和对应分数如下表:

监管评级划分标准表 :

中级经济师金融专业,历年真题,2022年中级经济师《中级金融》真题

某农村商业银行 2021 年度评级后的各评级要素得分如下: 资本充足率得分 15 分,资产质量 10 分、公司治理与管理质量 15 分、盈利状况 5 分、流动 性风险 15 分、市场风险 9 分、数据治理 4 分、信息科技风险 9 分、机构差异化要素 4 分。

根据材料回答问题。

2021 版的《商业银行监管评级办法》加强了对评级结果的运用,下列说法正确的为( )。

  • A.明确了监管机构全面履行微观审慎监管职能,维护金融稳定和金融安全
  • B.明确监管机构可以根据监管评级结果,注重“早期介入”,防止风险苗头和隐患演变为严重问题
  • C.有利于完善金融风险预警和处置机制,守住不发生系统性金融风险底线
  • D.将评级结果作为衡量商业银行经营状况、风险程度和风险管理能力的主要依据
答案: B、C、D
本题解析:

《商业银行监管评级办法》的突出特点是明确监管机构可以根据监管评级结果,依

法采取相应监管措施和行动,注重“早期介入”,努力实现风险早发现、早介入、早处置,

防止风险苗头和隐患演变为严重问题。故 B 正确。《商业银行监管评级办法》的发布和实施,

进一步完善了商业银行监管规则,为加强商业银行非现场监管、发挥监管评级的重要作用提

供了制度保障,将有利于合理分配监管资源、增强监管能力,有利于引导银行完善风险防控、

筑牢全面风险管理体系,有利于完善金融风险预警和处置机制,守住不发生系统性金融风险

底线,维护金融稳定和国家金融安全。故 C 正确。

更新时间:2022-11-30 17:02
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