2022《证券投资基金基础知识》预测试卷1

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1 单选题 1分

在以下金融工具中，属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场上转让的是（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

大额可转让定期存单是银行发行的具有固定期限和一定利率的，且可以在二级市场上转让的金融工具。

2 单选题 1分

A基金因资金周转的需要在银行间债券市场与B基金达成了一笔质押式回购交易，具体交易要素如下：回购金额1 000万元，回购利率3．6％，回购期限7天，质押券面值1200万元，市场价值1 300万元，债券的百元含息是5元。则在回购发生的首期结算金额是（ ）元。

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正确答案：D

本题解析：

在质押式回购中，首期资金结算额=正回购方融入资金数额=10000000（元）。

3 单选题 1分

目前，我国的基金会计核算已经细化到（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

目前，我国的基金会计核算均已细化到日。

4 单选题 1分

（ ）又称合约规模，是指在交易时每一份衍生工具所规定的交易数量。

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正确答案：D

本题解析：

交易单位，又称合约规模，是指在交易时每一份衍生工具所规定的交易数量。

5 单选题 1分

下列指数中，由中证指数公司编制反映A股市场整体走势的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

沪深300指数是由中证指数有限公司编制，用以反映A股市场整体走势的指数。

6 单选题 1分

以下关于金融资产风险的表述，错误的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

选项C说法错误：当系统性风险发生时，所有资产均受到影响，只是受影响的程度因资产性质的不同而有所不同；选项ABD说法正确。

考点

系统性风险和非系统性风险及风险分散化

7 单选题 1分

下列衍生工具中，一般不在交易所进行交易的是（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

远期合约是一种非标准化的合约，即远期合约一般不在交易所进行交易，而是在金融机构之间或金融机构与客户之间通过谈判后签署的。

8 单选题 1分

下列关于股票的价值和价格的说法中，错误的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

理论上，股票的清算价值应与账面价值一致，但实际上并非如此。只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，故大多数公司股票的清算价值低于其账面价值。

9 单选题 1分

关于投资政策说明书的制定，以下说法正确的有（ ）。

Ⅰ．应考虑投资者的需求、财务状况、投资限制和偏好等因素

Ⅱ．应根据投资者需求变化进行更新调整

Ⅲ．制定投资政策说明书，有助于投资者确定切合实际的投资目标

Ⅳ．有助于投资管理人更有效地执行满足投资者需求的投资策略

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正确答案：B

本题解析：

投资者在投资期限、收益要求、风险容忍度、流动性要求等方面存在差异，因而产生了多样化的投资需求。投资管理人应基于投资者的需求、财务状况、投资限制和偏好等为投资者制定投资政策说明书。制定投资政策说明书的作用体现在多个方面。首先，能够帮助投资者制定切合实际的投资目标；其次，能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人，有助于投资管理人更加有效地执行满足投资者需求的投资策略，避免双方之间的误解；最后，有助于合理评估投资管理人的投资业绩。由于投资政策说明书中涉及的投资者需求会不断变化，因此，投资政策说明书在制定之后也不能一成不变。需要定期或不定期地进行重新审核与更新。

10 单选题 1分

在报价驱动中，做市商的收入来源是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

做市商的利润主要来自于证券买卖差价，而经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金。