下列关于全球金融市场监管的说法,错误的有( )。
①.当前英国金融市场的主要监管机构包括英格兰银行、金融服务局和财政部
②.在美国,商品期货交易委员会负责监管期货和期权市场
③.美国国会于1986年通过的《政府债券法案》赋予财政部监管整个政府债券市场的职责
④.目前,中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局、银行业监理处、证券及期货事务监察委员会和保险业监理处
英国全面调整监管机构设置:在英格兰银行下设金融政策委员会(FPC),负责宏观审慎管理;撤销FSA,在英格兰银行下设审慎监管局(PRA),与单独设立的金融行为局(FCA)共同负责微观审慎监管(①错误)中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局(金管局)、证券及期货事务监察委员会(证监会)和保险业监理处(保监处),分别负责监管银行业、证券和期货业以及保险业(④错误)。
(2021年真题)根据现代风险管理基本理念,下列关于金融机构风险管理的说法,错误的是(??)
(2020年真题)下列关于企业信用分析的5Cs系统的说法,正确的有( )
Ⅰ企业财务杠杆高就意味着资本金较少,债务负担和违约概率较大
Ⅱ金融机构对抵押品的要求权的级别越高,贷款的风险越高
Ⅲ利率水平是影响金融机构承担信用风险的重要环境因素
Ⅳ履行合约条款的历史纪录对借款人品德的判断有重要意义
(2020年真题)下列关于开立证券账户的说法,正确的有( )
Ⅰ、开立证券账户应坚持合法性原则
Ⅱ、开立证券账户应该坚持真实性原则
Ⅲ、一个自然人根据需求,可开立不同类别和用途的证券账户
Ⅳ、一个法人根据需求,可开立不同类别和用途的证券账户
(2020年真题)股价指数是指将计算期的( )与某一基期对应值相比较的相对变化值,用以反映市场股票价格的相对水平。
(2020年真题)对股份有限公司而言,之所以发行优先股票可以减轻其利润的分派负担,是因为( )。
(2021年真题)证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织架构,充分考虑(??),制订有效的流动性风险应急计划。
(2021年真题)将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下,然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况,以考虑他们是否能经受得起这种市场的突变,是指(??)
(2021年真题)风险度量的方法包括(??)
Ⅰ、敏感性分析法
Ⅱ、波动性分析法
Ⅲ、缺口分析法
Ⅳ、名义值分析法
(2021年真题)现有研究普遍认为,(??)在场外金融衍生品交易市场的缺失,是次贷危机的重要原因之一。
(2020年真题)风险管理策略主要包括( )等
Ⅰ风险规避
Ⅱ风险控制
Ⅲ风险分散
Ⅳ风险处置