2021年中级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》预测试卷

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1 单选题 1分

张某在使用信用卡过程中，超过规定的限额进行透支，发卡银行再三催讨欠款，张某故意不予理会，经银行核查，张某完全没有偿还能力。张某的行为(?)。

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正确答案：C

本题解析：

C张某的行为属于信用卡诈骗罪中的恶意透支信用卡，是不合法的，但没有冒用他人的信用卡。故选C。

2 单选题 1分

下列关于央行票据的描述，不正确的是(?)。

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正确答案：C

本题解析：

C发行央行票据是在吸收市场资金。故选C。

3 单选题 1分

符合银行业从业人员操守“岗位职责”条款的是(?)。

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正确答案：C

本题解析：

C银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易安全：不打听与自身工作无关的信息；除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行；不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息、交或告知其他人员。故选C。

4 单选题 1分

擅自设立金融机构罪侵犯的客体是(?)。

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正确答案：D

本题解析：

B擅自设立金融机构罪侵犯的客体是国家对金融机构的准入制度。故选B。

5 单选题 1分

银行业董事会会议包括例会和临时会议。董事会例会每年至少应当召开(?)。董事会会议应有过(?)董事出席方可进行。董事会作出决议，必须经过全体董事过(?)通过。

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正确答案：D

本题解析：

D为保证董事会的独立性，董事会中应有一定数目的非执行董事。董事会会议包括例会和临时会议。董事会例会每年至少应当召开四次。董事会会议应有过半数董事出席方可进行。董事会作出决议，必须经过全体董事过半数通过。故选D。

6 单选题 1分

下列选项中，不属于洗钱罪的上游犯罪的是(?)。

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正确答案：C

本题解析：

C《刑法》中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，除这几种违法所得以外，其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象，也就不能构成洗钱罪。故选C。

7 单选题 1分

根据《公司法》的规定，下列关于有限责任公司和股份有限公司的异同，表述错误的是(?)。

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正确答案：C

本题解析：

C《公司法》第九条规定，有限责任公司变更为股份有限公司，应当符合《公司法》规定的股份有限公司的条件。股份有限公司变更为有限责任公司，应当符合《公司法》规定的有限责任公司的条件。只要符合条件均可以变更，C选项的表述错误。故选C。

8 单选题 1分

银行外汇牌价表中的现汇买人价是指(?)的价格。

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正确答案：D

本题解析：

D现汇买入价(汇买价)：银行买入外汇的价格；现钞买入价(钞买价)：银行买入外币现钞的价格。现汇卖出价(汇卖价)：银行卖出外汇的价格。现钞卖出价(钞卖价)：银行卖出外币现钞的价格。故选D。

9 单选题 1分

根据《巴塞尔新资本协议》的标准，假设某银行的所有资本为200亿元人民币，风险加权资产为1?500亿元人民币，市场风险资本为40亿元人民币，则其资本充足率为(?)。

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正确答案：A

本题解析：

A根据规定，我国商业银行计算资本充足率时，一般使用以下公式：资本充足率=(资本一扣除项)／(风险加权资产+12．5倍的市场风险资本+12．5倍的操作风险资本)。在计算过程中还应注意，从资本中扣除以下项目：①商誉；②商业银行对未并表金融机构的资本投资；③商业银行对非自用不动产和企业的资本投资。则本题资本充足率=(200～0)／(1 500+12．5×40)=10．O％。故选A。

10 单选题 1分

暂扣或者吊销执照属于(?)。

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正确答案：C

本题解析：

C行政处罚的种类包括：警告、罚款、责令停产停业、暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照、行政拘留以及法律和行政法规规定的其他行政处罚。故选C。